10 عمليات احتيال تشفير يجب الانتباه إليها

يعتبر سوق العملات المشفرة حدودًا ثورية ، ولكن مع الحداثة تأتي الشكوك والتلاعب المحتمل. على عكس النظام المالي التقليدي الراسخ ، لا تزال العملات المشفرة جديدة نسبيًا ، لكل من المستخدمين والهيئات التنظيمية. لسوء الحظ ، فإن عدم وجود كتاب قواعد واضح يجعلهم عرضة لأشكال مختلفة من الاحتيال. كما أن الشعبية المذهلة للأصول الرقمية تجعلها هدفًا رئيسيًا للمحتالين. بشكل مثير للدهشة ، تلقت لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) تقارير من أكثر من 46000 فرد فقدوا أكثر من 1 مليار دولار في عمليات الاحتيال على العملات المشفرة بين يناير 2021 ويونيو 2022 - ضع في اعتبارك أن هذا الرقم يمثل فقط أولئك الذين كشفوا طواعية عن تجاربهم للسلطات.

مخططات الضخ والتفريغ

في مخططات الضخ والتفريغ ، يستخدم المحتالون تكتيكات للتلاعب بسعر العملة المشفرة من خلال خلق ضجة من خلال قنوات التواصل الاجتماعي بشكل أساسي. عادةً ما ينشر هؤلاء المحتالون معلومات خاطئة أو مضللة لتوليد جنون شراء ، مما يتسبب في "ارتفاع" سعر العملة المشفرة بشكل مصطنع. بمجرد أن ينجح المحتالون في تضخيم السعر ، يشرعون في بيع أسهمهم بالسعر المتضخم ، وهي مناورة تُعرف باسم "إغراق" الأسهم. لسوء الحظ ، عندما يتوقف المحتالون عن جهودهم لزيادة الأسهم ، ينخفض ​​السعر عادةً ، مما يؤدي إلى خسائر مالية للمستثمرين.

يمكن أن يحدث نشر معلومات خاطئة أو مضللة بشأن سعر سهم الشركة من خلال مصادر مختلفة ، بما في ذلك منصات وسائل التواصل الاجتماعي ، ومواقع أبحاث الاستثمار ، والنشرات الإخبارية الاستثمارية ، والإعلانات عبر الإنترنت ، ورسائل البريد الإلكتروني ، وغرف الدردشة على الإنترنت ، والبريد المباشر ، والصحف ، والمجلات ، والبث الإذاعي. والجدير بالذكر أن المحتالين يواصلون ابتكار طرق جديدة ، كما رأينا في مثال حديث حيث تم بدء مخطط الضخ والتفريغ من خلال عملية احتيال "رقم خاطئ". تلقى الضحايا رسالة على أجهزة الرد الخاصة بهم والتي قدمت تلميحًا مفترضًا عن المخزون السريع ، تم تصميمه عن قصد لجعل المستلم يعتقد أن الرسالة قد تم إرسالها عن طريق الخطأ.

الغش سحب البساط

في سياق مماثل لمخططات "الضخ والتفريغ" ، تتضمن عمليات احتيال سحب البساط أساليب خادعة يستخدمها مطورو العملات المشفرة الذين يجذبون المستثمرين الأوائل ثم يتخلون عن المشروع. يمكن القيام بذلك إما عن طريق الهروب من أموال المشروع أو بيع ممتلكاتهم الملغومة مسبقًا ، مع نية صريحة لاستنزاف جميع أموال المستثمرين. لتوضيح الأمر ، يقوم المحتالون بشكل مصطنع بتضخيم قيمة مشروع جديد ، أو NFT ، أو عملة معدنية لجذب الاستثمارات. تنتشر عمليات الاحتيال هذه بشكل خاص في مجال الأصول غير التقليدية مثل NFTs.

حدث أحد الأمثلة البارزة لعملية احتيال سحب البساط في العام الماضي عندما اتهمت وزارة العدل (DOJ) مؤسسي Frosties ، إيثان نغوين (المعروف أيضًا باسم "Frostie") وأندريه Llacuna (المعروف أيضًا باسم "heyandre") بتورطهم في مؤامرة لارتكاب عمليات احتيال وغسيل أموال. كانت هذه القضية أول حملة قمع ناجحة لوزارة العدل على سحب بساط NFT.

الغش الهبة

شهدت عمليات احتيال الهبات زيادة مقلقة ، لا سيما على منصات التواصل الاجتماعي مثل Twitter و Instagram. في عمليات الاحتيال هذه ، ينتحل المحتالون شخصيات المشاهير أو المؤثرين لإغراء الأفراد المطمئنين بوعود بأموال مجانية أو جوائز قيمة. غالبًا ما يتنكر المحتالون بشخصيات معروفة مثل إيلون ماسك . من الضروري توخي الحذر عند مواجهة مخططات تتطلب منك إرسال تشفير أو تقديم معلومات شخصية مقابل الحصول على جائزة ، حيث من المرجح أن تكون احتيالية.

في ما يلي سيناريو نموذجي لكيفية حدوث عمليات الاحتيال هذه: ينشئ المحتال حسابًا على وسائل التواصل الاجتماعي يبدو شرعيًا ، إما يمثل تبادلًا مشهورًا للعملات المشفرة أو شخصًا بارزًا في صناعة التشفير. ثم يقومون بنشر منشور يعلن فيه عن هبة من العملات المشفرة أو السلع الفاخرة أو غيرها من الجوائز عالية القيمة. يتضمن المنشور عادةً إرشادات حول كيفية المشاركة ، مثل التعامل مع المنشور أو ملء نموذج بالتفاصيل الشخصية.

بمجرد أن يبدأ الأشخاص في المشاركة في الهبات ، قد يتواصل المحتال معهم مباشرةً ، ويطلب مفاتيح خاصة أو عناوين المحفظة أو أي معلومات حساسة أخرى. بدلاً من ذلك ، قد يطلبون دفعة صغيرة تحت ستار تغطية رسوم المعاملات أو التكاليف الأخرى المرتبطة باستلام الجائزة. بمجرد حصول المحتال على المعلومات الخاصة بالضحية أو الدفع ، يختفي ، تاركًا الضحية خاوية الوفاض ومخدوعة. ببساطة ، من المهم أن تتذكر ألا تدفع أبدًا مقابل الهبة.

الابتزاز والغش والابتزاز

يمثل الابتزاز بالعملات المشفرة تهديدًا كبيرًا من خلال المطالبة بالدفع واستغلال الخوف من الإضرار بالسمعة. تعمل عمليات الاحتيال هذه بشكل مشابه لأشكال الابتزاز الأخرى ، حيث من المتوقع أن يؤدي الامتثال للطلب إلى منع الكشف عن المعلومات الضارة. ومع ذلك ، فإن ما يميز الابتزاز عن طريق العملة المشفرة هو أن الدفع مطلوب على وجه التحديد بالعملة المشفرة. يتم استخدام تكتيكات مختلفة ، مثل رسائل البريد الإلكتروني من القتلة المزعومين ، أو الادعاءات ببرامج ضارة تخترق البيانات الشخصية ، أو التحذيرات من كلمات المرور المسربة ، أو حتى البريد المادي الذي يحتوي على معلومات سرية. من المهم أن نتذكر أن معظم هؤلاء المحتالين يفتقرون إلى الوسائل اللازمة لتنفيذ تهديداتهم ، وتجاهل رسائلهم هو أفضل مسار للعمل. من خلال رفض المشاركة أو التفاوض أو الدفع ، يمكن للأفراد إحباط هؤلاء المجرمين وإجبارهم على البحث عن أهداف أسهل في مكان آخر.

وظائف التشفير الوهمي

احذر من عمليات الاحتيال المتعلقة بالوظائف المشفرة المصممة لخداع الأفراد المطمئنين الباحثين عن عمل في صناعة التشفير. يستخدم المحتالون أساليب خادعة ، مثل إنشاء قوائم وظائف مزيفة أو إرسال عروض عمل غير مرغوب فيها ، وكل ذلك بهدف خداع ضحاياهم. يذهب هؤلاء المحتالون إلى أبعد مدى ، حتى ينتحلون صفة المجندين ، من أجل سرقة العملات المشفرة والمعلومات الشخصية من الباحثين عن عمل. إنهم يستهدفون على وجه التحديد الأفراد الذين شاركوا سيرهم الذاتية عبر الإنترنت ، ويتواصلون ويطلبون الدفع تحت ستار بدء التدريب الوظيفي. غالبًا ما تبدو "عروض العمل" الخاصة بهم مقنعة ، مع استكمال خطابات العرض وطلبات الحصول على معلومات شخصية سرية.

الغش انتحال الهوية

في عمليات الاحتيال المتعلقة بانتحال الهوية ، يفترض المحتالون هويات الشخصيات الموثوقة مثل المسؤولين الحكوميين أو موظفي إنفاذ القانون أو ممثلي الشركات ذات السمعة الطيبة لاكتساب المصداقية. من خلال استغلال ثقة الضحايا ، يتلاعبون بالأفراد لإرسال العملات المشفرة لحل مشكلات ملفقة مفترضة. عند تلقي اتصال غير مرغوب فيه ، من الضروري ممارسة الشك والتحقق من صحة المرسل من خلال القنوات الرسمية.

خداع الاستثمار

احذر من مديري الاستثمار غير المألوفين الذين يقدمون على ما يبدو فرصًا مذهلة للاستثمار في العملات المشفرة ، وغالبًا ما يضغطون على الضحايا لاتخاذ قرارات متسرعة. تدفع عمليات الاحتيال هذه الضحايا إلى إرسال تشفير إلى حسابات المحتالين أو تنزيل تطبيقات تقيد الوصول إلى الأموال. قبل الاستثمار ، حدد أولويات البحث الشامل وكن حذرًا من الاستثمارات التي تتطلب إجراءات فورية أو تفرض رسوم سحب باهظة. يغري المحتالون المستثمرين بوعود مغرية بأرباح Bitcoin كبيرة ، ولكن هذه الحيل عادةً ما تتضمن مدفوعات مقدمة يسرقها المحتالون ببساطة. يمكنهم أيضًا طلب معلومات الهوية الشخصية تحت ستار معالجة الدفع ، مما يعرض الضحايا لخطر سرقة الهوية.

حيل الخداع

تتضمن عمليات التصيد الاحتيالي انتحال هوية الكيانات ذات السمعة الطيبة من خلال رسائل البريد الإلكتروني أو الرسائل ، بهدف الحصول على معلومات حساسة ، بما في ذلك مفاتيح محفظة التشفير. يستخدم المحتالون اتصالات ذات مظهر أصيل لخداع الضحايا لمشاركة البيانات الخاصة. لتجنب الوقوع ضحية لعمليات التصيد الاحتيالي ، احرص على توخي الحذر من خلال التحقق من صحة رسائل البريد الإلكتروني والامتناع عن النقر فوق الروابط المشبوهة.

مخططات الهرم أو بونزي

تجذب مخططات Crypto Ponzi المستثمرين المطمئنين من خلال إغرائهم بعوائد عالية بشكل غير عادي على استثماراتهم. يروج هؤلاء الأفراد غير الشرفاء لاستراتيجيات الاستثمار المختلفة مثل الرهان أو التداول الآلي للعملات المشفرة أو تداول المراجحة في العملات المشفرة. ومع ذلك ، فإن استراتيجيتهم الأساسية تتضمن استخدام أموال من مستثمرين جدد لدفع مستثمرين سابقين ، مما يخلق واجهة زائفة للربحية. أحد الأمثلة الواقعية البارزة على مخطط Ponzi للعملات الرقمية هو حالة BitConnect ، التي عملت بين عامي 2016 و 2018. وقد أغرت BitConnect المستثمرين بوعود بفرص استثمار عالية العائد من خلال برنامج إقراض وعملتها المشفرة ، BitConnect Coin (BCC) . قدم منظمو المخطط مطالبات كبيرة بعائدات كبيرة ، تصل أحيانًا إلى 1 ٪ يوميًا ، مما دفع العديد من الأفراد إلى الاستثمار. ومع ذلك ، أصبحت الطبيعة الحقيقية للمخطط واضحة عندما انهار ، مما أدى إلى خسائر مالية كبيرة للمستثمرين المشاركين في BitConnect.

تطبيقات وهمية وعمليات تبادل تشفير مزيفة

وفقًا لأحدث تقرير احتيالي لمكتب التحقيقات الفيدرالي ، يستخدم المحتالون تطبيقات تشفير مزيفة لخداع مستثمري التشفير المطمئنين ، مما أدى إلى خسائر مالية كبيرة. على سبيل المثال ، أبلغ المستثمرون الأمريكيون عن خسائر بلغت حوالي 42.7 مليون دولار بسبب هذه التطبيقات الاحتيالية. تتضمن هذه الحيل المحتالين يغريون المستثمرين بوعدهم بعوائد غير عادية من العملات المشفرة من خلال التبادلات غير الموجودة. وللأسف ، فإن الضحايا يودعون أموالهم عن غير قصد في هذه المنصات المخادعة ولا يدركون خسارتهم إلا بعد فوات الأوان. من المهم أن تدرك أن المحتالين ينشئون تطبيقات مزيفة تحاكي عن كثب التطبيقات المشروعة المتعلقة بالتشفير ، مما يخدع المستثمرين للاعتقاد بأنهم يستخدمون منصات موثوقة. على الرغم من أن السلطات تحدد في النهاية هذه التطبيقات المزيفة وتزيلها ، إلا أنها لا تزال قادرة على إلحاق ضرر كبير بالمستخدمين المطمئنين.

يقدم سوق العملات المشفرة فرصًا رائعة ، ولكنه يجذب أيضًا المحتالين الذين يتطلعون إلى استغلال المستثمرين المطمئنين. من خلال إدراك هذه الحيل المشفرة الشائعة ، يمكنك حماية نفسك واتخاذ قرارات مستنيرة. تذكر إجراء بحث شامل ، وتوخي الحذر عند التعامل مع أفراد غير معروفين أو فرص استثمارية ، والتحقق دائمًا من صحة الاتصالات والمنصات. ابق على اطلاع ، وكن يقظًا ، وقم بحماية أصول التشفير التي اكتسبتها بشق الأنفس من المخططات الاحتيالية.

في الختام ، يعد فهم المخاطر المرتبطة بسوق العملات المشفرة أمرًا ضروريًا لحماية نفسه من عمليات الاحتيال المختلفة. في حين أن التحليل الأساسي والفني مثل أنماط الرسوم البيانية وتداول الأخبار يمكن أن يساعدك على اكتساب ميزة في الأسواق وتحقيق دخل كبير ، فمن المهم جدًا أن تكون على دراية بعمليات الاحتيال السائدة والأنشطة الاحتيالية في الصناعة. من مخططات الضخ والتفريغ إلى عمليات الاحتيال الهبات ، فإن نطاق عمليات الاحتيال على التشفير واسع ومتطور باستمرار. من خلال البقاء على اطلاع وإجراء بحث شامل والتحقق من صحة العروض والاتصالات ، يمكن للأفراد التخفيف من خطر الوقوع ضحية لعمليات الاحتيال هذه. بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن تعمل الهيئات التنظيمية وأصحاب المصلحة في الصناعة معًا لوضع إرشادات ولوائح واضحة تحمي المستثمرين وتعزز نظامًا بيئيًا أكثر أمانًا للتشفير. مع استمرار نمو ونضج سوق العملات المشفرة ، من الأهمية بمكان أن يعطي كل من المعنيين الأولوية للتعليم والوعي واليقظة لضمان بيئة آمنة وجديرة بالثقة لجميع المشاركين.