أكثر من 20 تطبيقًا لتتبع المحفظة الشخصية والتقاعد

على مر السنين ، كان المستشارون الماليون يشجعون الناس على الاستثمار. في الواقع ، استجاب بعض الأفراد لهذه الدعوة ولديهم الآن العديد من المحافظ الاستثمارية الكبيرة المنتشرة عبر حسابات متعددة. ومع ذلك ، يمكن أن يمثل تتبع حساب استثمار واحد تحديًا لأنك بحاجة إلى معلومات حول تخصيص الأصول وأداء المحفظة والرسوم والنمو المتوقع.

يمتلك بعض الأفراد محافظ مع مجموعة من الأصول المالية مثل الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسندات و HSA و 401 (k) و IRAs وحسابات الاستثمار الأخرى الخاضعة للضريبة. لا يمكن أن تكون إدارتها سهلة أبدًا. الخبر السار هو أن التكنولوجيا جعلت من السهل التحقق بشكل روتيني من استثماراتك. هناك تطبيقات استثمارية - تطبيقات شخصية وتطبيقات مدير تقاعد - تقدم نظرة ثاقبة في الوقت الفعلي على محفظتك بالكامل في مكان واحد. ومع ذلك ، فإن عوامل مثل التكلفة وسهولة الاستخدام والميزات تميز هذه التطبيقات.

أفضل تطبيقات المحفظة الشخصية وتتبع التقاعد

1. رأس المال الشخصي

هذا شائع لاحتياجات الاستثمار الحديثة لأسباب وجيهة. يوفر لك رأس المال الشخصي تفصيلاً كاملاً لاستثمارك من حيث فئة الأصول. تمنحك هذه الشاشة نظرة عامة سريعة على محفظتك بغض النظر عن مكان الاحتفاظ بهذه الأصول.

علاوة على ذلك ، يتلقى المستثمر تحديثات أسبوعية عبر البريد الإلكتروني حول محفظته. يقدم التطبيق محللًا مجانيًا يساعدك على تتبع كيفية تغيير تاريخ التقاعد بناءً على رسوم حساب التقاعد. في الواقع ، هذه استراتيجية ممتازة لاكتشاف تلك الرسوم المخفية في حسابك.

رأس المال الشخصي هو أداة مثالية لأنواع مختلفة من المستثمرين. يسعد مستثمرو DIY باستخدام أداة إدارة المحافظ المجانية ، بينما يقوم الآخرون بتنزيلها لأنه يمكنهم الوصول إلى إرشادات احترافية حول مكان الاستثمار. تقدم المنصة بشكل عام أدوات تتبع مالية مجانية لتمكينك من تتبع أموالك من خلال متابعة ومراقبة إنفاقك وجميع حساباتك من نفس المساحة. يضمن مخطط التقاعد الخاص به أن مدخرات التقاعد الخاصة بك متسقة بينما تتيح لك خدمات إدارة الثروات استثمار الأموال الإضافية في حسابك.

الجانب السلبي لهذا التطبيق يجب أن يكون لديك رصيد حساب بحد أدنى 100000 دولار لاستخدام أدوات إدارة الثروات الخاصة به. أيضًا ، تأتي خدمات إدارة الثروات برسوم باهظة.

2. SigFig

بدأت الشركة في عام 2006 كمدير محفظة بسيط عبر الإنترنت تحت اسم Wikinvest. مع مرور الوقت ، قرر القادة توسيع خدماتها وبالتالي تغيير علامتها التجارية في عام 2012 إلى SigFig. منذ ذلك الحين ، تقدم الشركة خدمات استشارية في مجال الاستثمار وتعمل مع حسابات الوساطة الخارجية حيث تقوم بتتبع وتحليل أدائها.

تريد SigFig من الجميع الوصول إلى مشورتها الاستثمارية عالية الجودة بالإضافة إلى تمكين المستثمرين من اتخاذ القرارات المالية الصحيحة. في الواقع ، SigFig هو مجرد وسيط بين المستثمرين وشركات الوساطة المالية. ويتمثل دورها في تحليل محافظ العملاء لمساعدتهم على تنويع أصولهم وإدارة أتعابهم.

للقيام بذلك ، يستخدم SigFig متتبع المحفظة المجاني المرتبط بحساباتك لإظهار كيفية أداء محفظتك. كما يوفر أيضًا إدارة مجانية للأصول للمحافظ التي تقل قيمتها عن 10000 دولار وتتقاضى 0.25 ٪ سنويًا للقيم التي تقل عن ذلك.

كما يوفر ميزات مثل إعادة الاستثمار التلقائي في الأرباح ، وتحصيل الخسائر الضريبية ، وتتبع المحفظة ، والاستشارات الاستثمارية. ومع ذلك ، يجب أن يكون لحسابك حد أدنى من الرصيد يبلغ 2000 دولار للوصول إلى خدمات الاستثمار SigFig.

3. المشاركة

يعد تطبيق تتبع الاستثمار هذا هو الأفضل للمستثمرين الدوليين في أوروبا وأستراليا لأنه يربطهم بوساطة سمسرة خارج الولايات المتحدة. لكن يمكن للمستثمرين الأمريكيين مزامنة حساباتهم مع Sharesight إذا كانوا محتفظين بها فقط مع Ally Invest و Firsttrade و Merrill و M1 Finance و TD Ameritrade. والسبب هو أن التطبيق لا يتصل بجميع شركات السمسرة الأمريكية.

لدى Sharesight خطة شهرية تتقاضى ما بين 0 دولار و 31 دولارًا بناءً على الميزات. تتعقب أفضل الخطط المتميزة مواقف غير محدودة وتقدم الكثير من التقارير ومشاريع الدخل المستقبلية. من ناحية أخرى ، يتتبع الإصدار المجاني 10 مقتنيات على الأكثر ويقدم ميزات مثل الأداء التاريخي ، وتتبع الأرباح ، وتقسيم الأسهم ، والدخل الخاضع للضريبة ، كما يمكنك مشاركة محفظتك مع أقرانك.

4. ياهو! تمويل

تتيح أداة البحث المجانية وتتبع المحفظة للمستثمرين ربط حسابات الوساطة الخاصة بهم بالإضافة إلى إدراج مؤشرات يدويًا لتتبع الأداء اليومي والشامل لأسهمهم. ياهو! يحتوي Finance على إصدار مجاني يقدم أداة فحص الأسهم وقائمة المراقبة والبيانات المالية الأساسية ومخطط الأسعار التفاعلي.

من ناحية أخرى ، تبدأ النسخة المدفوعة إما بـ 25 دولارًا أو 35 دولارًا شهريًا وتقدم تحليلًا للمخاطر وتقييمات المحللين. تشمل ميزاته الأسهم المتداولة والأفكار الاستثمارية وتحليل القيمة العادلة وتقارير المحللين. على الرغم من أن الخطة المميزة باهظة الثمن ، إلا أنه يمكنك الوصول إلى تقارير بحثية من جهات خارجية.

5. مورنينغستار

شركة أبحاث الاستثمار مكرسة لتقديم تقييمات المحللين لمنتجات مثل الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المتداولة والصناديق المشتركة. تم إطلاق الشركة في عام 1984 وهي تدير في الوقت الحاضر أصولاً تزيد قيمتها عن 220 مليار دولار.

توفر الخدمة القائمة على الاشتراك معلومات مفصلة حول خيارات الاستثمار المختلفة بحيث يمكن للمستثمرين استخدام الرؤى لتحسين أداء الاستثمار. تتقاضى Morningstar 199 دولارًا سنويًا ولكن يمكنك توفير بعض المال عند التسجيل لسنوات عديدة.

تتضمن بعض الميزات البارزة للتطبيق تقارير المحللين ، وتحليل الاستثمار ، ومدير المحفظة ، وفحص الأموال ، وأداة الأشعة السينية. لذلك ، Morningstar هو تطبيق للمستثمرين الذين يبحثون عن مشورة متميزة بتكلفة معقولة.

6. المستشار الإلكتروني

يمتلك المستثمرون الذين يفكرون في التقاعد تطبيقًا رائعًا لمساعدتهم على الشروع في هذه الرحلة. يقود eMoney Advisor بسبب ميزة تحليل المحفظة التي يمكن للمستثمرين استخدامها لإنشاء توقعات مفصلة للتدفقات النقدية لتوضيح كيفية أداء محفظة معينة بعد التقاعد.

يدمج التطبيق معلومات حول أموالك الشخصية وتفاصيل حول الضمان الاجتماعي والتضخم والحد الأدنى للتوزيعات المطلوبة وغير ذلك الكثير. ثم يُنشئ مستشار eMoney تحليلاً مفصلاً لما قد يحدث أثناء التقاعد من حيث النفقات والدخل والتوزيعات وأداء المحفظة الإجمالي. يمكن للمستثمرين الأفراد أيضًا استخدام eMoney Advisor بمساعدة متخصص مالي مرخص.

7. تسريع رئيس الوزراء

يعد هذا أحد أقدم برامج التمويل الشخصي والميزنة في السوق. يسمح التطبيق للمستثمرين بتتبع استثماراتهم بما في ذلك مكاسبهم المحققة وغير المحققة وعروضهم الأخرى.

يحتوي Quicken Premier على أدوات متقدمة لمساعدتك في إعداد ضرائبك بسهولة وسرعة ، بالإضافة إلى تتبع أساس التكلفة. يمكن للتطبيق أيضًا سحب المعلومات من Morningstar. ومع ذلك ، يتعين عليك دفع حوالي 75 دولارًا سنويًا لاستخدام هذا البرنامج. بالإضافة إلى ذلك ، هناك القليل من التحديثات على هذه المنصة وقد يفضل المستثمرون بدائلها.

8. أوراق جوجل

لا يرغب بعض المستثمرين في ربط حساباتهم المالية بأي تطبيق لأغراض أمنية أو لأسباب أخرى. في مثل هذه الحالة ، تعد Google Sheet هي الأداة المثالية التي يمكنك استخدامها لتتبع محفظتك الاستثمارية. تمكّنك وظيفة Google Finance من سحب البيانات مثل الصندوق أو اسم الشركة ونسبة النفقات والأداء والسعر وما إلى ذلك. يمكنك استخدام هذه الأداة لتتبع الأسهم والصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة.

مزايا استخدام جداول بيانات Google هي ؛ أنه مجاني ، فأنت لست بحاجة إلى ربط حساباتك المالية بأي تطبيق تابع لجهة خارجية ، ويمكن لوظيفة Google Finance سحب البيانات أو تنزيلها تلقائيًا من الأسهم الخاصة بك وصندوق الاستثمار المشترك.

الجانب السلبي هو أنه لا يحتوي على محلل للرسوم وأدوات تخطيط التقاعد ، وهناك تخصيص محدود للأصول ولا يتم تحديث إجماليات الأسهم تلقائيًا.

9. بلوم

يُعرف تطبيق إدارة التقاعد ببساطته. عند التسجيل ، يطرح عليك النظام الأساسي بضعة أسئلة لتحديد التخصيص الأمثل للأصول. بعد ذلك ، يتيح لك التطبيق مزامنة حسابات التقاعد الخاصة بك ولكن ليس الحسابات الخاضعة للضريبة.

يمكنك معاينة دخل التقاعد الشهري المقدر فيما يتعلق بمستوى مدخراتك الحالية ثم استخدام التوصيات التي يقدمها Bloom لتحسين محفظتك الحالية. يتضمن بعضها طرقًا لتحسين التنويع وخفض الرسوم وتقليل المخاطر دون تقليل عائداتك.

يمكن للمستثمرين الذين لديهم أرصدة تقاعد كبيرة الاستفادة كثيرًا من أداة التحليل المجانية للتطبيق لأنها تمنحهم ملاحظات جيدة حول تخصيص الأصول في محفظتهم والدخل المتوقع عند التقاعد بناءً على معدل ادخارهم الحالي.

10. النعناع

يسمح لك برنامج إدارة التمويل الشخصي المجاني المستند إلى الويب بمراقبة استثماراتك وتتبع الحسابات المصرفية وحسابات القروض وبطاقات الائتمان. على عكس Quicken ، لست مطالبًا بتثبيت أي برنامج أو تلقي تحديثات البرامج الإلزامية عند استخدام Mint.

في الواقع ، يتيح لك هذا البرنامج إنشاء ميزانية ومراقبة إنفاقك وكذلك تحديد الأهداف المالية. نتيجة لذلك ، لدى Mint أكثر من 15 مليون مستخدم مما يجعلها واحدة من أكثر التطبيقات التي تم تنزيلها في السوق. تحتاج فقط إلى التسجيل مجانًا والارتباط بمؤسسات مالية مختلفة.

ستتلقى تحديثات تلقائية عند تسجيل الدخول وستكون واجهته سهلة الاستخدام عند تتبع إنفاقك. تشمل الميزات الأخرى مراقبة الاستثمار ، وتتبع الفواتير ، وتتبع الأهداف ، وتتبع الاتجاهات المالية ، وبرامج الميزنة ، ومراقبة درجة الائتمان. لذلك يمنحك Mint نظرة عامة على تخصيص الأصول والأرصدة الخاصة بك.

11. أتوم للتمويل

يمنح التطبيق المستثمرين رؤى أكثر تقدمًا حول محافظهم الاستثمارية. ومع ذلك ، يتعين عليهم دفع 6.99 دولارًا شهريًا للحصول على المعلومات. يتيح لك التطبيق مزامنة حسابات الوساطة الخاصة بك من أجل الحصول على نماذج المحفظة والتحديثات والرؤى في الوقت الفعلي وتقارير المحللين والوصول إلى الاختبار الخلفي.

تعتبر قدراتها البحثية القوية مثالية للمتداولين النشطين بدلاً من شراء المستثمرين والاحتفاظ بهم. لدى Atom Finance ميزات مماثلة مع قسط Yahoo Finance الذي يتقاضى 25 دولارًا شهريًا. وبالتالي فإن هذه الأداة أقل تكلفة مقارنة بالتطبيقات ذات الميزات المماثلة.

12. Stock Rover

سيستمتع المستثمرون الذين يبحثون عن أداة بحث متعمقة ومتعقب محفظة باستخدام إما خطط التطبيق المجانية أو المتميزة. يمكّنك غربال الأسهم الخاص به من اكتشاف الأسهم وصناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة التي تلبي متطلباتك الأساسية والفنية.

يمنحك النظام الأساسي تقييمات شراء وبيع المحلل بالإضافة إلى إصدار تجريبي مجاني مجاني لمدة 14 يومًا. بعد ذلك ، يمكنك التبديل إلى خططها المتميزة بسعر 7.99 دولارًا أمريكيًا شهريًا للوصول إلى الميزات المتقدمة مثل تعقب المحفظة ومحافظ المعلم وفحص الأسهم.

هذا التطبيق الغني بالميزات لتتبع الاستثمار يسهل عليك البحث عن الأسهم وكذلك تتبع أداء محفظتك. في الواقع ، تحاكي بعض خططها المميزة إعادة التوازن والصفقات القادمة. لذلك ، يمكنك تحديد Stock Rover إذا كنت مهتمًا باكتشاف أفكار جديدة ومراقبة التقييمات لممتلكاتك الحالية.

13. تيلر

هذا تطبيق موازنة شائع يمكن للمستثمرين استخدامه لتتبع استثماراتهم بمجرد ربط حساباتهم الاستثمارية. تقوم المنصة أولاً بتنزيل المعاملات وأرصدة الحسابات لتحديد طريقك إلى التقاعد. بصرف النظر عن الوظيفة الإضافية للتقاعد ، يعمل التطبيق على تقديم المزيد من الوظائف الإضافية من أجل تزويدك بمزيد من المعلومات حول تخصيص الأصول الخاصة بك.

تتمثل ميزة استخدام Tiller في أنه يدمج كلاً من أدوات تتبع الميزانية والاستثمار ، كما أنه سهل الاستخدام ، كما أنه يتتبع استثمارك باستخدام جداول بيانات Google. ومع ذلك ، فإن Tiller لديها أدوات محدودة لتحليل الاستثمار وعليك التبديل إلى خطتها المميزة في نهاية الإصدار التجريبي المجاني لمدة 30 يومًا والذي يبدأ بسعر 79 دولارًا سنويًا.

14. الإخلاص مشاهدة كاملة

يتم تشغيل تطبيق التمويل هذا بواسطة eMoneyAdvisor. إنه مصمم حصريًا للمخططين الماليين ويمكنهم الوصول إلى الميزات المتقدمة لـ eMoneyAdvisor دون تسجيل الدخول إليها. يتيح ذلك لمستخدميه تتبع أداء محفظتهم وتخصيص الأصول وصافي القيمة والإنفاق أيضًا. يمكنهم أيضًا الوصول إلى نفس التقارير الموجودة في eMoneyAdvisor.

تتمثل ميزة استخدام Fidelity Full View في أنه مجاني لاستخدام التطبيق ، ولكن لا يمكنك الوصول إلى تقارير ورسوم بيانية مفصلة لمساعدتك على فهم أداء محفظتك.

15. كوبيرا

يستهدف تطبيق المحفظة الكل في واحد مستثمري التجزئة المعاصرين. يحتوي التطبيق على بنية مخصصة قوية مع مجمعات متعددة. نتيجة لذلك ، تتصل أنواع مختلفة من الحسابات المالية والمواقع المختلفة بلوحة التحكم الخاصة بها. يحظى التطبيق بدعم العملات الرئيسية وبسبب ذلك ، يتكامل التطبيق مع خبراء الأصول المشهورين مثل Zillow. هذه تغذي حسابك بالقيمة السوقية في الوقت الفعلي لكل أصل في محفظتك. في الواقع ، يتابع غالبية المستثمرين الحديثين بشدة المركبات والعقارات ونطاقات الويب.

بالإضافة إلى ذلك ، تمتلك Kubera شريطًا مدمجًا فريدًا من نوعه يمكن للمستثمرين الذين لديهم ممتلكات في سوق التشفير و / أو الأسهم التقليدية إضافته إلى لوحة التحكم الخاصة بهم. يمكّنهم ذلك من تتبع أداء عملاتهم المشفرة والأسهم الفردية.

أخيرًا ، لدى Kubera شاشة تتيح للمستثمرين رؤية الحياة المالية لأصولهم في لمحة. تمكّنك المخططات الجميلة بالإضافة إلى ميزات التحليل المرئي الأخرى من عرض وفهم القيمة الكاملة لأصلك وأدائه.

16. ويلثفرونت

يستهدف تطبيق Robo للاستشارات الآلية المستثمرين الأصغر سنًا والمستثمرين الجدد وأولئك الذين يبحثون عن خدمة التخطيط والتتبع للتقاعد. تقوم المنصة بتخصيص الأموال المودعة لأصول مختلفة بناءً على مخاطرها. تأخذ Wealthfront في الاعتبار عمرك وتحملك للمخاطر وتصبح أكثر تحفظًا مع اقتراب موعد التقاعد.

تحتوي المنصة على مجموعة من الأدوات المجانية للمساعدة في التخطيط والادخار لتقاعدك. يمكنك الوصول إليهم بحساب أو بدونه. في الواقع ، يمكنك تسجيل حساب في Wealthfront بسعر منخفض يصل إلى 500 دولار والبدء في الوصول إلى الكثير من خيارات الاستثمار. يتقاضى التطبيق السهل الاستخدام 0.25٪ كرسوم إدارية.

يعد جهاز عرض خطة التوفير بالكلية 529 أحد أدوات Wealthfront الفريدة التي تسمح للمستثمرين بإنشاء حساب لأطفالهم ، وتقدير المبلغ المالي الذي يجب أن يمتلكوه في هذا الحساب عندما يتخرج أطفالهم من المدرسة الثانوية. الهدف الرئيسي من هذه الميزة هو مساعدتك في الادخار لتعليم طفلك.

17. الثروة بسيطة

هذا تطبيق تخطيط تقاعد بسيط جديد في السوق ويقدم حدًا أدنى معقولًا للحساب ورسومًا منخفضة ويركز على البساطة التقنية. مثل اسمه ، يقدم التطبيق تصميمًا نظيفًا يمكّن المستثمرين من تصور تقدم تقاعدهم من خلال النظر إلى المخططات والرسوم البيانية.

يمكنك بسهولة إنشاء حساب محفظة Wealthsimple Basic لأنه لا يتطلب حدًا أدنى لرصيد الحساب. ستتلقى مكالمة هاتفية مجانية واحدة من المخطط المالي للشركة الذي سيقيم ما إذا كنت على المسار الصحيح. يمكن للمستثمرين الأصغر سنًا وغير التقليديين الوصول إلى العديد من خيارات الاستثمار الفريدة في Wealthsimple.

يمكنك الاستثمار في أي من المؤشرات الثلاثة الموزونة للمسؤولية الاجتماعية عندما تريد إنشاء حساب تقاعد مسؤول اجتماعيًا. يأتي كل مؤشر من هذه المؤشرات من ستة صناديق الاستثمار المتداولة التي تركز على شركات التكنولوجيا التي تبحث عن الطاقة النظيفة ، وتلك التي تلتزم بممارسات التجارة العادلة في الدول النامية ، وتلك التي تستخدم ممارسات توظيف متنوعة. تقدم المنصة خيارات استثمار حلال للمستثمر الذي يتبع العقيدة الإسلامية.

18. الطليعة

لا يحتاج المستثمرون الذين يقتربون من تاريخ تقاعدهم إلى تخطيط طويل الأجل بدلاً من ذلك ، فهم بحاجة إلى مزيد من المساعدة لتحديد ما إذا كانت محفظتهم الحالية لديها أموال كافية لتغطية احتياجاتهم.

لدى Vanguard آلة حاسبة تكميلية مجانية على الإنترنت تسمى Vanguard Retirement Nest Egg Calculator والتي تحلل مدخرات التقاعد الحالية للمستثمر لتحديد ما إذا كانت ستغطي نفقات التقاعد بشكل كافٍ. يمكنك العثور على هذه الآلة الحاسبة البسيطة والمباشرة على موقعها على الإنترنت. يعطي المستثمر تحليل مونت كارلو الذي يتيح له معرفة ما إذا كانت الأموال ستستمر طوال سنواتها الذهبية. الهدف هو مساعدتك على جعل السنوات القليلة الماضية قبل التقاعد استباقية حسب الضرورة بناءً على التحليل.

19. بلوكفوليو

شهد سوق العملات المشفرة نموًا هائلاً في السنوات الأخيرة. نتيجة لذلك ، يحرص المستثمرون على العثور على تطبيق مدير محفظة شامل لتتبع أدائهم في هذا السوق. يمكن للمستثمرين الآن الحصول على رؤى عميقة في محفظتهم من حيث حسابات أساس التكلفة ، واتجاهات الربح / الخسارة ، ومخططات شمعدان الأسعار ، وما إلى ذلك.

يحتوي تطبيق تتبع المحفظة على مكون تداول لـ Ethereum و Bitcoin وغيرها. كما أن لديها قسمًا لأخبار العملات المشفرة ، ونظرة عامة على السوق ، والعديد من الميزات الخاصة التي تساعد المستثمرين على مراقبة تغيرات الأسعار عن كثب وفي الوقت الفعلي.

20. حالة المال

تضيف ميزة المقارنة الاجتماعية لهذا التطبيق لمسة جديدة إلى مساحة مدير المحفظة. يمكن للمستثمرين عرض بيانات مجهولة المصدر لمساعدتهم على مقارنة مواردهم المالية مع الآخرين. الهدف هو مساعدة المستثمرين على الادخار أكثر ، ومراقبة إنفاقهم لتقييم ما إذا كان يتم تحميلهم رسومًا زائدة مقابل الخدمات والعناصر ، وما إلى ذلك.

يحتوي Status Money على عدد أقل من ميزات إدارة المحافظ. لكن لديها إمكانيات الميزانية التي تمنحك بعض الأفكار أو نظرة عامة على صافي ثروتك. هل تحتاج إلى المزيد من إرشادات الحافظة؟ ستوصلك Status Money بالمحترفين الماليين

21. شريط

هل أنت مهتم بالاستثمار في البورصة التقليدية؟ Ticker هو تطبيق يمكن أن يساعدك في مراقبة وإدارة محافظك الاستثمارية المختلفة. يعرض التطبيق تفاصيل الأرباح والخسائر ، وقيم الحساب في الوقت الفعلي ، ومعدلات العائد المرجحة بالوقت والمال ، والمزيد من التفاصيل حول ممتلكاتك في سوق الأسهم.

يتمثل أحد الجوانب السلبية في المؤشر في أن العملية الأولية الكاملة لإدخال معلومات الأسهم تتم يدويًا. لكن التطبيق يجعل الأمور أسهل من خلال توفير التحليلات والرسوم البيانية وكذلك الإخطارات المخصصة لمساعدتك في مراقبة التغييرات في حيازات الأسهم الخاصة بك.

22- دلتا

يمكن للمستثمرين المهتمين بالأسهم الأمريكية والأجنبية استخدام دلتا لتتبعهم. يمكن الوصول إلى خدمة الهاتف المحمول فقط على أجهزة Android و iOS بالإضافة إلى الساعات الذكية. تضمنت بعض ميزاته البارزة رسومًا بيانية قابلة للتخصيص ، ومراقبة الأسهم بعملتك المحلية ، وتتبع أداء الاستثمار اليومي وطويل الأجل.

يمكن للمستخدمين مزامنة شركات الوساطة الخاصة بهم من أجل تلقي الاتصالات من التطبيق. يمكنهم استخدام أداة تتبع التشفير الخاصة بالتطبيق لمراقبة عملاتهم المشفرة المختلفة ، والتواصل مع المحافظ والتبادلات من أجل مراقبة أداء المحفظة.

النسخة المجانية محدودة الوصول إلى وسطاء اثنين فقط وسهلة الاستخدام. ولكن يمكنك الترقية إلى عضوية Pro بسعر 70 دولارًا سنويًا لمراقبة حسابات الوساطة والعملات المشفرة غير المحدودة.

أسئلة وأجوبة

هل تطبيقات تتبع الاستثمار آمنة؟

لا داعي للقلق بشأن أمان تطبيقات تتبع الاستثمار هذه لأنها تمنحك وصولاً للقراءة فقط إلى حسابات الاستثمار الخاصة بك. لذا فإن حسابك ليس ضعيفًا لأن المتسللين لا يمكنهم تغيير محفظتك أو أي شيء في حساباتك المالية.

كيف يمكنني اختيار أفضل تطبيق لإدارة المحفظة؟

قائمة تطبيقات المحفظة الشخصية وتتبع التقاعد طويلة. تمكن هذه الأدوات المستثمرين من مراقبة محافظهم بغض النظر عن مراحل حياتهم وأسلوب الاستثمار المفضل. ومع ذلك ، فإن الحيلة تكمن في اختيار الحق.

يمكنك العثور على تطبيق إدارة الثروات المناسب لاحتياجاتك من خلال اتباع الخطوات التالية.

هدف التمويل الشخصي الخاص بك: من المهم تحديد الأداة التي تناسبك بشكل أفضل. ومع ذلك ، لا يمكنك فعل ذلك إلا من خلال تحديد الأهداف التي ستحققها أصول ثروتك. تتمثل بعض الأهداف في تعظيم العائد على الأصول التقليدية أو غير التقليدية أو مضاعفة معدل الادخار دون الحصول على وظيفة جديدة أو زيادة في الراتب أو صخب جانبي. الآن بعد أن أصبحت لديك أهدافك ، اختر الأداة الأكثر فاعلية لمساعدتك في تحقيقها.

تعرف على الميزات التي تمتلكها التطبيقات: هناك العديد من تطبيقات إدارة الثروات في السوق ولكن ليست جميعها مثالية للأصول التي اكتسبتها بشق الأنفس. يجب أن يوفر لك التطبيق الجيد ميزات مثل التخطيط المالي ، وإعداد الميزانية ، والادخار ، وعرض القيمة الصافية ، وعرض مفيد للثروة الإجمالية ، وإدارة الاستثمار البديلة ، وما إلى ذلك.

تقييم التطبيق: حاول التعمق لمعرفة ما إذا كان التطبيق المفضل لديك يتوافق مع احتياجاتك. أولاً ، تأكد من أن تكلفة استخدام التطبيق تناسب ميزانيتك. على الرغم من وجود الكثير من التطبيقات المجانية ، إلا أن التطبيقات المتميزة في بعض الأحيان تتمتع بميزات أكثر تقدمًا يمكن أن تساعدك في مراقبة محافظك بسهولة وجمع المعلومات ذات الصلة. لذلك تأكد من عدم وجود رسوم أو تكاليف أو مدفوعات خفية تزداد مع زيادة قيمة أصولك. ثانيًا ، تأكد من أنهم لا يستخدمون بياناتك الشخصية دون إذنك. في الواقع ، تبيع بعض التطبيقات المجانية بيانات المستخدم لتوليد الإيرادات. ثالثًا ، يجب أن يكون التطبيق سهل الاستخدام ويمكنك تأكيد ذلك باستخدام الفترة التجريبية المجانية أو قراءة المراجعات أو مقاطع الفيديو التعليمية. رابعًا ، تحقق من مستوى المشاركة الذي يوفره التطبيق. وهذا يشمل تقديم المساعدة الشخصية وأتمتة التقارير والتحديثات. خامسًا ، تأكد من أن التطبيق آمن بدرجة كافية وأن بياناتك آمنة. أيضًا ، بصفتك مستثمرًا ، يجب عليك اتخاذ بعض إجراءات السلامة الأساسية مثل تنزيل التطبيقات من مصادر موثوقة ، وإعداد كلمة مرور قوية فريدة ، وتجنب تشغيل التطبيق على شبكات غير آمنة أو شبكة Wi-Fi عامة.

تعقب المراجعات المستقلة للتطبيقات: أنشئ قائمة بالتطبيقات التي ترغب في تجربة خدماتها بناءً على ميزاتها وأهدافك وتفضيلاتك. بعد ذلك ، تحقق من بعض المراجعات المستقلة حول هذه التطبيقات. هذه مراجعات من المستخدمين وليست من المزود أو المنتسبين إليه. ابحث عما لا يحبه المستخدمون فيه لأن هذه الجوانب السلبية يمكن أن تساعدك على تجنب اختيار التطبيق الخاطئ لتتبع محافظك الشخصية واستثمارات التقاعد. اختبر تشغيل خياراتك باستخدام الإصدار التجريبي المجاني قبل المجيء. سيساعدك هذا في الحصول على أفضل تطبيق محفظة يلبي احتياجاتك الاستثمارية.