5 أدوات تقنية يجب على كل شركة ناشئة استخدامها للإدارة المالية

عندما يتعلق الأمر بالمال، هناك العديد من الأشياء التي يجب عليك تتبعها باعتبارك مالك شركة صغيرة. أنت بحاجة إلى أدوات الإدارة المالية للتأكد من حصولك على ما يكفي من المال وعدم نسيان أي شيء. باستخدام الأدوات المناسبة، يمكنك توفير الوقت والمال واتخاذ قرارات مالية أفضل لشركتك.

كيفية اختيار الأدوات المناسبة لبدء التشغيل الخاص بك

باعتبارك مالك شركة صغيرة، ربما تريد شيئًا مجانيًا لمساعدتك في العمليات. على الرغم من أنه يمكنك الحصول على مراقبة ائتمانية مجانية وتطبيقات أخرى لإدارة أموالك، إلا أن معظمها يتطلب بعض النفقات. تتمثل الإستراتيجية في العثور على واحد أو اثنين فقط من البرامج المدفوعة التي يمكنك تحمل تكاليفها وتشغيلها.

تضمن العوامل التالية أن الأداة ستلبي احتياجاتك الحالية والمستقبلية مع نمو عملك:

• سهولة الاستخدام: ابحث عن البرامج سهلة الاستخدام التي يسهل إعدادها واستخدامها. يجب أن يسمح لك بتخطيط عملياتك لإدارة أموالك دون متاعب.
• قابلية التوسع: اختر البرنامج الذي سيتعامل مع المزيد من المستخدمين، ويتتبع النفقات الجديدة، ويدير الشؤون المالية المعقدة مع توسع أعمالك
• إمكانات التكامل: تأكد من تكامل برنامجك بسلاسة مع أدوات المحاسبة وإدارة المشاريع الحالية لديك للحفاظ على الاتساق المالي.
• التقارير والتحليلات المالية: اختر البرنامج الذي يقدم تقارير مفصلة ولوحات معلومات قابلة للتخصيص وأدوات تصور البيانات لتحديد الاتجاهات وتحليل النفقات.
• الأمان والامتثال: تحقق مما إذا كان البرنامج يتبع معايير صناعة أمان البيانات ويتوافق مع اللوائح لحماية المعلومات المالية الحساسة.

أدوات الإدارة المالية الأساسية

توفر معظم أدوات الإدارة المالية وظيفتين أو أكثر؛ البعض يفعل كل شيء. ومع ذلك، فإنهم عادة ما يفعلون شيئا واحدا بشكل جيد للغاية. فيما يلي خمس أدوات للإدارة المالية يجب على كل شركة ناشئة مراعاتها:

1. برامج الميزانية

الميزانية هي واحدة من أهم الأشياء لأي شركة، سواء كانت كبيرة أو صغيرة. تعمل الشركات الصغيرة عادةً بميزانيات محدودة وموارد محدودة، مما يجعل كل قرار مالي أمرًا بالغ الأهمية. تساعد أساليب إعداد الميزانية التقليدية، ولكنها قد تكون أكثر كفاءة ومرونة وأقل عرضة للأخطاء.

ستمنحك أداة إعداد ميزانية الأعمال رؤى حول خفض الإنفاق غير الضروري وتحقيق الربحية بشكل أسرع. يمكنك إنشاء ميزانية لتحديد حجم المبيعات لتحقيق التعادل، والاحتياطيات التي تحتاجها، وما إذا كان يجب عليك توظيف المزيد من الأشخاص. من المفيد أيضًا تحديد الأهداف المالية ومعرفة مدى نجاحك في تحقيقها.

يمكنك الاطلاع على FreshBooks لهذا الغرض. يمكن أن يساعد الشركات الناشئة والشركات الصغيرة على إنشاء ميزانية والالتزام بها. كما أنه يربط حسابك المصرفي أو بطاقة الائتمان الخاصة بك لتتبع نفقاتك.

لدى FreshBooks أدوات للشركات في جميع المراحل، بما في ذلك الشركات الناشئة والمستقلين. يتيح لك التعاون ومشاركة الملفات والتحديثات مع فريقك وعملائك ومقاوليك في مكان واحد.

فهو يتكامل مع أكثر من 100 تطبيق، بما في ذلك HubSpot وGSuite وDropbox وStripe. تحتوي الخدمة على مستويات تسعير أعمال تبدأ من 30 دولارًا شهريًا. يمكنك تجربة أي منها لمدة 30 يومًا والإلغاء في أي وقت دون تقديم معلومات بطاقة الائتمان.

2. برنامج حسابات القبض

يجب أن يكون لديك نظام جيد للحسابات المستحقة القبض إذا كنت تبيع بالأجل. سيساعدك هذا النظام على تتبع من يدين لك، والمبلغ المستحق عليه، وموعد استحقاق الدفعات. يمكن لنظام حسابات القبض الجيد أن يساعد في تجنب مشاكل التأخر في الدفع والتحصيل.

يمكن لـ FreshBooks أيضًا القيام بذلك، ولكن يمكنك تجربة Zoho Book ، وهي منصة محاسبة قائمة على السحابة، من بين أمور أخرى، لإعداد الفواتير. تشتمل الميزات الاستثنائية على تذكيرات مخصصة واتصالات بالعملاء وبوابات مبسطة للموردين والعملاء وإدارة المخزون.

لقد تم تصميمه ليكون منصة شاملة تتنافس مع QuickBooks وSage Intacct. إنه سهل الاستخدام حتى بالنسبة لغير المحاسبين ويتكامل مع العديد من تطبيقات وأدوات الطرف الثالث مثل PayPal. يمكنك استخدامه مجانًا أو الاشتراك في نسخة تجريبية مدتها 14 يومًا للخطط المدفوعة.

3. برنامج الحسابات الدائنة

لا تقل أهمية تتبع من يدين لك بالمال هو تتبع من تدين له بالمال. سيساعدك نظام الحسابات الدائنة (AP) على تتبع فواتيرك حتى تعرف المبلغ الذي يجب عليك دفعه ومتى. بصرف النظر عن حسن النية الذي تعززه بين الموردين والبائعين لديك، يمكن لنظام AP السليم أن يساعد في منع المدفوعات والرسوم المتأخرة.

Xero عبارة عن منصة برامج محاسبة للشركات الصغيرة والمتوسطة والتمويل الشخصي. وتشمل ميزاته الفواتير مع عروض الأسعار، والتسوية المصرفية، وأوامر الشراء وإدارة النفقات، وإدارة الضرائب. يمكن الوصول إليه عبر الهاتف المحمول ويتكامل مع أكثر من 800 تطبيق تابع لجهات خارجية. يمكنك "شراء" الخطة المبكرة مقابل 6 دولارات شهريًا لمدة أربعة أشهر، ثم 15 دولارًا بعد ذلك. يقدم Xero نسخة تجريبية مدتها 30 يومًا.

4. برامج مسك الدفاتر

يعد نظام مسك الدفاتر السليم ضروريًا لأي عمل تجاري ولكنه حيوي للشركات الناشئة. وذلك لأن نظام مسك الدفاتر سيساعدك على تتبع دخلك ونفقاتك لمعرفة أداء عملك. كما سيساعدك على إعداد بياناتك المالية، والتي تعتبر ضرورية للأغراض الضريبية والحصول على القروض أو رأس المال الاستثماري.

يمكنك تجربة Bookkeeper360 لمدة 14 يومًا. تعد الخطط المدفوعة باهظة الثمن ولكنها تتضمن لوحات معلومات مفيدة مُعدة مسبقًا توفر لمحة سريعة عن عملك. يمكنك معرفة مقدار المساحة المتاحة لك في حساباتك، ومعرفة ما تنفقه بشكل دوري، وغير ذلك الكثير. سيكون إنشاء هذا المستوى من التقارير بنفسك أمرًا صعبًا، ولكن هذه الأداة تجعل من السهل وضع نظام على المدى الطويل. يتكامل مع QuickBooks أو Xero.

5. برامج التخطيط المالي

وأخيرًا، يمكن أن تكون برامج التخطيط المالي السليمة أداة قيمة للشركات الناشئة. يمكنهم مساعدتك في تطوير الميزانية ومراقبة دخلك ونفقاتك وإنشاء توقعات مالية لعملك. يمكن أن تساعدك الأدوات التقنية الجيدة على اتخاذ قرارات مالية أفضل لشركتك.

تقدم Wave مجموعة من الميزات التي تمكن المستخدمين من البحث في المعاملات وإنشاء التقارير المحاسبية وتسوية البيانات عبر منتجات Wave الأخرى. يمكنك الاستمتاع بحسابات ضريبة المبيعات التلقائية، وتخصيص شروط الدفع، والوصول إلى رؤى التدفق النقدي سهلة الفهم. تتميز المنصة أيضًا بلوحة تحكم منظمة جيدًا مع علامات تبويب فردية للمبيعات والمشتريات والمحاسبة والخدمات المصرفية وكشوف المرتبات والتقارير، مما يضمن تجربة مستخدم نظيفة وخالية من الفوضى.

قبل الالتزام ببرامج المحاسبة، من الأفضل التسوق ومقارنة الخيارات المتاحة أمامك. Wave Accounting مجاني للاستخدام إلى الأبد. يسمح لك بإدارة جميع عملياتك المحاسبية دون دفع أي شيء. كما أنها سهلة الاستخدام، لذا حتى غير المحاسبين يمكنهم استخدامها بنجاح.

أدوات التكنولوجيا المالية ضرورية

يعد الاستفادة من أدوات الإدارة المالية الصحيحة أمرًا بالغ الأهمية لنمو واستدامة الشركات الناشئة. ومن خلال اختيار الأدوات التي توفر سهولة الاستخدام وقابلية التوسع وقدرات التكامل والتقارير المالية الشاملة وإجراءات الأمان القوية، يمكن للشركات الناشئة تبسيط عملياتها المالية والتركيز على استراتيجيات أعمالها الأساسية.

توفر هذه الأدوات التقنية أساسًا متينًا لإدارة السلامة المالية لشركتك الناشئة. إن تبني هذه الأدوات سيساعد في اتخاذ قرارات مالية مستنيرة وتحقيق النجاح والاستقرار على المدى الطويل في مشهد الأعمال التنافسي.