دليل كامل حول كيفية بدء تشغيل Fintech في عام 2023

التكنولوجيا المالية أو Fintech هو مصطلح شائع لأنه تم استخدامه لفترة من الوقت. حسنت تقنية التحول الرقمي الطريقة التي يستجيب بها القطاع المالي لاحتياجات المستهلكين ، لأنها التكنولوجيا التي يستخدمونها لمعالجة معاملاتهم المالية. عند استخدام بطاقتك الائتمانية لشراء سلع أو أسهم عبر الإنترنت أو الدفع مقابل الخدمات أو الاشتراكات أو إجراء استثمارات باستخدام محفظة Google أو PayPal أو ApplePay ، فأنت تستخدم fintech. لذا فإن التكنولوجيا المالية في حياتك اليومية.

في الواقع ، تنمو التكنولوجيا المالية بوتيرة سريعة. يوضح تقرير حجم سوق التكنولوجيا المالية العالمية وحالته وتوقعاته للفترة 2018-2025 أن "سوق التكنولوجيا المالية العالمية سيصل إلى 124.3 مليون دولار بحلول عام 2025 بمعدل نمو سنوي مركب (CAGR) يبلغ 23.84٪". لهذا السبب ، هناك فرص استثمارية كبيرة للشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية.

يمكن أن يكون بدء شركة ناشئة في مجال التكنولوجيا المالية في عام 2023 مسعى مثيرًا وصعبًا. مع التقدم السريع في التكنولوجيا والطلب المتزايد على الحلول المالية المبتكرة ، توفر صناعة التكنولوجيا المالية فرصًا هائلة. لمساعدتك في التنقل في هذا المشهد التنافسي ، إليك دليل شامل حول كيفية بدء شركة fintech الناشئة في عام 2023.

خذ سريعًا: أفضل عشر نقاط يجب مشاهدتها

1. تحديد فكرة Fintech

للبدء ، من الضروري تحديد فكرة فريدة وقابلة للتطبيق في مجال التكنولوجيا المالية. ابحث عن الثغرات أو أوجه القصور في قطاع الخدمات المالية الحالي وفكر في كيفية معالجة التكنولوجيا لهذه المشكلات. البحث في اتجاهات السوق ، وتحليل احتياجات العملاء ، والنظر في التقنيات الناشئة مثل blockchain أو الذكاء الاصطناعي أو تطبيقات الهاتف المحمول.

2. إجراء أبحاث السوق

يعد إجراء بحث شامل عن السوق أمرًا ضروريًا لفهم جمهورك المستهدف والمنافسين ولوائح الصناعة. قم بتقييم حجم السوق وتقييم تفضيلات العملاء ونقاط الضعف وتحديد مصادر الإيرادات المحتملة. راقب آخر أخبار واتجاهات التكنولوجيا المالية من خلال مصادر موثوقة مثل Startup.info للبقاء على اطلاع على الصناعة.

3. تطوير خطة عمل

قم بإنشاء خطة عمل شاملة تحدد رؤية شركتك الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية ، ورسالتها ، والسوق المستهدف ، والتحليل التنافسي ، ونموذج الإيرادات ، واستراتيجية التسويق. قم بتضمين التوقعات المالية والمعالم لتوجيه تقدمك. لن تساعدك خطة العمل المصممة جيدًا على تأمين التمويل فحسب ، بل ستكون أيضًا بمثابة خارطة طريق لنمو شركتك الناشئة.

4. تكوين فريق قوي

يعد بناء فريق موهوب ومتنوع أمرًا بالغ الأهمية لنجاح شركتك الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية. ابحث عن الأفراد ذوي الخبرة في مجال التمويل والتكنولوجيا والتسويق والمسائل القانونية. تعاون مع المهنيين المهرة لاستكمال مهاراتك الخاصة وتضمن فريقًا جيدًا قادرًا على تنفيذ خطة عملك.

5. تأمين التمويل

غالبًا ما تتطلب الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية رأس مال كبير لتطوير وتوسيع نطاق منتجاتها أو خدماتها. استكشف خيارات التمويل المختلفة ، مثل المستثمرين الملاك أو شركات رأس المال الاستثماري أو منصات التمويل الجماعي أو المنح الحكومية. قم بإعداد عرض تقديمي مقنع وخطة عمل لجذب المستثمرين المحتملين.

6. تطوير الحد الأدنى من المنتج القابل للتطبيق (MVP)

ركز على بناء منتج قابل للتطبيق (MVP) يعرض الميزات الأساسية لحل التكنولوجيا المالية الخاص بك. كرر استنادًا إلى ملاحظات المستخدم وصقل منتجك باستمرار لتلبية متطلبات السوق. تأكد من أن MVP الخاص بك يتوافق مع اللوائح ذات الصلة وإعطاء الأولوية لأمن البيانات والخصوصية.

7. الحصول على التراخيص اللازمة والامتثال

يعد التنقل في المشهد التنظيمي أمرًا بالغ الأهمية في صناعة التكنولوجيا المالية. البحث وفهم متطلبات الترخيص ومعايير الامتثال الخاصة بنموذج عملك والسوق المستهدف. استشر الخبراء القانونيين للتأكد من أنك تفي بجميع الالتزامات التنظيمية.

8. بناء شراكات استراتيجية

قم بتكوين شراكات إستراتيجية مع البنوك أو المؤسسات المالية أو شركات التكنولوجيا المالية الأخرى للاستفادة من خبرتها وبنيتها التحتية وقاعدة عملائها. يمكن أن يساعد التعاون مع اللاعبين الراسخين في تسريع دخولك إلى السوق وزيادة المصداقية.

9. الإطلاق والقياس

مع استعداد MVP الخاص بك ، أطلق شركتك الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية وابدأ في اكتساب العملاء. تنفيذ استراتيجية تسويق واكتساب عملاء قوية لتوليد الوعي وجذب المستخدمين. اجمع التعليقات باستمرار وكرر منتجك بناءً على رؤى المستخدم. ركز على قابلية التوسع والتخطيط للنمو المستقبلي.

10. ابق على اطلاع وابتكار

تتطور صناعة التكنولوجيا المالية بسرعة ، لذا من الضروري مواكبة أحدث الاتجاهات والتقنيات والتغييرات التنظيمية. اتبع بانتظام المصادر ذات السمعة الطيبة مثل Startup.info للتعلم من خبراء الصناعة والبقاء في الطليعة. احتضن الابتكار وصقل عروضك باستمرار لتلبية احتياجات العملاء المتطورة.

ما هي شركة Fintech الناشئة؟

شركة fintech الناشئة هي في الأساس شركة تطبق التقنيات لتلبية احتياجات الإدارة المالية للمستهلكين. تتنافس شركة fintech مع مزودي الخدمات المالية التقليديين لأنهم يقدمون حلولاً فعالة أو خبرة متفوقة للمشاكل الحالية.

نظرًا لأن المستهلكين يتبنون التكنولوجيا المالية بوتيرة سريعة ، يمكنك بناء شركة وتطبيق للتكنولوجيا المالية. ما يقرب من 96٪ من المشترين في جميع أنحاء العالم لديهم تطبيق واحد على الأقل للتكنولوجيا المالية على هواتفهم المحمولة. أيضًا ، يجب أن تكون قد لاحظت أن البنوك وشركات التأمين والمقرضين قد أنشأوا تطبيقات لمستخدميهم لتبسيط عملياتهم. وبالمثل ، فإن عملك لديه الفرصة لبناء تطبيقات fintech والربح منها. لذلك ، هذا هو أفضل وقت لبدء مشروع fintech الخاص بك.

سيقدم الدليل الكامل معلومات متعمقة حول صناعة التكنولوجيا المالية ، وكيف يمكنك بدء شركة fintech الناشئة ولماذا يجب عليك إنشاء تطبيق fintech لعملك.

في العمق 6 خطوات في بدء تشغيل Fintech

أفضل تطبيقات التكنولوجيا المالية هي تلك الموجودة في المدفوعات الرقمية ، والإقراض الرقمي ، والخدمات المصرفية الرقمية ، والاستثمار الرقمي ، والتمويل الاستهلاكي لأنها إما تساعد المستخدمين على التعامل المصرفي ، أو الدفع ، أو الادخار ، أو الإنفاق ، أو الاستثمار ، أو الاقتراض ، أو جني الأموال. لقد حددوا المشكلة المحتملة التي يواجهها العملاء ويسعون لمعالجتها.

إليك كيف يمكنك بدء شركة ناشئة في مجال التكنولوجيا المالية في عام 2021

تعرف على اللوائح

من المهم جدًا معرفة خصوصيات وعموميات صناعات التكنولوجيا المالية والمصرفية لأنها منظمة للغاية. هناك العديد من القوانين التي تحكم الصناعة ، مثل سياسات مكافحة غسيل الأموال (AML) ، ومعيار أمان بيانات صناعة بطاقات الدفع (PCI DSS) ، ومعيار اعرف عميلك (KYC) ، واللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR).

تنظم العديد من الهيئات المالية الحكومية الأخرى شركات التكنولوجيا المالية بناءً على اختصاصها. ومع ذلك ، فإن الهيئات التنظيمية العليا هي المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC) ، ولجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) ، ومكتب حماية المستهلك المالي (CFPB) ، ومكتب المراقب المالي للعملة (OCC).

يجب أن تتعرف على هذه القوانين وكيف ستؤثر على عملك إذا كنت تخطط لإطلاق شركة ناشئة يمكن الوصول إليها عالميًا. تذكر أن هذه القوانين تختلف من دولة إلى أخرى أو من ولاية إلى أخرى في حالة الولايات المتحدة. يمكن لشركات Fintech التقدم للحصول على تراخيص عادية ، ولكن في الإمارات العربية المتحدة والمكسيك ، يجب عليهم التقدم للحصول على تراخيص fintech.

تحديد مكانك

يمكن أن تساعدك الأسئلة التالية في اختيار المكان المناسب لبدء عملك في مجال التكنولوجيا المالية.

• ما هو النطاق الفرعي في صناعة التكنولوجيا المالية الذي تريد الدخول إليه؟
• من الذي تستهدفه؟ هل هي مجموعة ديموغرافية معينة ، أو بلد معين ، أو منطقة معينة ، أو منتج عالمي؟
• هل ترغب في إطلاق شركة fintech أولاً محليًا ثم عالميًا؟
• ما هي خبرتك المحددة في هذه الصناعة؟

بعض المنافذ الشعبية في السوق المالية هي:

• إدارة الاستثمار
• الإقراض
• المصرفية عبر الهاتف المحمول
• التحويلات المالية العالمية
• القروض والسلفيات
• Insuretech
• الحلول القائمة على Blockchain
• التمويل الجماعي
• المنتجات المالية

تعرف على منافسيك

الآن بعد أن حددت مكانتك وموقعك ، تحتاج إلى دراسة المنافسة. أنت تدخل سوقًا بالحلول الحالية ، وبالتالي يجب أن يكون منتجك فريدًا ويعالج فجوة معينة في هذا المجال الفرعي.

على سبيل المثال ، تعتبر الخدمة المالية سوقًا متخصصًا واسعًا ، ولكن هل يمكنك تحديد فجوة معينة فيها. قد تفكر في فئة البنوك التي تعاني من نقص في البنوك وتوفر حلاً لها.

بدلاً من ذلك ، قد تفشل في تقديم شيء جديد ولكن تحسين جودة ما هو موجود بالفعل. خذ ، على سبيل المثال ، الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ، مع منتجك الجديد ، يمكنك جعله سريعًا وبسيطًا مقارنة بما تفعله الشركات الأخرى. يمكنك أيضًا التعاون مع الشركات التي تبيع المعدات الزراعية أو محلات التجميل أو وجهات العطلات أو معدات اللياقة البدنية وتقديم مدفوعات عبر الإنترنت لعملائها المستهدفين.

هذا لأن صناعة التكنولوجيا المالية توسعية ومتنامية ، وبالتالي هناك الكثير من فرص الأعمال. معظم لاعبيها الرئيسيين هم شركات عملاقة ومشاريع ناجحة. ومع ذلك ، مع وجود فكرة ذات صلة ، يمكنك إنشاء حل مناسب ومخصص بشكل لا يصدق مع بدء التشغيل الخاص بك. سيجعلك هذا مناسبًا لجمهورك المستهدف ويساعدك على التغلب على المنافسة من Microsoft أو Apple أو PayPal أو Pioneer أو Stripe أو Coinbase.

بناء فريق

تتكون Fintech أو Financial Technology من جزأين ؛ التمويل والتكنولوجيا. في حين أن كلا الجزأين مهمان ، فإن وجود فريق خبير من الخبراء التقنيين سيساعدك على إنشاء تطبيق فريد من نوعه للتكنولوجيا المالية. يجب أن يكون هذا الشريك التكنولوجي في حدود ميزانيتك ، وألا يكون مكلفًا للغاية ولا رخيصًا جدًا.

يمكنك اختيار العمل مع شركة تطوير تطبيقات من موقع أكثر فعالية من حيث التكلفة ولكن مع أفضل الخبراء التقنيين. سيعمل مطورو التطبيقات المالية الخارجية هؤلاء مع فريقك في الموقع لإنشاء البرنامج أو التطبيق بتكلفة معقولة.

اختر خيارات التمويل الخاصة بك

هناك العديد من الطرق لكسب المال من أجل شركتك الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية. وتشمل هذه التعهيد الجماعي ، والقروض المصرفية ، ورأس المال الاستثماري ، والمستثمرون الملاك ، ومنافسة الشركات الناشئة ، من بين أمور أخرى.

ومع ذلك ، يجب أن يكون لديك حد أدنى من المنتج القابل للتطبيق (MVP) الذي يعمل كمفهوم إثبات. الأموال من MVP كافية لبناء برنامج أو تطبيق للسوق المستهدف. في الواقع ، بدأ معظم عمالقة التكنولوجيا المالية بهذه الطريقة.

بناء وتحسين

التطوير هو الخطوة الأخيرة الآن بعد أن تم تنفيذ أول 5 خطوات. على عكس الخطوات السابقة ، إنها عملية مستمرة تمتد إلى المستقبل.

إنه ينطوي على إطلاق شركتك الناشئة ، وبدء تشغيلها ، وتحسين عملياتها ومنتجاتها ، واعتماد تقنيات واتجاهات جديدة بالإضافة إلى تبني التغيير من وقت لآخر.

أفضل مسار هو أن تبدأ على نطاق صغير وتستمر في تحسين منتجك من أجل تقليل مخاطر الاندفاع إلى سوق التكنولوجيا المالية المشبع وذات القدرة التنافسية العالية.

ما الذي يجب تجنبه عند بدء تشغيل Fintech الخاص بك

في حين أن إطلاق شركة ناشئة في مجال التكنولوجيا المالية ليس علمًا صاروخيًا ، فهو أيضًا ليس نزهة في الحديقة. لا توجد صيغة واحدة تضمن لك النجاح بنسبة 100٪. ومع ذلك ، يقول معظم رواد الأعمال أن النجاح يعتمد على اتخاذ القرار والمعرفة والخبرة.

نظرًا لأن صناعة التكنولوجيا المالية لها مخاطرها ومزاياها وعيوبها ، تمامًا مثل قطاعات الأعمال الأخرى ، يمكنك زيادة معدل نجاحك من خلال التعرف على المخاطر والمزالق الشائعة التي يمكن أن تعيق نجاحك.

فيما يلي بعض الأخطاء المحددة التي يجب تجنبها عند إنشاء شركتك الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية.

التغاضي عن الاحتياجات الفعلية للسوق المتخصص الخاص بك

الأعمال التجارية ليست مبنية على الآراء والغرائز ولكن على نقطة ألم أو حاجة محددة تريد معالجتها. وبالتالي ، قبل اتخاذ الخطوة الأولى في صناعة التكنولوجيا المالية ، تأكد من التحقق من صحة الحاجة التي تريد الوفاء بها بالفعل ، ويبحث المستخدمون عن حل مثل الحل الذي تريد تقديمه. خلاف ذلك ، فإن عملك مهيأ للفشل.

يصرف

كما ذكرنا سابقًا ، تعد التكنولوجيا المالية مجالًا تكنولوجيًا واسعًا مليئًا بالفرص والأفكار الجديدة. يجب أن تظل مركزًا عند تحديد المكانة والدخول في هذه الصناعة. يجب أن يكون لديك خطة وتتبعها حتى النهاية.

توظيف موظفين متوسطي المستوى

يرتبط نجاح شركتك الناشئة بالفريق المؤسس لها. ومع ذلك ، فإن العثور على الفريق المناسب كشركة ناشئة ليس بالأمر السهل. يجب أن تستثمر وتعمل مع المواهب المناسبة ، والتي قد يكون من الصعب العثور عليها أو مكلفة لتوظيفها والاحتفاظ بها.

وفقًا لمؤسسي Fintech الناجحين ، يجب على الشركات الناشئة توظيف مطوري برامج خارجيين مناسبين للميزانية للعمل مع فريقهم الداخلي حتى يحين الوقت الذي يستطيع فيه رائد الأعمال دفع رواتب كبار مطوري التطبيقات المالية ذوي الرواتب المرتفعة.

سيشكل فريق الأوفشور ، وخاصة من المواقع الأكثر فعالية من حيث التكلفة ، فريقًا مؤسسًا قويًا لبدء تشغيل التكنولوجيا المالية الخاصة بك.

أنواع تطبيقات Fintech

ليس من السهل إنشاء تطبيق جيد يمكنه توسيع نطاق عملك. تحتاج إلى التفكير في مكانة سوق التكنولوجيا المالية للتركيز عليها ، وتكلفة إنشاء تطبيق التكنولوجيا المالية ، والتكنولوجيا ، والميزات التي تختارها. لكي ينجح تطبيق fintech الخاص بك ، يجب أن يكون لديك اتجاه التطوير الصحيح.

فيما يلي الفئات الرئيسية لتطبيقات fintech التي يمكن أن تمنحك الاتجاه الصحيح بشأن اتجاه سوق التكنولوجيا المالية.

المدفوعات الرقمية

أكبر فرع من فروع صناعة التكنولوجيا المالية هو المدفوعات الرقمية لأنها جعلت من السهل والأسرع والآمن للعملاء معالجة المعاملات المالية في جميع أنحاء العالم.

تتكون حلول المدفوعات الرقمية من العملات الرقمية وأنظمة الدفع عبر الإنترنت والمحافظ الإلكترونية. تعد PayPal و Payoneer من المنصات الشهيرة التي تتعامل مع المدفوعات الرقمية. حاول أن تتعلم منهم أثناء الشروع في تطوير شركتك الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية.

الخدمات المصرفية الرقمية

سهّل خيار go-to إجراء المعاملات براحة تامة في منزلك أو مكتبك أو أثناء السفر. لم تعد بحاجة إلى مساعدة الجهات الخارجية ، حيث يمكنك استخدام البنوك الرقمية فقط والهاتف المحمول عبر الإنترنت لإجراء معاملة مالية بسرعة.

بسبب المنافسة المتزايدة ، أنشأت البنوك التقليدية تطبيق fintech الذي يستخدمه العملاء لأداء معاملاتهم المصرفية. يمكنك الآن الحصول على بطاقة خصم مباشر وتطبيق جوال يتيح لك التحقق من المعاملات باستخدام رقم التعريف الشخصي والوصول إلى تبادل العملات المشفرة وإجراء عمليات شراء عالمية بالإضافة إلى تحويلات الأموال الدولية.

الاستثمار الرقمي

اليوم ، يمكن للمستثمرين الأفراد والمؤسسات الاستثمار في أنواع مختلفة من الأصول بأي عملة أو ولاية قضائية. يمكنك الاستثمار في سوق الأسهم والعملات المشفرة والمعادن والمعادن الثمينة من خلال منصات الاستثمار الرقمية. يمكنك أيضًا تلقي البيانات والتحليلات ذات الصلة من خلال نفس الأنظمة الأساسية.

الإقراض الرقمي

لقد غيرت التكنولوجيا الرقمية كيفية معالجة المقرضين للقروض وتقدم العملاء للحصول على القروض. السوق المالي مزدحم بتطبيقات القروض البسيطة. من خلال منصات آلية شاملة ، يمكنك التقدم بطلب ودفع قروضك الشخصية وقروض السيارات والرهون العقارية وغير ذلك الكثير.

تمويل المستهلك

يمكن للمستخدمين الآن تخطيط نفقاتهم وإنفاقهم مسبقًا باستخدام تطبيقات fintech. الإنترنت مليء بتطبيق الميزانية المجاني الذي يمكنك مزامنته مع حساباتك المصرفية وبطاقات الائتمان وتطبيقات الدفع الرقمية الأخرى.

Insuretech

Insuretech هو تأمين رقمي يتمثل هدفه الرئيسي في تسريع إدارة بوليصة التأمين ومعالجة المطالبات. ساعدت التكنولوجيا الرقمية في تقليل الأنشطة الاحتيالية عند تقديم مطالبات التأمين ومعالجتها.

Regtech

تساعد التقنيات المبتكرة في حل المشكلات التنظيمية. أصبحت الشركات الآن قادرة على أتمتة KYB و KYC و AML بالإضافة إلى فحوصات الامتثال الأخرى. يمكنهم أيضًا مراقبة العمليات الجارية مع ضمان الامتثال للمتطلبات التنظيمية. وقد ساعدهم أيضًا على تقليل مخاطر الخطأ البشري.

اتجاهات التكنولوجيا الرئيسية في تطوير تطبيقات Fintech

ينشأ تطبيق fintech الناجح من أهداف العمل التي تتوافق بشكل صحيح مع مجموعة التكنولوجيا المناسبة. كما أنها تنطوي على رؤية عميقة لاتجاهات التكنولوجيا الرئيسية في متناول يدك.

فيما يلي الاتجاهات المبتكرة في العالم التي يجب عليك متابعتها أثناء قيامك بمشروع تطوير التكنولوجيا المالية الخاص بك. يمكنك تعلم عدد من الأشياء منهم.

الذكاء الاصطناعي

يتعرف الذكاء الاصطناعي على البيانات في الوقت الفعلي ويحللها ، ثم يقدم توصيات بالإجراءات المناسبة التي يتعين اتخاذها. لهذا السبب ، للذكاء الاصطناعي تطبيق واسع في حل تحديات التكنولوجيا المالية. على سبيل المثال ، يمكن استخدامه للكشف عن الأنشطة الاحتيالية في Insuretech و regtech والخدمات المصرفية الرقمية والمزيد.

يمكن أن يساعدك الذكاء الاصطناعي في تبادل الأفكار حول كيفية إنشاء تطبيق تكنولوجيا مالية حاد وموثوق.

بلوكشين

Blockchain هي تقنية موثوقة للغاية تعلم رواد الأعمال في مجال التكنولوجيا المالية بناء تطبيق fintech يتسم بالشفافية والجدارة بالثقة. السبب هو أن blockchain يحتوي على سلسلة كتل مختومة بالوقت من البيانات التي لا يمكنك تحريرها أو حذفها. يتم تخزين هذه البيانات بطريقة لامركزية تضمن أمنها.

البيانات الكبيرة

كان هناك نمو سريع في استخدام وتوافر مختلف الأجهزة الإلكترونية في السنوات الأخيرة. وقد تسبب هذا في زيادة كمية البيانات التي يتم إنتاجها وتجميعها أيضًا. من خلال تحليلات البيانات ، تمتلك الشركات الآن الكثير من الرؤى المتعمقة حول فرص تطوير الأعمال.

يمكنك استخدام مثال البيانات الضخمة لتوقع سلوك العملاء وإنشاء استراتيجيات تسويقية مدفوعة الغرض ، مما يجعل تطبيق fintech الخاص بك هو الخيار الوحيد المتاح للمستخدمين.

الأمن الإلكتروني

أمن البيانات هو مصدر قلق متزايد في العالم الرقمي. وبالتالي ، يجب أن تهتم تطبيقات fintech بكيفية تخزينها ومعالجتها لبيانات العملاء الحساسة.

يجب أن يستخدم فريقك تقنيات أمنية مختلفة للتخفيف من الانتهاكات الأمنية وسرقة البيانات. يجب عليهم إنشاء تطبيق fintech يكون أكثر أمانًا وموثوقية.

الخدمات المصغرة

باستخدام هذه التقنية ، يتم تنظيم التطبيق كمجموعة من الخدمات المترابطة. يصبح تطبيق fintech نظامًا موزعًا يتمتع بإدارة لامركزية للبيانات. والآن ، يمكنك بسهولة دمج أي حل جديد تقوم بإنشائه في بنيتك الأساسية. سيؤدي اتباع اتجاهات الخدمات المصغرة والذكاء الاصطناعي و blockchain إلى تقليل تكلفة تطوير تطبيق fintech الخاص بك.

الأسباب التي تدفعك إلى إطلاق مشروع Fintech الخاص بك الآن

1. ارتفاع معدل التبني

تحتوي جميع الهواتف الذكية تقريبًا على تطبيق واحد على الأقل للتكنولوجيا المالية ، وهناك اعتماد واسع النطاق للتكنولوجيا المالية من قبل اللاعبين الماليين التقليديين مثل المقرضين والبنوك وشركات التأمين.

تتجه الشركات أيضًا إلى التكنولوجيا المالية لمساعدتها على أتمتة عمليات أعمالها وتبسيطها.

2. مجموعة واسعة من الاحتمالات التنموية

ظروف السوق الحالية لها فرص متعددة ؛ وبالتالي ، يعد إنشاء تطبيق fintech الآن أمرًا حصيفًا. من المتوقع أن تحقق تطبيقات الأجهزة المحمولة 935 مليار دولار أو أكثر من حيث الإيرادات بحلول عام 2023. وقد يكون هذا الرقم أكبر بكثير إذا قام رواد الأعمال المماثلون ببناء تطبيقات التكنولوجيا المالية الخاصة بهم بحلول ذلك الوقت.

3. التأسيس في البنية التحتية للشركات

سيتعين على الصناعات الكبرى بناء تطبيقات التكنولوجيا المالية في المستقبل القريب وحتى الاستفادة منها.

يعد إطلاق شركتك الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية الآن فرصة رائعة لا تريد أن تفوتها لأن العالم يميل نحو تطبيقات الأجهزة المحمولة.

4. مجموعة واسعة من التكنولوجيا للاختيار من بينها

صناعة التكنولوجيا المالية مليئة بأحدث الاتجاهات التنموية والتكنولوجيا مثل إنترنت الأشياء ، والتعلم الآلي ، والذكاء الاصطناعي ، والروبوتات.

يمكنك استخدام إحدى هذه التقنيات لإنشاء حل فعال ومناسب للتكنولوجيا المالية. تعد التكنولوجيا أيضًا حلاً بحد ذاته ، مما يجعل التكنولوجيا المالية رائعة ومربحة.

أفضل تطبيقات وتطبيقات التكنولوجيا المالية

كانت بعض شركات وتطبيقات التكنولوجيا المالية تعمل جيدًا قبل Covid-19 وأثناءه وبعده. استفاد الكثير منهم عندما أغلقت البنوك والمقرضون التقليديون مكاتبهم ، وكاد الوباء أن يتسبب في توقف الاقتصاد العالمي.

فيما يلي بعض الشركات الناشئة والتطبيقات المتميزة في مجال التكنولوجيا المالية في عام 2021.

I. Coinbase

المتخصصة: تبادل العملات الرقمية

هذه منصة تبادل العملات الرقمية الأفضل التي سهلت على مستخدميها شراء وبيع العملات الرقمية عبر الإنترنت مثل Ethereum و Bitcoin و Lightcoin.

كما هو مذكور ، فإن تقنية العملة المشفرة تعلم صناعة التكنولوجيا المالية أن تكون شفافة. تعمل بسلاسة في 102 دولة. يمكنك التسجيل في Coinbase بسهولة وسرعة ، ويتمتع البرنامج بمستوى أمان عالي.

ثانيًا. شريط

المتخصصة: المدفوعات عبر الإنترنت

Stripe هي شركة fintech بقيمة 36 مليار دولار. إنها بوابة دفع شهيرة عبر الإنترنت تستخدمها العديد من شركات التجارة الإلكترونية التي تتراوح من الشركات الناشئة إلى عمالقة التكنولوجيا المنتشرة في جميع أنحاء العالم. يركز عملاق التكنولوجيا المالية هذا على الشركات الرقمية التي تحتوي على أدوات تطوير إضافية ذات صلة.

تعتبر البنية التحتية للمدفوعات عبر الإنترنت ناجحة بسبب تكاملها البسيط ، وبالتالي سهولة الإعداد.

ثالثا. نعناع

المتخصصة: إدارة التمويل الشخصي

يوفر Mint خدمات مثل إعداد الميزانية وتتبع النفقات وإدارة الحساب ودفع الفواتير والمزيد. باستخدام تطبيق التمويل الشخصي هذا ، لن تحتاج إلى تثبيت العديد من التطبيقات لأنه يمكن أن يساعدك في تتبع نفقاتك.

حققت الشركة نجاحًا بسبب تسويقها الشامل للمحتوى ، وأبحاث السوق المكثفة ، والتخطيط الدقيق. لقد استثمرت في إنتاج المحتوى والرسوم البيانية والمقالات ، وعبارة التسويق الخاصة بها هي "الأمان على مستوى البنك".

رابعا. Robinhood

المتخصصة: الاستثمارات والتجارة

Robinhood هو تطبيق تداول للأوراق المالية والعملات المشفرة لا يتقاضى عمولة. يوفر تطبيق fintech طرقًا سهلة وسريعة للاستثمار. تحقق الشركة دخلاً من خلال الحسابات المتميزة والمقتنيات النقدية ومصالح الأسهم.

تستهدف الشركة جيل الألفية من خلال تطبيقها الاستثماري الجذاب ، وقد صممت ميزاتها وتسويقها لتلبية احتياجات وقيم جيل الشباب.

علاوة على ذلك ، فإن البرنامج المخصص للغاية بدون عمولة يتمتع بواجهة نظيفة ساعدت تطبيق Robinhood على التغلب على المنافسة.

V. أوسكار هيلث

المتخصصة: التأمين (Insuretech)

اكتسبت تكنولوجيا التأمين اهتمامًا متزايدًا في السنوات الأخيرة ، واستفادت Oscar Health من فرص الرعاية الصحية الإلكترونية. من خلال تطبيقه ، يتبع Oscar Health نهجًا موجهًا إلى حد كبير للعملاء وهو أيضًا ميسور التكلفة وبسيط.

إنه يمكّن المستخدمين من خلال فريقه المتفاني الذي يساعدهم على تحديد خيارات التأمين الأنسب وحل مشكلاتهم.

من خلال Oscar Health ، يمكن للمستخدم تحديد المواعيد ، وتلقي تقارير المختبر ، وتلقي التوصيات الصحية افتراضيًا ، بالإضافة إلى إضافة وتخزين سجلاتهم الطبية على هذا التطبيق.

شركات التكنولوجيا المالية الكبيرة الأخرى هي Adyen و Addepar و Avant و Lending Club و Braintree و Commonbond و Wealthfront و Xero والمزيد.

طلقة فراق

تزدهر صناعة التكنولوجيا المالية مع قيام المزيد والمزيد من الشركات بتطوير تطبيقاتها. في ضوء ذلك ، يجب أن تكون رائدًا وليس متفرجًا.

الآن بعد أن عرفت كيفية بدء شركة ناشئة في مجال التكنولوجيا المالية ، اغتنم أفضل فرصة يمكنك رؤيتها في هذه الصناعة والانضمام إلى هذه الثورة. يمكن أن تكون شركتك واحدة من أفضل تطبيقات التكنولوجيا المالية الناشئة العالمية في مجالات مثل التأمين ، والخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ، والتداول عبر الهاتف المحمول والاستثمارات ، والمدفوعات عبر الإنترنت والتحويلات المالية الدولية ، وإدارة التمويل الشخصي ، والتمويل الجماعي ، والعملات المشفرة ، والحلول المستندة إلى blockchain ، من بين أمور أخرى.

في حين أن هذه ليست واحدة من أسهل الصناعات التي يمكن استهدافها ، مع هذا الدليل وفريق قوي يتمتع بمهارات تقنية وخبرة قوية في المجال ، يمكنك بناء شركة وتطبيق رائع للتكنولوجيا المالية يمكن أن يزدهر حتى أثناء جائحة Covid-19 وما بعده.

ومع ذلك ، يمكنك الاستثمار في بعض أفضل الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية في العالم ، مثل Stripe و Adyen و Robinhood و Braintree و LendingClub و Commonbond و Robinhood وغيرها.