مقدمة لخدمات إدارة المحافظ: الميزات والأنواع والمصطلحات والخصائص

تسمح خدمات إدارة المحافظ (PMS) للمستثمرين بالحصول على مشورة وخدمات مهنية وخبيرة تتجاوز الخدمات العادية للمستشار المالي النموذجي. تم تصميم نظام إدارة الأداء (PMS) وفقًا لاحتياجات كل مستثمر ، مع مراعاة تحمل المخاطر وأهداف الاستثمار والأفق الزمني. من خلال توفير تحليل متعمق للوضع المالي للمستثمر ، يمكن لنظام إدارة الأداء المساعدة في ضمان توافق الاستثمارات بشكل صحيح مع الأهداف المالية العامة للمستثمر. يقدم العديد من الميزات والفوائد ، من تخصيص الأصول واستشارات إدارة المخاطر إلى مراقبة المحفظة وإعادة التوازن. سواء كنت مبتدئًا أو مستثمرًا متمرسًا ، يمكنك البحث عن أفضل خدمات إدارة المحافظ التي يمكن أن تساعدك في اتخاذ قرارات استثمارية مدروسة. يستهدف أعلى عوائد ممكنة للمستثمرين.

ما هي خدمات إدارة المحافظ (PMS)؟

خدمات إدارة المحافظ (PMS) هي خدمات استشارية استثمارية مخصصة يقدمها مستشارو الاستثمار. بمعنى آخر ، PMS هو نوع من النصائح الاستثمارية المخصصة لتلبية الاحتياجات المحددة لكل مستثمر. غالبًا ما يتم تقديم PMS للأفراد ذوي الملاءة المالية العالية ، والمستثمرين المؤسسيين ، والمستثمرين المحنكين الآخرين الذين يعانون من أوضاع مالية معقدة تتطلب تحليلًا أكثر تعمقًا لوضعهم المالي. والجدير بالذكر أن خدمات إدارة المحافظ محجوزة للأفراد ذوي الملاءة المالية العالية (HNIs) الذين يساعدونهم على الاستثمار في سوق الأوراق المالية تحت التوجيه المهني لمديري المحافظ.

بشكل أساسي ، يوفر PMS للمستثمرين خدمات استشارية استثمارية أكثر قوة. في حين أن المستشار المالي التقليدي قد يقدم نصائح عامة حول الاستثمارات التي قد تكون مناسبة للمستثمر ، فإن مزود نظام إدارة الأداء سيتجاوز ذلك. يساعد المستثمرين على اختيار استثمارات محددة تتماشى مع أوضاعهم المالية وأهدافهم.

ميزات الدورة الشهرية

• نصائح وخدمات احترافية من الخبراء: تساعدك PMS على تنمية ثروتك من خلال الاستثمار في المنتجات المالية المناسبة. علاوة على ذلك ، فإنهم يراقبون استثماراتك باستمرار ويعيدون توازنها بما يتناسب مع ملف المخاطر الخاص بك. تقدم PMS أيضًا نصائح في السوق للشراء أو البيع بناءً على تحمل المخاطر ، ومكان وضع أموالك للحصول على أفضل العوائد ، وكيفية تنويع محفظتك. يقدم مقدمو خدمات PMS مشورة الخبراء لمساعدة المستثمرين على اتخاذ قرارات استثمارية أفضل وتحقيق أهدافهم المالية.
• نهج شامل: يوفر نظام إدارة الأداء (PMS) تحليلًا متعمقًا للوضع المالي للمستثمر واحتياجاته وأهدافه الاستثمارية. يغطي نظام إدارة الأداء الشامل جميع جوانب عملية الاستثمار ، بما في ذلك تخصيص الأصول ، ومراقبة المحفظة وإعادة التوازن ، والخدمات الأخرى مثل إدارة المخاطر.
• نهج مخصص : يعتبر وضع كل مستثمر فريدًا ، وبالتالي لا يوجد حل "مقاس واحد يناسب الجميع". يعمل مقدمو خدمات إدارة الأداء مع كل مستثمر لتحديد مدى تحمل المخاطر وأهداف الاستثمار والأفق الزمني ثم اختيار المنتجات المالية المناسبة لمساعدتهم على تحقيق أهدافهم المالية.
• تفصيل الاستثمار : يعمل مقدمو خدمات إدارة الأداء مع المستثمرين لاختيار المنتجات الاستثمارية المناسبة لمحافظهم الاستثمارية. قد يصمم مقدمو نظام إدارة الأداء توصياتهم وفقًا للاحتياجات الاستثمارية المحددة لكل مستثمر كجزء من خدمتهم.
• المراقبة المستمرة وإعادة التوازن : يقدم مقدمو خدمات إدارة الأداء توصيات لمحافظ الاستثمار الخاصة بالمستثمرين بناءً على الوضع المالي الحالي ، لكنهم أيضًا يراقبون أداء الاستثمارات بشكل مستمر ويقومون بإجراء التعديلات عند الحاجة ، مثل إعادة موازنة المحفظة الاستثمارية.
• المشورة والخدمات المستمرة : لا تُعد PMS خدمة لمرة واحدة ولكنها عملية مستمرة يلتقي فيها المزود بانتظام مع المستثمر لمناقشة وضعه المالي ومحفظته الاستثمارية.
• تنوع أكبر : يلقي مقدمو خدمات إدارة الأداء نظرة متعمقة على الوضع المالي لكل مستثمر واحتياجاته الاستثمارية وأهدافه ويساعدهم في اختيار الاستثمارات المناسبة التي تتماشى بشكل صحيح مع وضعهم المالي العام. نتيجة لذلك ، يساعد نظام إدارة الأداء على ضمان حصول كل مستثمر على محفظة استثمارية أكثر تنوعًا.

أنواع الدورة الشهرية

هناك نوعان أساسيان من متلازمة ما قبل الدورة الشهرية. إل

1- خدمات إدارة المحافظ التقديرية

2- خدمات إدارة المحافظ غير التقديرية

إدارة المحافظ التقديرية: ما هي؟

من خلال إدارة المحفظة التقديرية ، يتمتع مدير الصندوق بالسيطرة الكاملة على خيارات الاستثمار الخاصة بالعميل. يستخدم مدير الصندوق التقديري النهج الفريد الذي يعتقد أنه الأكثر فاعلية عند اتخاذ قرارات البيع أو الشراء نيابة عن عملائهم. يمكن فقط للمهنيين المدربين الذين يتمتعون بخبرة وفهم استثماري متعمق تقديم هذا النوع من الإستراتيجيات المتخصصة. يجب أن يكون لدى العملاء ثقة تامة في مستشارهم وأن يشعروا بالأمان لعلمهم أنهم يتركون قراراتهم الاستثمارية الفردية في أيدي متخصصين مؤهلين.

إدارة المحافظ غير التقديرية - ما هي؟

ببساطة ، المستشار المالي هو طريقة غير تقديرية لإدارة المحافظ. سيحدد المستشار مزايا وعيوب الاستثمار في استراتيجية أو سوق معين لعملائه. ومع ذلك ، لن يقوموا بتنفيذ الإجراء دون موافقة صريحة من العميل. إن استخدام خدمات إدارة المحافظ غير التقديرية مقابل التقديرية له ما سبق تمييزًا أساسيًا.

بعض المصطلحات التي يجب مراعاتها

توزيع الأصول هو تقسيم المحفظة الاستثمارية بين أنواع مختلفة من الاستثمارات. يعد تخصيص الأصول الخاضع للسيطرة على المخاطر عنصرًا حاسمًا في أي استراتيجية استثمار وهو العامل الوحيد الأكثر أهمية في تحديد مخاطر وعائد المحفظة الاستثمارية. يمكن لمقدمي خدمات إدارة الأداء مساعدة المستثمرين في اختيار تخصيصات الأصول المناسبة بناءً على وضعهم المالي وتحملهم للمخاطر.

إدارة المخاطر

تقوم إدارة المخاطر بمراجعة محفظة الاستثمار بانتظام وإجراء تعديلات لتقليل المخاطر. يمكن لمقدمي خدمات إدارة الأداء المساعدة في مراقبة وإدارة المخاطر من خلال مراجعة محفظة استثمارات المستثمر بانتظام وإجراء التعديلات عند الاقتضاء.

مراقبة المحفظة

يمكن أن تساعد عملية مراقبة المحفظة في تقليل مخاطر أي استثمار يفوق قدرة المستثمر على تحمل المخاطر بشكل عام. من المهم أن تتذكر أنه لا توجد ضمانات عند الاستثمار وأن هذه المخاطر موجودة دائمًا في أي بيئة سوق. يمكن لمقدمي خدمات PMS أيضًا مساعدة العملاء على تحديد التوقعات والبقاء منضبطين خلال الأسواق الصاعدة والهابطة. يمكنهم المساعدة في مراقبة وإدارة المخاطر من خلال مراجعة محفظة الاستثمار الخاصة بالمستثمر بانتظام وإجراء التعديلات المناسبة.

إعادة التوازن

يمكن أن تؤدي المحافظ غير المتوازنة إلى عوائد دون المستوى وزيادة المخاطر. بينما يوصى بإعادة التوازن غالبًا بعد تجاوز عتبة معينة. إعادة التوازن هي إعادة محفظة استثمارية إلى تخصيص أصولها الأصلي. يمكن أن تساعد أنظمة إدارة المحفظة في إعادة توازن المحفظة الاستثمارية إذا أصبحت غير متوازنة بسبب التغيرات في الأسواق المالية.

من يجب أن يختار PMS

• أولئك الذين لديهم معرفة محدودة بإجراءات الاستثمار
• أولئك الذين ليس لديهم الوقت لإعادة التوازن ومراقبة الاستثمار
• أولئك الذين لا يعرفون كيفية التعامل مع تقلبات السوق
• أولئك الذين يتطلعون إلى تنويع الاستثمار للحصول على أقصى قدر من الإنتاج يحتاجون إلى قسم حول أنواع pms ... هناك نوعان أساسيان - تقديري وغير تقديري ... ستمنحك Google مزيدًا من المعلومات ... تأكد من مقارنة خدمة pms غير التقديرية مع RA أو خدمة محلل البحث

لقد قمنا للتو بتحديث الأنواع ، في الوقت الحالي ، سنقوم بتسليط الضوء على الاختلافات في مدونة منفصلة. سيكون لدينا مدونات منفصلة لأنواع مختلفة من PMS ، فهل يعمل ذلك في الوقت الحالي؟