أفضل التطبيقات للتداول: دليل شامل لدعم رحلتك الاستثمارية
نشرت: 2024-12-28في عالم التمويل الحديث، لم يكن التداول أسهل من أي وقت مضى. أحدثت تطبيقات التداول عبر الهاتف المحمول ثورة كاملة في الطريقة التي يشتري بها الأفراد ويبيعون الأسهم والعملات المشفرة والأصول المالية الأخرى. أصبح بإمكان الأشخاص الآن، بفضل هاتف ذكي واتصال مستقر بالإنترنت، إدارة محافظهم الاستثمارية وإجراء أبحاث السوق وتنفيذ الصفقات في الوقت الفعلي - دون الحاجة إلى جهاز كمبيوتر مكتبي على الإطلاق. سواء كنت مستثمرًا متمرسًا يتطلع إلى تبسيط عملية التداول الخاصة بك أو مبتدئًا تمامًا يأمل في تعلم أساسيات التداول، فإن أفضل تطبيقات التداول يمكن أن تكون أدوات قوية لبناء الثروة، وتنويع المحافظ، والسعي وراء الحرية المالية.
في هذا الدليل المتعمق، سنستكشف أفضل تطبيقات التداول — التي تغطي الميزات والرسوم وتجربة المستخدم وأنواع المتداولين الذين يمكنهم الاستفادة من كل منصة. في النهاية، سيكون لديك صورة أوضح عن تطبيق التداول الذي يتوافق مع أهدافك وأسلوبك. دعونا الغوص في!
جدول المحتويات
- لماذا تعتبر تطبيقات التداول مهمة
- الميزات الرئيسية التي يجب البحث عنها في أفضل تطبيقات التداول
- روبنهود
- ويبول
- تي دي أميريتريد (ثينكورزويم)
- التجارة الإلكترونية
- الإخلاص
- الوسطاء التفاعليون
- إي تورو
- M1 المالية
- سوفي انفست
- تشارلز شواب
- ميتاتريدر 4 و ميتاتريدر 5
- TradingView (للتحليل)
- Coinbase (لتداول العملات المشفرة)
- Binance (للعملات المشفرة والمزيد)
- نصائح مفيدة لاختيار تطبيق التداول المناسب
- الأفكار النهائية
1. لماذا تعتبر تطبيقات التداول مهمة؟
لقد أدى ظهور تكنولوجيا الهواتف الذكية والإنترنت عالي السرعة المتاح بسهولة إلى تغيير كيفية مشاركة مستثمري التجزئة والمتداولين المحترفين في الأسواق المالية. قبل عقد أو عقدين من الزمن، كان عليك الاتصال بالوسيط الخاص بك أو استخدام برامج سطح المكتب القديمة لإجراء عمليات التداول. اليوم، تتيح تطبيقات التداول ما يلي:
- الوصول الفوري إلى الأسواق : بيانات السوق متاحة في متناول يدك، مما يسمح لك بمراقبة محفظتك وتنفيذ الصفقات من أي مكان في العالم.
- إشعارات في الوقت الفعلي : احصل على تحديثات فورية حول أسعار الأسهم وتحركات السوق المهمة والأخبار المهمة، حتى تتمكن من الاستجابة بسرعة لتقلبات السوق.
- عوائق أقل للدخول : غالبًا ما تحتوي تطبيقات التداول على حد أدنى منخفض للحساب أو لا يوجد حد أدنى على الإطلاق، مما يمكّن المبتدئين من بدء الاستثمار بكميات صغيرة من رأس المال.
- واجهات سهلة الاستخدام : تقدم العديد من التطبيقات تصميمًا مبسطًا مع تنقل بديهي، مما يجعلها جذابة للمستثمرين الذين قد تخيفهم واجهات الوساطة التقليدية.
- الأدوات التعليمية : يقدم عدد متزايد من تطبيقات التداول موارد تعليمية، مثل الندوات عبر الإنترنت والبرامج التعليمية والجلسات المباشرة، لمساعدة المستخدمين على صقل مهاراتهم في التداول.
- الميزات الاجتماعية : تستفيد بعض التطبيقات من قوة وسائل التواصل الاجتماعي، مما يسمح لك بعكس أو متابعة استراتيجيات كبار المتداولين في الوقت الفعلي.
ونتيجة لذلك، أصبح عدد الأشخاص الذين يشاركون الآن في الأسواق المالية أكبر من أي وقت مضى. لهذه الأسباب وأكثر، من المهم أن تفهم أي تطبيق تداول يناسب احتياجاتك ويمكّنك من التداول بفعالية.
2. الميزات الرئيسية التي يجب البحث عنها في أفضل تطبيقات التداول
قبل أن نتعمق في منصات محددة، من المفيد معرفة ما الذي يجب البحث عنه عند اختيار تطبيق التداول. ضع هذه المعايير في الاعتبار:
- العمولات والرسوم : تحقق مما إذا كان التطبيق يفرض عمولات على كل عملية تداول، أو رسوم اشتراك، أو أي رسوم مخفية. أصبحت المنصات ذات الهياكل الخالية من العمولة شائعة بشكل متزايد، على الرغم من أن بعض الخدمات (مثل الأدوات المتقدمة) قد لا تزال تأتي بتكلفة.
- نطاق الأصول : إذا كنت ترغب في التنويع خارج نطاق الأسهم، فابحث عن التطبيقات التي تدعم الخيارات أو صناديق الاستثمار المتداولة أو صناديق الاستثمار المشتركة أو العقود الآجلة أو الفوركس أو العملات المشفرة.
- واجهة المستخدم والأدوات : ضع في اعتبارك مدى توفر أدوات الرسوم البيانية والمؤشرات الفنية وقوائم المراقبة والبيانات في الوقت الفعلي والمحتوى التعليمي وتطورها.
- التنظيم والأمان : التزم بالوسطاء أو البورصات المسجلة والمنظمين لضمان بقاء أموالك آمنة ومؤمنة عندما يكون ذلك ممكنًا.
- دعم العملاء : قم بتقييم مدى استجابة وخدمة العملاء المفيدة - خاصة إذا كنت جديدًا في التداول أو تفضل المساعدة الفورية.
- البحث والرؤى : تتميز بعض التطبيقات بأبحاث مدمجة من محللين محترفين، أو تكامل الأخبار، أو أدوات الفحص التي تساعدك على اكتشاف فرص استثمارية جديدة.
- الحد الأدنى للحساب : تتطلب بعض المنصات الحد الأدنى من الودائع، الأمر الذي قد يردع المبتدئين. ابحث عن التطبيقات التي تتيح لك فتح حساب مع الحد الأدنى للرصيد أو بدون حد أدنى.
الآن، دعونا نلقي نظرة على كل تطبيق تداول رائد بمزيد من التفاصيل.
3. روبنهود
ملخص
أحدثت Robinhood ثورة في مجال الاستثمار بالتجزئة من خلال تقديم تداول الأسهم بدون عمولة وصناديق الاستثمار المتداولة في عام 2015. واليوم، تعد واحدة من تطبيقات التداول الأكثر شهرة والأكثر استخدامًا على نطاق واسع. تلبي واجهته البسيطة احتياجات القادمين الجدد، وتشتهر بجعل تجربة التداول واضحة وسهلة الاستخدام.
الميزات الرئيسية
- عمولات صفرية لتداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والخيارات والعملات المشفرة.
- إعداد الحساب بسهولة : يمكنك غالبًا البدء خلال دقائق باستخدام هاتفك فقط.
- الأسهم الجزئية : تتيح لك شراء أجزاء من الأسهم باهظة الثمن، مما يقلل من حاجز الدخول.
- حساب إدارة النقد : في مناطق محددة، توفر Robinhood خدمات إدارة النقد بأسعار فائدة جذابة.
- الودائع الفورية : يمكن للمستخدمين الوصول إلى جزء من إيداعاتهم على الفور، مما يسمح لهم بالتداول في وقت أقرب.
الايجابيات
- تصميم تطبيق بديهي ونظيف
- مثالية للمستثمرين أو المتداولين المبتدئين
- يقدم الخيارات وتداول العملات المشفرة تحت سقف واحد
- لا يوجد حد أدنى مطلوب لرصيد الحساب
سلبيات
- أدوات بحث محدودة وتحليل متعمق
- لا يوجد دعم للصناديق المشتركة أو السندات
- يمكن أن تكون خدمة العملاء بطيئة في الاستجابة مقارنة بوسطاء الخدمة الكاملة
من هو؟
تعتبر Robinhood مثالية للمتداولين المبتدئين الذين يرغبون في التعمق في سوق الأسهم دون دفع عمولات. تساعد واجهته سهلة الاستخدام المبتدئين على التعرف على عمليات البيع والشراء، على الرغم من أن المستثمرين الأكثر تقدمًا قد يجدون أن الافتقار إلى أدوات البحث يحد من ذلك.
4. ويبول
ملخص
تأسست Webull في عام 2017، واكتسبت قوة جذب من خلال تقديم تداول بدون عمولة إلى جانب إمكانات الرسوم البيانية المتقدمة، وهي منطقة يمكن القول إنها تتفوق فيها على Robinhood. تحقق تجربة مستخدم Webull توازنًا بين التنقل السهل للمبتدئين وأدوات التحليل الفني الأكثر قوة، مما يجعلها شائعة بين المتداولين المتوسطين.
الميزات الرئيسية
- الأسهم بدون عمولة، وصناديق الاستثمار المتداولة، والخيارات، وتداول العملات المشفرة (حيثما يُسمح بذلك)
- رسوم بيانية متقدمة مع مؤشرات فنية متعددة
- تتيح لك ميزة التداول الورقي ممارسة استراتيجيات خالية من المخاطر
- ساعات تداول ممتدة لجلسات ما قبل السوق وما بعده
- أسهم كسور للأسهم مرتفعة الثمن
الايجابيات
- أدوات الرسم البياني والتحليل الفني واسعة النطاق
- بيانات السوق في الوقت الحقيقي وقوائم المراقبة القابلة للتخصيص
- مناسبة لكل من المتداولين المبتدئين والمتوسطين
- يدعم حسابات الهامش للمستخدمين المؤهلين
سلبيات
- لا يدعم صناديق الاستثمار المشتركة أو السندات
- خيارات دعم العملاء محدودة
- قد يكون الأمر مرهقًا بالنسبة للمستثمرين الجدد الذين يريدون فقط واجهة بسيطة
من هو؟
إذا كنت تبحث عن منصة تداول مجانية أكثر ملاءمة للتحليل الفني والتداول على المستوى المتوسط، فإن Webull هو الاختيار الذكي. إنه يقدم مجموعة أكبر من ميزات البحث من Robinhood ولكنه يظل في متناول المتداولين الأقل خبرة.
5. تي دي أميريتريد (ثينكورزويم)
ملخص
TD Ameritrade هي شركة وساطة طويلة الأمد تتمتع بسمعة طيبة. تم الإشادة بمنصة Thinkorswim الرائدة الخاصة بها بسبب مجموعتها الشاملة من أدوات التداول والتحليل المتقدمة، مما يجعلها المفضلة لدى المتداولين المحترفين والمستثمرين النشطين.
الميزات الرئيسية
- Thinkorswim : منصة تداول على مستوى احترافي مع إمكانات متقدمة للرسوم البيانية والاختبار الخلفي والتداول الورقي
- صفقات خالية من العمولة للأسهم الأمريكية وصناديق الاستثمار المتداولة والخيارات (لا تزال الرسوم لكل عقد مطبقة)
- بحث وتعليم موسع : الوصول إلى الأبحاث من Morningstar وCFRA والمزيد
- منصات تداول متعددة (سطح المكتب، الويب، الهاتف المحمول)
- دعم العملاء على مدار 24 ساعة طوال أيام الأسبوع
الايجابيات
- واحدة من أقوى المنصات في السوق
- لا يوجد حد أدنى لمتطلبات الحساب
- مجموعة كبيرة من المنتجات الاستثمارية، بما في ذلك العقود الآجلة والفوركس
- خدمة العملاء الحائزة على جوائز
سلبيات
- يمكن أن يكون تطبيق الهاتف المحمول معقدًا للمبتدئين
- لا تزال رسوم عقود الخيارات مطبقة، والتي يمكن أن تضيف ما يصل إلى التجار المتكررين
- منحنى تعليمي كبير بسبب الميزات الواسعة
من هو؟
تعتبر TD Ameritrade thinkorswim واحدة من أفضل المنصات للمتداولين المتقدمين وأولئك الذين يريدون ترسانة كاملة من الأدوات الاحترافية. بالنسبة للمبتدئين، فهو يوفر موارد تعليمية قوية، ولكن النطاق الهائل من الميزات قد يكون مربكًا في البداية.
6. التجارة الإلكترونية
ملخص
تعتبر E*TRADE إحدى الشركات الرائدة في التداول عبر الإنترنت، وتحتفظ بموطئ قدم قوي في عالم الوساطة المالية. تقدم E TRADE، المعروفة بموثوقيتها ونطاق خدماتها، منصتين رئيسيتين — E TRADE وPower E*TRADE — تلبي كل منهما أنواعًا مختلفة من المتداولين.
الميزات الرئيسية
- تداول بدون عمولة للأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والخيارات
- Power E*TRADE : منصة تداول متقدمة تقدم رسومًا بيانية متطورة، وماسحات ضوئية للإستراتيجيات، وأدوات تحليل المخاطر
- خيارات استثمار واسعة النطاق بما في ذلك صناديق الاستثمار المشتركة والسندات والعقود الآجلة والعملات الأجنبية (إلى حد ما)
- الموارد التعليمية : مقالات متعمقة، وندوات عبر الإنترنت، ومقاطع فيديو
- خدمة العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع عبر الهاتف والدردشة والبريد الإلكتروني
الايجابيات
- علامة تجارية موثوقة وذات سمعة طيبة ولها عقود من الخبرة
- التكامل السلس بين تطبيقات الويب والجوال وسطح المكتب
- ميزات تداول الخيارات القوية
- لا توجد رسوم عدم النشاط
سلبيات
- قد لا تكون المنصات بديهية بالنسبة للمبتدئين تمامًا
- معدلات هامش أعلى مقارنة ببعض المنافسين
- بعض صناديق الاستثمار تحمل رسوم المعاملات
من هو؟
E TRADE هي شركة وساطة متعددة الاستخدامات تقدم خدماتها لمجموعة واسعة من المستثمرين، بدءًا من المبتدئين وحتى المتداولين الخبراء. إذا كنت تقدر سمعة العلامة التجارية والميزات الشاملة وخدمة العملاء الموثوقة، فمن الصعب أن تخطئ مع E TRADE.
7. الإخلاص
ملخص
تعد شركة فيديليتي عملاقًا في عالم الاستثمار، وتشتهر بصناديق الاستثمار المشتركة وخدمات التخطيط للتقاعد. في السنوات الأخيرة، قامت شركة Fidelity بتحديث منصاتها لاستيعاب المتداولين النشطين أيضًا. والنتيجة هي وساطة شاملة تتفوق في الاستثمار طويل الأجل بالإضافة إلى التداول المتكرر.
الميزات الرئيسية
- 0 دولار عمولات على الأسهم الأمريكية وصناديق الاستثمار المتداولة وتداولات الخيارات
- الأسهم الكسرية : تتيح "الأسهم المقسمة" الخاصة بشركة Fidelity إمكانية الاستثمار الصغير
- أدوات بحث قوية بما في ذلك تقارير الجهات الخارجية، وتحليلات الملكية، والأخبار المنظمة
- خيار Robo-Advisor : Fidelity Go، للمستخدمين الذين يبحثون عن إدارة المحافظ الآلية
- عروض التقاعد من الدرجة الأولى مثل خطط 401(k) وIRA و529
الايجابيات
- سمعة ممتازة لخدمة العملاء والموثوقية
- رائعة لكل من المستثمرين على المدى الطويل والمتداولين النشطين
- موارد تعليمية واسعة النطاق
- اختيار جيد للمنتجات، بما في ذلك صناديق الاستثمار المشتركة
سلبيات
- قد يبدو التطبيق مزدحمًا بالميزات المخصصة للمبتدئين
- يسهل الوصول إلى بعض ميزات التداول المتقدمة على منصة سطح المكتب مقارنة بالهاتف المحمول
- تداول الأسهم الدولية محدود
من هو؟
Fidelity هي شركة الوساطة الأفضل في فئتها، وهي مثالية للمتداولين الذين يريدون أدوات بحث شاملة ودعمًا قويًا للعملاء، بالإضافة إلى التخطيط للتقاعد من الدرجة الأولى. مع عدم وجود عمولات على معظم الصفقات، فإنها تجذب أيضًا المستثمرين النشطين المهتمين بالتكلفة.
8. الوسطاء التفاعليون
ملخص
يتمتع Interactive Brokers (IB) بسمعة طيبة بين المتداولين المحترفين والدوليين. يشتهر IB بتقديم معدلات هامش منخفضة للغاية، وهو يستوعب المتداولين ذوي الحجم الكبير والمستثمرين العالميين وأولئك الذين يبحثون عن أنواع أوامر متقدمة. في السنوات الأخيرة، قدمت عرضًا أكثر سهولة في الاستخدام يُعرف باسم IBKR Lite ، والذي يتميز بتداولات بدون عمولة على الأسهم الأمريكية وصناديق الاستثمار المتداولة.
الميزات الرئيسية
- IBKR Lite وIBKR Pro : هيكلان تسعير لأحجام واحتياجات التداول المختلفة
- الوصول إلى الأسواق العالمية : تداول الأسهم والخيارات والعقود الآجلة والعملات الأجنبية والسندات والصناديق في بلدان متعددة
- أنواع الأوامر المتقدمة : مثالية للتداول الخوارزمي، وتداولات الكتل الكبيرة، والاستراتيجيات المتخصصة الأخرى
- أدوات تداول شاملة بما في ذلك Trader Workstation (TWS)، وهي منصة سطح مكتب متقدمة مع تخصيص كامل
- معدلات هامش منخفضة : من بين أدنى المعدلات في الصناعة
الايجابيات
- وصول عالمي لا مثيل له وتغطية الأصول
- معدلات هامش تنافسية للغاية
- مناسبة للمتداولين المحترفين والاحتياجات على المستوى المؤسسي
- لديها الآن تداولات بدون عمولة على الأسهم الأمريكية وصناديق الاستثمار المتداولة
سلبيات
- يمكن أن تكون المنصات مخيفة للمبتدئين
- قد يتم تطبيق الحد الأدنى من رسوم النشاط على IBKR Pro (على الرغم من أن IBKR Lite ليس لديه رسوم عدم النشاط)
- تجربة دعم العملاء يمكن أن تكون ناجحة أو مفقودة
من هو؟
إذا كنت متداولًا متقدمًا، أو متداولًا بكميات كبيرة، أو شخصًا يسعى للوصول إلى الأسواق الدولية، فإن Interactive Brokers هو المرشح الرئيسي. قد يجد المبتدئون أن منحنى التعلم شديد الانحدار، ولكن IBKR Lite يجعله أكثر ترحيبًا للمستخدمين الأقل خبرة.
9. إيتورو
ملخص
تركت eToro بصمتها من خلال ريادة التداول الاجتماعي ، مما يسمح للمستخدمين بمتابعة ونسخ تداولات المستثمرين ذوي الخبرة. تحظى eToro بشعبية كبيرة في أوروبا، وقد وسعت نطاق وصولها إلى الولايات المتحدة من خلال تداول العملات المشفرة والأسهم المحدودة، بينما تقدم المنصة العالمية الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والفوركس والمزيد.
الميزات الرئيسية
- CopyTrading : متابعة محافظ المتداولين الأفضل أداءً وتكرارها تلقائيًا
- تطبيق جوال سهل الاستخدام مع إحساس بالوسائط الاجتماعية
- مجموعة متنوعة من الأصول (حسب المنطقة): الأسهم والعملات المشفرة وصناديق الاستثمار المتداولة والفوركس والسلع والمزيد
- حساب تجريبي للممارسة
- موجز اجتماعي لمناقشة الاستراتيجيات وأخبار السوق
الايجابيات
- ميزات التداول الاجتماعي الفريدة
- واجهة واضحة ومناسبة للمبتدئين
- يسمح بالاستثمار الجزئي
- مجتمع نشط عبر الإنترنت للحصول على رؤى ومناقشات السوق
سلبيات
- عروض أمريكية محدودة: الأسهم والعملات المشفرة حاليًا
- يمكن أن تكون رسوم الانتشار مرتفعة بالنسبة لبعض الأصول
- دعم العملاء في المقام الأول عبر البريد الإلكتروني
من هو؟
تُعد eToro الأفضل للمتداولين المبتدئين والمتوسطين الذين يستمتعون بالمنصات الموجهة نحو المجتمع أو يرغبون في الاستفادة من خبرات الآخرين. سيجد المستخدمون في الولايات المتحدة أن المنصة محدودة للغاية، ولكنها ممتازة للعملات المشفرة والتداول الاجتماعي.
10. التمويل M1
ملخص
تتميز M1 Finance بنهجها الاستثماري الآلي الممزوج بمرونة التداول الموجه ذاتيًا. بدلاً من التداول في الوقت الفعلي لكل طلب، تستخدم M1 نوافذ تداول مجدولة لتنفيذ "فطائر" محددة من قبل المستخدم (محافظ مخصصة).
الميزات الرئيسية
- تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة بدون عمولة
- "فطائر" قابلة للتخصيص : اختر الطريقة التي تريد بها تخصيص الأموال بين الأسهم المختلفة وصناديق الاستثمار المتداولة
- إعادة التوازن التلقائي : تتم موازنة المحافظ تلقائيًا وفقًا للمخصصات التي اخترتها
- الأسهم الكسرية : استثمر في أي سهم مهما كان سعر السهم
- ميزات الفحص والاقتراض المتكاملة
الايجابيات
- مثالية للمستثمرين السلبيين على المدى الطويل الذين يريدون اتباع نهج عدم التدخل
- لا توجد رسوم إدارية للحسابات الأساسية
- كفاءة عالية لإعادة توازن المحفظة
- يقدم مزيجًا من المستشار الآلي والاستثمار الذاتي
سلبيات
- غير مناسب للتداول اليومي أو المتداولين المتكررين، حيث أنه يحتوي على نافذة تداول واحدة أو اثنتين فقط في اليوم
- لا توجد صناديق استثمار مشتركة أو خيارات أو تشفير
- دعم العملاء المحدود (معظمه عبر البريد الإلكتروني)
من هو؟
إذا كان تركيزك ينصب على بناء محفظة متنوعة وطويلة الأجل دون تعديل الممتلكات يدويًا كل يوم، فإن M1 Finance هو الحل الأمثل. إنها مقنعة بشكل خاص لأولئك الذين يريدون مزيجًا من الأتمتة والتوجيه الذاتي.
11. صوفي انفست
ملخص
بدأت SoFi كشركة لإعادة تمويل قروض الطلاب وتوسعت منذ ذلك الحين إلى نظام بيئي مالي متكامل، حيث تقدم الخدمات المصرفية والاستثمارية والقروض الشخصية. SoFi Invest هي منصة الاستثمار بدون عمولة للعلامة التجارية، وهي موجهة نحو جيل الألفية والجيل Z الذين يبحثون عن مكان بسيط لإدارة الشؤون المالية.
الميزات الرئيسية
- تداول الأسهم بدون عمولة وصناديق الاستثمار المتداولة والعملات المشفرة
- الأسهم الكسرية : استثمر في "أجزاء الأسهم" الخاصة بشركاتك المفضلة
- الاستثمار الآلي : خدمة استشارية آلية للمحافظ غير المباشرة
- SoFi Social : يمكن لمجتمع المستثمرين تبادل الأفكار والخبرات
- مجموعة واسعة من الخدمات المالية في نظام بيئي واحد
الايجابيات
- التكامل السلس مع منتجات SoFi المالية الأخرى
- لا يوجد حد أدنى للحساب ولا توجد رسوم إدارية للمحافظ الآلية
- تصميم سهل الاستخدام يلبي احتياجات المستثمرين لأول مرة
- الوصول إلى جلسات المستشار المباشرة في بعض مستويات العضوية
سلبيات
- ميزات تداول محدودة للمتداولين المتقدمين
- أدوات البحث أساسية نسبيًا
- تعد عروض العملات المشفرة أضيق مقارنة ببورصات العملات المشفرة المستقلة
من هو؟
يعد SoFi Invest مثاليًا للمبتدئين الذين يتطلعون إلى الاستثمار في الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والعملات المشفرة في بيئة مباشرة - خاصة إذا كانوا يستخدمون بالفعل منتجات SoFi الأخرى. قد يجدها المتداولون الجادون أو أولئك الذين يحتاجون إلى أدوات تحليل متقدمة غير متوفرة.
12. تشارلز شواب
ملخص
مثل شركة Fidelity، تعد شركة Charles Schwab شركة ذات وزن كبير في خدمات الوساطة المالية، وتشتهر بنهجها الذي يضع العميل أولاً ومجموعة واسعة من العروض. بعد الاستحواذ على TD Ameritrade، عززت Schwab مكانتها بين أفضل شركات الوساطة لكل من المتداولين النشطين والمستثمرين على المدى الطويل.
الميزات الرئيسية
- يتم تداول العمولة بقيمة 0 دولار أمريكي على الأسهم الأمريكية وصناديق الاستثمار المتداولة
- أدوات بحث واسعة النطاق من محللي شواب الداخليين، وMorningstar، وCredit Suisse، والمزيد
- منصات الهاتف المحمول والويب البديهية : يمكن للمتداولين الجدد والمحترفين العثور على الأدوات المناسبة
- محافظ شواب الذكية : حل مستشار روبو
- مجموعة واسعة من المنتجات : الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والخيارات والعقود الآجلة والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة
الايجابيات
- مجموعة واسعة من العروض لأي نمط استثماري
- خدمة عملاء ممتازة، بما في ذلك الدعم داخل الفرع
- نظام بيئي كبير للمحتوى التعليمي
- يمكن للمتداولين المتقدمين استخدام thinkorswim من عملية الاستحواذ على TD Ameritrade
سلبيات
- تتطلب بعض ميزات النظام الأساسي المتقدمة عمليات تسجيل دخول أو منصات متعددة (على الرغم من أنه من المحتمل أن تتغير بعد التكامل مع TD Ameritrade)
- رسوم أعلى على بعض صناديق الاستثمار المشتركة
- يمكن أن يكون التنقل مربكًا للمبتدئين نظرًا للعدد الهائل من الخيارات
من هو؟
يجذب تشارلز شواب جمهورًا واسعًا، بدءًا من المبتدئين الذين يريدون موارد تعليمية وتعليمية وحتى المتداولين المتمرسين الذين يريدون بحثًا شاملاً وأدوات متقدمة. إذا كنت تقدر شركة وساطة ذات سمعة طيبة مع عروض منتجات واسعة النطاق، فإن شواب تبرز.
13. ميتاتريدر 4 وميتاتريدر 5
ملخص
على عكس المنصات الأخرى الموجودة في هذه القائمة، فإن MetaTrader 4 (MT4) و MetaTrader 5 (MT5) عبارة عن منصات تداول مصممة خصيصًا لتداول العملات الأجنبية وعقود الفروقات (عقود الفروقات). إنهم ليسوا وسطاء أنفسهم ولكن يتم استخدامهم من قبل مجموعة واسعة من شركات الوساطة على مستوى العالم.
الميزات الرئيسية
- رسوم بيانية متقدمة بأطر زمنية ومؤشرات فنية متعددة
- التداول الآلي (المستشارون الخبراء) للاستراتيجيات الخوارزمية
- دعم المؤشرات والبرامج النصية المخصصة
- يدعم مجموعة كبيرة ومتنوعة من الوسطاء الذين يقدمون الفوركس والسلع والمؤشرات والعملات المشفرة
- إصدارات سطح المكتب والجوال
الايجابيات
- تم تأسيسها كمعيار صناعي لتداول العملات الأجنبية
- دعم مجتمعي ضخم ومكتبة موارد
- يسمح باستراتيجيات التداول الخوارزمية المعقدة
- بيئة قابلة للتكوين للغاية
سلبيات
- منحنى التعلم حاد للمبتدئين
- غير مناسب لتداول الأسهم بالمعنى التقليدي إلا إذا كان الوسيط الخاص بك يقدم عقود الفروقات
- تعتمد جودة التنفيذ على الوساطة التي تتصل بها
من هو؟
إذا كنت في المقام الأول متداولًا في سوق العملات الأجنبية أو تتطلع إلى تنفيذ استراتيجيات خوارزمية، فمن المحتمل أن تكون منصة MetaTrader 4 أو 5 هي المنصة المفضلة لديك. بالنسبة لعشاق تداول الأسهم، قد لا يكون هذا مناسبًا إلا إذا كان الوسيط الخاص بك يدعم الأسهم عبر العقود مقابل الفروقات.
14. TradingView (للتحليل)
ملخص
على الرغم من أن TradingView ليس شركة وساطة أو تطبيقًا يمكنك استخدامه مباشرة لتنفيذ عمليات التداول مع معظم الوسطاء، إلا أنه يمثل منصة قوية للرسوم البيانية والوسائط الاجتماعية . يستخدمه العديد من المتداولين للتحليل الفني عالي المستوى وأدوات الفحص والأفكار التجارية التي يحركها المجتمع.
الميزات الرئيسية
- مخططات HTML5 : مخططات واضحة وديناميكية يتم تحديثها في الوقت الفعلي
- مكتبة كبيرة من المؤشرات وأدوات الرسم
- الشبكة الاجتماعية : تفاعل مع المتداولين الآخرين وشارك الأفكار وتابع المحللين المشهورين
- البرامج النصية المخصصة : Pine Script لإنشاء المؤشرات الخاصة بك أو الاستراتيجيات الآلية
- تداول الورق : ممارسة الصفقات بناءً على بيانات السوق الحقيقية
الايجابيات
- يمكن القول إن أفضل برنامج رسم بياني متاح لتجار التجزئة
- دعم عبر الأنظمة الأساسية، يمكن الوصول إليه عبر المتصفح أو الهاتف المحمول
- مجتمع كبير ونشط من المتداولين
- التكامل مع وسطاء محددين للتداول المباشر
سلبيات
- النسخة المجانية لديها إعلانات وميزات محدودة
- يمكن أن تصبح الاشتراكات الشهرية باهظة الثمن
- تستخدم في المقام الأول للتحليل. قد تحتاج إلى وساطة منفصلة لتنفيذ التجارة
من هو؟
أي متداول يقدر الرسوم البيانية المتقدمة والنهج المجتمعي لتحليل السوق سيستفيد من TradingView. إذا كنت جادًا بشأن التحليل الفني ، فهو أمر لا غنى عنه تقريبًا.
15. Coinbase (لتداول العملات المشفرة)
ملخص
إذا كان تركيزك ينصب على العملات المشفرة بدلاً من الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة، فإن Coinbase عبارة عن خدمة تبادل ومحفظة سهلة الاستخدام للعملات المشفرة. باعتبارها واحدة من أكبر بورصات العملات المشفرة وأكثرها شهرة في الولايات المتحدة، توفر Coinbase طريقة سهلة لشراء الأصول الرقمية الشهيرة.
الميزات الرئيسية
- واجهة شراء/بيع سهلة : مثالية للقادمين الجدد إلى عالم العملات المشفرة
- أكثر من 200+ عملة مشفرة مدرجة، بما في ذلك Bitcoin وEthereum والعديد من العملات البديلة
- Coinbase Wallet : محفظة اختيارية مستقلة لتخزين العملات الرقمية الخاصة بك بشكل خاص
- Coinbase Pro : منصة تداول منفصلة ومتقدمة برسوم أقل
- مكافآت التوقيع المساحي : احصل على مكافآت عن طريق التوقيع المساحي للعملات المشفرة المؤهلة
الايجابيات
- منصة بسيطة وصديقة للمبتدئين
- سيولة عالية وإجراءات أمنية قوية
- مجموعة واسعة من العملات المعدنية لتبادل كبير
- التكامل السلس مع Coinbase Pro للتداول المتقدم
سلبيات
- رسوم مرتفعة نسبيًا على المنصة القياسية
- أنواع الطلبات المتقدمة محدودة في الواجهة الأساسية
- يمكن أن تكون خدمة العملاء أبطأ من المثالية
من هو؟
تعتبر Coinbase مثالية للمبتدئين الراغبين في شراء عملاتهم المشفرة الأولى في بيئة موثوقة. قد يميل متداولو العملات المشفرة ذوو الخبرة نحو Coinbase Pro أو البورصات العالمية الأخرى ذات الميزات المتقدمة الأعمق ورسوم أقل.
16. Binance (للعملات المشفرة والمزيد)
ملخص
تعد Binance واحدة من أكبر بورصات العملات المشفرة في العالم من حيث حجم التداول. إنها تحظى بشعبية كبيرة بين المتداولين الأفراد والمؤسسات على حد سواء بسبب اختيارها الهائل من العملات المشفرة وميزات التداول المتقدمة والرسوم التنافسية.
الميزات الرئيسية
- المئات من أزواج العملات المشفرة للتداول الفوري
- العقود الآجلة لـ Binance : تداول الرافعة المالية للمستثمرين ذوي الخبرة
- رسوم تنافسية : تخفيضات إضافية باستخدام رمز BNB
- التوقيع المساحي والإقراض وكسب المنتجات
- واجهات تداول متعددة (أساسية، متقدمة، وهامش)
الايجابيات
- نظام بيئي شامل لعشاق التشفير
- سيولة قوية، مما يضمن التنفيذ السلس للتداول
- مجموعة واسعة من الأدوات المتقدمة للتحليل الفني
- مجتمع عالمي نشط وتحديثات الميزات المتكررة
سلبيات
- التحديات التنظيمية في بعض الولايات القضائية، بما في ذلك الولايات المتحدة
- قد تكون عمليات KYC (اعرف عميلك) أكثر صرامة في بعض المناطق
- يمكن أن تكون واجهة المستخدم مخيفة للوافدين الجدد في مجال العملات المشفرة
من هو؟
بالنسبة لأولئك المشاركين بعمق في تداول العملات المشفرة، توفر Binance منصة قوية ذات ميزات متقدمة. لا يزال بإمكان المبتدئين استخدام الواجهة الأساسية، ولكن المنصة تتألق حقًا لمتداولي العملات الرقمية من المستوى المتوسط إلى المحترفين الذين يحتاجون إلى العمق والتنوع.
17. نصائح مفيدة لاختيار تطبيق التداول المناسب
مع وجود العديد من الخيارات، قد يكون اختيار أفضل تطبيق للتداول أمرًا مرهقًا. فيما يلي بعض النصائح لتوجيه قرارك:
- حدد أهدافك
- هل أنت مستثمر شراء واحتفاظ يركز على التقاعد؟
- هل ترغب في التداول اليومي أو تداول الأسهم والخيارات؟
- هل أنت مهتم أكثر بالفوركس أم بالعملات المشفرة؟
سيؤدي فهم أهدافك النهائية إلى تضييق نطاق اختياراتك على الفور.
- ضع في اعتبارك مستوى خبرتك
- قد يفضل المبتدئين التطبيقات المبسطة مثل Robinhood أو SoFi Invest.
- قد يحتاج المتداولون المتقدمون إلى TD Ameritrade Thinkorswim أو Interactive Brokers لأنواع الطلبات المعقدة والرسوم البيانية المتقدمة.
- فكر في الرسوم
- على الرغم من أن العديد من التطبيقات تقدم الآن تداولًا بدون عمولة، إلا أنك ترقب الرسوم الأخرى مثل فائدة الهامش أو رسوم عدم النشاط أو تكاليف الاشتراك.
- قم بمراجعة نطاق الأصول
- إذا كنت مستثمرًا في الأسهم فقط، فإن أي منصة رئيسية تقريبًا ستفي بالغرض.
- للاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة أو السندات أو الفوركس، ستحتاج إلى وسيط أكثر شمولاً.
- يجب على متداولي العملات المشفرة اختيار بورصة قوية للعملات المشفرة مثل Coinbase أو Binance.
- تقييم الأدوات والأبحاث
- قد يحتاج المحللون الفنيون إلى أدوات رسم بياني متقدمة موجودة في Webull، أو thinkorswim، أو TradingView.
- قد يفضل المستثمرون الأساسيون المنصات التي تحتوي على أدوات فحص الأسهم المتعمقة وتقارير المحللين مثل E*TRADE أو Fidelity أو Charles Schwab.
- تحقق من دعم العملاء
- إذا كانت المساعدة الفورية هي الأولوية، فاختر منصة معروفة بدعم الهاتف أو الدردشة على مدار الساعة، مثل TD Ameritrade أو E*TRADE.
- إذا كنت مرتاحًا لمقالات المساعدة الذاتية، فقد يكون التطبيق ذو الدعم المحدود كافيًا.
- اختبار القيادة مع العرض التجريبي
- تقدم العديد من المنصات، مثل Webull وeToro، التداول الورقي. استخدمها لقياس ما إذا كانت الواجهة تناسب أسلوبك قبل المخاطرة بأموال حقيقية.
- ابق على اطلاع بشأن الأمن
- تحقق مما إذا كان الوسيط خاضعًا للتنظيم من قبل هيئات مثل FINRA أو SEC في الولايات المتحدة
- تأكد مما إذا كانوا يقدمون تأمين SIPC (للأسهم الأمريكية) أو تغطية FDIC للأرصدة النقدية.
- بالنسبة للعملات المشفرة، ابحث عن سجل الأمان وخيارات التأمين الخاصة بالبورصة.
18. الأفكار النهائية
يعتمد اختيار أفضل تطبيق تداول في النهاية على أهدافك المالية الفريدة ومستوى خبرتك وأصولك المفضلة. سواء كنت مبتدئًا تمامًا في اختبار مياه الاستثمار في الأسهم، أو متداولًا يوميًا ذكيًا يتنقل في أسواق الخيارات المتقلبة، أو متحمسًا للعملات المشفرة يطارد ارتفاع Bitcoin التالي، فهناك منصة مصممة خصيصًا لتلبية احتياجاتك.
- تقدم Robinhood و SoFi Invest تجارب مناسبة للمبتدئين لتداول الأسهم والعملات المشفرة.
- تلبي شركتا Webull و TD Ameritrade احتياجات المتداولين المتوسطين والمتقدمين الذين يريدون أدوات قوية.
- توفر E*TRADE و Fidelity و Charles Schwab حلولاً متوازنة تمزج بين خدمات الاستثمار طويلة الأجل والتكنولوجيا المتطورة.
- يظل Interactive Brokers هو الخيار المفضل للمحترفين والمتداولين العالميين الذين يبحثون عن معدلات هامش منخفضة ووصول واسع النطاق إلى الأسواق.
- تتميز eToro بميزات التداول الاجتماعي، مما يسمح لك بالتعلم من المستثمرين الآخرين وتقليدهم.
- تعمل M1 Finance على أتمتة إدارة المحافظ طويلة الأجل، مما يجعلها مثالية للاستثمار المتعمد.
- MetaTrader 4/5 هو المعيار الصناعي لتداول العملات الأجنبية وعقود الفروقات، بينما تتفوق TradingView كمنصة لتحليل السوق المتعمق.
- تعد Coinbase و Binance من الحلول المفضلة لتداول العملات المشفرة والاستثمار بمستويات مختلفة من الخبرة.
قبل الالتزام بمنصة واحدة، فكر في ما تحتاجه حقًا: هل هو تطبيق يمكنك استخدامه بسرعة لشراء الأسهم والاحتفاظ بها؟ هل تريد الرسوم البيانية المتقدمة، أو هل تفضل الأتمتة؟ سيساعدك فهم هذه التفضيلات على اتخاذ قرار مستنير. تذكر دائمًا أن التداول والاستثمار يأتيان بمخاطر، لذا استمر في تثقيف نفسك وإدارة مخاطرك بمسؤولية واختيار منصة تجعلك تشعر بالراحة والتمكين.
من خلال الاستفادة من قوة تطبيقات التداول الحديثة، يمكنك تبسيط عملية الاستثمار في الأسهم والصناديق المتداولة في البورصة والعملات المشفرة والمزيد. بفضل الرسوم المنخفضة والواجهات البديهية والأدوات التعليمية الوفيرة، تسهل هذه المنصات البدء في بناء مستقبلك المالي اليوم أكثر من أي وقت مضى.
إخلاء المسؤولية : التداول والاستثمار ينطويان على مخاطر. هذه المقالة لأغراض إعلامية فقط ولا ينبغي اعتبارها نصيحة مالية. قم دائمًا بإجراء الأبحاث الخاصة بك أو استشر أحد المتخصصين المرخصين قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.