سرقة العملات المشفرة خارج المخططات - كيف تحمي نفسك من الخداع

ظهرت أخبار بين عشية وضحاها عن السرقة المحتملة لأكثر من 326 مليون دولار أمريكي (457.7 مليون دولار أسترالي) من الرموز المميزة لإيثريوم من جسر blockchain (الذي يربط بين اثنين من سلاسل الكتل حتى يمكن تبادل العملة المشفرة بينهما).

ليس من المستغرب. تزايدت جرائم التشفير - خاصة منذ أن بدأ الوباء. كيف يتم ارتكاب هذه الجرائم؟ وما الذي يمكنك فعله للبقاء في صدارة المحتالين؟

السرقة المباشرة مقابل الحيل

هناك طريقتان رئيسيتان للحصول على العملات المشفرة للمجرمين: سرقتها مباشرة ، أو استخدام مخطط لخداع الناس لتسليمها.

في عام 2021 ، سرق مجرمو العملات المشفرة مباشرة مبلغًا قياسيًا بقيمة 3.2 مليار دولار أمريكي (4.48 مليار دولار أسترالي) من العملات المشفرة ، وفقًا لـ Chainalysis. هذه زيادة بمقدار خمسة أضعاف عن عام 2020. لكن الخطط تستمر في حجب السرقات الصريحة ، مما يمكّن المحتالين من جذب 7.8 مليار دولار أمريكي (10.95 مليار دولار أسترالي) من العملات المشفرة من ضحايا غير مرتابين.

جريمة التشفير هي مؤسسة سريعة النمو. أدى صعود اقتصاد العملة المشفرة والتمويل اللامركزي (أو DeFi) ، إلى جانب أسعار العملات المشفرة القياسية في عام 2021 ، إلى توفير فرص مربحة للمجرمين.

تؤكد البيانات الأسترالية الاتجاهات العالمية. أفادت لجنة المستهلك والمنافسة الأسترالية عن خسارة أكثر من 26 مليون دولار أسترالي في عمليات الاحتيال التي تنطوي على عملة مشفرة في عام 2020 من 1،985 تقريرًا.

في ديسمبر ، أخبرت الشرطة الفيدرالية أن خسائر احتيال التشفير ABC لعام 2021 تجاوزت 100 مليون دولار أسترالي. هذا على الرغم من العديد من الحوادث التي يُرجح أنها لم يتم الإبلاغ عنها ، غالبًا بسبب إحراج الضحايا.

السرقة من التبادلات

يحصل معظم المستهلكين على عملة معماة من البورصة. يتضمن ذلك فتح حساب وإيداع عملة ، مثل الدولار الأسترالي ، قبل تحويلها إلى عملة مشفرة مختارة.

عادةً ما يتم الاحتفاظ بالعملات المشفرة في "محفظة وصاية". هذا يعني أنه مخصص لحساب المستهلك ، لكن المفاتيح الخاصة التي تتحكم في العملة المشفرة تحتفظ بها البورصة. بمعنى آخر ، تقوم البورصة بتخزين العملة المشفرة نيابة عن المستهلك.

ولكن مثلما لا يحتفظ البنك بجميع ودائعه نقدًا ، فإن البورصة ستحتفظ فقط بما يكفي من العملات المشفرة في محافظ "ساخنة" (متصلة بالإنترنت) لتسهيل معاملات العملاء. للأمان ، يتم الاحتفاظ بالباقي في محافظ "باردة" (غير متصلة بالإنترنت).

ومع ذلك ، على عكس البنك ، ليس لدى الحكومة خطة مطالبات مالية لضمان ودائع العملة المشفرة في حالة إفلاس البورصة.

يعد اختراق BitMart الأخير قصة تحذيرية. في 4 ديسمبر ، أعلنت البورصة أنها "حددت خرقًا أمنيًا واسع النطاق" أدى إلى سرقة حوالي 150 مليون دولار أمريكي (210.6 مليون دولار أسترالي) من أصول التشفير من المحافظ الساخنة.

علقت BitMart عمليات السحب مؤقتًا ووعدت لاحقًا بأنها ستستخدم "تمويلها الخاص لتغطية الحادث وتعويض المستخدمين المتأثرين".

من غير الواضح متى سيحدث هذا ، حيث ذكرت CNBC في يناير أن العملاء ما زالوا غير قادرين على الوصول إلى عملتهم المشفرة. لم تكن BitMart هي أول منصة يتم اختراقها ، ولن تكون الأخيرة.

وبالمثل ، قد يتعرض المستهلكون للخسائر في حالة فشل التبادل لأسباب تجارية ، بدلاً من السرقة. تُرك الأستراليون عالقين في ديسمبر عندما تم تعيين المصفين في بورصة myCryptoWallet ومقرها ملبورن.

إحدى الطرق التي يمكن للمستهلكين من خلالها حماية أنفسهم من سرقة التبادل ، أو الإفلاس ، هي نقل عملتهم المشفرة من البورصة إلى محفظة برمجيات (تطبيق آمن مثبت على جهاز كمبيوتر أو هاتف ذكي) أو محفظة أجهزة (جهاز يمكن فصله عن الكمبيوتر والإنترنت).

ستكون العملة المشفرة بعد ذلك تحت سيطرتك المباشرة. لكن كن حذرًا ، إذا فقدت مفاتيحك الخاصة ، فستفقد عملتك المشفرة.

أنواع الحيل

بالاعتماد على أحدث إصدار لـ ACCC من الكتاب الأسود الصغير للخداع ، يتم ملاحظة الأنواع التالية من عمليات الاحتيال بشكل شائع في مساحة العملات المشفرة ، حيث لا يكون المخادع معروفًا بشكل شخصي للهدف:

• التصيد الاحتيالي عبر البريد الإلكتروني: يرسل المحتال رسائل بريد إلكتروني غير مرغوب فيها تطلب تفاصيل تسجيل الدخول الشخصية ، والتي يمكن استخدامها لسرقة العملة المشفرة. بدلاً من ذلك ، قد يقدمون "جوائز" أو "مكافآت" مقابل إيداع.
• حيل الاستثمار: يقوم المحتال بإنشاء موقع ويب يشبه منصة تداول استثمار مشروعة. قد تكون نسخة احتيالية من عمل حقيقي ، أو نسخة مزيفة تمامًا. حتى أنهم قد ينشرون إعلانات مزيفة على منصات التواصل الاجتماعي ، بتأييد المشاهير المزيفين.
  
  في آخر الأخبار ، بدأ قطب التعدين الملياردير أندرو “تويجي” فورست إجراءات جنائية ضد ميتا (فيسبوك سابقًا) للسماح بإعلانات احتيالية باستخدام صورته.
  
  سيكون للعمليات الأكثر تعقيدًا العديد من المحتالين الذين يرسلون بريدًا إلكترونيًا ويتصلون بالضحايا لإعطاء انطباع بأنهم منظمة شرعية.
  
  بعد إجراء إيداعات العملة المشفرة ، قد يتمكن الضحايا من "التداول" على المنصة المزيفة ولكن لا يمكنهم سحب أرباحهم المفترضة. تتضمن تكتيكات التأخير طلب المزيد من الإيداعات للرسوم أو الضرائب.
• الحيل الرومانسية: ينشئ المحتال ملفًا شخصيًا مزيفًا ويتطابق مع الضحايا على تطبيق مواعدة أو موقع ويب. قد يطلبون بعد ذلك الأموال لمساعدتهم في أزمة شخصية ، مثل الحاجة إلى عملية جراحية.
  
  أو قد يقولون إنهم يتاجرون بالعملة المشفرة ويشجعون الهدف على المشاركة ، مما يؤدي بالضحية إلى عملية احتيال استثمارية ، كما هو موضح أعلاه.

إذا لم يكن لدى الضحية حساب صرف عملة معماة بالفعل ، فقد يقوم المحتالون أيضًا بتدريبهم على كيفية فتح حساب. سيضلل البعض الضحايا من خلال تثبيت برامج الوصول عن بعد على أجهزة الكمبيوتر الخاصة بهم ، مما يمنح المحتال إمكانية الوصول المباشر إلى الخدمات المصرفية عبر الإنترنت أو حسابات الصرف الخاصة بهم.

تحديات عملية

هناك تحديات قانونية عملية في بيئة جرائم التشفير. على الرغم من أن الإبلاغ عن عمليات الاحتيال يمكن أن يكون مفيدًا في توفير البيانات والمعلومات الاستخبارية للمنظمين وجهات إنفاذ القانون ، فمن غير المحتمل أن يؤدي إلى استرداد الأموال.

قد يكون من الممكن أيضًا اتخاذ إجراءات قانونية مدنية ، ولكن تحديد الجناة أمر صعب. نظرًا لأن العملة المشفرة بطبيعتها عالمية ولا مركزية ، فغالبًا ما تتم المدفوعات إلى أطراف خارج أستراليا.

لذا فإن الوقاية أسهل من العلاج. الطريقة الرئيسية لتجنب التعرض للخداع هي التأكد من أنك تعرف بالضبط من تتعامل معه ، والتعامل من خلال بورصة حسنة السمعة والتأكد من التحقق من جميع القنوات التي تمر من خلالها. إذا كان العرض يبدو جيدًا بدرجة يصعب تصديقها ، فمن شبه المؤكد أنه كذلك.

اللائحة في الأفق

في أستراليا ، يجب أن تكون بورصات العملات المشفرة مسجلة لدى AUSTRAC ، بما يتوافق مع التزامات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ولكن لا توجد حاليًا متطلبات ترخيص أخرى (مثل متطلبات رأس المال أو الأمن السيبراني ، على سبيل المثال).

في العام الماضي ، أوصت لجنة مجلس الشيوخ المختارة في أستراليا كمركز تكنولوجي ومالي بإطار ترخيص أكثر شمولاً. وافقت الحكومة الأسترالية على التوصية ، ومن المقرر أن تبدأ وزارة الخزانة الفيدرالية التشاور بشأن الشكل الذي سيبدو عليه هذا الأمر.

من المحتمل أن تكون التدابير الإلزامية للحد من جرائم العملة المشفرة على مستوى البورصة على رأس جدول الأعمال.

ملاحظة المحرر: كتب هذا المقال آرون إم لين ، كبير المحاضرين في القانون بجامعة RMIT ، وأعيد نشره من The Conversation بموجب ترخيص المشاع الإبداعي. اقرأ المقال الأصلي.

هل لديك أي أفكار حول هذا؟ أخبرنا أدناه في التعليقات أو انقل المناقشة إلى Twitter أو Facebook.

توصيات المحررين:

• يعرض 5G الطائرات للخطر - يشرح هذا المهندس الكهربائي السبب
• تحرز إدارة بايدن تقدمًا في حربها ضد المتسللين الروس
• يقوم المحتالون بسرقة الشيكات من صناديق البريد وتحويلها إلى عملة البيتكوين - وإليك كيفية القيام بذلك
• قد تكون نيسان أكبر تهديد لـ Tesla في الوقت الحالي - إليكم السبب