كيفية اكتشاف عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة وتجنبها في عام 2024

عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة هي مخططات يخدعك فيها المحتالون للتخلي عن عملتك المشفرة أو معلوماتك الشخصية أو تشجيعك على الاستثمار في مشاريع تشفير مزيفة لتحقيق مكاسب مالية خاصة بهم.

نظرًا لأن العملات الرقمية لا تزال سوقًا جديدًا، فإن المحتالين مشغولون باستغلال المستثمرين الجدد وذوي الخبرة على حدٍ سواء. لحسن الحظ، يمكن تجنب عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة بسهولة إذا كانت لديك المعلومات الصحيحة.

في هذه المقالة، سنوضح لك بالضبط ما هي عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة، وكيفية تجنبها، وماذا تفعل إذا كنت قلقًا من احتمال وقوعك فريسة لأحدها.

الوجبات السريعة الرئيسية

• تحدث عملية احتيال العملات المشفرة عندما يخدعك المحتال للتخلي عن العملة المشفرة أو المعلومات الشخصية أو يشجعك على الاستثمار في مشروع عملة مشفرة مزيف.
• تتضمن عمليات احتيال العملات المشفرة الشائعة عمليات التبادل والمحافظ المزيفة، وعمليات التصيد الاحتيالي، وعمليات سحب البساط، ومخططات الضخ والتفريغ.
• تجنب الوقوع في عملية احتيال العملات المشفرة من خلال تحديد العلامات الحمراء مثل الوعود بالعائدات المضمونة، والضغط للاستثمار بسرعة، والعروض غير المرغوب فيها للاستثمار.
• قم بشراء العملات المشفرة فقط من البورصات المنظمة مثل Coinbase أو Crypto.com، واحرص دائمًا على تمكين المصادقة الثنائية.

ما هي عملية احتيال التشفير؟

عملية احتيال العملات المشفرة عبارة عن مخطط عبر الإنترنت حيث يخدعك المحتالون للتخلي عن أصول العملة المشفرة أو معلوماتك الشخصية أو تشجيعك على الاستثمار في مشاريع عملة مشفرة مزيفة غير موجودة.

تشمل الأنواع الشائعة من عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة ما يلي:

• التبادلات والمحافظ المزيفة : سيقوم المحتال بتصميم ونشر سوق عملات مشفرة مزيف يبدو شرعيًا تمامًا، مع القدرة على إنشاء محفظة عملات مشفرة وشراء العملات المشفرة والرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) على ما يبدو. بمجرد تحويل الأموال لشراء العملات المشفرة، سيأخذها المحتال ويختفي.
• عمليات التصيد الاحتيالي : يرسل المحتال بريدًا إلكترونيًا أو رسالة أخرى تحتوي على رابط لعنوان URL مزيف. سيُطلب منك إدخال معلومات تسجيل الدخول الخاصة بك للوصول إلى "حسابك"، وسيستخدم المحتال بيانات الاعتماد هذه لاقتحام محفظة العملات المشفرة الخاصة بك وسرقة أموالك.
• عمليات سحب البساط : سيقوم المحتال الذي يتمتع بمهارات تطوير الويب بإنشاء عملة مشفرة جديدة والتواصل معك للاستثمار، واعدًا بعوائد عالية. عندما تستثمر، فسوف يقومون ببساطة بوضع الأموال في جيوبهم.
• مخططات الضخ والتفريغ : يقوم المحتال "برفع" سعر العملة المشفرة بشكل مصطنع عن طريق نشر معلومات كاذبة وجذبك أنت والآخرين للاستثمار. بمجرد أن يصبح السعر مرتفعًا بدرجة كافية، فسوف "يتخلصون" من أسهمهم، مما يؤدي إلى انخفاض قيمة عملاتك المعدنية.

كيفية تجنب عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة

إذا كنت تعرف ما الذي تبحث عنه وكيفية الحفاظ على أمان محفظتك الرقمية، فلا ينبغي أن تشكل عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة مشكلة. فيما يلي أفضل الاستراتيجيات للتعرف على عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة وتجنبها.

انتبه للأعلام الحمراء

يمكن أن يساعدك التعرف على علامات التحذير الشائعة في تحديد عمليات الاحتيال المحتملة. فيما يلي بعض العلامات الحمراء المهمة التي يجب مراقبتها:

• الوعود بالعائدات المضمونة : لا تقوم العملات المشفرة المشروعة أبدًا بتسويق عملاتها المعدنية من خلال الوعد بأرباح مضمونة، وغالبًا ما تفعل العملات الاحتيالية ذلك.
• الضغط للاستثمار بسرعة : كن على دراية بالتكتيكات العاجلة المصممة لدفعك إلى اتخاذ قرارات متهورة، مثل العروض محدودة الوقت أو العد التنازلي.
• العروض غير المرغوب فيها : كقاعدة عامة، تجاهل أي رسائل أو رسائل بريد إلكتروني غير مرغوب فيها حول فرص الاستثمار في العملات المشفرة. وعادةً ما يستلزم ذلك من يسمي نفسه "خبيرًا في العملات المشفرة" ويدعي المعرفة الحصرية باستثمار واعد ويستخدم عبارات مثل "فرصة العمر" أو "تصرف الآن لتأمين مكانك".
• عمليات احتيال الهدايا المجانية : يمكن أن تأخذ العروض غير المرغوب فيها أيضًا شكل عمليات احتيال مجانية، حيث يدعي المحتالون أنه يحق لك الحصول على عملة مشفرة مجانية ولكنهم يطلبون معلوماتك الشخصية قبل أن تتمكن من استلام الأموال.
• الافتقار إلى التوثيق : ستتوفر دائمًا للعملات المشفرة الحقيقية مستندات تقنية وسجلات لعروض العملات الأولية الخاصة بها. ومع ذلك، حتى هذا لا يكفي لإثبات الشرعية. تجنب العملات المشفرة التي لا تحتوي على وثائق رسمية.
• طرق دفع غير معتادة : إذا طُلب منك على وجه التحديد شراء العملات المشفرة باستخدام بطاقة هدايا أو باستخدام عملة مشفرة أخرى - غالبًا من خلال رسائل البريد الإلكتروني غير المرغوب فيها أو رسائل الوسائط الاجتماعية أو محادثات Telegram - فمن المحتمل أنك تتعامل مع محتال العملات المشفرة.

استخدم فقط المنصات الموثوقة

لم يتم إنشاء جميع منصات التشفير على قدم المساواة. تشمل المنصات المنظمة ذات السمعة الطيبة والتي يمكنك الوثوق بها Coinbase وCrypto.com وGemini. من المرجح أن تحدث عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة على منصات غير منظمة مثل Best Wallet وMargex وUniswap وPancakeSwap.

عادةً ما يتم تسجيل عمليات التبادل الشرعية والمنظمة لدى شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN)، وإثبات امتثالها لـ SOC 2، وتطلب من المستخدمين إكمال خطوات التحقق من الهوية بما يتماشى مع لوائح KYC ولوائح مكافحة غسيل الأموال (AML).

لست متأكدًا مما إذا كانت عملية التبادل أو العملة المعينة مشروعة؟ إذا كان يحتوي على أي من الجوانب التالية، فمن المحتمل أن يكون مزيفًا:

• عناوين URL غريبة تحتوي على كلمات بها أخطاء إملائية أو أحرف غير عادية.
• جودة موقع الويب رديئة، مع وجود أخطاء إملائية متكررة أو تصميم سيء.
• هناك كمية كبيرة من العملات المعدنية المتخصصة التي لا تحظى بشعبية متاحة للتداول.

تمكين المصادقة الثنائية

المصادقة الثنائية هي عندما يُطلب منك تقديم معلومات ثانية بالإضافة إلى كلمة المرور الخاصة بك، مثل الرمز الذي يتم إرساله إلى هاتفك، قبل أن تتمكن من الوصول إلى محفظتك الرقمية. في حالة حدوث هجوم تصيد احتيالي حيث تم اختراق كلمة المرور الخاصة بك، يمكن أن تكون المصادقة الثنائية هي المحطة النهائية التي تمنع المحتال من الوصول إلى التشفير الخاص بك.

فكر في استخدام تطبيق المصادقة للخطوة الثانية من المصادقة الثنائية. يقوم تطبيق المصادقة بإنشاء رمز جديد وفريد ​​من نوعه كل 30 ثانية، مما يجعل من الصعب على المحتالين استخدام كلمة المرور المسروقة للوصول إلى التشفير الخاص بك.

ماذا تفعل إذا تعرضت للاحتيال

لا يزال سوق العملات المشفرة جديدًا نسبيًا وغير منظم إلى حد كبير. إذا تعرضت للاحتيال، فمن غير المرجح أن تتمكن من استرداد أموالك. ومع ذلك، لا تزال هناك بعض الخطوات التي يمكنك اتخاذها إذا انتهى بك الأمر إلى الوقوع ضحية لعملية احتيال استثمار العملات المشفرة:

• قم بالإبلاغ عن عملية الاحتيال إلى مركز شكاوى جرائم الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي، مع توفير أكبر قدر ممكن من التفاصيل.
• قم بتأمين حسابك على الفور عن طريق تغيير كلمات المرور الخاصة بك وتمكين المصادقة الثنائية (إذا لم تقم بذلك بعد).

خاتمة

تم تصميم عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة لخداعك للتخلي عن العملة المشفرة أو المعلومات الشخصية أو الاستثمار في العملات المزيفة.

لتجنبها، ابحث عن العلامات الواضحة مثل الوعود بالعوائد المضمونة، والتكتيكات العاجلة، وعدم وجود مستندات رسمية. استثمر فقط في المنصات الموثوقة مثل Coinbase وCrypto.com، واحرص على تمكين المصادقة الثنائية لمزيد من الأمان.

لمزيد من القراءة، راجع مقالتنا حول عملية احتيال Trump Free Crypto Telegram الأخيرة - وهي دراسة حالة مؤسفة لعملية احتيال عملات مشفرة حقيقية.

الأسئلة الشائعة