كيف تحمي الصحة المالية لعملك

يتم تحديد الصحة المالية لعملك من خلال الفرق بين رصيد الأصول والخصوم. الأصول هي عناصر لها قيمة اقتصادية ، مثل النقد والمباني والأسهم والسندات وحتى الملكية الفكرية. الخصوم هي نفقات لم يتم سدادها بعد ويمكن أن تشمل أشياء مثل الحسابات المستحقة الدفع والالتزامات الحكومية والرهون العقارية والقروض.

لحماية الصحة المالية لعملك ، ستحتاج إلى احتساب جميع الالتزامات المستقبلية كخصوم قبل حساب صافي القيمة أو الإطفاء. تريد أيضًا أن تكون على دراية بحجم الأموال التي ستحتاجها للتوسع القادم أو لتعويض انخفاض في المبيعات حتى تتمكن من التخطيط مسبقًا عن طريق تخصيص الأموال من الإيرادات أو اقتراض الأموال من مصادر خارجية.

على سبيل المثال ، إذا كنت ترغب في توسيع العمليات ، فستحتاج إلى تخصيص مبلغ معين من المال من عائدات العام السابق. توسع كثيرًا وقد تقترض المال بالإضافة إلى ما هو ضروري للتوسع والذي لن يؤدي إلا إلى تفاقم مشاكلك. قلة التمويل وقد لا يكون لديك ما يكفي لتلبية احتياجات التوسع الخاصة بك.

يجب على الشركات التي تحتاج إلى تمويل النظر في تأمين الأموال من خلال القروض أو الاستثمارات. يمكن تأمين القروض من خلال البنوك أو أصحاب رؤوس الأموال ولكن يجب على أصحاب الأعمال أيضًا التفكير في بيع الأسهم والسندات لتأمين أموال إضافية لشركاتهم. إن تمويل الأعمال التجارية معقد ويستغرق مستشارًا ماليًا متمرسًا للتأكد من حماية الشركة عند تأمين الموارد الخارجية.

عندما تفكر في الصحة المالية لعملك ، يجب أن تفكر أيضًا في أي مشكلات قد تنشأ مع دورة الائتمان ، وهي سلسلة الأحداث الاقتصادية التي تجعل المستهلكين والشركات يعيدون النظر في عادات الإنفاق والاقتراض. عندما يكون لدى المستهلكين ما يكفي من الدخل المتاح ، فقد يكونون قادرين على شراء سلع أكثر تكلفة ، لكنهم غالبًا ما يحاولون البقاء على وعي بالتكلفة لدفع فواتيرهم. يمكن أن يتسبب هذا في حدوث تباطؤ في المبيعات أو انخفاض في الصحة المالية العامة إذا لم يتوقع المحللون أن المبيعات ستتأثر ولا يتوقع المستهلكون ذلك.

تزداد دورة الائتمان تعقيدًا بسبب حقيقة أن العديد من الشركات ليس لديها سجل حافل عندما يتعلق الأمر بمواكبة سداد الديون وتقديم الإقرارات الضريبية في الوقت المحدد.

نصائح حول كيفية حماية الصحة المالية لعملك

يعد تعيين محاسب بداية جيدة لحماية الصحة المالية لعملك. ومع ذلك ، للتأكد من حماية عملك ، يجب أن يكون لديك فريق عمل مدرب جيدًا لتقديم المشورة أيضًا. يمكن العثور على مثال جيد لاستخدام مهارات المحاسبة لحماية الأعمال التجارية من خلال النظر إلى مايك سافاج ، وهو مالك منزل جديد في كنعان وجد فجوة في السوق. أنشأ Mike Savage New Canaan شركة محاسبة تدعم الآن أكثر من 200000 شركة صغيرة.

يمكنك أيضًا حماية الصحة المالية لشركتك من خلال التأكد من أن موظفيك يفهمون أهمية الاحتفاظ بسجلات نفقات جيدة والتأكد من إكمال جميع الأعمال الورقية للمشتريات بشكل صحيح وفي الوقت المحدد.

وبالمثل ، يمكنك حماية الصحة المالية لشركتك من خلال تنفيذ استراتيجيات ضريبية مناسبة. أفضل طريقة للقيام بذلك هي التشاور مع متخصص الضرائب الذي تقوم بتعيينه وعدم المبالغة في تقدير دخلك ونفقاتك. سيسمح لك هذا بدفع ضرائب أقل حتى تتمكن من الاستمرار في التوسع أو تحقيق المزيد من الأرباح لنفسك.

لا يأخذ العديد من أصحاب الأعمال التخطيط المالي على محمل الجد عندما يبدأون العمل لأول مرة ، لكن أصحاب الأعمال أنفسهم صُدموا من مدى تحسنهم بعد أخذ بعض الدورات المالية. النصيحة التي يقدمها المحترفون لا تقدر بثمن في ضمان نمو شركتك ويمكن أن تظل مربحة.

1) ملف ضرائب الشركات في الوقت المحدد

تأكد من أنك على دراية كاملة بمتطلبات عملك لتقديم ضرائب الشركات في الوقت المحدد. قد يؤدي عدم القيام بذلك إلى فرض غرامات ورسوم أخرى. قد يؤدي عدم تقديم الضرائب في الوقت المحدد أيضًا إلى تعريضك للمراجعة ، وفي بعض الحالات ، قد يؤدي إلى عدم دفع الغرامات التي تفرضها الحكومة.

2) تأكد من إعداد هيكل عملك بشكل صحيح

قم بتخصيص رأس المال والموارد الأخرى بين مختلف مجالات العمل بحيث يمكنك التنبؤ بشكل أفضل باحتياجاتك المالية المستقبلية. من الطرق الجيدة للقيام بذلك تحديد أهداف مالية بناءً على نسبة مئوية من الإيرادات. على سبيل المثال ، إذا كنت تخطط للاستثمار في استراتيجيات التسويق ، فتأكد من تمويلها إما بأموال من الإيرادات أو من رأس المال المقترض.

3) تعرف على مسؤولياتك القانونية

يجب عليك طلب المشورة القانونية حول كيفية حماية عملك من أي مسؤوليات قانونية قد تنشأ ، خاصة إذا قمت بتعيين موظفين وتريد التأكد من تغطيتهم.

4) النظر في بيع الأسهم والسندات

إذا كنت تخطط لبيع الأسهم والسندات ، فعليك أن تكون على دراية بكيفية أداء الاقتصاد في السنوات القليلة المقبلة. إذا انخفضت المبيعات وتعرض الاقتصاد للانكماش أو إذا ارتفعت معدلات الضرائب ، فقد تنخفض أسعار الأسهم ، مما يتسبب في خسارة شركتك لمبلغ كبير من المال.

5) التخطيط المالي الدقيق

تأكد من أنه يمكنك تلبية متطلبات الأعمال التجارية المتنامية من خلال التخطيط والميزنة وتحديد مقدار التمويل الذي ستحتاجه للتوسيع ومقدار التمويل الذي ستحتاج إلى تأمينه قبل التوسع.

6) كن مبدعا في مصادر التمويل

فكر في تأمين المزيد من التمويل من مصادر أخرى إلى جانب البنوك والمستثمرين. سوف يمنحك بيع الأسهم والسندات المزيد من المال لشركتك ، ولكن يمكن أن يؤثر أيضًا على قيمة أسهمك إذا كان الجمهور لا يؤمن بربحية الشركة. فكر في الاقتراض من مصادر أخرى ، مثل البنوك والمستثمرين.

7) النظر في إنشاء حساب ضمان للمشتريات الكبيرة

إذا كنت تفكر في إجراء عمليات شراء كبيرة ، مثل عقار استثماري ، فقد ترغب في التفكير في إنشاء حساب ضمان لضمان تأمين هذه المدفوعات وإدارتها من قبل طرف ثالث.

8) فهم التدفق النقدي الخاص بك

يجب أن تفهم أيضًا مقدار التمويل الذي ستحتاجه لتلبية التدفق النقدي الخاص بك. يمكنك القيام بذلك عن طريق إنشاء بيان تشغيل ثم توقع قيمة الخصوم والأصول والمصروفات للسنوات الثلاث القادمة. ستسمح لك معرفة ذلك بالتخطيط المسبق لنفقات التوسع وتحديد مقدار الأموال التي ستحتاجها بدقة. يمكن أن يؤدي التدفق النقدي الضعيف إلى تدمير عمل تجاري مربح بخلاف ذلك.

9) اعرف كيف تؤثر الضرائب على التدفق النقدي الخاص بك

تحتاج أيضًا إلى أن تكون على دراية بكيفية تأثير السياسات الضريبية الحكومية على التدفق النقدي الخاص بك إذا لم يتم تعيينها وفقًا لما تعتبره الحكومة مبلغًا عادلًا.

إذا كان لديك إيرادات أكثر من المتوقع ، فقد يكون من الضروري زيادة الضرائب لتغطية الإيرادات غير المتوقعة. إذا كان لديك إيرادات أقل من المتوقع ، فقد يكون من الضروري خفض الضرائب لتغطية النفقات غير المتوقعة.

10) إدارة الائتمان بحكمة

إذا قمت بمنح ائتمان للمستهلكين أو قمت بشراء عناصر عن طريق الائتمان ، فتأكد من أنك تدير ذلك بشكل صحيح عن طريق سداد المدفوعات في الوقت المحدد والتأكد من أن معدل الفائدة ليس أعلى مما يمكن تقديمه في مكان آخر. قد يؤدي عدم سداد المدفوعات في الوقت المحدد إلى تكبد غرامات ورسوم وقد يؤدي بالشركاء أو المستثمرين المحتملين إلى تقليل التفكير في عملك بشكل عام.

11) فهم اتجاهات التسعير في مجال عملك

راقب أسعار الصناعة لتحديد ما ستحتاج إلى تحصيله مقابل العناصر والخدمات الأكثر ربحية. إذا كانت هذه الأسعار منخفضة جدًا ، فقد تخسر الإيرادات المحتملة ، ولكن إذا كانت مرتفعة جدًا ، فقد لا تتمكن من بيعها.

12) إدارة الأصول الخاصة بك بشكل فعال

كن على دراية بكيفية إدارة الأصول الخاصة بك بشكل فعال ، خاصة عندما يتعلق الأمر بتسعير الأصول الخاصة بك. بهذه الطريقة ، يمكنك الاستفادة من الفرص الحالية ، مثل معدل الفائدة المنخفض. بصفتك مالكًا ، ستحتاج أيضًا إلى تتبع مقدار الدين الموجود حاليًا في عملك. الكثير من الديون وقد تتعرض لخطر عدم القدرة على سداد الديون المستحقة إذا كانت مستحقة السداد.

13) النظر في الاستعانة بمصادر خارجية

ضع في اعتبارك الاستعانة بمصادر خارجية لبعض مهامك الأكثر مملة للتأكد من أنه يمكنك التركيز على المهام الأكثر أهمية التي ستؤدي إلى عمل صحي ومستدام. إذا كان لديك موظف يقدم خدمات مثل الإدارة المالية أو المحاسبة أو التسويق أو الخدمات اللوجستية ، فقد ترغب في التفكير في تعيينهم للقيام بذلك نيابة عنك. قد يبدو الاستعانة بمصادر خارجية لطرف ثالث أمرًا سهلاً ، ولكنه قد يكون خطيرًا للغاية ، حيث قد لا يكون لديهم نفس المعرفة والخبرة التي تمتلكها. إذا لم يكونوا محترفين مدربين على تقديم الدعم المناسب ، فقد يرتكبون أخطاء جسيمة قد تتسبب في تكبدك تكاليف غير ضرورية أو خسارة المال.

14) تطوير اللجان الاستشارية للأعمال

بدلاً من تعيين العديد من الموظفين لمساعدتك ، فكر في إنشاء لجنة استشارية للأعمال حتى يتمكنوا جميعًا من المساهمة بالأفكار والابتكارات لتحسين عملك.

غالبًا ما تتكون اللجان الاستشارية للأعمال من ثلاثة إلى أربعة أشخاص ، يتمتع كل منهم بمهارات متخصصة ، ويمكنهم المساعدة في تنسيق استراتيجيات العمل. يمكن أن تساعدك هذه اللجان في التركيز فقط على أهم المهام في عملك.

جزء من كونك صاحب عمل ناجحًا هو معرفة كيفية تفويض وإدارة الموظفين الذين يساعدونك على النجاح. إذا قمت بتعيين عشرة أشخاص ، فسيكون من الأصعب بكثير إدارة كل منهم بفعالية. هناك طريقة جيدة للقيام بذلك تتمثل في إنشاء مجموعة صغيرة من الموظفين الذين لديهم معرفة متخصصة أو لديهم مستوى عالٍ من التأثير على أداء شركتك. غالبًا ما يطلق على هؤلاء الموظفين اسم مديرين موجهين ويعملون معًا جنبًا إلى جنب مع موظفين آخرين لديهم واجبات تتعلق بالإدارة.

يمكن أن يكون كونك صاحب عمل تجربة مثيرة ومجزية للغاية. يمكن أن تصبح الدروس المستفادة من قراءة هذا المقال الأساس لبناء عملك التجاري الناجح.

يجب أن تفكر في دراسة مجتمعك المحلي وتحديد أهدافه حتى تتمكن من فهم احتياجاتهم بشكل أفضل والتركيز على تلك الاحتياجات.

في الوقت نفسه ، يجب أن تدرك أيضًا أن القوانين في مجتمعات معينة قد تختلف عن تلك الموجودة في المجتمعات الأخرى. أيضًا ، قد تختلف اللوائح حسب الدول المختلفة أيضًا. لذا تأكد من فهمك لقواعد وأنظمة مجتمعك المحلي أو ولايتك قبل بدء عمل تجاري جديد في تلك المنطقة.