كيفية اكتشاف عمليات الاحتيال في التطبيقات النقدية وتجنبها (بالصور) 2024

Cash App هو تطبيق للمدفوعات عبر الهاتف المحمول من نظير إلى نظير (P2P) والذي أحدث ثورة في العالم في السنوات الأخيرة. الأخبار السيئة؟ إنها تحظى بشعبية لدى المحتالين أيضًا.

يتزايد الاحتيال، حيث أفادت لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) أن المحتالين حصلوا على 10 مليارات دولار من الأموال المسروقة العام الماضي. وباعتبارها منصة مالية، يعد Cash App هدفًا واضحًا، حيث وقع 9٪ من مستخدميها ضحية للممارسات المفترسة، وفقًا لشبكة CNBC.

أدناه، حددنا بعضًا من أكبر عمليات الاحتيال التي يجب الحذر منها في عام 2024، مع الخطوات التي يمكنك اتخاذها للتأكد من عدم اكتشافها.

ما هي عمليات الاحتيال في التطبيقات النقدية؟

عمليات الاحتيال في تطبيق Cash App هي حالات احتيال يتم ارتكابها على منصة دفع P2P الرائدة، Cash App. باعتباره ثالث أكثر تطبيقات الدفع شيوعًا، بعد PayPal وVenmo، فقد أصبح مرتعًا للنشاط غير المشروع، مع زيادة شكاوى العملاء بنسبة لا يمكن تصديقها بنسبة 472٪ في عام 2020 مقارنة بعام 2019.

يمكّن تطبيق Cash App المستخدمين من إرسال واستقبال الأموال على الفور من هواتفهم، وشراء الأسهم والبيتكوين (BTC)، والاستفادة من مجموعة كبيرة من ميزات الادخار. وقد سمحت هذه الوظيفة لتطبيق Cash App بالوصول إلى قمة مجال المدفوعات، وجذب ملايين المستخدمين حول العالم. ولكن من المؤسف أنها لم تفلت من ملاحظة المجرمين الانتهازيين، الذين ينشرون أساليب مجربة ومختبرة ــ إلى جانب أساليب الخداع المتطورة على نحو متزايد.

ستجد أدناه بعضًا من أكثر عمليات الاحتيال المتعلقة بتطبيق Cash App شيوعًا.

• عمليات التصيد الاحتيالي عبر التطبيقات النقدية
• عمليات الاحتيال في التطبيقات النقدية
• عمليات الاحتيال في هبات التطبيقات النقدية
• التطبيق النقدي الاحتيالي للتنبيهات الأمنية الزائفة
• التطبيق النقدي لعمليات الاحتيال على بطاقات الخصم المزيفة

عمليات التصيد الاحتيالي عبر التطبيقات النقدية

يحدث التصيد الاحتيالي، أحد أكثر عمليات الاحتيال شيوعًا، عندما يحاول ممثلون سيئون استخراج معلوماتك الحساسة من خلال التظاهر بأنهم شخصيات جديرة بالثقة - والتي يمكن أن تشمل الأشخاص والمؤسسات ومواقع الويب. تتكشف معظم حالات التصيد الاحتيالي عبر البريد الإلكتروني، لكن الرسائل النصية والمكالمات الهاتفية المزيفة تتزايد انتشارًا.

في تطبيق Cash App، قد يرسل لك المحتالون بريدًا إلكترونيًا يبدو شرعيًا يطلب منك التحقق من تسجيل الدخول أو بيانات اعتماد الدفع الخاصة بك، أو توجيهك نحو موقع ويب مزيف. توضح الصورة أدناه حالة كلاسيكية لمحاولة التصيد الاحتيالي.

التصيد عبر البريد الإلكتروني على تطبيق Cash. المصدر: تريند مايكرو

لم يتم إنشاء هذا البريد الإلكتروني من تطبيق Cash. وبدلاً من ذلك، تمكن المحتال من الوصول إلى بريدك الإلكتروني ويستخدم أساليب تخويف لمحاولة التلاعب بك للتخلي عن معلومات حسابك. وبهذا، يمكنهم الوصول إلى حسابك متى أرادوا - وإرسال الأموال أينما يريدون.

كيفية تجنب هذا الاحتيال: مع عمليات التصيد الاحتيالي، قد يكون من الصعب أحيانًا فصل الحقيقة عن الخيال. ومع ذلك، هناك بعض العلامات الحمراء التي يجب الانتباه إليها. وأهمها معلومات الاتصال. انظر إلى عنوان البريد الإلكتروني للمرسل – هل هناك أي أخطاء إملائية؟ هل لديها مجال حقيقي؟ من المفترض أن تدق أجراس الإنذار على [email protected]، أو ما شابه ذلك.

عمليات الاحتيال في التطبيقات النقدية

إذا لم تكن محظوظًا بما يكفي لتتعرض لعملية احتيال، فسيقوم المحتال بالاتصال بك عبر الإنترنت - من خلال Instagram أو LinkedIn أو Facebook أو ما شابه - من خلال "مخطط الثراء السريع" المثير. وإذا كان الأمر يبدو رائعًا لدرجة يصعب تصديقها، فهذا لأنه على الأرجح كذلك.

سوف يطلبون مبلغًا صغيرًا نسبيًا - على سبيل المثال، 100 دولار - ويعدون بتحويله إلى مبلغ أكبر بكثير. وقد يقدمون صورًا لتنبيهات نقدية مزيفة أو أرصدة مصرفية وفيرة، لجعل الأمر يبدو ظاهريًا. للحصول على ثقتك التي لا يرقى إليها الشك، قد يقومون حتى "بتحويل" بعض الأموال لك، مما يثبت أن منهجيتهم مهما كانت، فهي ناجحة.

على عكس الحساب المصرفي التقليدي، فإن Cash App ليس مؤمنًا من قبل شركة التأمين على الودائع الفيدرالية (FDIC)، لذلك إذا سُرقت أموالك، فلن تتمكن من استعادتها.

التقليب احتيال في العمل. المصدر: أفاست

قد يبدو الأمر غير ضار بما فيه الكفاية، ولكن المحتال أعلاه يمكنه جمع آلاف الدولارات من هذا المخطط. فمن خلال طلب مبلغ غير مهم نسبيًا من المال، من المرجح أن يتخلى الضحايا عن أموالهم - ويوصون أصدقاءهم بفعل الشيء نفسه.

كيفية تجنب عملية الاحتيال هذه: لا ينبغي عليك أبدًا إرسال أموالك إلى أي شخص لا تعرفه . وقبل إرسالها إلى شخص ما، يجب عليك التحقق من أنه هو الذي يسأل بالفعل. كما ذكرنا أعلاه، يمكن للمحتالين الوصول بشكل غير مشروع إلى حسابك من خلال التصيد الاحتيالي ووسائل أخرى. من المحتمل أن صديقك الذي يحتاج بشدة لاقتراض 1000 دولار ليس صديقك على الإطلاق.

عمليات الاحتيال في هبات التطبيقات النقدية

وقد شهدت "#CashAppFridays" - التي يتم فيها منح الأموال المجانية أو BTC أو الأسهم عبر وسائل التواصل الاجتماعي - ارتفاع شعبية المنصة في السنوات الأخيرة. لا يمكن أن يكون الأمر أسهل بالنسبة للمستجيبين لوضع أيديهم على الأشياء الجيدة. ما عليك سوى الرد على المنشور ذي الصلة باستخدام "$cashtag" الفريد الخاص بك ومتابعة صفحة الشركة على X أو Instagram أو ما شابه.

الآن، قفز المجرمون على العربة، واختطفوا الهاشتاج لتحقيق غاياتهم الشريرة. سوف يتواصلون مع الأشخاص الذين استجابوا للمنشور الأصلي، ويهنئونهم على "انتصارهم"، ويتركون تعليمات حول كيفية المطالبة بجائزتهم. عادةً ما يتضمن ذلك إرسال الأموال إليهم عبر تطبيق Cash.

يحاول المخادع الاستفادة من Cash App Friday. المصدر : قابل للتنفيذ

لقد سهلت وسائل التواصل الاجتماعي على المحتالين ممارسة عمليات الاحتيال مثل تلك المذكورة أعلاه. في كثير من الأحيان، يقوم الجناة بإنشاء حساب بهدف وحيد هو خداع الأشخاص وسحب أموالهم. ومع ذلك، في مناسبات أخرى، سيفكرون أكثر في الأمر، حيث يتم إعداد الملفات الشخصية قبل أشهر لإضفاء درجة من المصداقية على وعودهم الجامحة.

كيفية تجنب عملية الاحتيال هذه: لن يُطلب منك أبدًا إرسال أموال إلى تطبيق Cash App. توقف كامل. إذا طُلب منك ذلك، فقد تم خداعك. ضع الهاتف جانبًا ولا يتم خداعك.

التطبيق النقدي الاحتيالي للتنبيهات الأمنية الزائفة

مع وصول خروقات البيانات في عام 2024 إلى مستويات وبائية، تعمل عملية الاحتيال هذه على إثارة الخوف لدى الضحية. سيرسل المحتال إليهم تنبيهًا أمنيًا مزيفًا - عادةً عبر البريد الإلكتروني أو الرسائل النصية - مدعيًا أن حسابهم قد تم اختراقه وأنه يلزم تغيير كلمة المرور على الفور.

سيتم بعد ذلك توجيههم إلى موقع ويب ومطالبتهم بتحديث بيانات الاعتماد الخاصة بهم، وسيحصل المحتال على حق الوصول الكامل إلى حساباتهم. ومن هناك، يمكنهم إغلاق حسابك وإرسال الأموال كما يحلو لهم.

احتيال تنبيه أمني وهمي. المصدر: أفاست

تلعب عمليات الاحتيال هذه دورًا في مخاوف حقيقية بشأن الخصوصية والأمن عبر الإنترنت لابتزاز الأموال من الضحايا غير المدركين. كما ذكرنا سابقًا، فإن أموالك على Cash App ليست مؤمنة من قبل مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC)، لذلك يكاد يكون من المستحيل استردادها.

كيفية تجنب عملية الاحتيال هذه: مع عمليات الاحتيال من هذا النوع، المفتاح هو عدم الذعر. يريد المحتالون منك أن تتصرف بشكل عاجل، بحيث تقل احتمالية التحقق من المعلومات التي يقدمونها لك. خذ نفسًا وتواصل مع تطبيق Cash عبر القنوات الرسمية لتحديد ما إذا كان هذا صحيحًا أم لا.

كيفية تجنب عمليات الاحتيال على LinkedIn

التطبيق النقدي لعمليات الاحتيال على بطاقات الخصم المزيفة

يعمل هذا على أساس أن المحتالين لديهم حق الوصول إلى معلوماتك بالفعل. بمجرد حصولهم عليها، يمكنهم طلب إرسال بطاقات الخصم من تطبيق Cash App - وهو عرض شرعي لتطبيق Cash - إلى عنوانك مع تعليمات لتنزيل التطبيق والبدء.

خلف الكواليس، قاموا بالفعل بإعداد حساب باسمك - مع التحكم في بيانات اعتماد تسجيل الدخول. بمجرد وضع الأموال في الحساب، يمكنهم الوصول إليها. تعتبر عمليات الاحتيال من هذا النوع أقل شيوعًا، ولكنها ضارة بنفس القدر.

لقد أدى الويب المظلم إلى ظهور سوق غير مشروع يتم فيه تداول معلوماتك الشخصية مقابل مبلغ زهيد يصل إلى 5 دولارات لكل رقم ضمان اجتماعي (SSN). وفي هذا المناخ، نوصي بتوخي الحذر مع كافة الاتصالات الرسمية المتعلقة بأمور التمويل وأمن المعلومات.

كيفية تجنب عملية الاحتيال هذه: يعد استلام بطاقة الخصم التي لم تطلبها مؤشرًا واضحًا على سرقة بياناتك. يجب عليك الاتصال بـ Cash App على الفور واتباع تعليماتهم.