كيف يستعيد ضحايا عمليات احتيال العملات المشفرة الآن أموالهم من المحتالين

في العام الماضي، لم تتمكن شارون دوتي ووالداها من إقامة عشاء عيد الميلاد السنوي بعد أن تسببت عملية احتيال استمرت لمدة عام في أضرار بقيمة 250 ألف دولار وكسر الروابط الأسرية.

وقال دوتي البالغ من العمر 42 عاماً في مقابلة مع SUI: "لقد أثر علينا الأمر بشكل كبير، ليس فقط من الناحية المالية، بل عاطفياً أيضاً".

"سوف تتغير ديناميكية عائلتنا إلى الأبد."

في أغسطس 2022، قالت دوتي إن محتالين في مجال العملات المشفرة تواصلوا مع والدتها البالغة من العمر 74 عامًا. دون علم عائلتها، واصلت والدتها استثمار 80 ألف دولار على مدار أربعة أشهر، وكلها مأخوذة من خطوط الائتمان وبطاقات الائتمان وأصول التقاعد المصفاة.

تقول دوتي إن المحتالين طوروا علاقة مع والدتها وأظهروا لها أرصدة حسابات مزيفة مما دفعها إلى الاعتقاد بأن استثماراتها تحقق عوائد كبيرة. وافقت SUI على حجب هوية والدي دوتي، اللذين ما زالا يجريان تحقيقًا مفتوحًا.

وفي ديسمبر/كانون الأول 2022، قالت دوتي إن والدتها حاولت دون جدوى سحب أموالها. وذلك عندما تقول دوتي إن والدتها وقعت ضحية لما يُعرف عمومًا باسم عملية احتيال الاسترداد - عندما يتصل شخص آخر بالضحية بعد خسارة أمواله والذي يعرض بعد ذلك استعادتها مقابل رسوم. تقول الشرطة إن هذا هو عادة نفس المحتال الذي يتصرف كشخص آخر.

قالت دوتي عن محاولات والدتها للتعافي: "أرجع ذلك إلى ماكينة القمار". "إنها تستمر في إيداع الأموال لأنها تعتقد أنها ستحصل أخيرًا على أموالها، وهي ليست كذلك، لأنها غير موجودة، أليس كذلك؟"

أخيرًا، خسرت والدتها 250 ألف دولار خلال فترة عامين.

لم يكن الأمر كذلك حتى أبريل 2023، عندما وصلت الشرطة إلى منزل العائلة، عندما علمت دوتي وشقيقها ووالدها بعملية الاحتيال. وتقول دوتي إن المحتالين لم يأخذوا الأموال فحسب، بل كان لديهم أيضًا سيطرة كاملة على أجهزة والدتها وكانوا يستخدمون حسابها البنكي لغسل الأموال.

وقالت: "إنه أمر صادم للغاية". "مزعج حقًا."

خسرت 200 مليون دولار بسبب الاحتيال منذ فبراير

وبمساعدة عائلتها والشرطة، استعادت والدة دوتي السيطرة على حساباتها. لكنها لم تسترد دولاراً واحداً بعد. وتقول الشرطة إنه لم يتم إجراء أي اعتقالات في هذه القضية. على الرغم من أن الشرطة تقول إن القصص مثل قصة دوتي شائعة جدًا.

وفي نفس المنطقة، تم تقديم 37 تقريرًا عن عمليات احتيال تتعلق بالعملات المشفرة إلى خدمات الدعم السيبراني التابعة للشرطة حتى الآن هذا العام، مع الإبلاغ عن خسائر تبلغ حوالي 7 ملايين دولار.

وفي مدينة واحدة فقط في الولايات المتحدة، كان هناك 200 تقرير عن مخططات العملات المشفرة بين يناير ومايو فقط، وبلغ إجمالي الخسائر 80 مليون دولار. وتقول الشرطة إن هذه الأرقام تعكس فقط ما تم الإبلاغ عنه. ومن المرجح أن تكون الأرقام الفعلية أعلى بنسبة 90 إلى 95 في المائة.

عندما يتم خداع أموال الضحية من خلال عمليات احتيال العملات المشفرة أو الاحتيال الاستثماري، يكاد يكون من المستحيل استردادها، كما يقول ديت. ديف كوفي، من وحدة الجرائم المالية.

عندما يتعلق الأمر بالاحتيال الاستثماري وعمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة، قال كوفي إن الضحية تقوم أساسًا بتسليم الأموال النقدية إلى شخص مجهول عبر الإنترنت. هذه الأموال يمكن أن تنتهي في أي مكان في العالم.

وقال لـ SUI: "بمجرد إيداع هذه الأموال... يتم استلامها، ولا توجد طريقة لاستعادتها".

قال كوفي: "الأمر صعب للغاية". وعلى الرغم من وجود طرق لإنفاذ القانون لاسترداد الأموال، إلا أنه يقول إن الأمر متروك للضحية في النهاية لإدراك تعرضهم للاحتيال في المقام الأول.

الاعتراف بأنك قد تعرضت للاحتيال

بمجرد أن يدرك شخص ما أنه يتعرض للاحتيال، يقول كوفي إن أفضل ما يمكنك فعله هو الاتصال فورًا بالمؤسسة المالية الخاصة به لمعرفة ما إذا كان بإمكانه إيقاف أي مدفوعات جارية. ويقول إنه من المهم تقديم تقرير في أقرب وقت ممكن، حتى يمكن الإبلاغ عن عملية الاحتيال ويتم التحقيق..

وقال: "العملة المشفرة ليست ثقبًا أسود".

"هناك طرق يمكننا تتبعها وقد نجحنا في استرداد الأموال من عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة."

بمجرد تقديم تقرير الشرطة الأولي، يوصي كوفي الضحية بأن يطلب من البنك الذي يتعامل معه وضع علامة على حساباته، لأنه ربما يكون قد قدم دون قصد معلومات تسمح للمحتالين بالوصول إلى حسابات الضحية.

يجب على الضحية أيضًا الاتصال بشركتي الائتمان الرئيسيتين، TransUnion وEquifax، لوضع تنبيه بشأن الاحتيال. تقوم هذه الوكالات بجمع المعلومات المتعلقة بالتاريخ الائتماني للأشخاص من البنوك والمؤسسات المالية الأخرى. من خلال وضع تنبيه، يمكن للدائن أو المُقرض الاتصال بالضحية إذا حاول شخص ما الحصول على ائتمان باسمه.

أخيرًا، يقول كوفي إنه لا ينبغي للناس الاعتماد على أي شخص على الإنترنت لاسترداد أموالهم لأن مؤسسات إنفاذ القانون والمؤسسات المالية فقط هي التي لديها "أي فرصة" لاستعادة الأموال.

"إنه أمر مأساوي لأن الناس يخسرون كل هذه الأموال، فهم يائسون، والمحتالون يعرفون أنهم يائسون. وقال: “ثم يتواصلون ويريدون المزيد”.

"إنهم غير راضين أبدًا."

3 طرق يمكنك من خلالها استرداد الأموال المسروقة بواسطة المحتالين

من الممكن في بعض الأحيان استرداد الأموال، ولكن الإبلاغ عن الاحتيال على الفور أمر أساسي.

من النادر الحصول على الأموال من المجرمين. لكن الجهود الجديدة التي يبذلها المسؤولون عن إنفاذ القانون والبنوك وتطبيقات الدفع وشركات بطاقات الهدايا تعمل على استعادة بعض الأموال المفقودة في مجموعة واسعة من عمليات الاحتيال.

إليك أحدث الجهود المبذولة لاسترداد الأموال التي تم الاحتيال عليها:

1.) العملة المشفرة . وفي عام 2022، أبلغ الضحايا عن خسارة أكثر من 2.5 مليار دولار في عمليات الاحتيال في مجال الاستثمار في العملات المشفرة، وفقًا للتقارير. يحاول فريق إنفاذ القانون الرد: منذ ديسمبر الماضي، صادر أكثر من 2.5 مليون دولار لضحايا عمليات الاحتيال في الاستثمار في العملات المشفرة في كاليفورنيا، والتي تم فيها استدراج الضحايا للاستثمار مرارًا وتكرارًا. يضم Crypto Coalition، وهو شبكة وطنية لإنفاذ القانون بدأت في خريف عام 2022، أكثر من 1000 عضو في 40 ولاية بدأوا في نشر نفس تقنيات وقوانين التحقيق لاسترداد الأموال بنجاح.

نصيحة للإبلاغ: قم بالإبلاغ عن عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة للإبلاغ عن عملة البيتكوين (RSB) الاحتيالية .

2.) تطبيقات نظير إلى نظير. في السابق، كان بإمكان ضحايا الاحتيال استرداد الأموال المفقودة في معاملات Zelle غير المصرح بها فقط عندما استولى أحد المجرمين على الحساب.

نصيحة للإبلاغ: إذا دفعت للمحتالين باستخدام Zelle، فيمكنك الإبلاغ عن ذلك إلى البنك أو الاتحاد الائتماني حيث لديك حساب Zelle الخاص بك لمدة تصل إلى 120 يومًا بعد وقوع الحادث. لكن عاجلاً هو الأفضل لمحققي البنوك. ويوصي التطبيقان الآخران الأكبر من تطبيقات P2P في البلاد، وهما Venmo وCashApp، المستخدمين بالاتصال بخدمة العملاء إذا تعرضوا للاحتيال. لكنهم يقولون، في معظم الأحيان، لا يمكن إلغاء المدفوعات للمجرمين.

3.) بطاقات الهدايا. قد تتمكن شركات بطاقات الهدايا من استرداد بعض أو كل الأموال المرسلة إلى المحتالين عبر أرقام بطاقات الهدايا إذا تصرفت بسرعة. وقد أشار الإبلاغ عن عملة البيتكوين المحتالة (RSB) في تنبيه حديث إلى أن بعض الشركات تقوم الآن بوضع علامة على المعاملات الاحتيالية وتجميد أموال بطاقات الهدايا المسروقة حتى لا يتمكن المجرمون من الوصول إليه.

نصيحة لإعداد التقارير: "يجب أن يكون هناك رقم 1-800 على ظهر البطاقة -" اتصل بهذا الرقم، كما يقول ويفر. "قد يكون لدى بعض جهات إصدار بطاقات الهدايا إجراءات محددة للتعامل مع مطالبات الاحتيال، لذا تأكد من اتباع تعليماتهم. إذا لم يكن هناك رقم 1-800 على البطاقة، فانتقل إلى موقع الشركة واتصل بخدمة العملاء.a€

الخلاصة: اسمح لـ RSB بمساعدتك في استعادة التشفير المفقود

قم باسترداد أموالك المسروقة عن طريق الإبلاغ عن عملية الاحتيال إلى RSB. لديك فرصة جيدة جدًا لاسترداد أموالك من المحتالين عندما تبلغ عن عملية الاحتيال إلى Report Scammed Bitcoin (RSB) .