الاستثمار المستدام: العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة في سوق الأسهم اليوم

هل لاحظت أن المستثمرين في الوقت الحاضر يركزون على العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة عند اتخاذ القرارات بناءً على الاستثمار في سوق الأسهم؟ ومع ذلك، قد يكون تحليل الإفصاحات البيئية والاجتماعية والحوكمة أمرًا صعبًا بسبب الحاجة إلى المزيد من التوحيد القياسي.

تابع القراءة لفهم المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) الرئيسية للاستثمار المستدام، واعتماد الهند المتسارع، والقبول العالمي، والتحول الإيجابي للممارسات التجارية.

فهم الاستثمار المستدام

يمكن للمستثمرين اتخاذ قرارات مستنيرة من خلال النظر في الأداء المالي والعوامل غير المالية، مثل تأثير الشركة على المجتمع والبيئة.

يهدف الاستثمار المستدام إلى تحديد الشركات الأخلاقية والمسؤولة الملتزمة بإنشاء اقتصاد أكثر عدالة وصديق للبيئة.

ويشجع هذا النهج الشركات على تبني ممارسات تفيد المجتمع والبيئة، وليس أرباحها فقط.

مراعاة العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) الرئيسية

1. المعايير البيئية

عندما نستثمر أموالنا في شركة ما، نريد التأكد من أنهم يقومون بدورهم في الاهتمام بالبيئة. وهذا يعني النظر إلى أشياء مثل مقدار التلوث الذي يتسببون فيه، وكيفية إدارة نفاياتهم، وكمية المياه التي يستخدمونها.

الشركات التي تحاول تقليل تأثيرها على البيئة واستخدام الموارد المتجددة هي أفضل لكوكب الأرض ويمكن أن تكون استثمارات أفضل.

2. المقاييس الاجتماعية

يدور الاستثمار المستدام حول النظر في كيفية تعامل الشركة مع موظفيها ومورديها وعملائها والمجتمعات التي تعمل فيها. ويشمل ذلك أشياء مثل كيفية معاملة العمال، ومدى أمان ظروف عملهم، وكيف تحمي الشركة معلوماتك الشخصية، وكيف يقومون بذلك التأكد من معاملة الجميع بشكل عادل، وكيفية انخراطهم في المجتمع المحلي.

3. معايير الحوكمة

عندما نستثمر في شركة ما، من المهم أن نعرف أن الأشخاص المسؤولين يقومون بعمل جيد ويتخذون قرارات جيدة.

لمعرفة ذلك، ننظر إلى أشياء مثل مدى استقلالية مجلس الإدارة، وكيف يقررون دفع رواتب كبار المسؤولين التنفيذيين، وكيف يتأكدون من أن الجميع صادقون ويفعلون الشيء الصحيح.

هذه أمور مهمة يجب مراعاتها قبل أن نقرر الاستثمار في شركة ما. يستطيع المستثمرون المستدامون تحديد الشركات الفائزة وتقليل المخاطر من خلال تحليل العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) باستخدام العناية المالية الواجبة.

اتجاهات الاستثمار المستدام في الهند

1. زيادة الوعي بين المستثمرين

أصبح كل من المستثمرين الأفراد والمؤسسات أكثر وعيًا بالقضايا البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) بفضل زيادة الوصول إلى المعلومات حول ممارسات الأعمال وتأثيرها. ونتيجة لذلك، هناك رغبة متزايدة في مواءمة الاستثمارات مع القيم الأخلاقية، وليس فقط العائدات النقية.

2. الصناديق المستدامة المخصصة

طرحت صناديق الاستثمار الهندية مؤخرًا خيارات استثمارية جديدة تركز على الشركات التي تستوفي معايير محددة للاستدامة. أصبحت هذه الصناديق أكثر شعبية مع زيادة الطلب على الاستثمارات المسؤولة اجتماعيا.

بالإضافة إلى ذلك، تم إنشاء مؤشرات جديدة للمساعدة في تتبع أداء هذه الأسهم المستدامة، مما ساهم في نموها.

3. تعزيز المشهد التنظيمي

تطلب الحكومات في جميع أنحاء العالم الآن من الشركات الكبرى تقديم تقارير عن جهودها نحو الاستدامة والمسؤولية الاجتماعية. يُعرف هذا باسم تقارير مسؤولية الأعمال والاستدامة (BRSR).

ونتيجة لذلك، أصبح لدينا الآن المزيد من المعلومات المتاحة حول كيفية عمل الشركات وتأثيرها على البيئة والمجتمع. ومن ثم، فهو يساعد المستثمرين على اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن الاستثمارات المستدامة.

4. التزام الشركات

وتتخذ المزيد والمزيد من الشركات الهندية خطوات للإبلاغ عن ممارسات الاستدامة الخاصة بها للجمهور، باستخدام المعايير العالمية كمعيار. كما أنهم يضعون أهدافًا طموحة لتقليل بصمتهم الكربونية. وهذا يجعلها أكثر جاذبية للمستثمرين الذين يستخدمون المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة، أي المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة لاتخاذ قرارات الاستثمار.

المشهد الحالي للاستثمار المستدام

أصبح الاستثمار بطريقة مسؤولة ومستدامة شائعًا جدًا في سوق الأسهم اليوم. وفي الواقع، فإن أكثر من ثلث الأموال التي يديرها المحترفون على مستوى العالم يتم استثمارها الآن بهذه الطريقة. هناك عدة أسباب مهمة لحدوث ذلك بهذه السرعة:

• التبني السائد – تتبنى المؤسسات المالية الكبرى مثل BlackRock وGoldman Sachs معايير ESG عبر صناديقها المدارة بشكل نشط لتلبية الطلب المتزايد من العملاء. حتى صناديق المؤشرات السلبية تستخدم الآن شاشات ESG.
• منتجات مستدامة جديدة - يطلق مديرو الاستثمار صناديق استثمار مشتركة مستدامة وصناديق استثمار متداولة تغطي مختلف فئات الأصول والصناعات وأهداف التأثير لتتماشى مع قيم المستثمرين والأهداف المالية المختلفة. على سبيل المثال، شهد سعر سهم SBI Life نموًا قويًا مؤخرًا مع اكتساب منتجات التأمين المستدام قوة جذب.
• التقارير الشفافة – يكشف المزيد من الشركات عن مبادرات الاستدامة الخاصة بها وتعمل على تحسينها، مما يساعد المستثمرين على تقييم نقاط القوة والضعف لديهم بشكل أفضل.
• السياسة الداعمة – تعمل الحكومات في جميع أنحاء العالم على تطوير التصنيفات واللوائح والحوافز لتوحيد ممارسات الاستثمار المستدام. ومن الممكن أن يشجع هذا التوجيه على المزيد من تبني الاستثمار المستدام مع منع "الغسل الأخضر".

مستقبل الاستثمار المستدام في الهند

الاستثمار المستدام آخذ في الارتفاع في الهند. وهو يشجع الاستثمار في الشركات التي تقلل من تأثيرها البيئي وتدعم القضايا الاجتماعية. على الرغم من أنها لا تزال جديدة، إلا أنها لديها القدرة على أن تصبح نهجا استثماريا سائدا.

1. ارتفاع الطلب لدفع ابتكار المنتجات

مع تزايد اهتمام الأشخاص بالاستثمار في مشاريع صديقة للبيئة، تبتكر المؤسسات المالية طرقًا جديدة ومبتكرة لتلبية هذا الطلب.

على سبيل المثال، يقومون بإنشاء أشياء مثل "السندات الخضراء" و"الصناديق المواضيعية" التي تركز بشكل خاص على دعم المبادرات المستدامة.

2. تطوير القياس والإفصاح عن الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة

وفي الهند، تعلن الشركات عن تقدمها نحو الاستدامة. سيساعد ذلك المستثمرين على اتخاذ قرارات أفضل بناءً على التأثير البيئي والاجتماعي.

ومع زيادة توحيد التقارير، سيصبح من الأسهل مقارنة الشركات ومحاسبتها على جهود الاستدامة التي تبذلها.

3. التعميم بين المستثمرين الأفراد

أصبح الاستثمار في الشركات التي تدير البيئة والمجتمع أكثر شعبية بين كبار المستثمرين. ولكن لجعله أكثر انتشارا، نحتاج إلى تسهيل فهمه والمشاركة فيه على الأشخاص العاديين.

كلما زاد عدد الأشخاص الذين يستثمرون أموالهم في هذا النوع من الشركات، زادت قدرتهم على النمو وإحداث تأثير إيجابي على العالم.

4. استخدام التكنولوجيا لتعزيز التحليل

يمكن للأدوات الرقمية الجديدة التي تستخدم التكنولوجيا المتقدمة مثل الذكاء الاصطناعي والبيانات الضخمة أن تساعد المستثمرين على اتخاذ قرارات أفضل بشأن الشركات التي سيستثمرون فيها.

تقوم هذه الأدوات بتحليل الممارسات البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) للشركة لتحديد الأسهم المستدامة التي تتوافق مع قيم المستثمرين وأهدافهم المالية.

يسمى هذا النهج في الاستثمار بالاستثمار المستدام، وله القدرة على تغيير الطريقة التي يستثمر بها الناس في سوق الأسهم اليوم في الهند. من خلال الاستثمار المستدام، لا يستطيع المستثمرون كسب المال فحسب، بل يمكنهم أيضًا المساهمة في التغيير الإيجابي في المجتمع والبيئة.

خاتمة

الاستثمار المستدام في الهند آخذ في النمو. ومن المرجح أن يطلق المزيد من مديري الأصول صناديق مخصصة مع تزايد طلب المستثمرين على العروض الأخلاقية. يمكن للإفصاحات البيئية والاجتماعية والحوكمة الأفضل أن تعالج فجوات المعلومات. يمكن أن يؤدي اعتماد التجزئة للاستثمار المستدام والحلول التكنولوجية إلى دفع الاستثمار نحو الشركات المسؤولة اجتماعيًا، وتمكين المساهمين من إحداث تغيير إيجابي.