التكنولوجيا والجريمة: كيف تحول الضحايا إلى شركاء
نشرت: 2021-12-15أصبح المستهلكون ومستخدمو الهواتف الذكية غير المرتابين في جميع أنحاء العالم هدفًا للجرائم المالية عبر منصات مثل Facebook و WhatsApp.
تركز المؤسسات الإجرامية التي تسعى إلى تمويل عملياتها غير القانونية على تجنيد المستهلكين باستخدام عمليات الاحتيال والاحتيال عبر الإنترنت. أخذ هؤلاء المستخدمين عبر الإنترنت على حين غرة تمامًا ، فهم يقتربون عبر Snapchat و Instagram وغيرها من الأنظمة الأساسية الشائعة لإجراء اتصال.
إنها مسألة وقت فقط قبل أن يستفيدوا من الخلفيات النظيفة للأشخاص غير الحذرين لتحويلهم إلى وسيلة مثالية لنقل الأموال لهم.
في المملكة المتحدة ، تمكنت البنوك حتى من تحديد 8500 حساب بغل الأموال التي يملكها أشخاص تقل أعمارهم عن 21 عامًا. محاولات الاحتيال على الناس عالمية ، وفي بعض الأحيان ، لا تدرك الأهداف العواقب المحتملة للتورط مع هؤلاء المحتالين الماليين.
في بعض الأحيان يكون هناك وعد بدفع عمولة تحول الهدف إلى شريك في الجريمة. لسوء الحظ ، فإن شركاء Witting مذنبون تمامًا مثل الفنانين الذين يفكرون في هذا النشاط ويواجهون عقوبات قاسية بنفس الطريقة.
الأسباب التي تجعل المجرمين يتطلعون إلى تحويل ضحاياهم إلى بغال:
- يعتبر المستهلكون الذين تقل أعمارهم عن 25 عامًا أهدافًا متكررة عبر منصات وسائل التواصل الاجتماعي
- يربط المجرمون أرباحهم بالجريمة التي يصعب تتبعها
- غالبًا ما لا يكون للأهداف تاريخ إجرامي لتجنب إثارة الشكوك
- يؤدي التجنيد عبر الإنترنت إلى توسيع نطاق المؤسسات الإجرامية
في حين أن أولئك الموجودين في المملكة المتحدة الذين تقل أعمارهم عن 25 عامًا هم أهداف متكررة ، فإن عدد الأشخاص الذين تتراوح أعمارهم بين 40 و 60 عامًا في أنظار المجرمين آخذ في الازدياد. لقد زاد مبيضا الأموال في تلك الفئة العمرية بأكثر من الثلث في الـ 48 شهرًا الماضية.
في الجزء التالي ، اقرأ كيف تقوم الدول بتسليح نفسها بالمعلومات لحماية الجمهور من الإرهابيين المحتملين بهدف الاستفادة من ثقة الناس.
في حين أن هناك أهدافًا معتادة ، يمكن لأي شخص أن يكون عرضة لخطر أن يصبح بغل المال عندما يكون المحتالون مدفوعين بالمال فقط. لا يبدو أن العمر أو المكانة المهنية يمثلان رادعًا ولكن هناك طرقًا لمكافحة هذه الممارسات الخطيرة.
بغال المال في الولايات المتحدة
إن تمويل المخدرات والإرهاب وحتى الاتجار بالبشر ليس سوى جزء من مهمة هؤلاء المجرمين. عند البحث عن شخص ما لتحويل الأموال نيابة عنهم بشكل غير قانوني ، يقومون بتحويل الأموال من الحسابات المصرفية ، عبر العملات المشفرة ، وحتى باستخدام بطاقات الخصم المدفوعة مسبقًا. من خلال بناء الثقة مع الأهداف ، يتسلل المجرمون باستمرار عندما لا يستخدمون الأكاذيب الصريحة.
غالبًا ما يشير المجرمون إلى أنهم خارج وطنهم ، وبغض النظر عن أي موارد مالية ، يمكنهم طلب تحويل الأموال.
بعد ذلك ، باستخدام بطاقة خصم مسبقة الدفع يمكن العثور عليها بسهولة على أرفف المتاجر الصغيرة ، يعدون بإعادة الأموال أو دفع عمولة. لا يعرف المستهدفون على الفور أنهم متورطون في جريمة في سياق عملية التبادل هذه.
يحذر مكتب التحقيقات الفيدرالي بالولايات المتحدة المستهلكين من هذه الإجراءات. إن السماح للجمهور بمعرفة العواقب المحتملة يساعد في الحد من نجاح مبييض الأموال هؤلاء.
يعد الإضرار بالائتمان والمكانة المالية أحد المخاطر التي يتعرض لها الأشخاص عند تحويل الأموال مقابل أرقام سيئة السمعة.
يبحث فنانو المخطط أيضًا عن الطلاب الذين قد يكونون على مواقع المواعدة أو أولئك الذين يتطلعون إلى جني أموال إضافية من خلال عمولة على التحويل. عند إنشاء جهة اتصال عبر الإنترنت ، يجب أن يتبع ذلك بحث لدعم شرعية الاتصال.
المملكة المتحدة تكافح
في المملكة المتحدة ، تعمل Cifas ، وهي خدمة لمنع الاحتيال ، على توعية الجمهور بمدى دقة وخطورة هذه الممارسات. إنهم يحددون التغييرات في أنماط استراتيجيات التوظيف ويلاحظون كيف أن أصحاب الأعمال مستهدفون أيضًا.
بالإضافة إلى الطلاب والشباب الذين تقل أعمارهم عن 25 عامًا ، يتم الاستغناء عن بعض الأشخاص الأكبر سنًا والأكثر رسوخًا لمساعدة المحتالين على إساءة استخدام حسابات الشركة. على سبيل المثال ، تشير قاعدة بيانات الاحتيال الوطنية إلى زيادة بنسبة 34٪ في الحسابات المصرفية التي يمتلكها الأشخاص الذين تتراوح أعمارهم بين 40 و 60 عامًا. لكن ، مرة أخرى ، يختلف هذا النمط عن الأساليب السابقة.
بقصد تجنب الشكوك التي أثيرت ، غالبًا ما تكون هذه الفئة العمرية موضوعًا لغاسلي الأموال لأن المعاملات الأكثر أهمية من قبل هذه الفئة من السكان لن تقدم العديد من العلامات الحمراء.
إنهم لا يأخذون الأموال من هذه الموضوعات فحسب ، بل يجعلونهم جزءًا من جرائمهم. قد يستجيب المشاركون عن غير قصد لإعلانات الوظائف. إن تقديم أجر عادل على ما يبدو مقابل العمل المنجز من المنزل هو الطريقة التي يترنح بها وكلاء الكوارث في الأماكن العامة.
كما تعمل وسائل التواصل الاجتماعي على توسيع نطاق وصول المجرمين أيضًا. قد تعرف الأهداف أيضًا شخصًا يشارك في "وظيفة" مماثلة ، وهي تبني المصداقية حيث لا يقيم أي شخص حقًا.
الصين في حالة حراسة
في صيف عام 2021 ، ألقت الشرطة في الصين القبض على أكثر من 1100 شخص يُعتقد أنهم متورطون في غسيل أموال غير قانوني للعملات المشفرة.
نتيجة لذلك ، فإن القيادة الصينية تلقي بثقل الحكومة على تداول العملات المشفرة. حتى أن جمعية الدفع والمقاصة الصينية تشير إلى أن عدد المجرمين الذين يستخدمون هذه الأساليب آخذ في الازدياد.
وشهدت العائدات غير القانونية بعد ذلك تحويلاً إلى عملات مشفرة ، لذلك ضغطت السلطات أكثر لإنهاء المدفوعات والخدمات المالية المتعلقة بالعملات المشفرة. حتى أن غاسلي الأموال فرضوا عمولات على عملائهم لتحويل المكاسب غير الصحيحة إلى عملة افتراضية.
بالإضافة إلى ذلك ، يعتمد الفاعلون غير القانونيين على إخفاء الهوية للعملات المشفرة لمساعدتهم على التحرك في الظل لتجنب الاكتشاف والعواقب.
كما أنهت الصين تعدين البيتكوين في البلاد. يعد القضاء على مئات المنظمات الإجرامية المتورطة في غسيل الأموال جزءًا من كيفية قيام جهود إنفاذ القانون في الصين بتقليص النشاط غير القانوني.
تجنب أصحاب العمل الذين يطلبون منك من شركة فتح حساب مصرفي جديد هي خطوة يمكن للمستهلكين اتخاذها لحماية أنفسهم.
تسبب تطبيقات القروض الفورية في الصين أيضًا ضجة كبيرة. على الرغم من أنهم يزعمون أنهم يقدمون قروضًا فورية بسرعة وبدون ضمانات ، إلا أن سرقة البيانات منتشرة. بالإضافة إلى ذلك ، كثيرًا ما تم القبض على المقرضين بعد فرض معدلات فائدة مفرطة وتوجيه تهديدات للمقترضين.
غالبًا ما يُطلب من المقترضين غير القادرين على السداد تنزيل تطبيق قروض مفترس آخر لتأمين الأموال لتغطية القرض الأول. تعد تطبيقات القروض غير المصرح بها في قلب عشرات الحالات التي تنطوي على قروض لمقترضين تعرضوا لاحقًا للمضايقة بسبب الرصيد المستحق.
تنصح الوكالات في جميع أنحاء العالم الأشخاص بفحص عروض العمل التي يستجيبون لها والتأكد من عدم تقديم معلومات تعريف شخصية لشخص ما عبر الإنترنت.
بالإضافة إلى ذلك ، يجب ألا تكون نقاط البيانات هذه متاحة بسهولة للجمهور ، إلى جانب التفاصيل المصرفية والتفاصيل المالية الهامة الأخرى.
إن التحذير من الردود على عروض العمل غير المرغوب فيها أو طلبات فتح حسابات باسمك أمر مكثف أيضًا في الرسائل لإنهاء هذه الأعمال.
حتى عندما يقترح شخص ما أنه سيُسمح لك بالاحتفاظ بجزء من الأموال التي تقوم بتحويلها ، فإن الأمر لا يستحق المخاطرة على نفسك ، وربما صاحب العمل ، والمستقبل دون اتهامات جنائية.
هل لديك أي أفكار حول هذا؟ أخبرنا أدناه في التعليقات أو انقل المناقشة إلى Twitter أو Facebook.