أساسيات التخطيط والتحليل المالي للشركات الناشئة

كشركة ناشئة ، قد لا تكون مستعدًا للغوص في حل برنامج إدارة المؤسسات فورًا. في حين أن هذا قد يكون نهجًا حكيمًا في المراحل الأولى من رحلتك ، إلا أنه لا يعني أنه يمكنك تجاهل التخطيط والتحليل الماليين (FP & A) تمامًا.

في الواقع ، ربما يكون FP&A أحد أهم الأنشطة التجارية التي يمكن أن تقوم بها الشركة الناشئة ، وذلك ببساطة لأنها يمكن أن تساعد في توجيه القرارات الاستراتيجية والجهود التشغيلية المستقبلية. تسهل إمكانات FP&A القوية على المدير المالي وفريق الشؤون المالية تحويل التقارير المطلوبة بسرعة وكفاءة ، مما يمكّنهم من إجراء تقييمات جدوى مخصصة مع ظهور فرص إستراتيجية جديدة ، وبالتالي الحفاظ على مرونة شركتك الناشئة.

علاوة على ذلك ، مع مكان العمل المتغير بسرعة ، والوباء العالمي المستمر وعدم اليقين الاقتصادي الذي يتسبب في اضطرابات كبيرة ، أصبح الآن وقتًا مناسبًا مثل أي وقت آخر لضمان أن الصحة المالية المستقبلية لشركتك آمنة.

ما هو التخطيط والتحليل المالي؟

FP&A عبارة عن مجموعة من عمليات التخطيط والتنبؤ والميزنة والتحليل التي تدعم قرارات العمل المهمة للشركة والصحة المالية العامة. من خلال البيانات والرؤى المستمدة من حل FP&A الخاص بك ، ستتمكن من تحديد ما إذا كانت شركتك ستتمكن من تحقيق أهدافها وغاياتها بشكل أكثر دقة أم لا ، على المدى الطويل والقصير.

ونتيجة لذلك ، سيتم تسليح صانعي القرار الرئيسيين بالمعلومات التي يحتاجونها لصياغة استراتيجيات ذات قيمة أعلى ، والتي من شأنها أن تزيد من احتمالية النجاح والازدهار الاقتصادي.

طريقة واحدة لإلقاء نظرة على FP&A هي عكس المحاسبة التقليدية بدقة. في حين أن المحاسبة تنظر إلى البيانات التاريخية وتعطيك نظرة ثاقبة لإيراداتك ونفقاتك الإجمالية خلال فترة زمنية محددة ، فإن إدارة التخطيط المالي والإداري تهتم أكثر بكيفية تأثير وضعك المالي المستقبلي على قرارات اليوم.

بالطبع ، هذا مهم بشكل خاص للشركات الناشئة ، لأن النقد نادر عادةً ، ويجب على المديرين التنفيذيين في الأعمال السعي لتحقيق أقصى استفادة من الموارد القليلة المتاحة لديهم. علاوة على ذلك ، نظرًا لأن معظم الشركات الناشئة تفتقر إلى الوصول إلى البيانات المالية التاريخية التي يمكن تحليلها ، فإن FP&A تصبح أكثر أهمية ، لا سيما عندما يتعلق الأمر بالتقييمات والتنبؤ بالأرباح المستقبلية وقابلية التوسع.

من هو المسؤول عن FP&A؟

في معظم الشركات الناشئة ، تقع مسؤولية FP&A عادةً على عاتق المؤسسين ، لأنه من غير المحتمل أن يكون هناك فريق كبير بما يكفي لتبرير تقسيم منفصل في هذه المرحلة المبكرة. ومع ذلك ، مع نمو الشركة والبدء في توسيع نطاق عملياتها ، عادةً ما يتم نقل مسؤولية FP&A إلى المدير المالي (المدير المالي) ، سواء كان هذا الدور داخليًا أو تم الاستعانة بمصادر خارجية.

في حين أن FP&A يمكن أن يظل واجب المدير المالي ، سيأتي وقت يتطلب فيه تزايد التعقيد المالي وزيادة الموظفين ومصادر الإيرادات الجديدة وقنوات التمويل الخارجية بنية تحتية مالية أكثر تخصصًا. بالطبع ، كل هذا ظرفية للغاية ، وسيكون لكل شركة ناشئة عتبة خاصة بها عندما ترى أنه من الضروري إنشاء قسم متخصص في FP&A.

ومع ذلك ، عندما يحين الوقت ، يوصى بتزويد القوى العاملة بحل FP&A حتى تتمكن شركتك الناشئة من جمع البيانات المالية والإبلاغ عنها وتحليلها بسهولة أثناء توسعها.

التخطيط المالي جنبًا إلى جنب مع سرد القصص المالية

تتمثل إحدى المزايا الرئيسية لبرنامج FP&A في قدرته على سرد القصص من خلال الأرقام. بالنسبة لمعظمنا ، فإن فهم المعادلات المعقدة والحسابات المالية ليس بالضبط أسهل مهمة في العالم. لحسن الحظ ، يمكن لبرنامج FP&A تبسيط مجموعات كبيرة من البيانات وعرضها بشكل مرئي.

يساعد تقسيم البيانات المالية من خلال التنبؤ والنمذجة في إنشاء سرد وراء أموالك ، مما قد يساعد في رسم صورة أوضح عند التخطيط لقرارات العمل الاستراتيجية.

فوائد برامج FP&A للشركات الناشئة

الآن بعد أن أصبح لديك فهم واضح لماهية FP&A ، دعنا نلقي نظرة على بعض المزايا الأساسية التي ستكسبها شركتك الناشئة من استخدام أدوات FP&A.

• الأتمتة - تقوم FP&A بأتمتة غالبية الحسابات اليدوية المعقدة التي يجب على المؤسسين والمديرين الماليين إجراؤها بشكل عام عند التنبؤ وبناء النماذج المالية. لا تؤدي هذه الأتمتة إلى توفير قدر كبير من الوقت الذي يمكن تكريسه لمهام أخرى فحسب ، بل إنها تقضي أيضًا على احتمال حدوث خطأ بشري.

• رؤى على مستوى الأعمال - تساهم برامج FP&A بشكل متكرر في زيادة الرؤى التي كان من الممكن التغاضي عنها في غياب نهج مؤتمت قائم على البيانات. يمكن استخدام بياناتك التشغيلية والمالية جنبًا إلى جنب لإنشاء رؤى دقيقة وشاملة على مستوى الأعمال التجارية من خلال كل جانب من جوانب عملياتك ، بما في ذلك المبيعات وبناء علاقات العملاء والتسويق.

• زيادة التعاون - تساعد تقنية FP&A الشركات على تحطيم ثقافة صوامع البيانات الموجودة في العديد من المؤسسات. ويرجع ذلك إلى أن برنامج FP&A ينظر إلى الميزنة والتنبؤ وإعداد التقارير على أنها جهد تعاوني يجتمع معًا لدمج الرؤى من جميع أنحاء الشركة. هذا شيء يمكن أن يكون مفيدًا للغاية لبدء التشغيل.

• التدقيق المستقبلي - يمكّنك برنامج FP&A من تطوير استراتيجيات تساعد في إثبات بدء التشغيل في المستقبل من خلال السماح له بمواصلة العمل (بشكل طبيعي قدر الإمكان) بغض النظر عن الظروف. يمكن أن تساعد أدواتك صناع القرار في شركتك على تنفيذ الحلول الأكثر فائدة وفعالية من حيث التكلفة والوظيفية وطويلة المدى. حتى أن بعض البرامج تسمح لك بإنشاء توقعات متجددة تتيح التخطيط المحدث باستمرار.

FP&A غير قابل للتفاوض

مع وضع الإمكانات والفوائد المذكورة أعلاه في الاعتبار ، من السهل معرفة سبب اعتبار العديد من الأشخاص لقدرات FP&A أمرًا ضروريًا للشركات الناشئة. بصرف النظر عن توفير عنصر الاستقرار المالي ، ستدعمك FP&A في اكتساب ميزة تنافسية من خلال تعزيز الكفاءات في العمليات واستخدام رأس المال.

في المقابل ، يمكن أن يؤدي ذلك إلى تقييمات أعلى لبدء التشغيل وتحسين الوصول إلى المواهب ، وكلاهما يمكن أن يكون حاسمًا لشركتك لأنها تتوسع وتتطلع إلى توسيع عملياتها.