أهمية إدارة التدفق النقدي للشركات في المملكة المتحدة: كيف تبقى طافية بعد خمس سنوات

يعتبر التدفق النقدي أمرًا بالغ الأهمية عند إدارة الأعمال لأنه يمكن أن يكون الفرق بين النجاح والفشل. لهذا السبب ، ينظر أصحاب الأعمال إلى مواردهم المالية الحالية من خلال عدسة أكبر مما يفعلون عند التعامل مع العناصر الأخرى. إنه ينطوي على النظر إلى ما هو أبعد من المبيعات والأرباح لضمان سير أعمالهم بسلاسة.

إذا كانت شركتك لديها إيرادات عالية ، فإن لديها تدفق نقدي وارد مرتفع. هذا يعني أنه يمكنك دفع الموظفين والإمدادات والفواتير الأخرى في الوقت المحدد بالإضافة إلى الحفاظ على استمرار عملك. ولكن يمكن أن تتعرض لضائقة مالية عندما يحدث سوء إدارة التدفق النقدي. يمكن أن يحدث هذا عندما يدفع عملاؤك لك متأخرًا أو عندما لا يسددون مدفوعات على الإطلاق.

التدفق النقدي الصحي هو شريان الحياة لأي عمل تجاري في المملكة المتحدة. لهذا السبب ، ستخبرك هذه المقالة ما هي إدارة التدفق النقدي وكيف يمكنك تقليل مشاكل التدفق النقدي للبقاء واقفة على قدميها.

وأوضح إدارة التدفق النقدي

التدفق النقدي هو ببساطة تدفق الأموال في عملك. وهي تشمل الأموال الواردة والصادرة من عملك. ومع ذلك ، لا يشير التدفق النقدي إلى الأرباح أو المبيعات. الشركة التي لديها تدفق نقدي صحي لديها أموال أكثر مما ستخرج.

تشير إدارة التدفق النقدي إلى تتبع الأموال القادمة وتتبع ما يحدث في تكاليف الممتلكات والرواتب والفواتير الأخرى. إنه ينطوي على إدارة الإيرادات والمصروفات للتأكد من أن عملك لديه أموال كافية لدفع فواتيرها وتحقيق ربح. يمنعك من الاستفادة من احتياطياتك للدفع للموردين والموظفين وغيرهم.

في الواقع ، إدارة الأعمال أمر مرهق. يجب على أصحاب الأعمال العمل بجد للامتثال لـ HMRC و Companies House ، وفي الوقت نفسه ، إدارة التدفق النقدي الخاص بهم والحفاظ على أرباحهم. لحسن الحظ ، يمكنك الحصول على خدمات محاسبة رخيصة للمساعدة في التعامل مع الإقرارات الضريبية لشركتك وغيرها من الإيداعات الإلزامية مع Companies House. وبالمثل ، يمكن أن يساعد التنبؤ بالتدفق النقدي في منع مشاكل التدفق النقدي الكبيرة التي تتداخل مع عمليتك.

نظرًا لأن إدارة التدفق النقدي تساعد أصحاب الأعمال في الحفاظ على السيولة ، فإن تتبع جميع الأموال الواردة والصادرة أمر ضروري. سيمكنك هذا من استخدام التدفق النقدي في عملك للعب الأدوار الحاسمة التي يمكن أن تؤدي إلى نجاحه.

ثلاث ركائز مهمة لإدارة التدفق النقدي

يجب على الشركات التي تتخذ من المملكة المتحدة مقراً لها تحسين تدفقها النقدي من أجل البقاء واقفة على قدميها لمدة 5 سنوات وما بعدها. لكن لا يمكنهم فعل ذلك إلا عندما يفهمون ماهية التدفق النقدي وكذلك الدلالات المبكرة لمشاكل التدفق النقدي في المستقبل. بصرف النظر عن هذه العلامات التحذيرية ، من الضروري تحديد أركانها الثلاثة التي تشمل.

الركيزة 1: الإيرادات

هدف كل صاحب عمل هو تحقيق المزيد من الإيرادات. لكن هناك عوامل مختلفة تؤثر على مقدار أرباح عملك كل شهر. وتشمل هذه الأسعار ، والتسويق ، وخدمة العملاء ، وتنويع السوق ، والولاء للعلامة التجارية ، ومستوى جودة منتجاتك وخدماتك ، وما إلى ذلك. من المهم أن تدرك أن دخلك يتقلب شهريًا بسبب معدل دوران العملاء المرتفع. ومع ذلك ، يمكن أن تكون توقعات التدفق النقدي الخاصة بك أكثر دقة عندما يكون لديك تداولات عائدة.

الركيزة 2: المدفوعات

لا تزال الشركات التي لديها دخل أكبر تواجه مشاكل تدفق نقدي ضخمة عندما لا تتلقى مدفوعات على الفور. للحصول على تدفق نقدي جيد ، يجب عليك إرسال الفواتير على الفور ، ومتابعة المدفوعات المتأخرة وفرض غرامات السداد المتأخر. يمكن للشركات في المملكة المتحدة زيادة فرصها في السداد المبكر باستخدام خدمات التحقق من الائتمان قبل الدخول في علاقات مهنية جديدة. يمكن أن تقلل أتمتة معالجة الفواتير من المخاطر المالية والقضاء على المدفوعات المتأخرة أو الفائتة.

الركيزة 3: التكاليف

وهذا يشمل الرواتب والإيجار والسفر والطباعة والمرافق وما إلى ذلك. يجب على الشركات التفاوض على أسعار أفضل والحصول على أكثر الأسعار تنافسية من أجل خفض هذه التكاليف. وذلك لأن مشكلات التدفق النقدي تنشأ عندما تتجاوز تدفقاتك الخارجة التدفقات الداخلة. عندما يحدث هذا ، ينتهي الأمر بالشركات إلى استخدام احتياطيها النقدي للوفاء بالتزاماتها والبقاء على قيد الحياة والحفاظ على سمعتها.

أهمية إدارة التدفق النقدي

من الضروري الحفاظ على التدفقات النقدية الخاصة بك. فيما يلي خمسة أسباب لضرورة القيام بذلك.

حماية علاقات العمل الخاصة بك

تميل الشركات التي تعاني من مشاكل التدفق النقدي إلى عدم امتلاك أموال كافية لدفع أموال مورديها. لديهم أيضًا علاقات عمل سيئة وسمعة تالفة. يمكن أن يؤدي تحديد جداول الدفع وتتبع المدفوعات إلى تقليل تراكم الفواتير والفواتير التي يجب عليك دفعها في وقت واحد.

المزيد من القوة التفاوضية

تتمتع الشركات بقوة تفاوضية أكبر عندما يكون لديها المال لإجراء عمليات الشراء بدلاً من البحث عن التمويل. تحصل الشركات البريطانية التي تتمتع بتدفقات نقدية جيدة واحتياطيات نقدية معقولة على شروط تجارية أفضل من مورديها مقارنة بتلك التي لا تمتلكها. بعد كل شيء ، يرغب الموردون في تلقي مدفوعاتهم مقدمًا.

يبقى على رأس كل الفواتير

الأعمال التجارية التي تدير فواتيرها يدويًا تخاطر بالدفع لمورديها وموظفيها وآخرين متأخرًا. من الممكن أيضًا الاعتقاد بأن الشركة لديها الكثير من المال ، ولكن هذا ليس كذلك لأنه ليس لديك سجلات دقيقة لمدفوعات بطاقات الائتمان ، ومدفوعات القروض التجارية ، والحسابات المستحقة الدفع ، والمزيد. يمكن أن يؤدي عدم دفع الفواتير عند استحقاقها إلى إفساد علاقات البائعين والمقرضين ، وخفض درجة الائتمان الخاصة بشركتك ، وتراكم الفوائد ورسوم السداد المتأخر. تساعد إدارة التدفق النقدي الشركات على مراقبة الفواتير - ضمن إيرادات الإقامات على رأس كل الفواتير والدفع في الوقت المحدد.

اتخاذ قرارات أفضل

تتمتع الشركات التي تتمتع بتدفق ثابت للإيرادات باحتياطي نقدي جيد ويمكنها وضع الخطط بسهولة وبسرعة. في الواقع ، تمتلك مثل هذه الشركات أموالاً كافية في بنوكها ، مما يمنحها راحة البال أثناء الانكماش الاقتصادي. يمكنهم الوقوف على أقدامهم مرة أخرى عندما تعود الأمور إلى طبيعتها ووضع خطط للنمو والتوسع في المستقبل.

تسمح لك التدفقات النقدية السليمة بالتخطيط دون خوف من فقدان المدفوعات. يساعدك التدفق النقدي الإيجابي على اتخاذ قرارات إستراتيجية طويلة الأجل للحفاظ على عملك قائمًا.

تقليل الإنفاق الزائد

يجب على أصحاب الأعمال مراقبة المبلغ الذي يترك شركتهم كل يوم وأسبوع وشهر. تتبع الإنفاق يقضي على سوء استخدام الأموال والإنفاق المفرط. تمتلك بعض الشركات حسابات متعددة ، مثل الحسابات الجارية وحسابات بطاقات الائتمان وحسابات التوفير. تساعدك إدارة التدفق النقدي على تتبع الأموال التي يتم إنفاقها على كل حساب ، بما في ذلك الأموال التي يتم إنفاقها على النفقات الصغيرة.

يعد البقاء على رأس أرصدة حسابك أمرًا بالغ الأهمية لأن المصروفات الصغيرة يمكن أن تتراكم وتصبح فاتورة كبيرة تؤثر على التدفق النقدي الخاص بك بشكل سلبي. بالإضافة إلى ذلك ، يجب عليك مراقبة الشيكات غير المسددة لأن هذا قد يؤدي إلى زيادة السحب على حسابك وتحمل رسوم السحب على المكشوف.

جذب المزيد من المستثمرين

يأخذ المستثمرون المحتملون في الاعتبار التدفق النقدي عند البحث عن الشركات التي يمكنهم الاستثمار فيها. تساعدك إدارة التدفق النقدي على إنشاء عمل تجاري أكثر قيمة يكون الناس متحمسين لاستثمار أموالهم فيه. لذلك ، يعد تتبع التدفقات النقدية والأرباح أمرًا حيويًا ليس فقط لعملياتك اليومية ولكن أيضًا لجذب المزيد من المستثمرين المحتملين.

خاتمة

تعد إدارة التدفق النقدي عملية ضرورية تؤثر على أداء عملك وقيمته ووجوده. تمكنك إدارة الإيرادات والمدفوعات والتكاليف الخاصة بك من إدارة السيولة الخاصة بك ، ودفع الفواتير في الوقت المحدد ، والحصول على المدفوعات في وقت مبكر. تستفيد الشركات في المملكة المتحدة من مراقبة دخلها لأنها تستطيع تقديم الحشوات اللازمة إلى المنظمين في الوقت المحدد وكما هو مطلوب.