أفضل الطرق لأصحاب الأعمال لخفض الضرائب: استراتيجيات خصم الضرائب البسيطة والفعالة

باعتبارك رجل أعمال في الولايات المتحدة، يمكن أن تكون الضرائب واحدة من أكثر الخدمات إزعاجًا. ومع ذلك، أثناء إدارة عملك، يمكن أن تكون التخفيضات الضريبية مفيدة جدًا في توفير النفقات.

التخطيط الضريبي ليس عملية ملء الأرقام في الإقرار الضريبي؛ يذهب أعمق. وهو يشمل إنشاء نظام إدارة مالية لأي عمل تجاري، والتحكم في التكاليف لكل إعداد، وتعظيم الإعفاءات والإعفاءات.

باختصار، يمكن للكفاءة التي يتم بها تخطيط الضرائب داخل الشركة أن تؤثر بشكل كبير على الأداء المالي للشركة وقدرتها على البقاء. ولذلك فمن المؤكد أن رجل الأعمال، وخاصة في الولايات المتحدة، يحتاج إلى استراتيجية ضريبية واضحة المعالم ليس فقط لتحقيق الربح بل وأيضاً للالتزام بالمتطلبات القانونية.

فهم التخفيضات الضريبية في الولايات المتحدة: ما يجب معرفته

فرصتك الأولى لخفض الضرائب هي فهم التخفيضات الضريبية وكيفية تطبيقها على عملك. لذا، سنبدأ بالأساسيات: ما هو الخصم الضريبي؟

تقلل التخفيضات الضريبية من دخلك الخاضع للضريبة، مما يقلل من مبلغ الضريبة المستحقة عليك. يمكن لرجال الأعمال المطالبة بخصومات على النفقات المتعلقة مباشرة بإدارة أعمالهم.

على سبيل المثال، إذا كنت تكسب دخلاً إجماليًا قدره 100000 دولار أمريكي في عام ويمكنك حساب مصروفات قابلة للخصم بقيمة 20000 دولار أمريكي، فإنك تحتاج فقط إلى دفع ضريبة على 80000 دولار أمريكي. رائع، أليس كذلك؟ ومع ذلك، لا يحصل الجميع على الفائدة. ولهذا السبب يجب أن تعرف كيفية حساب دخلك الخاضع للضريبة.

ويوضح الجدول أدناه أنواع هياكل الأعمال وتأثيرها على الاستقطاعات.

التخفيضات الضريبية الأساسية لرجال الأعمال في الولايات المتحدة

الخصم الضريبي (أو "شطب الضريبة") هو مبلغ معين من الأموال المعفاة من الضرائب من دخلك. وهذا يضمن لك دفع فاتورة ضريبية أقل والحصول على المزيد من الموارد لتنمية أعمالك.

من يقول أن الشركات الكبيرة لا يمكنها أيضًا الاستفادة من التخفيضات الضريبية؟ ففي نهاية المطاف، الهدف هو توفير المال للجميع، في كل مكان. لذا، ابدأ بالتوفير فيما يلي:

خصم المكاتب المنزلية

إذا كنت تعمل من المنزل، فيمكنك خصم نفقات الجزء من منزلك المستخدم حصريًا للأعمال. يتضمن ذلك جزءًا من الإيجار أو الرهن العقاري والمرافق والتأمين والصيانة.

يمنحك هذا الخصم 5 دولارات لكل قدم مربع من المساحة التي تستخدمها، ولكن لا يمكنك خصم أكثر من 1500 دولار إجمالاً. يمكنك أيضًا خصم النفقات الفعلية مثل فوائد الرهن العقاري، والضرائب العقارية، والمرافق، والإصلاحات، بالتناسب على أساس حجم المكتب.

مصاريف المركبات التجارية

إذا كنت تستخدم سيارتك للعمل، فيمكنك تسجيل النفقات كخصم ضريبي. يُسمح بذلك إذا كنت تستخدم السيارة فقط للعمل أو تتبع استخدامك التجاري للمركبة. معدل الأميال في IRS هو 67 سنتًا لكل ميل لسفر العمل. لتتبع المسافة المقطوعة بسهولة، يمكنك استخدام تطبيقات موثوقة مثل MileIQ.

اللوازم والمعدات المكتبية

تندرج اللوازم والمعدات المكتبية أيضًا ضمن فئة الدخل القابل للخصم، مما يعني أنه يمكنك خصم تكلفتها من دخلك قبل حساب الضريبة. العملية منهجية، حيث أن النفقات المختلفة تتبع طرق خصم مختلفة.

على سبيل المثال، يمكنك خصم تكلفة اللوازم اليومية مثل القلم والورق والحبر مباشرة. ومع ذلك، يمكنك الاستفادة من تكلفة العناصر الأكبر حجمًا أو خفض قيمتها مثل الكمبيوتر مع مرور بعض الوقت.

مصاريف السفر والوجبات

ربما لا تعرف، ولكن يمكنك إضافة نفقات السفر والوجبات الخاصة بك كخصم ضريبي. لذلك، يمكنك تضمين رحلات الطيران والفنادق وتأجير السيارات لرحلات عملك في التخفيضات الضريبية القادمة. كما أن 50% من وجبات العمل الخاصة بك هي معفاة من الضرائب، لذا تحية لهذا الذواقة الحائز على خمس نجوم ميشلان.

الخدمات المهنية والتسويق

يمكنك المطالبة بتكاليف التسويق والإعلان كخصم ضريبي، بما في ذلك وسائل التواصل الاجتماعي والمطبوعات والإعلانات. وبالمثل، يمكنك خصم تكاليف الخدمات المهنية الأخرى مثل الشؤون القانونية والضرائب والمحاسبة.

أقساط التأمين الصحي

إذا كنت تعمل لحسابك الخاص، فيمكنك أيضًا المطالبة بأقساط التأمين الصحي الخاصة بك باعتبارها معفاة من الضرائب. لا يمكن تنفيذ هذا إلا إذا لم تكن مؤهلاً للحصول على تغطية أخرى.

رواتب الموظفين ومدفوعات المقاولين

يمكنك أيضًا خصم الأجور المدفوعة للموظفين إذا كانت معقولة وترتبط مباشرة باحتياجات العمل. ومع ذلك، يجب عليك تقديم نموذج 1099-NEC لمدفوعات المقاول التي تزيد عن 600 دولار.

قم بزيادة مدخراتك إلى الحد الأقصى في الولايات المتحدة ─ الخصومات والائتمانات الضريبية المتقدمة

يضع التخطيط الضريبي الذكي أساسًا قويًا لنجاح الأعمال. من خلال إدارة الضرائب بشكل استراتيجي، يمكنك زيادة مدخراتك إلى أقصى حد، والحفاظ على الامتثال القانوني، والسعي لتحقيق النمو على المدى الطويل.

ومع ذلك، وبصرف النظر عن الخصومات الأساسية، هناك خصومات وأرصدة أخرى يمكنك استخدامها للارتقاء باستراتيجية خصم الضرائب الخاصة بك إلى المستوى التالي. لذا، إليك بعض الفرص المؤيدة للخصم الضريبي.

خصم دخل الأعمال المؤهل (QBI).

خصم QBI متاح فقط لأصحاب الأعمال العابرين ، بما في ذلك المؤسسات الفردية والشركات S والشراكات. هذه الشركات لا تدفع ضريبة الشركات.

يمكن للشركات المؤهلة خصم ما يصل إلى 25٪ من الدخل المؤهل من دخلها الخاضع للضريبة. هذا يعني أنه يمكنك خصم ما يصل إلى 20000 دولار قبل حساب الضرائب إذا كان عملك يكسب 100000 دولار سنويًا.

الاستهلاك والقسم 179 الخصومات

خصم آخر هو خصم الاستهلاك الذي يمكن للشركة خصمه عند شراء معدات أو آلات كبيرة. على سبيل المثال، يمكنك توزيع تكلفة الاستهلاك على مدى خمس سنوات لجهاز بقيمة 20000 دولار. وهذا يعني أنك تقوم بإزالة 4000 دولار من دخلك قبل حساب الضرائب للسنوات الأربع.

ومع ذلك، يمكنك استدعاء خصم القسم 179 لتوفير الضرائب بشكل كبير في السنة الأولى. وهذا يعني أنه يمكنك خصم التكلفة مباشرة من السنة الأولى. ومع ذلك، يجب عليك التحقق من أن شركتك تستوفي معايير استخدام خصم القسم 179.

مساهمات التقاعد

إن الادخار من أجل التقاعد لا يفيد مستقبلك فحسب؛ فإنه يمكن خفض دفع الضرائب الخاصة بك إلى حد كبير. يتم تخفيض دخلك الخاضع للضريبة بمقدار المبلغ الذي تساهم به في صندوق التقاعد الخاص بك. على سبيل المثال، المساهمة بمبلغ 10000 دولار من دخلك البالغ 100000 دولار لصندوق التقاعد الخاص بك يقلل من دخلك الخاضع للضريبة إلى 90000 دولار. لذلك، يمكنك الاستفادة من هذه التخفيضات الضريبية كفرد يعمل لحسابه الخاص أو شركة صغيرة.

ائتمان البحث والتطوير

يمكن أن يساعد ابتكار التصميمات الجديدة وتجربتها أيضًا في تقليل الضرائب بشكل كبير. يعد هذا أمرًا جيدًا بشكل خاص إذا كنت تجرب برامج جديدة أو تنشئ تصميمات جديدة أو أي نوع آخر من الابتكارات. يهدف هذا الخصم الضريبي إلى مساعدة الشركات على التطور والابتكار. لذلك، يمكنك إزالة بعض هذه النفقات من دخلك قبل حساب دخلك الخاضع للضريبة.

التنقل في الامتثال: دليل للأخطاء الضريبية الأكثر شيوعًا التي ترتكبها الشركات الصغيرة وكيفية تجنبها

يهدف الامتثال الضريبي إلى تمكينك من تقليل نفقاتك دون الوقوع في الجانب الخطأ من القانون. لذلك، يجب عليك أيضًا تدوين الملاحظات للتأكد من عدم رفع العلامات الحمراء أو المخاطرة بالتدقيق والعقوبات. فيما يلي بعض الأخطاء الشائعة التي يجب تجنبها، خاصة عند حساب الضريبة بنفسك.

• ضعف حفظ السجلات:أحد الأخطاء الرئيسية التي يواجهها أصحاب الأعمال عند حساب ضرائبهم هو عدم الاحتفاظ بسجلات كافية. تتطلب مصلحة الضرائب الأمريكية وثائق كافية لدعم المطالبات المقدمة. لذا، يجب عليك استخدام التطبيقات والأدوات التي يمكنها أتمتة وتسهيل تتبع النفقات، مثل QuickBooks وFreshBooks وExpensify.

• عدم دفع الضرائب المقدرة:عدم دفع مبلغ الضريبة المقدرة في الوقت المحدد يمكن أن يؤدي إلى معاقبة. لذا، استخدم برامج المحاسبة مع أدوات تتبع الضرائب التي يمكن أن تساعدك في تقدير الضرائب الخاصة بك. تأكد أيضًا من تقديم الضريبة بشكل صحيح والدفع في الوقت المحدد.

• خصم النفقات الشخصية كنفقات تجارية:أحد الأخطاء الأكثر شيوعًا التي ترتكبها الشركات الصغيرة هو الفشل في الفصل بين النفقات التجارية والشخصية. لتجنب الارتباك وسوء التقدير، استخدم حسابًا منفصلاً لكلا الغرضين.

• تجاهل قواعد استهلاك الأصول:يجد العديد من أصحاب الأعمال الصغيرة أن قواعد استهلاك الأصول معقدة، مما يؤدي إلى دفع الضرائب الزائدة. تأكد من تحررك من هذا الخطأ من خلال التعرف على قواعد إهلاك IRS. يمكنك أيضًا استخدام الشرح الذي ناقشناه أعلاه.

نصائح أساسية للتحضير لتقديم الإقرارات الضريبية في الولايات المتحدة

يمكن أن يكون التخطيط الضريبي في الولايات المتحدة أمرًا مرهقًا، لذا يجب أن تكون مستعدًا بشكل كافٍ. إن معرفة الممارسات والأدوات الصحيحة لتسهيل العملية سيقضي على العديد من المشاكل المتعلقة بالضرائب. لذا، إليك بعض النصائح والأدوات لمساعدتك في إدارة ضغط الإقرار الضريبي:

استخدام برامج المحاسبة

أفضل شيء يمكنك القيام به لشركتك الصغيرة هو استخدام برامج المحاسبة. سيسهل البرنامج تتبع النفقات، وحفظ السجلات، وإعداد التقارير المالية، مما يجعل تقديم الضرائب أسهل. في الواقع، يمكن لبعض برامج المحاسبة أن تساعدك في حساب الضرائب. تشمل أفضل خيارات برامج المحاسبة Wave وQuickBooks وXero.

أتمتة حفظ السجلات باستخدام تطبيقات الاستلام

هناك طريقة أخرى لتخفيف الضغط الضريبي وهي أتمتة حفظ السجلات. تذكر أن وجود سجل رائع أمر ضروري لتقديم الضرائب بشكل صحيح. لذا، استخدم تطبيقات مثل Expensify وShoeboxed لتنظيم وتخزين الإيصالات التي يمكن أن تدعم خصوماتك.

تخصيص الأموال للضرائب المقدرة

أسهل طريقة لضمان دفع الضرائب في الوقت المناسب هي تخصيص أموال كافية لدفع مبلغ الضريبة المقدر. سيساعد هذا على ضمان عدم استخدام جزء من تكلفة التشغيل لدفع الضرائب. لذا، قم بفتح حساب ضريبي وقم بإيداع مبلغ الضريبة المقدر بعد أي عملية شراء أو دخل.

استشر متخصصًا في الضرائب أو CPA

يمكن أن يكون أداء الضرائب أمرًا مُرضيًا، بل ويمكن أن يوفر لك المال. ومع ذلك، هل تعرف ما الذي يمكن أن يوفر لك المزيد من المال؟ وجود محترف للقيام بالضرائب نيابةً عنك. لن يوفر لك الوقت فحسب، بل يمكنك أيضًا الاستثمار في أنشطة مربحة أخرى. يمكن للمحترف أيضًا رؤية الأماكن التي يمكنك توفير المال فيها بسهولة، مما يتيح لك الفرصة للحصول على الأفضل. لذلك، لا تتردد في استشارة أحد المتخصصين في الضرائب في موقف معقد.

استفد من موارد IRS المجانية

وبصرف النظر عن إنفاق وقتك وأموالك للحصول على أفضل الموارد لتقديم الضرائب بشكل صحيح، يمكنك الذهاب إلى المصدر للحصول على كل ما تحتاجه. توفر مصلحة الضرائب الأمريكية موارد مجانية لتقديم الإقرارات الضريبية مثل مركز ضرائب الأعمال الصغيرة، والدفع المباشر لصالح مصلحة الضرائب الأمريكية، وندوات وورش عمل مصلحة الضرائب الأمريكية. لذا، لا تترك هذه الموارد متناثرة. بدلا من ذلك، يمكن استخدامها للحصول على أفضل عملية تقديم الضرائب.

خاتمة

يعد تقديم الضرائب موضوعًا معقدًا ولكنه ضروري لرواد الأعمال. لا يجب أن تكون الضريبة معوقة إذا كنت تعرف ما يجب دفعه وما لا يجب دفعه. إن التعرف على التخفيضات الضريبية يمكن أن يساعدك على الادخار بشكل كبير ويترك لك أموالًا إضافية لاستخدامها في عملك. لذلك، سواء كان لديك مسؤول ضرائب محترف أو تتولى مسؤولية ضرائب عملك، فأنت بحاجة إلى المعرفة الكافية.

هذه المقالة عبارة عن دليل شامل حول التخفيضات الضريبية، مما يوفر لك نظرة ثاقبة حول التخفيضات الضريبية التي يمكن أن توفر لك أموالاً إضافية. بينما نركز على مساعدتك في توفير المال من خلال التخفيضات الضريبية، فإننا نضمن أيضًا ألا ينتهي بك الأمر إلى الجانب الخطأ من القانون بسبب التخفيضات الضريبية. لذا، يجب عليك الانتباه إلى نصائحنا حول الأخطاء الشائعة في تقديم الإقرارات الضريبية.