ما هو الـ CFD في التداول وكيف يعمل؟
نشرت: 2021-03-08بالنسبة لأي شخص يرغب في الانخراط في الاستثمارات وفي عالم التداول ، قد يبدو الأمر مكثفًا لمحاولة غمر أصابع قدميك فيه بسبب كل المصطلحات التي يجب على المرء أن يعرفها. نريد أن نبدأ في شرح تداول العقود مقابل الفروقات من خلال هذه المقالة وإرشادك إلى عملية أبسط بكثير في فهم كيفية عمل كل هذا ومن أين تبدأ.
ما هو عقد الفروقات (CFD)؟
في حين أن الأسهم هي نوع أو فئة من الأصول ، فإن العقود مقابل الفروقات هي أداة أو مشتق.
عقد الفروقات ، أو CFD ، هو عقد مالي بينك (كمستثمر) ومزود CFD. ضمنها ، تم الاتفاق على تسوية الفرق بين سعر الافتتاح وسعر الإغلاق لأصل معين (مثل السهم) الذي اتخذت مركزًا عليه بمجرد إغلاقه.
هذا يعني أنه يمنحك فرصة أن تكون متداولًا نشطًا ومشاركًا بغض النظر عن ظروف السوق. يمكنك التداول مع مجموعة واسعة من الأسواق المالية الشهيرة ، مثل الأسهم والمؤشرات والسلع والسندات والمعادن الثمينة والعملات الأجنبية ، دون امتلاك الأصل الأساسي.
كيف يعمل CFD؟
يتم تداول العقود مقابل الفروقات على ما يعرف باسم "الهامش" ، وبالتالي فإن عملية شراء العقود مقابل الفروقات بأكملها تسمى "التداول بالهامش".
ما يعنيه هذا كله فقط هو أنه عندما تشتري عقدًا مقابل الفروقات ، لا يتعين عليك دفع القيمة الكاملة للمركز أو تحمل التكلفة الكاملة للتداول كما هو الحال مع استثمار الأسهم. كل ما هو مطلوب هو مجرد مبلغ كسري من التجارة كضمان. يتم تحديد أساس المبلغ من خلال المتطلبات التي حددها مزود CFD الخاص بك.
على سبيل المثال ، دعنا نعود إلى الشركة "س" المذكورة مسبقًا.
شراء 100 سهم سيكلفك 1000 دولار أمريكي.
ومع ذلك ، لنفترض أنك اشتريت 100 عقد فروقات بسعر 10 دولارات أمريكية بهامش 5٪. هذا يعني أن إنفاق مثل هذه الصفقة سيكون 50 دولارًا أمريكيًا فقط بدلاً من 1000 دولار أمريكي إذا تم شراؤها كمخزون.
وببساطة ، فإن زيادة السعر ستحقق 20 ضعفًا من العائد على رأس المال الاستثماري. من ناحية أخرى ، يمكن أن يعني أيضًا أن الخسائر المحتملة كبيرة بنفس القدر.
كيف يمكنك تحقيق ربح من خلال العقود مقابل الفروقات؟
كما ذكرنا في البداية ، تسمح لك العقود مقابل الفروقات بالتداول على تحركات أسعار الأسواق المالية مثل الأسهم دون امتلاكها فعليًا. لذلك ، تتخذ مركزًا بناءً على ما إذا كنت تعتقد أن قيمة الأصل سترتفع أو تنخفض. الربح الذي تحققه هو الفرق بين السعر عندما دخلت مركزك والسعر عند إغلاقه. يعتمد الربح على ما إذا كان السوق يتحرك في اتجاهك المتوقع.
هذا يعني أنه يمكنك الاستفادة من حالات الصعود والهبوط. إذا كنت تتوقع ارتفاع سعر السوق لأحد الأصول الأساسية ، فيمكنك شراء عقد مقابل الفروقات للاستفادة من هذا الارتفاع ، وترتفع أرباحك بما يتماشى مع هذه الزيادة. يُعرف هذا باسم "الذهاب بعيدًا".
لنفترض أن الشركة X المذكورة سابقًا تم شراؤها بـ 100 عقد فروقات مقابل 10 دولارات أمريكية وتباع الآن بسعر 15 دولارًا أمريكيًا. 100 عقد مقابل الفروقات × 15 دولارًا أمريكيًا تساوي الآن 1500 دولار أمريكي.
1500 دولار أمريكي - 1000 دولار أمريكي = 500 دولار أمريكي. بمعنى أنك حققت ربحًا قدره 500 دولار أمريكي من مركزك بينما استثمرت 50 دولارًا فقط.
"الشراء" ، في جوهره ، يشبه شراء الأسهم التقليدية.
على العكس من ذلك ، فإن عكس "الشراء" هو "البيع" ، والذي يمكن أيضًا بيع العقود مقابل الفروقات به. لذلك ، إذا كنت تعتقد أن أحد الأصول الأساسية سينخفض ، فلا يزال بإمكانك تحقيق ربح إذا انخفض السوق عن طريق بدء تداول عن طريق بيع العقود مقابل الفروقات ثم شرائها مرة أخرى بسعر أقل. يتم تحقيق الربح بين سعري البيع والشراء.
ومع ذلك ، من المهم أن تضع في اعتبارك أنه بينما يتم تضخيم أرباحك باستخدام العقود مقابل الفروقات ، فإن أي حركة معاكسة لصفقتك يمكن أن تؤدي إلى خسائر تتضخم بنفس القدر.
ميزات CFD
يعد تداول العقود مقابل الفروقات مع وسيط متمرس عملية بسيطة. ولكن لتبدأ ، يرجى ملاحظة الخصائص التالية.
تأثير ايجابي
تُعرف الميزة الرئيسية لعقد الفروقات باسم "الرافعة المالية" وهي إحدى الفوائد الرئيسية لتداول العقود مقابل الفروقات. الرافعة المالية هي القدرة على تداول مبالغ رمزية ولكنها تفتح مركزًا أكبر. هذا هو السبب الذي يجعلك تحصل على أرباح ضخمة من الودائع الأولية. في الاتجاه المعاكس ، يمكن أن يكون أيضًا سلاحًا ذا حدين والسبب في إمكانية حصولك على خسائر تتجاوز إيداعك الأولي. الأمر متروك لك حقًا في كيفية قدرتك على إدارة رأس المال بفعالية وكيف تكون قادرًا على العمل خلال إطار زمني معين.
وبالتالي ، تعتبر العقود مقابل الفروقات مثالية للتداول النشط قصير الأجل أو خلال اليوم لأنه يعتمد على الربح من تحركات الأسعار لأعلى أو لأسفل التي تحدث من ساعة إلى ساعة أو من دقيقة إلى دقيقة.
الشراء والبيع
كما أوضحنا سابقًا ، تتمثل إحدى الفوائد الرئيسية لشراء العقود مقابل الفروقات في أنه يمكنك الاستفادة من الأسواق الصاعدة والهابطة.
تنويع
مع العقود مقابل الفروقات ، يمكنك تنويع تعرضك للسوق من خلال التداول على مجموعة متنوعة من الأصول في مجموعة واسعة من الأسواق العالمية برأس مال محدود وكل ذلك من حساب واحد.
تكاليف معاملات منخفضة
عندما ترغب في شراء الأسهم ، قد تخسر المال بسبب تحركات العملات وتكاليف تحويل العملات. بمعنى آخر ، إذا كان حسابك باليورو وتريد شراء سهم مثل Apple بسعر الدولار ، فستتأثر المبالغ من منصة التداول الخاصة بك التي تحول اليورو إلى دولارات. لكن مع العقود مقابل الفروقات ، لا تحتاج إلى تحويل اليورو الخاص بك إلى الدولار ، طالما لديك ما يكفي من المال في حسابك كهامش لتغطية أي عمولة أو خسائر محتملة. يجب تحويل الأرباح والخسائر والعمولات إلى عملة حسابك المحددة.
من المهم ملاحظة أن التكاليف الأخرى يتم تضمينها تلقائيًا في فرق السعر بين العرض والطلب لبعض أنواع العقود مقابل الفروقات. يمكن أيضًا ربط تكاليف التمويل أو الاقتراض بالعقود مقابل الفروقات إذا قمت باستعارة الأسهم من أجل بيع عقود الفروقات على الأسهم الفردية.
مرن
تسمح العقود مقابل الفروقات بالتداول على مدار الساعة ؛ بمعنى آخر ، إنه متاح على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. عمليات تنفيذ التداول سريعة وآلية أيضًا بغض النظر عن السعر والوقت ، وبالتالي تقلل أيضًا من مخاطر الصفقة بين عشية وضحاها.
هل لديك أي أفكار حول هذا؟ أخبرنا أدناه في التعليقات أو انقل المناقشة إلى Twitter أو Facebook.