Eine Einführung in Portfolio Management Services: Funktionen, Typen, Terminologien und Merkmale

Portfolio Management Services (PMS) ermöglichen es Anlegern, professionelle, fachkundige Beratung und Dienstleistungen zu erhalten, die über die normalen Dienstleistungen eines typischen Finanzberaters hinausgehen. PMS ist auf die Bedürfnisse jedes Anlegers zugeschnitten und berücksichtigt dessen Risikobereitschaft, Anlageziele und Zeithorizont. Durch die Bereitstellung einer eingehenden Analyse der finanziellen Situation eines Investors kann PMS sicherstellen, dass die Investitionen richtig auf die finanziellen Gesamtziele des Investors abgestimmt sind. Es bietet verschiedene Funktionen und Vorteile, von der Vermögensallokation und Beratung zum Risikomanagement bis hin zur Portfolioüberwachung und -umschichtung. Ob Anfänger oder erfahrener Anleger, Sie können nach den besten Portfolioverwaltungsdiensten suchen, die Ihnen helfen können, fundierte Anlageentscheidungen zu treffen. Es zielt auf die höchstmögliche Rendite für die Anleger ab.

Was sind Portfolio Management Services (PMS)?

Portfolio Management Services (PMS) sind kundenspezifische Anlageberatungsdienste, die von Anlageberatern erbracht werden. Mit anderen Worten, PMS ist eine Art Anlageberatung, die auf die spezifischen Bedürfnisse jedes Anlegers zugeschnitten ist. PMS wird häufig vermögenden Privatpersonen, institutionellen Anlegern und anderen anspruchsvollen Anlegern mit komplexen finanziellen Situationen angeboten, die eine eingehendere Analyse ihrer finanziellen Situation erfordern. Portfolio Management Services sind insbesondere HNIs (High Net Worth Individuals) vorbehalten, die ihnen helfen, unter professioneller Anleitung von Portfoliomanagern an der Börse zu investieren.

Im Wesentlichen bietet PMS Anlegern robustere Anlageberatungsdienste. Während ein herkömmlicher Finanzberater allgemeine Ratschläge zu den Anlagen geben kann, die für einen Anleger geeignet sein könnten, geht ein PMS-Anbieter darüber hinaus. Es hilft Anlegern bei der Auswahl spezifischer Anlagen, die auf ihre finanzielle Situation und ihre Ziele abgestimmt sind.

Merkmale von PMS

• Professionelle, kompetente Beratung und Dienstleistungen: PMS hilft Ihnen, Ihr Vermögen zu vermehren, indem Sie in die richtigen Finanzprodukte investieren. Darüber hinaus überwachen sie Ihre Anlagen kontinuierlich und gewichten sie entsprechend Ihrem Risikoprofil neu. PMS bietet auch Marktberatung zum Kauf oder Verkauf auf der Grundlage der Risikotoleranz, wo Sie Ihr Geld für die besten Renditen anlegen und wie Sie Ihr Portfolio diversifizieren können. PMS-Anbieter bieten fachkundige Beratung, um Anlegern zu helfen, bessere Anlageentscheidungen zu treffen und ihre finanziellen Ziele zu erreichen.
• Umfassender Ansatz: PMS bietet eine eingehende Analyse der finanziellen Situation, des Anlagebedarfs und der Ziele eines Anlegers. Umfassendes PMS deckt alle Aspekte des Anlageprozesses ab, einschließlich Vermögensallokation, Portfolioüberwachung und -neugewichtung sowie andere Dienstleistungen wie Risikomanagement.
• Maßgeschneiderter Ansatz : Die Situation jedes Anlegers ist einzigartig, und daher gibt es keine „one-size-fits-all“-Lösung. PMS-Anbieter arbeiten mit jedem Anleger zusammen, um dessen Risikotoleranz, Anlageziele und Zeithorizont zu bestimmen und dann die geeigneten Finanzprodukte auszuwählen, die ihm helfen, seine finanziellen Ziele zu erreichen.
• Anlageanpassung : PMS-Anbieter arbeiten mit Anlegern zusammen, um die geeigneten Anlageprodukte für ihre Portfolios auszuwählen. PMS-Anbieter können ihre Empfehlungen als Teil ihres Dienstes auf die spezifischen Anlagebedürfnisse jedes Anlegers zuschneiden.
• Laufende Überwachung und Neugewichtung : PMS-Anbieter geben Empfehlungen für die Anlageportfolios der Anleger auf der Grundlage der aktuellen Finanzlage, überwachen aber auch laufend die Wertentwicklung der Anlagen und nehmen bei Bedarf Anpassungen vor, z. B. die Neugewichtung des Anlageportfolios.
• Laufende Beratung und Dienstleistungen : PMS ist keine einmalige Dienstleistung, sondern ein fortlaufender Prozess, bei dem sich der Anbieter regelmäßig mit dem Anleger trifft, um seine finanzielle Situation und sein Anlageportfolio zu besprechen.
• Größere Diversifizierung : PMS-Anbieter nehmen die finanzielle Situation, die Anlagebedürfnisse und -ziele jedes Anlegers genau unter die Lupe und helfen ihm bei der Auswahl geeigneter Anlagen, die richtig auf seine finanzielle Gesamtsituation abgestimmt sind. Infolgedessen trägt PMS dazu bei, dass jeder Anleger über ein diversifizierteres Anlageportfolio verfügt.

Arten von PMS

Grundsätzlich gibt es zwei Arten von PMS. L

1- Ermessensgebundene Portfolioverwaltungsdienste

2- Nicht diskretionäre Portfolioverwaltungsdienste

Diskretionäre Portfolioverwaltung: Was ist das?

Bei der diskretionären Portfolioverwaltung hat der Fondsmanager die vollständige Kontrolle über die Anlageentscheidungen des Kunden. Der diskretionäre Fondsmanager verwendet den einzigartigen Ansatz, der seiner Meinung nach am effektivsten ist, wenn er Entscheidungen über den Verkauf oder Kauf im Namen seines Kunden trifft. Nur ausgebildete Fachleute mit fundierter Anlageexpertise und -verständnis können diese Art von spezialisierter Strategie anbieten. Kunden müssen ihrem Berater volles Vertrauen schenken und sich sicher fühlen, dass sie ihre individuellen Anlageentscheidungen in die fähigen Hände eines Fachmanns legen.

Vermögensverwaltung – was ist das?

Einfach gesagt, ein Finanzberater ist eine nichtdiskretionäre Methode des Portfoliomanagements. Der Berater wird die Vor- und Nachteile einer Investition in eine bestimmte Strategie oder einen bestimmten Markt für seinen Kunden erläutern. Sie werden das Verfahren jedoch nicht ohne die ausdrückliche Zustimmung ihres Kunden durchführen. Die Nutzung von nicht diskretionären und diskretionären Portfolioverwaltungsdiensten hat den oben genannten grundlegenden Unterschied.

Einige Terminologien, die berücksichtigt werden müssen

Bei der Vermögensallokation wird ein Anlageportfolio auf verschiedene Arten von Anlagen aufgeteilt. Eine risikokontrollierte Vermögensallokation ist eine entscheidende Komponente jeder Anlagestrategie und der wichtigste Einzelfaktor bei der Bestimmung von Risiko und Rendite eines Anlageportfolios. PMS-Anbieter können Investoren bei der Auswahl geeigneter Vermögensallokationen auf der Grundlage ihrer finanziellen Situation und Risikobereitschaft unterstützen.

Risikomanagement

Das Risikomanagement überprüft regelmäßig das Anlageportfolio und nimmt Anpassungen vor, um das Risiko zu reduzieren. PMS-Anbieter können helfen, Risiken zu überwachen und zu steuern, indem sie das Anlageportfolio eines Anlegers regelmäßig überprüfen und gegebenenfalls Anpassungen vornehmen.

Portfolioüberwachung

Der Portfolioüberwachungsprozess kann dazu beitragen, das Risiko zu verringern, dass eine einzelne Anlage die Gesamtrisikotoleranz eines Anlegers übersteigt. Es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass es beim Investieren keine Garantien gibt und dass das Risiko in jedem Marktumfeld allgegenwärtig ist. PMS-Anbieter können Kunden auch dabei helfen, Erwartungen zu setzen und während Bullen- und Bärenmärkten diszipliniert zu bleiben. Sie können helfen, Risiken zu überwachen und zu steuern, indem sie das Anlageportfolio eines Anlegers regelmäßig überprüfen und entsprechende Anpassungen vornehmen.

Neugewichtung

Unausgewogene Portfolios können zu unterdurchschnittlichen Renditen und erhöhtem Risiko führen. Während ein Rebalancing oft empfohlen wird, nachdem eine bestimmte Schwelle überschritten wurde. Beim Rebalancing wird ein Anlageportfolio auf seine ursprüngliche Vermögensallokation zurückgesetzt. Portfoliomanagementsysteme können helfen, ein Anlageportfolio neu auszurichten, wenn es aufgrund von Veränderungen an den Finanzmärkten aus dem Gleichgewicht geraten ist.

Wer sollte sich für PMS entscheiden

• Diejenigen, die nur begrenzte Kenntnisse über die Anlageverfahren haben
• Diejenigen, die keine Zeit haben, Investitionen neu auszurichten und zu überwachen
• Diejenigen, die nicht wissen, wie man mit Marktvolatilität umgeht
• Diejenigen, die ihre Investitionen diversifizieren möchten, um eine maximale Leistung zu erzielen, benötigen einen Abschnitt über Arten von PMs … es gibt grundsätzlich zwei Arten – diskretionäre und nicht diskretionäre … Google wird Ihnen weitere Informationen geben … stellen Sie sicher, dass Sie nicht diskretionäre PMs-Dienste mit RA oder vergleichen Service für Forschungsanalysten

Wir haben gerade die Typen aktualisiert, vorerst werden wir die Unterschiede in einem separaten Blog hervorheben. Wir werden getrennte Blogs für verschiedene Arten von PMS haben, wird das vorerst funktionieren?