Krypto-Diebstahl ist aus den Charts – wie Sie sich vor Betrug schützen können

Über Nacht tauchten Nachrichten über den möglichen Diebstahl von mehr als 326 Millionen US-Dollar (457,7 Millionen AUD) von Ethereum-Tokens von einer Blockchain-Brücke auf (die zwei Blockchains verbindet, damit Kryptowährung zwischen ihnen ausgetauscht werden kann).

Es ist keine Überraschung. Kryptokriminalität ist auf dem Vormarsch – insbesondere seit Beginn der Pandemie. Wie werden diese Verbrechen begangen? Und was können Sie tun, um Betrügern einen Schritt voraus zu sein?

Direkter Diebstahl vs. Betrug

Es gibt zwei Hauptwege, auf denen Kriminelle an Kryptowährung gelangen: sie direkt stehlen oder ein Schema verwenden, um Menschen dazu zu bringen, sie zu übergeben.

Im Jahr 2021 haben Krypto-Kriminelle laut Chainalysis direkt eine Rekordsumme von 3,2 Milliarden US-Dollar (4,48 Milliarden AUD) an Kryptowährung gestohlen. Das ist eine Verfünffachung gegenüber 2020. Aber Systeme überschatten weiterhin den direkten Diebstahl und ermöglichen es Betrügern, Kryptowährungen im Wert von 7,8 Milliarden US-Dollar (10,95 Milliarden AUD) von ahnungslosen Opfern zu locken.

Kryptokriminalität ist ein schnell wachsendes Unternehmen. Der Aufstieg der Kryptoökonomie und des dezentralisierten Finanzwesens (oder DeFi), gepaart mit Rekordpreisen für Kryptowährungen im Jahr 2021, hat Kriminellen lukrative Möglichkeiten geboten.

Australische Daten bestätigen die globalen Trends. Die australische Verbraucher- und Wettbewerbskommission berichtete aus 1.985 Berichten, dass im Jahr 2020 mehr als 26 Millionen AUD durch Betrug mit Kryptowährung verloren gingen.

Im Dezember teilte die Bundespolizei mit, dass die Verluste des ABC-Kryptobetrugs für 2021 100 Millionen AUD überstiegen. Und das trotz vieler Vorfälle, die wahrscheinlich nicht gemeldet werden, oft aufgrund der Verlegenheit der Opfer.

Diebstahl von Börsen

Die meisten Verbraucher erhalten Kryptowährung von einer Börse. Dies beinhaltet die Eröffnung eines Kontos und die Einzahlung von Währungen wie australischen Dollar, bevor sie in eine ausgewählte Kryptowährung umgewandelt werden.

Typischerweise wird die Kryptowährung in einer „Custodial Wallet“ aufbewahrt. Das heißt, es wird dem Konto des Verbrauchers zugewiesen, aber die privaten Schlüssel, die die Kryptowährung kontrollieren, werden von der Börse gehalten. Mit anderen Worten, die Börse speichert die Kryptowährung im Namen des Verbrauchers.

Aber so wie eine Bank nicht alle ihre Einlagen in bar hält, wird eine Börse nur genug Kryptowährung in „heißen“ Brieftaschen (mit dem Internet verbunden) halten, um Kundentransaktionen zu erleichtern. Aus Sicherheitsgründen wird der Rest in „kalten“ Wallets (nicht mit dem Internet verbunden) aufbewahrt.

Im Gegensatz zu einer Bank verfügt die Regierung jedoch nicht über ein Finanzforderungssystem, um Einzahlungen in Kryptowährung zu garantieren, wenn die Börse pleite geht.

Der jüngste BitMart-Hack ist eine warnende Geschichte. Am 4. Dezember gab die Börse bekannt, dass sie „eine groß angelegte Sicherheitsverletzung identifiziert“ habe, die zum Diebstahl von Krypto-Vermögenswerten in Höhe von etwa 150 Millionen US-Dollar (210,6 Millionen AUD) aus Hot Wallets geführt habe.

BitMart setzte Auszahlungen vorübergehend aus und versprach später, dass es seine „eigenen Mittel verwenden würde, um den Vorfall abzudecken und betroffene Benutzer zu entschädigen“.

Es ist unklar, wann dies geschehen wird, da die CNBC im Januar berichtete, dass Kunden immer noch nicht auf ihre Kryptowährung zugreifen konnten. BitMart war nicht die erste Börse, die gehackt wurde, und es wird nicht die letzte sein.

Ebenso können Verbraucher Verluste erleiden, wenn ein Umtausch aus kommerziellen Gründen und nicht aus Diebstahl fehlschlägt. Australier saßen im Dezember fest, als Insolvenzverwalter für die in Melbourne ansässige Börse myCryptoWallet ernannt wurden.

Eine Möglichkeit, wie Verbraucher sich vor Börsendiebstahl oder Insolvenz schützen können, besteht darin, ihre Kryptowährung von der Börse auf eine Software-Wallet (eine sichere Anwendung, die auf einem Computer oder Smartphone installiert ist) oder eine Hardware-Wallet (ein Hardwaregerät, das von der Börse getrennt werden kann) zu übertragen Computer und Internet).

Die Kryptowährung wird dann unter Ihrer direkten Kontrolle sein. Aber seien Sie gewarnt, wenn Sie Ihre privaten Schlüssel verlieren, verlieren Sie Ihre Kryptowährung.

Arten von Betrug

Basierend auf der neuesten Ausgabe des ACCC des Little Black Book of Scams werden die folgenden Arten von Betrug im Bereich der Kryptowährung häufig beobachtet, wenn der Betrüger dem Ziel nicht persönlich bekannt ist:

• E- Mail-Phishing: Der Betrüger sendet unerwünschte E-Mails, in denen nach persönlichen Anmeldedaten gefragt wird, die zum Stehlen von Kryptowährung verwendet werden können. Alternativ können sie „Preise“ oder „Belohnungen“ im Austausch für eine Einzahlung anbieten.
• Investitionsbetrug: Der Betrüger erstellt eine Website, die einer legitimen Handelsplattform für Investitionen ähnelt. Es kann eine betrügerische Kopie eines echten Unternehmens oder eine völlig falsche sein. Sie können sogar gefälschte Werbung auf Social-Media-Plattformen mit gefälschten Befürwortungen von Prominenten veröffentlichen.
  
  In den neuesten Nachrichten hat der milliardenschwere Bergbaumagnat Andrew „Twiggy“ Forrest ein Strafverfahren gegen Meta (früher Facebook) eingeleitet, weil er betrügerische Anzeigen mit seinem Bild zugelassen hat.
  
  Anspruchsvollere Operationen werden mehrere Betrüger haben, die Opfern E-Mails senden und anrufen, um den Eindruck zu erwecken, es handele sich um eine legitime Organisation.
  
  Nachdem Kryptowährungseinzahlungen getätigt wurden, können die Opfer möglicherweise auf der gefälschten Plattform „handeln“, aber ihre angeblichen Einnahmen nicht abheben. Zu den Verzögerungstaktiken gehört es, weitere Einzahlungen für Gebühren oder Steuern zu verlangen.
• Romantischer Betrug: Der Betrüger erstellt ein gefälschtes Profil und stimmt mit Opfern auf einer Dating-App oder Website überein. Sie können dann um Mittel bitten, um ihnen bei einer persönlichen Krise zu helfen, z. B. wenn eine Operation erforderlich ist.
  
  Oder sie sagen, dass sie mit Kryptowährung handeln, und ermutigen das Ziel, sich zu beteiligen, und führen das Opfer wie oben beschrieben in einen Investitionsbetrug.

Wenn ein Opfer noch kein Konto für den Austausch von Kryptowährungen hat, können Betrüger es auch darin unterrichten, wie man eines eröffnet. Einige verleiten die Opfer dazu, Fernzugriffssoftware auf ihrem Computer zu installieren und dem Betrüger direkten Zugriff auf ihr Internet-Banking- oder Börsenkonto zu gewähren.

Praktische Herausforderungen

Im Umfeld der Kryptokriminalität gibt es praktische rechtliche Herausforderungen. Das Melden von Betrug kann zwar hilfreich sein, um Daten und Informationen für Aufsichtsbehörden und Strafverfolgungsbehörden bereitzustellen, es ist jedoch unwahrscheinlich, dass es zur Wiedererlangung von Geldern führt.

Auch zivilrechtliche Schritte sind möglich, die Identifizierung der Täter gestaltet sich jedoch schwierig. Da Kryptowährung von Natur aus global und dezentralisiert ist, werden Zahlungen häufig an Parteien außerhalb Australiens geleistet.

Vorbeugen ist also einfacher als heilen. Der wichtigste Weg, um Betrug zu vermeiden, besteht darin, sicherzustellen, dass Sie genau wissen, mit wem Sie es zu tun haben, Transaktionen über eine seriöse Börse abwickeln und sicherstellen, dass alle Kanäle, die Sie durchlaufen, verifiziert sind. Wenn ein Angebot zu gut klingt, um wahr zu sein, ist es das mit ziemlicher Sicherheit auch.

Regulierung am Horizont

In Australien müssen Kryptowährungsbörsen gemäß den Verpflichtungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung bei AUSTRAC registriert werden. Aber es gibt derzeit keine anderen Genehmigungsanforderungen (wie zum Beispiel Kapitalanforderungen oder Cybersicherheit).

Letztes Jahr empfahl der Senate Select Committee in Australien als Technologie- und Finanzzentrum einen umfassenderen Lizenzierungsrahmen. Die australische Regierung stimmte der Empfehlung zu, und das Bundesfinanzministerium soll mit der Beratung darüber beginnen, wie dies aussehen soll.

Obligatorische Maßnahmen zur Eindämmung der Kryptowährungskriminalität auf Börsenebene werden wahrscheinlich ganz oben auf der Tagesordnung stehen.

Anmerkung des Herausgebers: Dieser Artikel wurde von Aaron M. Lane, Senior Dozent für Rechtswissenschaften an der RMIT University, verfasst und von The Conversation unter einer Creative Commons-Lizenz neu veröffentlicht. Lesen Sie den Originalartikel.

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