Navigieren in der DeFi-Landschaft: Ein Leitfaden zu den Top-Protokollen und ihren einzigartigen Funktionen

Im letzten Jahrzehnt hat die Blockchain-Technologie den Finanzsektor, wie wir ihn kennen, revolutioniert und zur Einführung neuer Anwendungen und innovativer Konzepte geführt. Zu diesen Innovationen zählen DeFi-Protokolle, deren Popularität und Akzeptanz erstaunlich zugenommen hat.

Was ist DeFi?

DeFi, die Abkürzung für Decentralized Finance, bezieht sich auf Finanz-Apps, die mit Smart Contracts erstellt werden. Hierbei handelt es sich um automatisierte, rechtsverbindliche Verträge, die ohne die Hilfe Dritter ausgeführt werden können. Jeder mit einer Internetverbindung kann Smart Contracts nutzen, um Finanztransaktionen durchzuführen und verschiedene andere Aufgaben zu erledigen.

DeFi basiert wie Kryptowährungen auf der Blockchain-Technologie und besteht aus Peer-to-Peer-Protokollen und Apps, die in Blockchain-Netzwerken erstellt werden. Es wurde als alternative Lösung konzipiert, um die Notwendigkeit einer zentralen Behörde oder Drittpartei zu minimieren und so für jedermann zugängliche Finanzsysteme zu ermöglichen.

In einem herkömmlichen Finanzsystem ermöglichen und kontrollieren Banken und Drittanbieter den Geldfluss. DeFi wurde daher geschaffen, um Finanztransfers sicher und ohne die Einmischung zentraler Behörden oder anderer Dritter zu ermöglichen, zusammen mit den damit verbundenen Kosten, Datenschutzbedenken und gelegentlich längeren Bearbeitungszeiten.

In den letzten Jahren hat sich DeFi zu einem voll funktionsfähigen Ökosystem mit nützlichen Apps und Protokollen entwickelt, von dem Millionen von Menschen profitieren.

DeFi-Protokolle erklärt

DeFi-Protokolle sind autonome Programme, die aus Standards, Codes und Verfahren bestehen, die dezentrale Finanzanwendungen regeln, um die im traditionellen Finanzwesen verwendeten Prozesse zu verbessern. Ein DeFi-Protokoll kann auch als eine Reihe intelligenter Verträge und dezentraler Anwendungen (DApps) bezeichnet werden, die auf der Blockchain-Technologie, typischerweise Ethereum, basieren.

Diese Protokolle bieten eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen, darunter das Ausleihen und Verleihen von Vermögenswerten, dezentrale Börsen (DEXs), Stablecoins, Yield Farming, Vermögensverwaltung, Versicherungen und mehr. Diese Protokolle nutzen intelligente Verträge, um Transaktionen durchzuführen, Gesetze einzuhalten und Belohnungen zu verteilen. Sie sind so geschaffen, dass sie autonom funktionieren. DeFi bietet nicht nur Kreditoptionen, sondern sorgt auch für Liquidität zwischen verschiedenen Blockchains und produziert On-Chain-Vermögenswerte wie Aktien und Anteile, um die Akzeptanz von Kryptowährungen zu fördern.

Die Top 8 DeFi-Protokolle im Jahr 2023

1. Aave

Eines der führenden DeFi-Protokolle im Jahr 2023 ist Aave, eines der größten Kredit- und Kreditprotokolle im Web3. Mit diesem Protokoll haben Besitzer von Kryptowährungen die Möglichkeit, verschiedene Token aus verschiedenen wichtigen Blockchains im Austausch gegen eine passive Dividende oder als Sicherheit für die Ausleihe anderer digitaler Vermögenswerte zu verpfänden.

Für diejenigen, die Kryptowährungen angesammelt und über einen langen Zeitraum gehalten haben, bietet Aave einen Service an, bei dem Anleger nicht nur eine Rendite erhalten, sondern sich auch Geld leihen können, um es für tägliche Ausgaben oder zur Reinvestition zu verwenden.

Bei Aave sind alle Kredite aufgrund des hochsicheren Kreditaufnahmeverfahrens der Plattform überbesichert.

2. Uniswap

Benutzer können über Uniswap, ein dezentrales Protokoll, das auf der Ethereum-Blockchain basiert, Ethereum-Token austauschen und einen Markt für jeden ERC20-Token einrichten. Nach seiner Einführung im November 2018 hat sich Uniswap zu einer der bekanntesten dezentralen Börsen im DeFi-Markt entwickelt.

Uniswap ist einer der ältesten Ethereum-DEXs und einer der ersten, der Finanzinstitute herausfordert, indem er den automatisierten Market-Maker-Ansatz einführt und nutzt, der es Benutzern ermöglicht, Münzen zu handeln, Anreize zu verdienen und ihre eigenen Token hinzuzufügen. Dieser Ansatz ermöglicht einen reibungslosen Handel, und das AMM-Konzept als Ganzes hängt davon ab, dass Benutzer Token in einen Liquiditätspool einbringen. Im Gegenzug erhalten diese Market Maker einen Teil der Protokollgebühren als Entschädigung für ihre Liquiditätsbereitstellung.

Ab September 2020 bot Uniswap 15 % seines Angebots früheren Benutzern an, indem es das „Universal Basic Income“-Programm einführte, wodurch bestimmte Pools zusätzlich Liquidität erhielten und Benutzern ermöglicht wurden, UNI, den nativen Token, zu verdienen.

3. Untertassentausch

SaucerSwap ist eine dezentrale Börse, die den Hedera Smart Contract Service (HSCS) nutzt, um Solidity Smart Contracts mit dem Hedera Token Service (HTS) zu integrieren. Die Smart Contracts basieren auf dem automatisierten Market-Maker-Protokoll.

Teilnehmer, die dieses Protokoll nutzen, werden dafür belohnt, dass sie ihre Token beisteuern (einstecken), um die Liquidität des Projekts zu erhöhen und Anreize zu erhalten.

4. Kurve

Curve ist eine Blockchain-Technologie, die einen automatisierten Market-Making-Dienst mit Schwerpunkt auf Stablecoins betreibt.

Dieses Protokoll basiert auf der Blockchain von Ethereum und fungiert als Handelsplattform, die kein zentrales Orderbuch verwendet, sondern Benutzern von Kryptowährungen stattdessen die Möglichkeit bietet, Gebühren auf ihre Vermögenswerte zu erheben, während Händler diese Vermögenswerte zu möglicherweise besseren Preisen kaufen und verkaufen können.

Im Gegensatz zu anderen Protokollen zeichnet sich Curve dadurch aus, dass sein Hauptziel darin besteht, als Markt für Stablecoins wie Maker und USDT zu dienen, die den Wert von US-Dollar verfolgen, sowie wBTC und renBTC, die den Wert von Bitcoin überwachen.

5. Optimismus (OP)

Optimism ist ein Layer-2-Protokoll, das es Ethereum-Benutzern ermöglicht, Transaktionen im Ethereum-Netzwerk schneller und zu geringeren Kosten abzuschließen. Dies wird von Optimism durch einen Mechanismus erreicht, der als „Optimistic Rollups“ bekannt ist. Darüber hinaus wird der OP-Token, der auf Coinbase und anderen Börsen zum Kauf oder Verkauf verfügbar ist, für die Governance genutzt.

Das Hauptmerkmal dieses Protokolls besteht darin, dass es das gleiche Sicherheitsniveau wie Layer 1 von Ethereum bietet, jedoch die Möglichkeit bietet, eine große Anzahl von Transaktionen zu minimalen Kosten abzuwickeln. OP-Token-Inhaber haben außerdem Zugang zu einer Vielzahl von Anwendungsfällen, da das Ökosystem über mehr als 30 bestehende Protokolle verfügt.

NFT-Tools, DEXs, Cross-Chain-Brücken und eine Reihe von Handelstools sind Beispiele für dApps, die im Optimism-Ökosystem zu finden sind. Das Protokoll wird von Experten für digitale Finanzen unter (https://7bitcoins.com/) als eines der besten verfügbaren DeFi-Projekte bezeichnet, da es DeFi-Benutzern ermöglicht, ihre Kryptowährungsbestände vollständig zu nutzen.

6. Pax Gold (PAXG)

Der Proof-of-Work (PoW)-Mechanismus wird zur Sicherung des PAXG-Protokolls verwendet, das vollständig auf der Ethereum-Blockchain basiert. Doch PAXG ist nicht auf Ethereum beschränkt und kann auch auf anderen Blockchains eingeführt werden.

Pax Gold verfügt über einen ERC-20-Token, der auf der Ethereum-Blockchain läuft, an einer Vielzahl von Börsen handelbar ist und sich als praktische Option für Händler etabliert hat, mit der Investition in Gold zu beginnen.

Die Währung und das Protokoll wurden geschaffen, um Anlegern den Kauf kleiner Mengen Gold über die Kryptowährung zu ermöglichen, wodurch Mindestkauflimits für den Rohstoff entfallen.

7. 0x-Protokoll

Der Peer-to-Peer (P2P)-Handel von Ethereum-basierten Vermögenswerten wird durch das 0x-Protokoll ermöglicht. Das von 0x Labs erstellte Protokoll ist eine wichtige DeFi-Baukomponente und ein offener Standard für jeden Entwickler, der Austauschmöglichkeiten benötigt. 0x bietet ein dezentrales weltweites P2P-Auftragsbuch (0x Mesh), sichere, geprüfte Smart Contracts, Entwicklertools, die für das 0x-Ökosystem entwickelt wurden, und eine API, die den Zugriff auf die aggregierte Liquidität vereinfacht, die von einer zunehmenden Anzahl von Börsennetzwerken generiert wird.

Das Protokoll selbst ist kein dezentraler Austausch, aber es erleichtert die Entwicklung dezentraler Börsen, die auf verschiedenen Marktplätzen wie Glücksspiel und Finanzierung eingesetzt werden können und Benutzern den Handel mit Token und Vermögenswerten ermöglichen.

Das Hauptziel von 0x Labs besteht darin, die Infrastruktur aufzubauen, die für die sich entwickelnde Kryptowährungswirtschaft erforderlich ist, und Märkte zu etablieren, die bisher nicht erschlossen werden konnten.

8. Verbindung

Mit Compound, einem dezentralen Blockchain-basierten Protokoll, können Sie Kryptowährungen leihen und leihen und sich durch den Kauf des nativen COMP-Tokens an der Governance des Protokolls beteiligen.

Das Compound-Protokoll weist einige Ähnlichkeiten mit anderen dezentralen Kreditprotokollen auf, die Krypto-Assets als Sicherheit für die Ausleihe zusätzlicher Krypto-Assets verwenden, verfügt aber auch über eine besondere Funktion oder Funktion, die die Tokenisierung von im System gesperrten Assets mithilfe von COMP-Tokens ermöglicht.

Im Wesentlichen handelt es sich bei COMP-Tokens oder cTokens um ERC-20-Tokens, die als Darstellung von Geldern auf der Compound-Blockchain durch den Benutzer dienen. Die entsprechende Anzahl an cTokens wird im Austausch gegen Ihre ETH oder einen anderen ERC-20-Token wie USDC ausgegeben. Dadurch würden Sie automatisch Zinsen auf die Token erhalten.

DeFi-Protokolle sind ein unglaubliches Werkzeug, das der dezentralen Finanzbranche als Branche geholfen hat. Mit DeFi wurden verschiedene Finanzmärkte etabliert, darunter dezentrale Kreditvergabe, Vermögensverwaltung, Yield Farming und fast alle anderen Aspekte des DeFi-Marktes.

Während sich die Branche weiterentwickelt und weiterentwickelt, werden wir zwangsläufig erleben, wie Finanzanwendungen, die sicher, vertrauenswürdig und dezentral funktionieren, traditionelle Finanzsysteme übernehmen und mit ihnen konkurrieren.

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