Am Abgrund einer Immobilienblase? 63 % der Immobilien-Flipper glauben immer noch, dass jetzt ein guter Zeitpunkt zum Investieren ist

„Flipping“-Immobilien sind eine Form der Immobilieninvestition, die viele Investoren und Entwickler in ganz Großbritannien anwenden, wobei der Prozess des Kaufs und schnellen Weiterverkaufs einer Immobilie mit Gewinn in den letzten Jahren an Dynamik gewonnen hat. Aber worauf müssen Investoren und Entwickler achten, wenn sie eine Immobilie zum Wenden auswählen?

Property Flipping hat seit dem Aufstieg populärer Fernsehprogramme wie George Clarkes Flipping Fast an Bekanntheit und Popularität gewonnen. Viele Menschen werden immer vertrauter mit der Vorstellung, dass sie von solchen Projekten erheblich profitieren können.

Stephen Clark von Finbri Bridging Finance kommentiert: „Angesichts der derzeitigen Wohnungskrise in Großbritannien besteht eine anhaltend hohe Nachfrage nach neuen Wohnungen – seien es Neubauprojekte oder die Umwandlung bestehender Immobilien in Wohnungen. Das Umdrehen und Renovieren von Immobilien kann lukrative Investitionen sein, die auch ansonsten unbewohnbare Immobilien im ganzen Land wieder in den Bestand bringen können. Da die meisten Großbanken die Finanzierung des Erwerbs oder der Renovierung verfallener Gebäude nicht anbieten, können Überbrückungskredite eine alternative Finanzierungsquelle für die Renovierungsarbeiten sein und der Bevölkerung lebenswichtigeren Wohnraum bringen.“

Laut einer kürzlich von bridgingmarket.org durchgeführten Studie denken erstaunliche 63,04 % der Menschen, dass jetzt ein guter Zeitpunkt ist, um in Immobilien zu investieren, die trotz des Anstiegs der Zinssätze, der historischen Inflation und einer Krise der Lebenshaltungskosten geeignet sind. Es wird geschätzt, dass zwischen März 2020 und Ende 2021 19.000 Häuser umgedreht wurden, mit einem durchschnittlichen Gewinn von 48.190 £, was das Umdrehen für Immobilieninvestoren und -entwickler erwägenswert macht.

Was ist das Spiegeln einer Immobilie?

Flipping ist die übliche Anlagetechnik für Immobilien, bei der eine Immobilie für den speziellen Zweck gekauft wird, sie mit Gewinn zu verkaufen. Oftmals steht für den Käufer die Wertsteigerung durch Renovierung im Vordergrund, da eine Immobilie mit Sanierungs-, Umbau- und Modernisierungsbedarf unter Marktwert zu erhalten ist.

Wo sind die besten Standorte für das Spiegeln von Immobilien?

Die Position ist entscheidend, wenn es um das Umdrehen geht. Beispielsweise könnte der Kauf einer Immobilie in einem Gebiet, in dem die Preise sinken oder stagnieren, die Rentabilität eines Projekts erheblich beeinträchtigen.

Clark fährt fort: „Die Kenntnis der Standortnuancen des Immobilienmarktes ist entscheidend. Erfolgreiche Investoren konzentrieren sich auf Gebiete in Großbritannien mit dem schnellsten Preiswachstum, um die beste Kapitalrendite zu erzielen.“

Basierend auf der Anzahl der verkauften Häuser, der durchschnittlichen Anzahl von Baumärkten pro Quadratmeile für jeden Standort (zeigt den Zugang zu nahe gelegenen Renovierungsressourcen) und der Wertsteigerung der Immobilie und der Wahrscheinlichkeit, einen Gewinn zu erzielen, ergab eine Studie von Best Heating aus dem Jahr 2022 dass die Top-3-Standorte für einen Wechsel zwischen 2020 und 2021 in Manchester, Nottingham und Liverpool waren.

• In Manchester wurden 20.499 Immobilien verkauft, mit einer durchschnittlichen Wertschöpfung durch Renovierung von 19.000 £ und einem durchschnittlichen Hauspreisanstieg in den letzten 5 Jahren von 26 %.

• In Nottingham wurden 12.187 Immobilien verkauft, mit einer durchschnittlichen Wertschöpfung von 18.000 £ und einem durchschnittlichen Hauspreisanstieg in den letzten 5 Jahren von 37 %.

• In Liverpool wurden 17.115 Immobilien verkauft, mit einer durchschnittlichen Wertschöpfung von 20.000 £ und einem durchschnittlichen Hauspreisanstieg in den letzten 5 Jahren von 12 %.

Die fünf günstigsten Orte, um eine Immobilie zu verkaufen

Obwohl besiedelte Gebiete wie Manchester und Liverpool nach einem Umschwung die höchste Wertschöpfung erfahren haben, haben einige Standorte niedrigere Renovierungskosten, was sie zu potenziell spannenden Investitionsmöglichkeiten macht.

Eine kürzlich von der CIA Landlord Insurance durchgeführte Studie untersuchte 28 der bevölkerungsreichsten Städte im Vereinigten Königreich und entdeckte fünf der billigsten Orte, um eine Immobilie aufgrund der durchschnittlichen täglichen Kosten für Renovierungsarbeiten zu verkaufen:

Leicester: Die durchschnittlichen täglichen Kosten für die Renovierung von Immobilien betrugen 1.723 £.

Coventry: Die durchschnittlichen täglichen Kosten für die Renovierung von Immobilien betrugen 1.817 £.

Wolverhampton: Die durchschnittlichen täglichen Kosten für die Renovierung von Immobilien betrugen 1.845 £.

Birmingham: Die durchschnittlichen täglichen Kosten für die Renovierung von Immobilien betrugen 1.855 £.

Cardiff – Die durchschnittlichen täglichen Kosten für die Renovierung von Immobilien betrugen 1.865 £.

Wie viel kostet ein durchschnittlicher Flip?

Während die Renovierungskosten stark vom Zustand der Immobilie und dem Umfang der erforderlichen Arbeiten abhängen, müssen Entwickler und Investoren die Renovierung budgetieren.

Die Umfrage von Bridging Market ergab, dass 40,96 % der Personen zwischen 11.000 und 25.000 £ für Renovierungsarbeiten budgetieren, wobei 23,98 % der Personen weniger als 10.000 £ budgetieren, dicht gefolgt von 22,88 % der Personen, die 26.000 bis 50.000 £ budgetieren.

Je mehr für die Renovierung einer Immobilie ausgegeben wird, desto höher sind die Verkaufskosten, um den Gewinn im Handumdrehen zu maximieren, sodass Entwickler und Investoren eine vernünftige Budgetierung üben müssen, um erfolgreich zu sein.

Welche Arten von Immobilien werden am häufigsten umgedreht?

Die Auswahl einer Immobilie zum Umdrehen kann von mehreren Faktoren abhängen, darunter das Budget, der aktuelle Zustand einer Immobilie und die voraussichtlichen Renovierungskosten.

Die Bridging Market-Umfrage ergab auch, dass Wohnungen in Wohnblöcken (44,86 %) am häufigsten getauscht wurden, gefolgt von Reihenhäusern (32,27 %) und Doppelhaushälften (26,87 %).

Was ist die häufigste Renovierung für einen Immobilienwechsel?

Bei den allermeisten Immobilienflips besteht Renovierungsbedarf, der Umfang hängt jedoch von der Art der Immobilie und ihrem Zustand ab.

Neue Küchen sind am häufigsten, wobei 69,35 % der Menschen diese Renovierung abschließen. Eine Ende 2021 fertiggestellte Infografik zeigte, dass eine neue Küche 5,5 % des Immobilienwerts kosten könnte.

Badezimmerrenovierungen wurden von 62,64 % der Entwickler durchgeführt, was 4–6 % zum Wert einer Immobilie beitrug.

Die Renovierung wurde von 35,86 % der Bauträger und Investoren abgeschlossen, was einer Immobilie potenziell 3,1 % des Werts hinzufügt.

Was sind die Vor- und Nachteile des Spiegelns einer Immobilie?

Wie bei jeder Immobilieninvestition hat das Umdrehen von Immobilien Vor- und Nachteile.

Vorteile

• Das Gewinnpotential. Das Umdrehen von Immobilien kann eine lukrative Möglichkeit sein, Gewinne zu erzielen, wenn es korrekt durchgeführt wird.

• Es kann ein einmaliges Projekt oder ein Geschäft für Entwickler oder Investoren sein.

Nachteile

• Wenn der Wohnungsmarkt nach dem Kauf einer Immobilie fällt, wird es schwieriger, sie zu Ihrem Zielpreis zu verkaufen.

• Mögliche Probleme in der Lieferkette bei Renovierungsarbeiten, die zu Verzögerungen und zusätzlichen Kosten führen.

• Die Rechts- und Verwaltungsgebühren für den Kauf und Verkauf eines Eigenheims sowie etwaige Kapitalertragssteuern werden Ihre Gewinne beeinträchtigen, daher sollten Sie diese berücksichtigen.

Abschließend

Da die Zinssätze bis August 2023 voraussichtlich 4,25 % erreichen werden, haben Entwickler und Investoren mehrere Monate Zeit, um Immobilien zu kaufen und zu wechseln, bevor die Zinsen weiter steigen.

Investoren und Entwickler müssen das Budget im Auge behalten und entsprechend budgetieren, um einen gesunden Gewinn zu gewährleisten.