Synthetischer Identitätsdiebstahl: Wie man ihn vermeidet

Heutzutage ist der synthetische Identitätsdiebstahl eine der am schnellsten wachsenden Finanzkriminalität auf der ganzen Welt. Untersuchungen haben gezeigt, dass mehr als 20 % der Kreditverluste in den Vereinigten Staaten auf diesen betrügerischen Akt zurückzuführen sind, der die Kreditgeber jährlich mehr als 6 Milliarden US-Dollar gekostet hat. Es wurden verschiedene Mittel eingesetzt, um synthetischen Betrug aufzulösen. Aber es war äußerst schwierig, dies zu verhindern. Denn im Gegensatz zum üblichen Alltagsdiebstahl, der bis zum Täter zurückverfolgt werden kann, handelt es sich beim synthetischen Diebstahl um eine Verfälschung der Identität.

Da Milliarden von Menschen durch synthetischen Diebstahl schikaniert werden und dem Risiko von Schulden ausgesetzt sind, wird es für jeden Einzelnen notwendig, einige sichere Methoden zu praktizieren, die zum Schutz vor Finanzkriminalität beitragen. Aber wie gehen Sie vor? Das Wichtigste zuerst: Sie müssen das Konzept hinter synthetischem Identitätsdiebstahl verstehen, damit Sie wirksame Präventivmaßnahmen entwickeln können.

Was ist synthetische Identität?

Synthetische Identität ist nichts anderes als das Erstellen einer gefälschten Identität, um illegale Aktivitäten durchzuführen. Sie erstellen die Identitäten mit der Kombination fabrizierter Anmeldeinformationen. Diese werden überhaupt nicht mit der realen Person in Verbindung gebracht. Synthetische Identität wird durch die Integration falscher persönlich identifizierbarer Informationen (PII) mit korrekten Sozialversicherungsnummern (SSN) erstellt. Da die synthetische Identität durch die Kombination echter und gefälschter Informationen erstellt wird, ist sie sehr schwer nachzuverfolgen.

Was ist synthetische Identitätstäuschung?

Synthetische Identitätstäuschung stiehlt Informationen oder Kredite, indem eine neue Identität aus der Kombination von gefälschten und echten Identitäten erstellt wird. Erstens sammeln sie die Sozialversicherungsnummern (SSNs) aus vielen illegalen Quellen und erstellen eine gefälschte Identität für diese gestohlenen Informationen und wandeln sie in eine neue Identität um. Mit dieser Identität fangen sie an, das Geld zu plündern. Sie konzentrieren sich auf die Schwächen der Online-Banking-Sektoren und implementieren ihre entwickelten Techniken. In jüngster Zeit ist diese Art der Täuschung weltweit eine sehr aktiv wachsende moderne Finanzkriminalität.

Wie erstellt man synthetische Identität?

Die Betrüger verwenden hauptsächlich zwei Methoden, um eine synthetische Identität zu erstellen, nämlich Manipulierte Synthetische und Hergestellte Synthetische.

Manipulierte Kunststoffe

Bei dieser Methode werden echte Identitäten verwendet, indem minimale Änderungen an den Sozialversicherungsnummern (SSN) und anderen verwandten Elementen vorgenommen werden. Meistens wird diese Methode verwendet, um den vorherigen Transaktionsverlauf zu verbergen und Zugang zu Krediten zu erhalten, um illegale Aktivitäten oder andere Aktivitäten zu versuchen. Sie können diese Methode auch verwenden, um ihre schlechte Kredithistorie, die zurückgezahlt werden soll, zu löschen / zu verbergen und ihr neues Guthaben für weitere Einkäufe zu verwenden. Diese werden eher erkannt. Meistens werden manipulierte Kunststoffe zum Zeitpunkt der gültigen Überprüfung identifiziert.

Herstellung von Kunststoffen

Synthetische Identitäten sind im Grunde die Kombination vieler gefälschter, echter Identitäten. Sie verwenden die Informationen echter Personen, um eine neue gefälschte Identität für ihre Aktivitäten zu erstellen. Es ist wahrscheinlicher, dass die Betrüger die ungültigen Informationen verwenden, die den Namen SSN enthalten, indem sie ähnliche Nummern wählen, wie sie von SSA ausgegeben werden. Diese neu erstellten Identitäten gehören keinen echten und bekannten Kunden. Da sie die von der SSA ausgestellten Sozialversicherungsnummern (SSN) verwenden, ist es sehr schwierig, die Identitäten von Manufacturing Synthetics zu identifizieren.

Was ist synthetischer Identitätsdiebstahl?

Um das Konzept des synthetischen Betrugs vollständig zu verstehen, müssen Sie beachten, dass diese Aktivität bewusst und ohne Gedanken daran durchgeführt wird, was das Gesetz für jeden halten würde, der Opfer wird. Ebenso ist kein Sektor oder Individuum vor Identitätsdiebstahl gefeit.

Das Justizministerium der Vereinigten Staaten hat den synthetischen Identitätsdiebstahl als Betrug bezeichnet, der auftritt, wenn Kriminelle erfundene Informationen verwenden, um ihre Identität zu verfälschen, um betrügerische Handlungen zu begehen. Dies bedeutet, dass bei dieser Art von Betrug fiktive Informationen verwendet werden, um ihre Identität zu verschleiern und strafrechtlichen Anklagen zu entgehen.

Aber um dies zu erreichen, nehmen Identitätsdiebe oft die echten Daten einer Person, wie ihre Sozialversicherungsnummer, und kombinieren sie mit einer gefälschten Aussage, wie Name, Adresse, Geburtsdatum und vielem mehr, um eine völlig neue Identität zu erstellen. Wenn Ihre echte Sozialversicherungsnummer verwendet wird, bleiben Sie als Hauptverdächtiger bei betrügerischen Handlungen zurück und Sie zahlen am Ende möglicherweise für ein Verbrechen, das Sie nie begangen haben. Aber wie erkennen diese Identitätsdiebe ihre Beute?

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Betrüger auf Expertenebene bei der Arbeit: Wie ein Identitätsdieb sein Opfer entdeckt

Studien haben gezeigt, dass Identitätsdiebe versuchen, Personen auszunutzen, die ihre Kreditkarten nicht häufig verwenden. Abgesehen davon untersuchen sie verschiedene Mittel wie Phishing, E-Mails stehlen und Online-Konten hacken. Unabhängig davon, welche Mittel sie verwenden, geht es darum, dass sie die sensiblen Informationen erhalten, die sie benötigen. Dann suchen sie nach Schwachstellen in den echten Daten.

In den meisten Fällen suchen Identitätsdiebe nach einem dünnen Konto, das einem Minderjährigen gehört. Dies liegt daran, dass die Eröffnung eines neuen Kontos mit ihren Daten einfach sein wird, da sie geringere Chancen auf echte Sicherheitsüberprüfungen haben. Außerdem nutzt der Minderjährige die Kreditkarte nicht aktiv. Stellen Sie sich also vor, der Angreifer landet mit Ihrer Sozialversicherungsnummer und anderen sensiblen Daten, die Person kann leicht:

• andere geringfügige Informationen fälschen und eine Kreditkarte beantragen, die die Kreditauskunfteien möglicherweise nicht ablehnen können, da sie die genaue Sozialversicherungsnummer und den vollständigen Namen angegeben haben.
• Nutzen Sie Kartenprivilegien oder autorisierte Benutzerfunktionen, um Vermögen zu schaffen, indem Sie wertvolle Gegenstände kaufen oder weitere Kreditkarten beantragen.
• Kreditauskünfte an Kreditauskunfteien zu fälschen, um Unternehmen zu betrügen. Wenn sie dies erreichen, fordern sie eine Entschädigung von den Versicherungsgesellschaften und verwenden die Kreditkarten, um ihre illegal erzielten Einnahmen auszuzahlen.

Wie vermeide ich synthetischen Identitätsdiebstahl?

Die gute Nachricht ist, dass es verschiedene erprobte Mittel gibt, mit denen Sie üben können, sich vor Identitätsdiebstahl zu schützen. Um das Risiko zu minimieren, beachten Sie Folgendes:

Halten Sie vertrauliche Informationen sicher verschlossen

In einem Fall, in dem Sie gebeten werden, ein Formular auszufüllen, und Sie feststellen, dass es ein Feld zum Ausfüllen Ihrer Sozialversicherungsnummer gibt, stellen Sie Fragen, bevor Sie Ihre Daten eingeben. Sie möchten sicherstellen, dass es eine absolute Notwendigkeit ist. Wenn Sie keine eindeutige Antwort von der Person oder Organisation erhalten, halten Sie sie verschlossen und geben Sie niemals die Daten an.

Beobachten Sie Ihre Kreditgeschichte

Identitätsdiebe können Ihre Kredithistorie missbrauchen, ohne dass Sie es wissen. Sie sollten also alle Transaktionen, die Sie tätigen, regelmäßig im Auge behalten. Überprüfen Sie, ob Sie die mit Ihrer Karte getätigte Transaktion und das verfügbare Guthaben erkennen. Wenn Sie verdächtige Aktivitäten auf Ihrer Kreditkarte bemerken, wenden Sie sich sofort an Ihr Finanzinstitut.

Überprüfen Sie Ihre Sozialversicherungserklärung jährlich

Stellen Sie jedes Jahr sicher, dass Sie Ihre Sozialversicherungserklärung mit Querverweisen versehen und Schulden bezahlen, um ein ausgeglichenes Konto zu gewährleisten.

Überwachen Sie das Konto von Minderjährigen, bis sie volljährig sind

Eine weitere effiziente Methode, um synthetischen Identitätsdiebstahl zu verhindern, besteht darin, das Konto Ihres Kindes einzufrieren, bis es die Kreditkarte legal verwenden kann. Obwohl nicht alle Staaten dies zulassen. Sie sollten vorher prüfen, ob Ihr Bundesland dies zulässt.

Vernichten Sie Dokumente mit sensiblen Informationen

Achten Sie darauf, Papiere zu vernichten, die Sie nicht mehr benötigen, die jedoch vertrauliche Informationen enthalten. Durchsuchen Sie dazu sorgfältig Ihre Bibliothek, Dateien und Ihren Computer und zerstören Sie alles, was Sie für ausnutzbar halten.

Bewahren Sie persönliche Aufzeichnungen an einem sicheren Ort auf

Heutzutage haben es die technologischen Fortschritte Identitätsdieben leicht gemacht, mit digitalen Mitteln und sogar physischen Kopien auf Daten zuzugreifen. Sie möchten Ihre sensiblen Dokumente wie Geburtsurkunden, Reisepässe und Sozialversicherungskarten an einem sicheren Ort aufbewahren.

Holen Sie sich ein zuverlässiges System zur Hinterlegung Ihrer privaten Dokumente

Technologische Innovationen wie IP-Adressen, Biometrie und Geolokalisierung sind weitere nützliche Mittel zum Schutz Ihrer persönlichen Daten. Diese Geräte fungieren als Sicherheitsschlüssel und gewähren dem wirklichen Besitzer nur Zugriff, solange Ihre Dokumente darin verschlüsselt sind.

Implementieren Sie den Linking-Analyseprozess

Dieser Prozess analysiert andere Identitäten, die möglicherweise dieselben Daten enthalten. Dann erkennt es alle verdächtigen Aktivitäten und sperrt Ihre Daten sofort, um sie zu schützen.

Fazit:

Tatsache ist, dass synthetischer Identitätsdiebstahl für jeden gefährlich sein kann, insbesondere für Geschäftsinhaber. Aus diesem Grund ist es notwendig, Mittel zur Überprüfung der persönlichen Identität zu verwenden, die Ihnen helfen, verdächtige Aktivitäten auf Ihrem Guthaben zu erkennen, da dies der stärkste Verteidigungsmechanismus ist, um Ihr Bargeld sicher zu halten.

Ich hoffe, dieses Tutorial hat Ihnen geholfen, etwas über synthetischen Identitätsdiebstahl zu erfahren: Wie kann man ihn vermeiden? . Wenn Sie etwas sagen möchten, teilen Sie uns dies über die Kommentarbereiche mit. Wenn Ihnen dieser Artikel gefällt, teilen Sie ihn bitte und folgen Sie WhatVwant auf Facebook, Twitter und YouTube, um weitere technische Tipps zu erhalten.

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