Technologie und Kriminalität: Wie sie Opfer zu Komplizen macht
Veröffentlicht: 2021-12-15Arglose Verbraucher und Smartphone-Nutzer auf der ganzen Welt werden über Plattformen wie Facebook und WhatsApp zum Ziel von Finanzkriminalität.
Kriminelle Unternehmen, die ihre illegalen Geschäfte finanzieren wollen, haben es sich zum Ziel gesetzt, Verbraucher durch Online-Betrug und Betrug anzuwerben. Diese Online-Nutzer völlig unvorbereitet treffen sie über Snapchat, Instagram und andere beliebte Plattformen, um eine Verbindung herzustellen.
Es ist nur eine Frage der Zeit, bis sie den sauberen Hintergrund der unvorsichtigen Leute nutzen, um sie in das perfekte Vehikel zu verwandeln, um Geld für sie zu bewegen.
In Großbritannien konnten Banken sogar 8.500 Money-Mule-Konten von Personen unter 21 Jahren identifizieren. Die Versuche, Menschen zu betrügen, sind weltweit, und manchmal erkennen die Opfer nicht die möglichen Folgen einer Beteiligung an diesen finanziellen Raubtieren.
Manchmal gibt es das Versprechen einer Provisionsauszahlung, die ein Opfer zu einem Komplizen des Verbrechens macht. Leider sind Witting-Komplizen genauso schuldig wie die Betrüger, die sich diese Aktivität ausdenken und genauso hart bestraft werden.
Gründe, warum Kriminelle versuchen, ihre Opfer in Geldkuriere zu verwandeln:
- Verbraucher unter 25 sind häufige Ziele über Social-Media-Plattformen
- Kriminelle binden ihre Profite an die schwer aufzuspürende Kriminalität
- Ziele haben oft keine Vorstrafen, um keinen Verdacht zu erregen
- Die Online-Rekrutierung erweitert die Reichweite krimineller Unternehmen
Während im Vereinigten Königreich unter 25-Jährige häufig Ziele sind, steigt die Zahl der 40- bis 60-Jährigen im Visier von Kriminellen. Diese Geldwäscher in dieser Altersgruppe haben in den letzten 48 Monaten um über ein Drittel zugenommen.
Lesen Sie im nächsten Abschnitt, wie Nationen sich mit Informationen bewaffnen, um die Öffentlichkeit vor potenziellen Terroristen zu schützen, die darauf abzielen, vom Vertrauen der Menschen zu profitieren.
Während es übliche Ziele gibt, kann jeder Gefahr laufen, ein Geldmaultier zu werden, wenn Betrüger nur vom Geld angetrieben werden. Alter oder beruflicher Status scheinen nicht abschreckend zu sein, aber es gibt Möglichkeiten, diese gefährlichen Praktiken zu bekämpfen.
Money Mules in den USA
Die Finanzierung von Drogen, Terrorismus und sogar Menschenhandel ist nur ein Teil der Mission dieser Kriminellen. Auf der Suche nach jemandem, der illegal Geld in ihrem Namen überweist, verschieben sie Geld von Bankkonten, über Kryptowährungen und sogar mit Prepaid-Debitkarten. Indem sie Vertrauen zu den Zielen aufbauen, schleichen sich Kriminelle immer wieder ein, wenn sie keine offenen Lügen verwenden.
Kriminelle geben oft an, dass sie sich außerhalb ihres Heimatlandes befinden, und können neben den Finanzen auch einen Geldtransfer verlangen.
Dann versprechen sie mit einer Prepaid-Debitkarte, die leicht in den Regalen von Convenience-Stores zu finden ist, das Geld zurückzugeben oder eine Provision zu zahlen. Die Opfer sind sich bei diesem Austausch nicht sofort bewusst, dass sie ein Verbrechen begehen.
Das Federal Bureau of Investigation der Vereinigten Staaten warnt Verbraucher vor diesen Maßnahmen. Die Öffentlichkeit über die möglichen Folgen zu informieren, trägt dazu bei, den Erfolg dieser Geldwäscher einzudämmen.
Die Schädigung der eigenen Kreditwürdigkeit und finanziellen Leistungsfähigkeit gehört zu den Risiken, die Menschen eingehen, wenn sie Geld für anrüchige Persönlichkeiten überweisen.
Die Programmkünstler suchen auch Studenten, die möglicherweise auf Dating-Websites sind, oder solche, die über eine Provision für die Überweisung zusätzliches Geld verdienen möchten. Jeder Online-Kontaktaufnahme sollte eine Suche folgen, um die Legitimität der Verbindung zu untermauern.
Großbritannien schlägt zurück
Im Vereinigten Königreich macht Cifas, ein Betrugspräventionsdienst, die Öffentlichkeit darauf aufmerksam, wie subtil und gefährlich diese Praktiken sein können. Sie identifizieren die Veränderungen in den Mustern der Rekrutierungsstrategien und stellen fest, dass Geschäftsinhaber ebenfalls Ziele sind.
Abgesehen von den üblichen Studenten und jungen Menschen unter 25 Jahren werden einige ältere und etabliertere Personen ausgebeutet, um Betrügern dabei zu helfen, Unternehmenskonten zu missbrauchen. Beispielsweise weist die National Fraud Database auf einen Anstieg der Bankkonten von Personen im Alter von 40 bis 60 Jahren um 34 % hin. Aber auch dieses Muster weicht von früheren Methoden ab.
Um Verdachtsmomente zu vermeiden, ist diese Altersgruppe häufig Gegenstand einer Geldwäsche, da bedeutendere Transaktionen dieser Bevölkerungsgruppe nicht so viele Warnsignale aufweisen.
Sie nehmen nicht nur Geld von diesen Subjekten, sondern machen sie zu einem Teil ihrer Verbrechen. Die unwissenden Teilnehmer reagieren möglicherweise auf Stellenausschreibungen. Das Anbieten einer scheinbar fairen Bezahlung für die Arbeit, die von zu Hause aus erledigt wird, ist, wie diese Katastrophenagenten in der Öffentlichkeit taumeln.
Soziale Medien erweitern auch die Reichweite von Kriminellen. Die Opfer kennen vielleicht sogar jemanden, der in einem ähnlichen „Job“ tätig ist, und es baut Glaubwürdigkeit auf, wo keiner wirklich wohnt.
China ist auf der Hut
Im Sommer 2021 verhaftete die Polizei in China mehr als 1.100 Personen, von denen angenommen wird, dass sie an illegaler Geldwäsche mit Kryptowährung beteiligt waren.
Infolgedessen lässt die chinesische Führung das Gewicht der Regierung auf den Handel mit Kryptowährungen fallen. Chinas Payment & Clearing Association gibt sogar an, dass die Zahl der Kriminellen, die diese Methoden anwenden, steigt.
Illegale Erlöse wurden dann in Kryptowährungen umgewandelt, sodass die Behörden weiter darauf drängten, kryptobezogene Zahlungs- und Finanzdienstleistungen zu beenden. Geldwäscher hatten ihren Kunden sogar Provisionen in Rechnung gestellt, um fehlgeleitete Gewinne in virtuelle Währung umzuwandeln.
Darüber hinaus verlassen sich illegale Akteure auf die Anonymität von Kryptowährungen, um ihnen zu helfen, sich im Schatten zu bewegen, um eine Entdeckung und Konsequenzen zu vermeiden.
China hat auch das Bitcoin-Mining im Land beendet. Die Zerschlagung Hunderter krimineller Organisationen, die an Geldwäsche beteiligt sind, ist Teil der Bemühungen der Strafverfolgungsbehörden in China, illegale Aktivitäten einzudämmen.
Vermeiden Sie Arbeitgeber, die Sie von einem Unternehmen auffordern, ein neues Bankkonto zu eröffnen. Dies ist ein Schritt, den Verbraucher unternehmen können, um sich zu schützen.
Auch Sofortkredit-Apps in China sorgen für Aufsehen. Sie geben zwar vor, Sofortkredite schnell und ohne Sicherheiten anzubieten, aber Datendiebstahl ist weit verbreitet. Darüber hinaus wurden die Kreditgeber häufig verhaftet, nachdem sie überhöhte Zinssätze erhoben und Kreditnehmern gedroht hatten.
Kreditnehmer, die nicht zahlen können, werden oft angewiesen, eine andere Raubkredit-App herunterzuladen, um die Mittel für die Deckung des ersten Kredits zu sichern. Nicht autorisierte Kredit-Apps stehen im Mittelpunkt von Dutzenden von Fällen, in denen es um Kredite an Kreditnehmer ging, die später wegen des fälligen Restbetrags belästigt wurden.
Agenturen auf der ganzen Welt raten den Menschen, die Stellenangebote, auf die sie reagieren, zu prüfen und sicherzustellen, dass sie niemals personenbezogene Daten über das Internet an jemanden weitergeben.
Darüber hinaus dürfen diese Datenpunkte zusammen mit Bankdaten und anderen kritischen finanziellen Einzelheiten niemals der Öffentlichkeit zugänglich sein.
Die Warnung vor Antworten auf unaufgeforderte Stellenangebote oder Anfragen zur Eröffnung von Konten in Ihrem Namen ist auch in den Botschaften zur Beendigung dieser Handlungen stark ausgeprägt.
Selbst wenn jemand vorschlägt, dass Sie einen Teil des von Ihnen überwiesenen Geldes behalten dürfen, ist es das Risiko für Sie selbst, möglicherweise Ihren Arbeitgeber und eine Zukunft ohne Anklage nicht wert.
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