Die 5 Finanz-Excel-Funktionen, die jeder Unternehmer kennen muss
Veröffentlicht: 2022-02-21Unternehmertum ist voller Herausforderungen, die Sie meistern müssen, um Ihre Idee zum Erfolg zu führen.
Eine Schlüsselkompetenz, die Sie lernen müssen, ist die Verwaltung Ihrer Finanzen.
Glücklicherweise bietet Microsoft Excel viele Funktionen und Features, die Sie im Handumdrehen beherrschen.
Lassen Sie uns mit Hilfe von Acuity Training, einem Anbieter von Schulungen zur Finanzmodellierung, einen Blick auf die 5 wichtigsten Finanz-Excel-Funktionen werfen, die jeder Unternehmer kennen muss.
XNPV
XNPV wird verwendet, um das Geschäft zu bewerten, indem der Barwert zukünftiger Cashflows berechnet wird.
Es ist die verbesserte Version von NPV.
Die NPV-Funktion geht davon aus, dass die Dauer zwischen Cashflows gleich ist, was unrealistisch sein kann.
Mit dem XNPV können Sie das genaue Datum für jeden Cashflow definieren. So wird die Berechnung genauer.
Die XNPV-Funktion enthält drei Argumente
=XNPV(Kurs, Werte, Daten)
Rate: Diskontsatz in Prozent
Werte: Tatsächliche Cashflow-Werte
Daten: Genaues Datum jedes Cashflows
Lassen Sie uns die Funktionsweise von XNPV anhand eines einfachen Beispiels verstehen.
XNPV wird verwendet, um den Kapitalwert für die Cashflows in Zelle B3:B7 zu berechnen.
Die Zellen C3:C7 enthalten die Daten für jeden Cashflow und die Zelle F3 enthält den Kurs .
Unternehmer können XNPV verwenden, um die Kapitalwerte basierend auf den tatsächlichen Ergebnissen zu berechnen, um sie mit den prognostizierten Cashflows zu vergleichen.
XIRR
XIRR berechnet die interne Rendite eines Projekts unter Berücksichtigung der Cashflows und der tatsächlichen Daten der Cashflows.
Viele Leute sehen es als die XNPV-Funktion, funktionieren aber umgekehrt, da es Ihnen den Zinssatz gibt, zu dem das Projekt die Gewinnschwelle erreicht, und nicht den „Gewinn“ bei einer bestimmten Rendite.
Die XIRR-Funktion hat drei einfache Argumente
=XIRR(Werte, Daten, [schätzen])
Werte: Cashflow-Werte
Daten: Tatsächliche Daten für jeden Cashflow
Schätzung: [Optional] Erwarteter IRR-Wert. Standardmäßig auf 0,1 (10 %) eingestellt
Nachfolgend finden Sie ein Beispiel für die Verwendung von XIRR zur Berechnung der internen Rendite.
Indem wir Zelle B3:B7 als Werte und Zelle C3:C7 als Datum zuweisen, gibt uns Excel an, dass der IRR 11 % beträgt.
Unternehmer können die XIRR-Funktion verwenden, um die tatsächlichen Renditen eines Projekts zu bewerten und sie mit den prognostizierten Renditen zu vergleichen, um die Kontrolle zu behalten.
Wenn Sie die Vorzeichen umkehren, ist dies ebenfalls eine gute Möglichkeit, den wahren Zinssatz einer Rendite zu ermitteln, wenn Sie alle relevanten Cashflows einbeziehen.
SPIEGEL
MIRR ist die modifizierte Rendite und wird verwendet, um die interne Rendite zu berechnen, jedoch unter Berücksichtigung Ihrer alternativen Möglichkeiten.
Wenn Sie ein Projekt haben, das Ihnen 10 % auszahlt, dann ist es für Sie wertvoller, wenn Ihre nächstbeste Gelegenheit Ihnen 1 % einbringt, als wenn Ihre nächstbeste Option Ihnen 6 % einbringt.
Dies spiegelt die reale Welt genauer wider, in der überschüssige Mittel in andere umsatzgenerierende Aktivitäten oder in die Bank investiert werden, um Zinsen zu verdienen. Ausführlichere Informationen finden Sie in diesem Artikel über die MIRR-Formel.
Die Funktionen XIRR und IRR (die sie ersetzen) berücksichtigen bei der Berechnung einer Rendite nicht die Reinvestitionsrate.
Die MIRR-Formel ist einfach anzuwenden
= MIRR(Werte, Finanzierungszins, Reinvestitionszins)
Werte: Bezieht sich auf die Reihe von Cashflows
Finance_rate: Zinssatz für den geliehenen Betrag
Reinvest_rate: Der Zinssatz, der durch die Reinvestition von Barmitteln generiert wird.
Lassen Sie uns den modifizierten internen Zinssatz für eine einfache Reihe von Cashflows berechnen.
Durch die Zuweisung von Zelle B3:B7 als Values , Zelle E3 als Finance_rate und Zelle E5 als Reinvest_rate wurde unser MIRR mit 9 % berechnet.
Die MIRR-Funktion ist hilfreich für Unternehmer bei der Berechnung des internen Zinssatzes, während verschiedene Optionen für die Reinvestition in Betracht gezogen werden.
PMT
Die PMT-Funktion wird verwendet, um die periodischen Zahlungen für Kredite zu berechnen.
Die PMT-Funktion berücksichtigt bei der Berechnung der Zahlungen drei Eingaben, den geliehenen Betrag, die Anzahl der Raten und den Sollzins.
Die vom PMT berechnete Ausgabe enthält sowohl den Kapitalbetrag als auch den Zinsbetrag.
PMT geht davon aus, dass der Zinssatz während der gesamten Laufzeit des Darlehens konstant bleibt.
=PMT(Rate, Nper, Pv, [Fv], [Typ])
Zinssatz : Bezieht sich auf den Sollzins
Nper: Gesamtzahl der Rückzahlungen
Pv: Barwert des Darlehensbetrags
Fv: [Optional] Ausstehender Betrag am Ende des Kreditzyklus. Standardmäßig auf Null gesetzt.
Typ: [Optional] Zeitpunkt der Rückzahlung. 0 bezieht sich auf das Ende des Zeitraums, während 1 sich auf den Beginn des Zeitraums bezieht. Standardmäßig ist der Wert auf 0 gesetzt.
Lassen Sie uns dies verwenden, um ein einfaches Beispiel zu berechnen.
Wir möchten die monatlichen Rückzahlungen für einen Kreditbetrag von 15.000 € berechnen. Der jährliche Zinssatz beträgt 5 % und das Darlehen hat eine Laufzeit von 6 Jahren, sodass es am Ende der Laufzeit vollständig zurückgezahlt ist.
Durch die Zuweisung von Zelle C5 als Rate, Zelle C7 als Nper und Zelle C3 als PV hat die PMT-Funktion die monatliche Zahlung berechnet.
Stellen Sie vor der Verwendung der PMT-Funktion sicher, dass Zinssatz und Laufzeit des Darlehens in denselben Zeiteinheiten angegeben sind.
Da die Zahlungen monatlich erfolgen, muss alles andere in monatliche Werte umgerechnet werden.
Unternehmer können mit der PMT-Funktion die monatliche Rückzahlung berechnen und dabei verschiedene Finanzierungsmöglichkeiten in Betracht ziehen.
IPMT
IPMT wird verwendet, um den Zinsbetrag für jeden Zeitraum während der Leihfrist zu berechnen.
Es wird häufig in Kombination mit der PMT-Funktion verwendet, um Rückzahlungsbeträge und Zinsbeträge zu berechnen.
Der Kapitalwert ergibt sich aus der Subtraktion des Zinsbetrags vom Rückzahlungsbetrag.
=IPMT(Rate, Pro, Nper, Pv, [Fv], [Typ])
Rate: Zinssatz für den geliehenen Betrag
Per: Bestimmter Zeitraum, für den der Zinsbetrag berechnet werden soll
Nper: Gesamtzahl der Perioden für die Tilgung
Pv: Barwert des Darlehensbetrags
Fv: [Optional] Ausstehender Betrag am Ende des Kreditzyklus. Standardmäßig auf Null gesetzt.
Typ: [Optional] Zeitpunkt der Rückzahlung. 0 bezieht sich auf das Ende des Zeitraums, während 1 sich auf den Beginn des Zeitraums bezieht. Standardmäßig ist der Wert auf 0 gesetzt.
Im folgenden Beispiel berechnen wir den Zinsbetrag für die 10. Zahlungsperiode unseres Darlehens.
Wir haben den Zinsbetrag für die 10. Zahlung berechnet, indem wir Zelle C5 als Rate, Zelle C7 als NPER und Zelle C3 als PV zugewiesen haben . Für das Pro- Argument haben wir 10 verwendet.
Auch hier müssen alle unsere Eingaben in monatlichen Einheiten erfolgen.
IPMT kann in Verbindung mit PMT den Unternehmern bei der Erstellung des detaillierten Zahlungsplans behilflich sein, indem sie den Kapitalbetrag, den Zinsbetrag und den Gesamtbetrag getrennt betrachten.
In unserem Beispiel beträgt die monatliche Zahlung für das Darlehen 241,57 €, davon 55,67 € Zinsen, also 185,90 €.
Abschließende Gedanken
Excel bietet viele hilfreiche Funktionen und Tools für Unternehmer, um Geschäftsideen und Projekte finanziell zu bewerten.
Das Erlernen der Nutzung dieser Funktionen gehört zum Unternehmertum dazu. Um mehr zu erfahren, bietet diese Website einige großartige Ressourcen: Excel-Ressourcen.