Top-Möglichkeiten für Unternehmer, Steuern zu senken: Einfache und effiziente Steuerabzugsstrategien

Als Unternehmer in den Vereinigten Staaten kann die Besteuerung eine der unangenehmsten Dienstleistungen sein. Bei der Führung Ihres Unternehmens können Steuerabzüge jedoch sehr nützlich sein, um Kosten zu sparen.

Bei der Steuerplanung geht es nicht darum, Zahlen in eine Steuererklärung einzutragen; es geht tiefer. Es umfasst die Einrichtung eines Finanzmanagementsystems für jedes Unternehmen, die Kontrolle der Kosten für jede Einrichtung und die Maximierung von Ausnahmen und Erleichterungen.

Kurz gesagt: Die Effizienz, mit der Steuern innerhalb des Unternehmens geplant werden, kann großen Einfluss auf die finanzielle Leistungsfähigkeit und Überlebensfähigkeit des Unternehmens haben. Daher ist es zweifellos richtig, dass ein Unternehmer, insbesondere in den USA, eine klar definierte Steuerstrategie nicht nur für den Gewinn, sondern auch für die Einhaltung gesetzlicher Anforderungen benötigt.

Steuerabzüge in den USA verstehen: Was Sie wissen sollten

Ihre erste Chance, Ihre Steuern zu senken, besteht darin, die Steuerabzüge und deren Anwendung auf Ihr Unternehmen zu verstehen. Beginnen wir also mit den Grundlagen: Was ist ein Steuerabzug?

Steuerabzüge verringern Ihr zu versteuerndes Einkommen, wodurch sich die Höhe Ihrer Steuerschuld verringert. Unternehmer können Abzüge für Aufwendungen geltend machen, die in direktem Zusammenhang mit der Führung ihres Unternehmens stehen.

Wenn Sie beispielsweise in einem Jahr ein Bruttoeinkommen von 100.000 US-Dollar erzielen und einen abzugsfähigen Aufwand von 20.000 US-Dollar berechnen können, müssen Sie nur 80.000 US-Dollar versteuern. Fantastisch, oder? Allerdings profitiert nicht jeder davon. Deshalb müssen Sie wissen, wie Sie Ihr zu versteuerndes Einkommen berechnen.

In der folgenden Tabelle sind die Arten von Unternehmensstrukturen und ihre Auswirkungen auf die Abzüge aufgeführt.

Wesentliche Steuerabzüge für Unternehmer in den USA

Ein Steuerabzug (oder „Steuerabschreibung“) ist ein bestimmter Betrag steuerfreier Gelder von Ihrem Einkommen. Dies stellt sicher, dass Sie eine geringere Steuerbelastung zahlen und über mehr Ressourcen für das Wachstum Ihres Unternehmens verfügen.

Wer sagt, dass ein Großkonzern nicht auch von Steuerabzügen profitieren kann? Schließlich geht es darum, überall und für alle Geld zu sparen. Sparen Sie also zunächst Folgendes:

Home-Office-Abzug

Wenn Sie von zu Hause aus arbeiten, können Sie die Kosten für den ausschließlich beruflich genutzten Teil Ihrer Wohnung absetzen. Dazu gehören ein Teil der Miete oder Hypothek, Nebenkosten, Versicherungen und Instandhaltung.

Durch diesen Abzug erhalten Sie 5 US-Dollar pro Quadratfuß der von Ihnen genutzten Fläche, Sie können jedoch insgesamt nicht mehr als 1.500 US-Dollar abziehen. Sie können auch tatsächliche Ausgaben wie Hypothekenzinsen, Grundsteuern, Nebenkosten und Reparaturen anteilig entsprechend der Bürogröße abziehen.

Kosten für Geschäftsfahrzeuge

Wenn Sie Ihr Fahrzeug geschäftlich nutzen, können Sie die Ausgaben steuerlich absetzen. Dies ist zulässig, wenn Sie das Fahrzeug ausschließlich geschäftlich nutzen oder Ihre geschäftliche Nutzung des Fahrzeugs verfolgen. Der IRS-Meilensatz beträgt 67 Cent pro Meile für Geschäftsreisen. Um Ihren Kilometerstand einfach zu verfolgen, können Sie zuverlässige Anwendungen wie MileIQ verwenden.

Bürobedarf und -ausrüstung

Auch Bürobedarf und -ausstattung fallen unter die Kategorie des abzugsfähigen Einkommens, was bedeutet, dass Sie deren Kosten von Ihrem Einkommen abziehen können, bevor Sie Ihre Steuer berechnen. Der Prozess ist systematisch, da verschiedene Ausgaben unterschiedlichen Abzugsmethoden folgen.

Beispielsweise können Sie die Kosten für Alltagsgegenstände wie Stift, Papier und Tinte direkt abziehen. Allerdings können Sie die Kosten für größere Gegenstände wie einen Computer im Laufe der Zeit nutzen oder abschreiben.

Reise- und Verpflegungskosten

Sie wissen es wahrscheinlich nicht, aber Sie können Ihre Reise- und Verpflegungskosten steuerlich absetzen. So können Sie die Flüge, Hotels und Mietwagen für Ihre Geschäftsreisen bei Ihren nächsten Steuerabzügen berücksichtigen. Außerdem sind 50 % Ihrer Geschäftsessen steuerlich absetzbar, also ein Hoch auf den Fünf-Sterne-Michelin-Gourmet.

Professionelle Dienstleistungen und Marketing

Sie können Ihre Marketing- und Werbekosten, einschließlich Social Media, Drucke und Werbung, steuerlich absetzen. Ebenso können Sie andere Kosten für professionelle Dienstleistungen wie Rechtsberatung, Steuererklärung und Buchhaltung abziehen.

Krankenversicherungsprämien

Wenn Sie selbstständig sind, können Sie Ihre Krankenversicherungsprämien auch steuerlich absetzen. Dies ist nur möglich, wenn Sie keinen Anspruch auf eine andere Deckung haben.

Mitarbeitergehälter und Auftragnehmerzahlungen

Sie können auch an Mitarbeiter gezahlte Löhne abziehen, wenn diese angemessen und direkt an die geschäftlichen Bedürfnisse gebunden sind. Für Auftragnehmerzahlungen über 600 US-Dollar müssen Sie jedoch das Formular 1099-NEC einreichen.

Maximieren Sie Ihre Ersparnisse in den USA – erweiterte Steuerabzüge und -gutschriften

Eine kluge Steuerplanung legt eine solide Grundlage für ein erfolgreiches Unternehmen. Durch die strategische Verwaltung von Steuern können Sie Ihre Ersparnisse maximieren, die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften gewährleisten und ein langfristiges Wachstum anstreben.

Abgesehen von den wesentlichen Abzügen gibt es jedoch noch weitere Abzüge und Gutschriften, mit denen Sie Ihre Steuerabzugsstrategie auf die nächste Stufe heben können. Hier sind einige steuerliche Abzugsmöglichkeiten.

Abzug des qualifizierten Geschäftseinkommens (QBI).

Der QBI-Abzug steht nur Durchlaufunternehmern zur Verfügung , einschließlich Einzelunternehmen, S-Kapitalgesellschaften und Personengesellschaften. Diese Unternehmen zahlen keine Körperschaftssteuer.

Qualifizierte Unternehmen können bis zu 25 % des qualifizierten Einkommens von ihrem steuerpflichtigen Einkommen abziehen. Das bedeutet, dass Sie bis zu 20.000 US-Dollar vor der Steuerberechnung abziehen können, wenn Ihr Unternehmen jährlich 100.000 US-Dollar verdient.

Abschreibung und Abschnitt 179-Abzüge

Ein weiterer Abzug ist der Abschreibungsabzug, den ein Unternehmen beim Kauf großer Geräte oder Maschinen abziehen kann. Beispielsweise können Sie die Abschreibungskosten für eine Maschine im Wert von 20.000 US-Dollar über fünf Jahre verteilen. Das bedeutet, dass Sie 4.000 US-Dollar von Ihrem Einkommen abziehen, bevor Sie die Steuern für die vier Jahre berechnen.

Sie können sich jedoch auf den Abzug gemäß Abschnitt 179 berufen, um im ersten Jahr erheblich Steuern zu sparen. Das bedeutet, dass Sie die Kosten bereits im ersten Jahr absetzen können. Sie sollten jedoch prüfen, ob Ihr Unternehmen die Kriterien für die Nutzung des Abzugs gemäß Abschnitt 179 erfüllt.

Rentenbeiträge

Sparen für den Ruhestand kommt nicht nur Ihrer Zukunft zugute; Es kann Ihre Steuerzahlung erheblich senken. Ihr steuerpflichtiges Einkommen verringert sich um den Betrag, den Sie in Ihre Altersvorsorge einzahlen. Wenn Sie beispielsweise 10.000 US-Dollar von Ihrem Einkommen von 100.000 US-Dollar in Ihre Rentenkasse einzahlen, reduziert sich Ihr steuerpflichtiges Einkommen auf 90.000 US-Dollar. Sie können also als Selbstständiger oder Kleinunternehmer von diesen Steuerabzügen profitieren.

Gutschrift für Forschung und Entwicklung (F&E).

Innovationen und das Experimentieren mit neuen Designs können auch dazu beitragen, Ihre Steuern erheblich zu senken. Dies ist besonders gut, wenn Sie neue Software ausprobieren, neue Designs erstellen oder andere Innovationen durchführen. Dieser Steuerabzug soll Unternehmen dabei helfen, sich weiterzuentwickeln und Innovationen voranzutreiben. Sie können also einige dieser Ausgaben von Ihrem Einkommen abziehen, bevor Sie Ihr zu versteuerndes Einkommen berechnen.

Navigieren in der Compliance: Ein Leitfaden zu den häufigsten Steuerfehlern, die kleine Unternehmen machen, und wie man sie vermeidet

Ziel der Steuerkonformität ist es, Ihnen die Möglichkeit zu geben, Ihre Ausgaben zu senken, ohne auf der falschen Seite des Gesetzes zu stehen. Daher müssen Sie sich auch Notizen machen, um sicherzustellen, dass Sie keine Warnsignale auslösen oder Prüfungen und Strafen riskieren. Hier sind einige häufige Fehler, die Sie vermeiden sollten, insbesondere wenn Sie Ihre Steuer selbst berechnen.

• Schlechte Aufzeichnungen:Eine große Gefahr für Unternehmer bei der Berechnung ihrer Steuern besteht darin, keine angemessenen Aufzeichnungen zu führen. Das IRS verlangt eine angemessene Dokumentation zur Untermauerung der geltend gemachten Ansprüche. Daher sollten Sie Apps und Tools verwenden , die die Ausgabenverfolgung automatisieren und vereinfachen können, wie QuickBooks, FreshBooks und Expensify.

• Nichtzahlung der geschätzten Steuern:Die nicht rechtzeitige Zahlung des geschätzten Steuerbetrags kann zu einer Strafe führen. Verwenden Sie daher eine Buchhaltungssoftware mit Tools zur Steuerverfolgung, die Ihnen bei der Schätzung Ihrer Steuern helfen können. Stellen Sie außerdem sicher, dass Sie die Steuererklärung korrekt einreichen und pünktlich bezahlen.

• Persönliche Ausgaben als Geschäftsausgaben abziehen:Einer der häufigsten Fehler, den kleine Unternehmen machen, besteht darin, geschäftliche und persönliche Ausgaben nicht zu trennen. Um Verwirrung und Fehleinschätzungen zu vermeiden, verwenden Sie für beide Zwecke ein separates Konto.

• Ignorieren der Abschreibungsregeln für Vermögenswerte:Viele Kleinunternehmer empfinden die Abschreibungsregeln als komplex, was zu Steuerüberzahlungen führt. Stellen Sie sicher, dass Sie diesen Fehler vermeiden, indem Sie sich mit den Abschreibungsregeln des IRS vertraut machen. Sie können auch die oben besprochene Erklärung verwenden.

Wichtige Tipps zur Vorbereitung auf die Steuererklärung in den USA

Steuerplanung in den Vereinigten Staaten kann stressig sein, daher müssen Sie angemessen vorbereitet sein. Wenn Sie die richtigen Praktiken und Tools kennen, um den Prozess zu vereinfachen, können Sie viele steuerbezogene Probleme beseitigen. Hier sind einige Tipps und Tools, die Ihnen helfen, den Stress bei der Steuererklärung zu bewältigen:

Verwenden Sie Buchhaltungssoftware

Das Beste, was Sie für Ihr kleines Unternehmen tun können, ist die Verwendung einer Buchhaltungssoftware. Die Software erleichtert die Kostenverfolgung, das Führen von Aufzeichnungen und die Finanzberichterstattung und erleichtert so die Steuererklärung. Tatsächlich können einige Buchhaltungssoftware sogar bei Ihrer Steuerberechnung helfen. Zu den beliebtesten Buchhaltungssoftwares gehören Wave, QuickBooks und Xero.

Automatisieren Sie die Aufzeichnungen mit Beleg-Apps

Eine weitere Möglichkeit, den Steuerstress zu verringern, ist die Automatisierung der Buchführung. Denken Sie daran, dass eine gute Bilanz für eine ordnungsgemäße Steuererklärung unerlässlich ist. Verwenden Sie also Apps wie Expensify und Shoeboxed, um Belege zu organisieren und zu speichern, die Ihre Abzüge unterstützen können.

Legen Sie Mittel für geschätzte Steuern beiseite

Der einfachste Weg, eine rechtzeitige Steuerzahlung sicherzustellen, besteht darin, ausreichend Mittel zur Zahlung des geschätzten Steuerbetrags bereitzustellen. Dadurch wird sichergestellt, dass Sie keinen Teil der laufenden Kosten für die Zahlung von Steuern verwenden. Eröffnen Sie also ein Steuerkonto und zahlen Sie nach jedem Kauf oder Einkommen einen geschätzten Steuerbetrag ein.

Wenden Sie sich an einen Steuerberater oder Wirtschaftsprüfer

Die Steuererklärung kann erfüllend sein und Ihnen sogar Geld sparen. Wissen Sie jedoch, was Ihnen mehr Geld sparen kann? Lassen Sie Ihre Steuern von einem Fachmann für Sie erledigen. Dadurch sparen Sie nicht nur Zeit, sondern können auch in andere profitable Aktivitäten investieren. Der Fachmann kann auch leicht Orte erkennen, an denen Sie Geld sparen können, sodass Sie die Chance haben, das Beste herauszuholen. Zögern Sie daher nicht, in einer komplexen Situation einen Steuerberater zu konsultieren.

Nutzen Sie die kostenlosen IRS-Ressourcen

Abgesehen davon, dass Sie Ihre Zeit und Ihr Geld darauf verwenden, die besten Ressourcen für die korrekte Steuererklärung zu finden, können Sie sich an die Quelle wenden, um alles zu bekommen, was Sie brauchen. Der IRS bietet kostenlose Ressourcen zur Steuererklärung an , wie das Small Business Tax Center, IRS Direct Pay sowie IRS-Webinare und Workshops. Lassen Sie diese Ressourcen also nicht herumliegen. Stattdessen können sie genutzt werden, um den bestmöglichen Steuererklärungsprozess zu erreichen.

Abschluss

Die Steuererklärung ist ein komplexes, aber wichtiges Thema für Unternehmer. Steuern müssen nicht lähmend sein, wenn Sie wissen, was Sie zahlen müssen und was nicht. Wenn Sie sich über Steuerabzüge informieren, können Sie enorm sparen und erhalten zusätzliche Mittel, die Sie für Ihr Unternehmen verwenden können. Unabhängig davon, ob Sie einen professionellen Steuerbeamten haben oder sich um die Steuern Ihres Unternehmens kümmern, benötigen Sie ausreichende Kenntnisse.

Dieser Artikel ist ein umfassender Leitfaden zu Steuerabzügen und gibt Ihnen Einblicke in Steuerabzüge, die Ihnen zusätzliches Geld bescheren können. Während wir uns darauf konzentrieren, Ihnen dabei zu helfen, durch Steuerabzüge Geld zu sparen, stellen wir auch sicher, dass Sie aufgrund von Steuerabzügen nicht auf der falschen Seite des Gesetzes landen. Beachten Sie daher unbedingt unsere Tipps zu häufigen Fehlern bei der Steuererklärung.