8 WFH-Steuerabzüge, auf die Telearbeiter im Jahr 2025 Anspruch haben

Wenn Sie einer der geschätzten 22,5 Millionen US-amerikanischen Arbeitnehmer sind, die derzeit von zu Hause aus arbeiten, sind Sie wahrscheinlich ziemlich selbstgefällig, wenn es darum geht, Geld für den Arbeitsweg ins Büro und das Mittagessen in der Stadt zu sparen.

Von der Investition in ergonomische Bürostühle bis hin zur Deckung der Kosten für Geschäftsreisen ist die Arbeit von zu Hause aus jedoch kein Freifahrtschein. Glücklicherweise können bestimmte Arbeitnehmer diese finanzielle Belastung verringern, indem sie steuerliche Abzüge für WFH-bezogene Ausgaben beantragen – von Home-Office-Kosten bis hin zu Softwarelizenzgebühren.

Wenn Sie in dieser Steuersaison daran interessiert sind, Bargeld zurückzufordern, haben wir einige wichtige steuerliche Abzüge für Fernarbeit beschrieben, die Sie kennen sollten, bevor wir Ihnen einige praktische Ratschläge geben, die Ihnen bei der Einreichung Ihres Anspruchs helfen.

Welche Telearbeiter können Steuerabzüge beantragen?

Im Jahr 2025 können die meisten Selbstständigen , darunter Freiberufler, Kleinunternehmer und unabhängige Auftragnehmer, steuerliche Abzüge für arbeitsbezogene Ausgaben geltend machen.

Die meisten formell beschäftigten W-2-Mitarbeiter haben jedoch keinen Anspruch auf Bundessteuerabzüge , es sei denn, sie sind in den folgenden Bundesstaaten oder Städten beschäftigt: Kalifornien, Illinois, Iowa, Massachusetts, Minnesota, Montana, New Hampshire, New York, North Dakota, Pennsylvania , South Dakota, der District of Columbia und Seattle.

Es gibt jedoch einige Ausnahmen. Militärreservisten können die Reisekostensteuer zurückfordern, wenn sie für Diensttätigkeiten mehr als 100 Meilen von zu Hause wegfahren, selbst wenn es sich um W-2-Angestellte handelt. Der Fair Labor Standard Act legt außerdem fest, dass alle US-amerikanischen Arbeitnehmer Anspruch auf Steuerabschreibungen haben, wenn die mit der Arbeit von zu Hause verbundenen Kosten dazu führen, dass ihr Einkommen unter den bundesstaatlichen Mindestlohn fällt .

Auf welche Steuerabzüge haben Telearbeiter Anspruch?

Wenn Sie steuerliche Abzüge in Anspruch nehmen möchten, müssen Sie sich zunächst über die Bestimmungen im Klaren sein. Hier sind einige häufige Steuerabschreibungen, auf die Remote-Mitarbeiter Anspruch haben:

1. Kosten für Homeoffice
2. Geschäftsausstattung
3. Reisekosten
4. Kilometerstand des Fahrzeugs
5. Geschäftsessen
6. Lizenzgebühren
7. Prämien der Krankenversicherung
8. Rentenbeiträge

1. Home-Office-Abzüge

Arbeiten Sie im Homeoffice? In diesem Fall können Sie möglicherweise einen Teil Ihrer Eigenheimkosten in Ihrer Steuererklärung absetzen. Diese Steuererleichterung wird von der Regierung angeboten, um Telearbeitern dabei zu helfen, die Kosten für die Aufrechterhaltung ihres Heimbüros auszugleichen.

Die Steuervergünstigung kommt Hausbesitzern und Mietern zugute (vorausgesetzt, sie erfüllen die Anforderungen des IRS) und könnte dazu beitragen, die Kosten für Hypothekenzinsen, Hausratversicherung, Miete, Nebenkosten, Grundsteuern und mehr zu senken.

Um Anspruch auf den Homeoffice-Steuerabzug zu haben, müssen Arbeitnehmer ihre Homeoffice-Räume ausschließlich und regelmäßig für geschäftliche Zwecke nutzen. Das bedeutet, dass Sie wahrscheinlich nicht berechtigt sind, wenn Sie in einem Raum arbeiten, der mehreren Zwecken dient – ​​etwa einem Schlafzimmer, einem Esszimmer oder einem Wohnzimmer.

Ihr Heimbüro muss auch Ihr Hauptarbeitsort sein. Wenn Sie also nur gelegentlich von zu Hause aus arbeiten, sind Sie möglicherweise nicht qualifiziert.

2. Geschäftsausstattung

Selbstständige und berechtigte W-2-Mitarbeiter können außerdem Steuerabzüge in Höhe von bis zu 1.050.000 US-Dollar für qualifizierte Geschäftsausstattung beantragen.

Zu den berechtigten Artikeln gehören Hardware wie Computer, Monitore und Drucke, Büromöbel wie Schreibtische, Stühle und Laptopständer sowie Schreibwarenprodukte wie Papier, Schreibtischorganisatoren und Druckertinte.

Um Anspruch auf die Steuererleichterung zu haben, müssen Sie laut IRS jedoch die gesamte Immobilie besitzen und diese über ein Jahr lang nutzen können. Die Immobilie muss auch dazu verwendet werden, Geld zu verdienen oder zu Ihrer Tätigkeit beizutragen, und Sie müssen im Rahmen Ihrer Bewerbung erläutern, wie dies geschieht.

3. Reisekosten

Wenn Ihr Remote-Job erfordert, dass Sie an verschiedene Orte reisen und Sie kein Fahrzeug besitzen, können Sie möglicherweise auch Reisekosten steuerlich absetzen. Abhängig von Ihrer Reiseart können zu den abzugsfähigen Reisekosten Transportgebühren wie Bahn-, Bus- oder Flugtickets gehören.

Allerdings gelten wie bei allen Steuerabzügen bestimmte Bestimmungen. Die Reise, die Sie beantragen, muss „abseits Ihres steuerlichen Wohnsitzes“ stattfinden, also dort, wo Sie geschäftliche Angelegenheiten erledigen, und eine Übernachtung erfordern. Sie müssen außerdem detaillierte Aufzeichnungen über Ihre Reisen führen, einschließlich Informationen über den Zweck Ihrer Reise und die Belege Ihrer Reisetickets.

4. Kilometerstand des Fahrzeugs

Wenn Sie beruflich mit Ihrem eigenen Fahrzeug unterwegs sind, können Sie möglicherweise auch die Steuer auf den Kilometerstand Ihres Fahrzeugs zurückfordern. Dieser Vorteil gilt unabhängig davon, ob Sie eine lange Reise durch Bundesstaaten unternehmen oder kurze Strecken innerhalb Ihrer eigenen Stadt zurücklegen.

Sie können Ihren Anspruch geltend machen, indem Sie die tatsächlich angefallenen Kosten oder den IRS-Standardmeilentarif verwenden. Um während letzterem Anspruch geltend machen zu können, müssen Sie ein Protokoll über die gefahrenen Kilometer führen und persönliche und geschäftliche Entfernungen trennen. Ab 2025 beträgt der Standardsatz des IRS 70 Cent pro Meile für berechtigte Arbeitnehmer.

Zusätzlich zu den Kilometersätzen können Sie jedoch auch andere fahrzeugbezogene Kosten wie Versicherung, Fahrzeugzulassung, Wartung, Parkkosten und Mautgebühren steuerlich zurückfordern.

5. Geschäftsessen

Erfordert Ihr Job, dass Sie regelmäßig außer Haus essen? In diesem Fall haben Telearbeiter unter bestimmten Voraussetzungen auch Anspruch auf steuerliche Abzüge bei Geschäftsessen.

Gemäß den aktuellen IRS-Richtlinien sind 50 % der Kosten für die Mahlzeit abzugsfähig . Um sich dafür zu qualifizieren, muss die Mahlzeit jedoch entweder mit Kunden, Klienten oder anderen Geschäftspartnern stattfinden, während einer Übernachtung zu geschäftlichen Zwecken verzehrt werden oder bei Geschäftstreffen oder Veranstaltungen bereitgestellt werden, die in direktem Zusammenhang mit der Arbeit stehen.

Mahlzeiten für den persönlichen Verzehr oder für Zwecke der Bequemlichkeit sind von diesem Steuerabzug jedoch nicht abgedeckt. Das heißt, wenn Sie DoorDash während der Arbeitszeit eine Mahlzeit zu Ihnen nach Hause bringen, müssen Sie leider die gesamten Kosten hierfür selbst tragen.

6. Lizenzgebühren

Wenn Sie für Lizenzen bezahlen, die in direktem Zusammenhang mit Ihrer Remote-Arbeit stehen, können Sie diese Gebühren möglicherweise steuerlich absetzen.

Zu den abzugsfähigen Lizenzen gehören Berufslizenzen, die für die Arbeit in Berufen wie Medizin, Recht oder Buchhaltung erforderlich sind, Lizenzen, die Unternehmen für ihre Geschäftstätigkeit benötigen, und Softwareabonnements, die für tägliche Arbeitsaktivitäten erforderlich sind, wie beispielsweise Microsoft Office 365 oder Adobe Creative Cloud.

Kurz gesagt: Damit die Lizenz steuerlich absetzbar ist, muss sie in direktem Zusammenhang mit Ihrer Remote-Arbeit stehen. Dies bedeutet, dass Lizenzen und Abonnements für den persönlichen Gebrauch, wie z. B. Abonnements von Lifestyle-Magazinen oder soziale Aktivitäten und Freizeitaktivitäten, nicht abgedeckt sind.

7. Krankenversicherungsprämien

Die Krankenversicherung kann für Selbstständige eine enorme Kostenbelastung darstellen. Daher werden Sie wahrscheinlich erleichtert sein zu hören, dass Sie möglicherweise auch Steuerermäßigungen auf Krankenversicherungsprämien in Anspruch nehmen können.

Wenn Sie selbstständig sind und eine Krankenversicherung nutzen, die unter Ihrem Namen oder unter Ihrem Firmennamen abgeschlossen wurde, können Sie die Kosten für die Krankenversicherungsprämien für sich selbst, Ihren Ehepartner und Ihre Kinder unter 27 Jahren abziehen , können Sie diesen Abzug nicht geltend machen, wenn Sie oder Ihr Ehepartner Anspruch auf eine vom Arbeitgeber subventionierte Krankenversicherung haben, selbst wenn Sie sich dafür entscheiden, sich nicht für den Tarif Ihres Unternehmens anzumelden.

Im Jahr 2025 umfasst die qualifizierte Krankenversicherung eine Krankenversicherung, bestimmte qualifizierte Langzeitpflegeversicherungen und alle Medicare-Prämien (Teile A, B, C und D).

8. Altersvorsorgebeiträge

Eine Planung für die Zukunft ist notwendig, kann aber kostspielig sein. Glücklicherweise können bestimmte Arbeitnehmer Steuererleichterungen auf ihre Rentenbeiträge beantragen, um die finanzielle Belastung durch die Füllung des Rententopfs zu verringern.

Mehrere Altersvorsorgepläne fallen unter diese Abzüge, darunter der Simplified Employee Pension (SEP) IRA-Plan, der Solo 401(k)-Plan und der SIMPLE IRA-Plan. Die ersten beiden Pläne haben Beitragsgrenzen von bis zu 66.000 US-Dollar, während SIMPLE IRA mit 15.000 US-Dollar oder 19.000 US-Dollar, wenn Sie über 50 Jahre alt sind, wesentlich niedriger ist.

Wenn Sie ein Arbeitnehmer sind, der in einen vom Arbeitgeber geförderten Altersvorsorgeplan einzahlt, ist das auf diese Konten eingezahlte Geld in der Regel vorbesteuert, was bedeutet, dass sich das zu versteuernde Einkommen automatisch verringert.

Wie können Remote-Mitarbeiter Steuerabzüge geltend machen?

Wenn Sie der Meinung sind, dass Sie Anspruch auf einige dieser Steuerbefreiungen haben, aber noch nie einen Antrag gestellt haben, können Sie beruhigt sein. Der Vorgang ist relativ unkompliziert und sollte nicht allzu lange dauern, sofern Sie detaillierte Aufzeichnungen über Ihre Ausgaben geführt haben.

Zunächst empfehlen wir die Verwendung einer speziellen Steuersoftware, die Ihnen hilft, den Überblick über wichtige Daten zu behalten und sicherzustellen, dass Sie alle Ihre Abzüge geltend machen. Sie können auch einen Buchhalter mit der Verwaltung des Prozesses beauftragen, wenn Sie sicherstellen möchten, dass alle Grundlagen abgedeckt sind.

Wenn Sie dann ein Selbständiger sind, müssen Sie Steuerabzüge für die meisten Geschäftsausgaben mit Steuerformularen gemäß Anhang C (Gewinn oder Verlust aus der Geschäftstätigkeit) beantragen und die Steuern auf selbständige Erwerbstätigkeit in das Formular „Schedule SE“ einbeziehen.

Für traditionelle W-2-Mitarbeiter wird der Prozess etwas anders sein. Wenn Sie in diese Kategorie fallen, müssen Sie für alle berechtigten Abzüge ein Formular nach Anhang A (Einzelabzüge) verwenden und zusätzlich zur Einreichung staatlicher Steuererklärungen, wenn Ihr Staat zusätzliche Abzüge zulässt.

Wann sollten Telearbeiter Steuerabzüge geltend machen?

Sie sollten versuchen, diese Steuerabzüge bei der Steuererklärung geltend zu machen. In den USA dauert die Steuersaison vom 1. Januar bis zum 15. April . Wenn Sie diese Frist im April nicht einhalten können, können Sie auch mit Formular 4868 eine Verlängerung der Einreichung beantragen. Wenn Ihr Antrag genehmigt wird, haben Sie bis zum 15. Oktober Zeit, Ihre Steuerabzüge einzureichen.

Selbständige müssen jedoch vierteljährlich Steuern zahlen, wobei die Fristen am 15. April , 15. Juni , 15. September und 15. Januar enden. Daher ist es wichtig, sich über die Daten im Klaren zu sein, bevor Sie mit der Vorbereitung Ihres Antrags beginnen.

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