Was ist CFD im Trading und wie funktioniert es?

Veröffentlicht: 2021-03-08

Für jede Person, die sich mit Investitionen und in die Welt des Handels einmischen möchte, mag es aufgrund des ganzen Fachjargons, den man kennen muss, anstrengend erscheinen, auch nur mit den Zehen hineinzutauchen. Wir möchten mit diesem Artikel beginnen, den CFD-Handel zu erklären und Sie zu einem viel einfacheren Prozess führen, um zu verstehen, wie das alles funktioniert und wo Sie anfangen sollen.

Was ist ein CFD (Contract for Difference)?

Während Aktien eine Art oder Klasse von Vermögenswerten sind, ist ein CFD ein Instrument oder ein Derivat.

Ein Differenzkontrakt oder CFD ist ein Finanzvertrag zwischen Ihnen (als Anleger) und einem CFD-Anbieter. Darin wird vereinbart, die Differenz zwischen einem Eröffnungskurs und einem Schlusskurs eines bestimmten Vermögenswerts (z. B. einer Aktie), auf den Sie eine Position eingegangen sind, auszugleichen, sobald er geschlossen ist.

Dies bedeutet, dass Sie unabhängig von den Marktbedingungen die Möglichkeit haben, ein aktiver und engagierter Trader zu sein. Sie können mit einer Vielzahl beliebter Finanzmärkte wie Aktien, Indizes, Rohstoffe, Anleihen, Edelmetalle und Devisen handeln, ohne den zugrunde liegenden Vermögenswert zu besitzen.

Wie funktioniert ein CFD?

CFDs werden auf einer sogenannten „Marge“ gehandelt, und daher wird der gesamte Prozess des Kaufs eines CFDs als „Handel auf Marge“ bezeichnet.

Das alles bedeutet nur, dass Sie beim Kauf eines CFD nicht den vollen Wert einer Position bezahlen oder die gesamten Kosten eines Handels aufbringen müssen, wie es bei einer Aktienanlage der Fall ist. Es wird lediglich ein Bruchteil des Handels als Sicherheit benötigt. Die Basis des Betrags wird durch die Vorgaben Ihres CFD-Anbieters definiert.

Lassen Sie uns zum Beispiel auf das zuvor erwähnte Unternehmen X zurückkommen.

Der Kauf von 100 Aktien würde Sie 1000 USD kosten.

Nehmen wir jedoch an, Sie würden 100 CFDs zu 10 USD mit einer Marge von 5 % kaufen. Das würde bedeuten, dass der Aufwand einer solchen Transaktion nur 50 Euro statt der 1000 Euro beim Kauf als Aktie betragen würde.

Vereinfacht gesagt würde eine Erhöhung des Preises etwa eine 20-fache Rendite auf das investierte Kapital bringen. Andererseits kann es aber auch bedeuten, dass potenzielle Verluste genauso dramatisch ausfallen.

Wie macht man mit einem CFD Gewinn?

Wie eingangs erwähnt, ermöglichen Ihnen CFDs, mit den Preisbewegungen von Finanzmärkten wie Aktien zu handeln, ohne sie tatsächlich zu besitzen. Daher nehmen Sie eine Position ein, die darauf basiert, ob Sie glauben, dass der Vermögenswert im Wert steigen oder fallen wird. Der Gewinn, den Sie machen, ist die Differenz zwischen dem Preis, als Sie Ihre Position eingegeben haben, und dem Preis, wenn Sie sie schließen. Der Gewinn hängt davon ab, ob sich der Markt in Ihre erwartete Richtung bewegt.

Das bedeutet, dass Sie sowohl von steigenden als auch von fallenden Situationen profitieren können. Wenn Sie erwarten, dass der Marktpreis eines Basiswerts steigt, können Sie einen CFD kaufen, um von diesem Anstieg zu profitieren, und Ihre Gewinne steigen entsprechend diesem Anstieg. Dies wird als „Going Long“ bezeichnet.

Nehmen wir also an, das zuvor erwähnte Unternehmen X wurde bei 100 CFDs für 10 USD gekauft und wird jetzt bei 15 USD verkauft. Ihre 100 CFDs x 15 USD entsprechen jetzt 1500 USD.

1500 USD – 1000 USD = 500 USD. Das heißt, Sie haben mit Ihrer Position einen Gewinn von 500 USD erzielt, während Sie nur 50 USD investiert haben.

„Going Long“ ist im Wesentlichen wie der Kauf traditioneller Aktien.

Umgekehrt ist das Gegenteil von „Long gehen“ „Short gehen“, zu dem CFDs auch verkauft werden können. Wenn Sie also glauben, dass ein Basiswert fallen wird, können Sie immer noch einen Gewinn erzielen, wenn der Markt fällt, indem Sie einen Handel einleiten, indem Sie den CFD verkaufen und ihn dann zu einem niedrigeren Preis zurückkaufen. Der Gewinn wird zwischen Verkaufs- und Kaufpreis erzielt.

Es ist jedoch wichtig zu bedenken, dass, während Ihre Gewinne mit CFDs verstärkt werden, jede gegenläufige Bewegung zu Ihrer Position zu ebenso großen Verlusten führen kann.

Merkmale eines CFD

Der Handel mit CFDs bei einem erfahrenen Broker ist ein einfacher Vorgang. Aber um Ihnen den Einstieg zu erleichtern, beachten Sie bitte die folgenden Merkmale.

Hebelkraft

Das Hauptmerkmal eines CFD wird als „Hebel“ bezeichnet und ist einer der Hauptvorteile des CFD-Handels. Leverage ist in der Lage, Nominalbeträge zu handeln, eröffnet aber eine größere Position. Dies ist der Grund, warum Sie mit den Ersteinzahlungen enorme Gewinne erzielen können. Umgekehrt kann es auch ein zweischneidiges Schwert sein und der Grund dafür, dass Sie Verluste erzielen können, die Ihre ursprüngliche Einzahlung übersteigen. Es liegt wirklich an Ihnen, wie Sie Ihr Kapital effektiv verwalten und wie Sie in einem bestimmten Zeitraum arbeiten können.

Folglich sind CFDs ideal für den aktiven kurzfristigen oder Intraday-Handel, da er darauf basiert, von stündlich oder von Minute zu Minute steigenden oder fallenden Kursbewegungen zu profitieren.

Long gehen und Short gehen

Wie bereits erläutert, besteht einer der Hauptvorteile des Kaufs von CFDs darin, dass Sie sowohl von steigenden als auch von fallenden Märkten profitieren können.

Diversifikation

Mit CFDs können Sie Ihr Marktengagement diversifizieren, indem Sie mit begrenztem Kapital und von einem Konto aus mit einer Vielzahl von Vermögenswerten in einer Vielzahl von globalen Märkten handeln.

Niedrige Transaktionskosten

Wenn Sie Aktien kaufen möchten, können Sie aufgrund von Währungsbewegungen und Währungsumrechnungskosten Geld verlieren. Mit anderen Worten, wenn Ihr Konto in Euro geführt wird und Sie eine Aktie wie Apple kaufen möchten, deren Preis in Dollar angegeben ist, werden die Beträge von Ihrer Handelsplattform beeinflusst, die Ihre Euro in Dollar umwandelt. Aber mit CFDs müssen Sie Ihre Euros nicht in Dollar umtauschen, solange Sie genug Geld auf Ihrem Konto als Marge haben, um eventuelle Provisionen oder potenzielle Verluste abzudecken. Gewinne, Verluste und Provisionen müssen in Ihre spezifische Kontowährung umgerechnet werden.

Es ist wichtig zu beachten, dass bei einigen Arten von CFDs automatisch andere Kosten in der Geld-Brief-Spanne enthalten sind. Finanzierungs- oder Leihkosten können auch mit CFDs verbunden sein, wenn Sie Aktien leihen, um Einzelaktien-CFDs leer zu verkaufen.

Flexibel

CFDs ermöglichen den Handel rund um die Uhr; mit anderen Worten, es ist rund um die Uhr verfügbar. Handelsausführungen sind auch schnell und automatisiert, unabhängig von Preis und Zeit, wodurch auch das Risiko einer Overnight-Position reduziert wird.

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