20以上の個人ポートフォリオと退職追跡アプリ

長年にわたり、ファイナンシャルアドバイザーは人々に投資を奨励してきました。 実際、一部の個人はこの呼びかけに耳を傾け、現在、複数の口座にまたがるいくつかの大規模な投資ポートフォリオを持っています. ただし、資産配分、ポートフォリオのパフォーマンス、手数料、および予測される成長に関する情報が必要なため、単一の投資口座を追跡することは困難な場合があります。

一部の個人は、株式、ETF、債券、HSA、401(k)、IRA、およびその他の課税対象の投資口座などの金融資産を組み合わせたポートフォリオを持っています。 それらを管理することは決して簡単ではありません。 幸いなことに、テクノロジーのおかげで、投資を定期的にチェックすることが簡単になりました。 ワンストップでポートフォリオ全体のリアルタイムの洞察を提供する投資アプリ (個人および退職管理アプリ) があります。 ただし、コスト、使いやすさ、機能などの要因により、これらのアプリは差別化されます。

最高の個人ポートフォリオと退職追跡アプリ

1.個人資本

これは、正当な理由から、現代​​の投資ニーズに人気があります。 パーソナル キャピタルは、資産クラスに関する投資の完全な内訳を提供します。 この表示により、これらの資産がどこに保持されているかに関係なく、ポートフォリオの概要をすばやく確認できます。

さらに、投資家はポートフォリオに関する最新情報を毎週メールで受け取ります。 このアプリは、退職口座手数料に基づいて退職日がどのように変化するかを追跡するのに役立つ無料のアナライザーを提供します。 実際、これはアカウントの隠れた手数料を発見するための優れた戦略です。

パーソナルキャピタルは、さまざまなタイプの投資家にとって完璧なツールです。 DIY 投資家は、無料のポートフォリオ管理ツールを喜んで使用します。投資先に関する専門的なガイダンスにアクセスできるため、ダウンロードする人もいます。 全体として、プラットフォームは無料の財務追跡ツールを提供し、同じスペースから支出とすべてのアカウントを追跡および監視することにより、財務を追跡できるようにします. その退職プランナーは、退職後の貯蓄が一貫していることを保証し、資産管理サービスにより、余分なお金をアカウントに投資することができます.

このアプリのマイナス面は、資産管理ツールを使用するには最低 100,000 ドルの口座残高が必要なことです。 また、資産管理サービスには多額の手数料がかかります。

2.シグフィグ

同社は 2006 年に Wikinvest という名前でシンプルなオンライン ポートフォリオ マネージャーとしてスタートしました。 時間が経つにつれて、リーダーはサービスを拡大することを決定し、2012 年に SigFig にブランド変更しました。 それ以来、同社は投資顧問サービスを提供しており、サードパーティの証券口座と協力して、そのパフォーマンスを追跡および分析しています。

SigFig は、誰もが高品質の投資アドバイスにアクセスできるようにするとともに、投資家が正しい財務上の決定を下せるようにすることを望んでいます。 実際、SigFig は、投資家と金融仲介会社の間の仲介者のようなものです。 その役割は、クライアントのポートフォリオを分析して、資産の多様化と手数料の管理を支援することです。

そのために、SigFig はアカウントにリンクされた無料のポートフォリオ トラッカーを使用して、ポートフォリオのパフォーマンスを表示します。 また、10,000 ドル未満のポートフォリオには無料の資産管理を提供し、それ未満の値には年率 0.25% を請求します。

また、配当金の自動再投資、税損失の収穫、ポートフォリオ追跡、投資アドバイスなどの機能も提供します。 ただし、SigFig 投資サービスにアクセスするには、アカウントに最低 2,000 ドルの残高が必要です。

3.シェアサイト

この投資追跡アプリは、米国外の証券会社にリンクしているため、ヨーロッパとオーストラリアの国際投資家に最適です。 しかし、アメリカの投資家は、Ally Invest、Firsttrade、Merrill、M1 Finance、および TD Ameritrade でのみ保有している場合、アカウントを Sharesight と同期できます。 その理由は、アプリがすべてのアメリカの証券会社と接続しているわけではないためです.

Sharesightには、機能に基づいて0ドルから31ドルの間で請求される月額プランがあります. トッププレミアムプランは、無制限のポジションを追跡し、多くのレポートと将来の収入プロジェクトを提供します. 一方、無料版は最大 10 の保有を追跡し、過去のパフォーマンス、配当、株式分割、課税所得の追跡などの機能を提供するだけでなく、ポートフォリオを仲間と共有することもできます。

4.ヤフー！ ファイナンス

無料の調査およびポートフォリオ追跡ツールにより、投資家は証券会社の口座をリンクしたり、ティッカーを手動で挿入して、株式の日次および全体的なパフォーマンスを追跡したりできます。 ヤフー！ Finance には、株式スクリーナー、ウォッチリスト、金融ファンダメンタル データ、インタラクティブな価格チャートを提供する無料版があります。

一方、有料版は月額 25 ドルまたは 35 ドルから始まり、リスク分析とアナリスト評価を提供します。 その機能には、トレンドの株式と投資のアイデア、公正価値分析、およびアナリスト レポートが含まれます。 プレミアム プランはかなり高価ですが、サードパーティの調査レポートにアクセスできます。

5.モーニングスター

この投資調査会社は、株式、債券、ETF、ミューチュアル ファンドなどの商品のアナリスト格付けを提供することに専念しています。 同社は 1984 年に設立され、現在、2,200 億ドルを超える資産を管理しています。

サブスクリプションベースのサービスは、さまざまな投資オプションに関する詳細な情報を提供するため、投資家は洞察を使用して投資パフォーマンスを向上させることができます。 モーニングスターの料金は年間 199 ドルですが、何年にもわたってサインアップするといくらか節約できます。

アプリの優れた機能には、アナリスト レポート、投資分析、ポートフォリオ マネージャー、ファンド スクリーナー、X 線ツールなどがあります。 したがって、モーニングスターは、手頃な価格でプレミアムなアドバイスを求める投資家向けのアプリです。

6.eマネーアドバイザー

退職を検討している投資家は、この旅に乗り出すのに役立つ優れたアプリを利用できます。 eMoney Advisor がリードするのは、投資家が詳細なキャッシュ フロー予測を作成して特定のポートフォリオが退職後にどのように機能する可能性があるかを示すために使用できるポートフォリオ分析機能によるものです。

このアプリは、個人の財政、社会保障の詳細、インフレ、必要な最低分配金などに関する情報を統合します。 次に、eMoney Advisor は、支出、収入、分配、およびポートフォリオ全体のパフォーマンスに関して、退職時に起こりそうな内訳の詳細な内訳を生成します。 個人投資家も、認可を受けた金融専門家の助けを借りて eMoney Advisor を使用できます。

7.クイックンプレミア

これは、市場で最も長く存続している個人金融および予算編成ソフトウェアの 1 つです。 このアプリにより、投資家は、実現および未実現の利益やその他のパフォーマンスを含む投資を追跡できます。

Quicken Premier には、税金を簡単かつ迅速に準備し、コストベースを追跡するのに役立つ高度なツールがあります。 このアプリは、モーニングスターから情報を引き出すこともできます。 ただし、このソフトウェアを使用するには、年間約 75 ドルを支払う必要があります。 さらに、このプラットフォームにはほとんど更新がなく、投資家はその代替手段を好む可能性があります.

8. Google スプレッドシート

一部の投資家は、セキュリティ上の理由やその他の理由から、自分の金融口座をアプリにリンクさせたくない場合があります。 このような状況では、Google スプレッドシートは、投資ポートフォリオを追跡するために使用できる最適なツールです。 Google Finance 機能を使用すると、ファンド、会社名、経費率、パフォーマンス、価格などのデータを取り込むことができます。このツールを使用して、株式、投資信託、および ETF を追跡できます。

Google スプレッドシートを使用する利点は次のとおりです。 無料で、金融口座をサードパーティのアプリにリンクする必要はありません。また、Google Finance 機能は、株式や投資信託からデータを自動的に取得またはダウンロードできます。

その欠点は、手数料アナライザーや退職計画ツールがなく、資産配分が制限されており、株式の合計が自動的に更新されないことです。

9.ブルーム

退職管理アプリは、そのシンプルさで知られています。 サインアップすると、プラットフォームは最適な資産配分を決定するためにいくつかの質問をします. 次に、このアプリでは退職金口座を同期できますが、課税対象口座は同期できません。

現在の貯蓄レベルに関連して毎月の推定退職所得をプレビューし、ブルームが提供する推奨事項を使用して現在のポートフォリオを改善できます。 それらのいくつかには、リターンを低下させることなく、より適切に分散し、手数料を引き下げ、リスクを軽減する方法が含まれています。

多額の退職残高を持つ投資家は、アプリの無料分析ツールから多くの恩恵を受けることができます。これは、ポートフォリオの資産配分と、現在の貯蓄率に基づいて退職したときに期待される収入に関する適切なフィードバックを提供するためです。

10.ミント

無料の Web ベースの個人財務管理ソフトウェアを使用すると、投資を監視し、銀行口座、ローン口座、およびクレジット カードを追跡できます。 Quicken とは異なり、Mint を使用する場合、ソフトウェアをインストールしたり、必須のソフトウェア アップデートを受け取ったりする必要はありません。

実際、このソフトウェアを使用すると、予算を作成し、支出を監視し、財務目標を設定できます。 その結果、Mint のユーザー数は 1,500 万人を超え、市場で最もダウンロード数の多いアプリの 1 つとなっています。 無料でサインアップして、さまざまな金融機関にリンクするだけです。

ログインすると自動更新が届き、そのインターフェースは支出を追跡するときに使いやすいです。 その他の機能には、投資の監視、請求書の追跡、目標の追跡、財務傾向の追跡、予算編成ソフトウェア、クレジット スコアの監視などがあります。 そのため、Mint は資産配分と残高の鳥瞰図を提供します。

11.アトムファイナンス

このアプリは、投資家に投資ポートフォリオに関するより高度な洞察を提供します。 ただし、情報に対して月額 6.99 ドルを支払う必要があります。 このアプリを使用すると、証券口座を同期して、ポートフォリオ モデリング、リアルタイムの更新と洞察、アナリスト レポート、およびバックテストへのアクセスを取得できます。

その堅牢な調査機能は、バイ アンド ホールドの投資家ではなく、アクティブなトレーダーに最適です。 Atom Finance には、月額 $25 の Yahoo Finance プレミアムと同等の機能があります。 したがって、このツールは、同様の機能を持つアプリに比べて安価です.

12.ストックローバー

詳細な調査ツールとポートフォリオ トラッカーを探している投資家は、アプリの無料プランまたはプレミアム プランを利用できます。 その株式スクリーナーを使用すると、ファンダメンタルおよびテクニカル要件を満たす株式、ミューチュアル ファンド、および ETF を見つけることができます。

このプラットフォームでは、アナリストの売買評価と 14 日間の無料プレミアム トライアルが提供されます。 その後、月額 7.99 ドルでプレミアム プランに切り替えて、ポートフォリオ トラッカー、達人ポートフォリオ、株式スクリーナーなどの高度な機能にアクセスできます。

この機能豊富な投資追跡アプリにより、株式の調査やポートフォリオのパフォーマンスの追跡が容易になります。 実際、そのプレミアムプランのいくつかは、リバランスと今後の取引をシミュレートします. したがって、新しいアイデアを発見し、既存の保有資産の評価を監視することに関心がある場合は、ストック ローバーを選択できます。

13.耕うん機

これは、投資家が投資口座をリンクすると、投資を追跡するために使用できる人気のある予算管理アプリです。 プラットフォームは、最初に取引と口座残高をダウンロードして、退職への道筋を決定します。 この退職アドオンとは別に、アプリは資産配分に関するより多くの情報を提供するために、より多くのアドオンの導入に取り組んでいます.

Tiller を使用する利点は、予算作成ツールと投資追跡ツールの両方を統合し、使いやすく、Google スプレッドシートを使用して投資を追跡することです。 ただし、Tiller の投資分析ツールは限られているため、年間 79 ドルから始まる 30 日間の無料トライアルの終了時にプレミアム プランに切り替える必要があります。

14.忠実度のフルビュー

この金融アプリは eMoneyAdvisor を利用しています。 ファイナンシャル プランナー専用に設計されており、ログインせずに eMoneyAdvisor の高度な機能にアクセスできます。 これにより、ユーザーはポートフォリオ、資産配分、純資産、支出のパフォーマンスも追跡できます。 また、eMoneyAdvisor と同じレポートにアクセスすることもできます。

Fidelity Full View を使用する利点は、アプリを無料で使用できることですが、ポートフォリオのパフォーマンスを理解するのに役立つ詳細なレポートやグラフにアクセスできない場合があります。

15.クベーラ

オールインワンのポートフォリオ アプリは、現代の個人投資家を対象としています。 アプリには、複数のアグリゲーターを備えた堅牢なカスタム アーキテクチャがあります。 その結果、さまざまな種類の金融口座とさまざまな場所がダッシュボードに接続されます。 アプリは主要な通貨をサポートしているため、アプリは Zillow のような有名な資産の専門家と統合されています。 これらは、ポートフォリオ内の各資産のリアルタイムの市場価値をアカウントに提供します。 実際、現代の投資家の大半は、車両、不動産、および Web ドメインを熱心にフォローしています。

さらに、Kubera には独自のティッカーが組み込まれており、仮想通貨市場や従来の株式を保有している投資家はダッシュボードに追加できます。 これにより、仮想通貨と個々の株のパフォーマンスを追跡できます。

最後に、Kubera には、投資家が資産の財務状況を一目で確認できる画面があります。 美しいチャートやその他の視覚的分析機能により、資産の全体的な価値とパフォーマンスを表示して理解することができます.

16.ウェルスフロント

自動化されたロボアドバイスアプリは、若い投資家、新しい投資家、および退職後の計画と追跡サービスを探している人を対象としています。 プラットフォームは、リスクに基づいて、入金された資金をさまざまな資産に割り当てます。 ウェルスフロントはあなたの年齢とリスク許容度を考慮し、退職日が近づくにつれてより保守的になります。

このプラットフォームには、退職後の計画と貯蓄に役立つ無料のツールが多数あります。 アカウントの有無にかかわらずアクセスできます。 実際、わずか500ドルでWealthfrontにアカウントを登録して、多くの投資オプションにアクセスし始めることができます. 使いやすいアプリは、管理費として 0.25% を請求します。

529 大学貯蓄計画プロジェクターは、投資家が子供の口座を作成し、子供が高校を卒業したときにその口座に必要な金額を見積もることができる Wealthfront のユニークなツールの 1 つです。 この機能の主な目的は、お子様の教育費を節約することです。

17.ウェルスシンプル

これはシンプルな退職計画アプリで、市場では新しく、合理的な口座最低額、低料金を提供し、技術的なシンプルさに重点を置いています。 その名前のように、このアプリは、投資家がチャートやグラフを見て退職の進捗状況を視覚化できるすっきりとしたデザインを提供します。

アカウントの最低残高が必要ないため、Wealthsimple Basic ポートフォリオ アカウントを簡単に作成できます。 会社のファイナンシャル プランナーから 1 回の無料電話があり、あなたが正しい道を進んでいるかどうかを評価します。 若い投資家や非伝統的な投資家は、Wealthsimple のさまざまなユニークな投資オプションにアクセスできます。

社会的責任のある退職金勘定を作成したい場合は、3 つの加重社会的責任指数のいずれかに投資できます。 これらの各インデックスは、クリーン エネルギーを研究しているテクノロジー企業、発展途上国での公正取引慣行に取り組んでいる企業、多様な雇用慣行を採用している企業に焦点を当てた 6 つの ETF から取得されています。 このプラットフォームは、イスラム信仰に従う投資家にハラール投資オプションを提供します。

18.ヴァンガード

退職日が近づいている投資家は、長期的な計画を立てる必要はなく、現在のポートフォリオに自分のニーズを満たすのに十分な資金があるかどうかを判断するために、より多くの支援が必要です。

Vanguard には、Vanguard Retirement Nest Egg Calculator と呼ばれる補助的な無料のオンライン計算機があり、投資家の現在の退職貯蓄を分析して、退職費用を適切にカバーできるかどうかを確認します。 このシンプルで簡単な計算機は、その Web サイトで見つけることができます。 それは投資家にモンテカルロ分析を提供し、ファンドが黄金期を通じて持続するかどうかを確認することができます. 目的は、分析に基づいて、退職前の最後の数年間を必要に応じて積極的に行えるようにすることです。

19.ブロックフォリオ

近年、仮想通貨市場は驚異的な成長を遂げています。 その結果、投資家は、この市場でのパフォーマンスを追跡するためのワンストップ ポートフォリオ マネージャー アプリを探しています。 投資家は、コストベースの計算、利益/損失の傾向、価格のローソク足チャートなどの観点から、ポートフォリオに関する深い洞察を得ることができるようになりました.

ポートフォリオ追跡アプリには、イーサリアム、ビットコインなどの取引コンポーネントがあります。 また、暗号ニュース セクション、市場の概要、および投資家が価格の変化を詳細かつリアルタイムで監視するのに役立つ多くの特別な機能もあります。

20.ステータスマネー

このアプリのソーシャル比較機能は、ポートフォリオ マネージャー スペースに新たなひねりを加えます。 投資家は、匿名化されたデータを表示して、自分の財政を他の人と比較するのに役立てることができます。 目標は、投資家がより多くを節約し、支出を監視して、サービスやアイテムなどに対して過大請求されていないかどうかを評価できるようにすることです。

Status Money には、ポートフォリオ管理機能がほとんどありません。 ただし、純資産の洞察や概要を提供する予算作成機能があります。 ポートフォリオのガイダンスがさらに必要ですか? Status Money はあなたと金融の専門家を結びつけます

21.ティッカー

伝統的な株式市場への投資に興味がありますか? ティッカーは、さまざまなポートフォリオを監視および管理するのに役立つアプリです。 このアプリには、損益の詳細、リアルタイムのアカウントの値、時間加重および金額加重の収益率、および株式市場の保有に関する詳細が表示されます。

Ticker の欠点の 1 つは、株式情報を入力する最初のプロセス全体が手動であることです。 しかし、このアプリは、分析、チャート、およびパーソナライズされた通知を提供して、保有株式の変化を監視するのに役立つことで、物事を簡単にします.

22.デルタ

米国株および外国株に関心のある投資家は、Delta を使用してそれらを追跡できます。 モバイル専用サービスは、Android および iOS デバイス、スマートウォッチからアクセスできます。 その優れた機能には、カスタマイズ可能なグラフ、現地通貨での株式の監視、毎日および長期の投資パフォーマンスの追跡が含まれます。

ユーザーは、アプリからの通信を受信するために仲介業者を同期できます。 アプリの暗号追跡ツールを使用して、さまざまな暗号通貨を監視し、ポートフォリオのパフォーマンスを監視するためにウォレットや取引所に接続できます。

無料版は 2 つの証券会社へのアクセスのみに制限されており、使いやすいです。 ただし、年間 70 ドルで Pro メンバーシップにアップグレードして、無制限の証券会社と暗号通貨のアカウントを監視できます。

よくある質問

投資追跡アプリは安全ですか?

これらの投資追跡アプリは、投資口座への読み取り専用アクセスを提供するため、セキュリティについて心配する必要はありません。 ハッカーはポートフォリオや金融口座の何かを変更できないため、アカウントは脆弱ではありません。

最適なポートフォリオ マネージャー アプリを選択するにはどうすればよいですか?

個人ポートフォリオと退職追跡アプリのリストは長いです。 これらのツールにより、投資家は人生の段階や好みの投資スタイルに関係なく、ポートフォリオを監視できます。 ただし、コツは正しいものを選ぶことにあります。

次の手順に従って、ニーズに合った資産管理アプリを見つけることができます。

パーソナル ファイナンスの目標: 自分に最適なツールを選択することが重要です。 ただし、資産が達成する目標を決定することによってのみ、それを行うことができます。 目標のいくつかは、伝統的または非伝統的な資産の収益を最大化すること、または新しい仕事、昇給、または副業を得ることなく貯蓄率を2倍にすることです. 目標を設定したので、目標を達成するのに最も効果的なツールを選択してください。

アプリの機能に慣れる:市場には多くの資産管理アプリがありますが、そのすべてが苦労して稼いだ資産に最適というわけではありません。 優れたアプリは、財務計画、予算編成、貯蓄、純資産ビュー、全体的な資産の有用なビュー、代替投資管理などの機能を提供する必要があります.

アプリを評価する:より深く掘り下げて、優先するアプリがニーズに合っているかどうかを確認してください。 まず、アプリの使用コストが予算内に収まっていることを確認してください。 無料アプリはたくさんありますが、プレミアム アプリには、ポートフォリオを簡単に監視して関連情報を収集するのに役立つ、より高度な機能が含まれている場合があります。 したがって、資産の価値が高まるにつれて増加する隠れた手数料、コスト、または継続的な支払いがないことを確認してください。 第二に、彼らがあなたの許可なしにあなたの個人データを使用していないことを確認してください。 実際、一部の無料アプリはユーザー データを販売して収益を上げています。 第三に、アプリは使いやすく、無料の試用期間、レビュー、またはチュートリアルビデオを読むことで確認できます. 第 4 に、アプリが提供する関与のレベルを確認します。 これには、パーソナライズされた支援の提供と、レポートと更新の自動化が含まれます。 第 5 に、アプリが十分に安全であり、データが安全であることを確認します。 また、投資家として、信頼できるソースからアプリをダウンロードする、独自の強力なパスワードを設定する、セキュリティで保護されていないネットワークや公衆 Wi-Fi でアプリを操作しないなど、いくつかの基本的な安全対策を講じる必要があります。

アプリの独立したレビューを追跡する:機能、目的、好みに基づいて、サービスを試してみたいアプリのリストを作成します。 次に、これらのアプリに関するいくつかの独立したレビューをチェックしてください. これらはユーザーからのレビューであり、プロバイダーまたはその関連会社からのものではありません. これらの欠点は、個人のポートフォリオや退職後の投資を追跡するために間違ったアプリを選択するのを避けるのに役立つため、ユーザーが気に入らない点を探してください. 来る前に、無料トライアルを使用してオプションをテストしてください。 これにより、投資ニーズに最適なポートフォリオ アプリを手に入れることができます。