暗号の盗難はチャートから外れています—詐欺から身を守る方法
公開: 2022-02-13ブロックチェーンブリッジ（2つのブロックチェーンを接続して暗号通貨を交換できるようにする）から3億2600万米ドル（4億5770万豪ドル）を超えるイーサリアムトークンが盗まれる可能性があるというニュースが一夜にして現れました。
当然のことです。 特にパンデミックが始まって以来、暗号犯罪は増加しています。 これらの犯罪はどのように犯されていますか？ そして、あなたは詐欺師の先を行くために何ができますか？
直接盗難と詐欺
犯罪者が暗号通貨を取得する主な方法は2つあります。それは、暗号通貨を直接盗む方法と、スキームを使用して人々をだまして暗号通貨を引き渡す方法です。
Chainalysisによると、2021年に、暗号犯罪者は記録的な32億米ドル（44.8億豪ドル）相当の暗号通貨を直接盗みました。 これは2020年から5倍の増加です。しかし、スキームは完全な盗難を覆い隠し続けており、詐欺師は無防備な犠牲者から78億米ドル（109.5億豪ドル）相当の暗号通貨を誘惑することができます。
暗号犯罪は急成長している企業です。 2021年の記録的な暗号通貨価格と相まって、暗号経済と分散型金融（またはDeFi）の台頭は、犯罪者に有利な機会を提供しました。
オーストラリアのデータは世界的な傾向を裏付けています。 オーストラリア消費者競争委員会は、2020年に1,985件の報告から2600万豪ドル以上が暗号通貨を含む詐欺で失われたと報告しました。
12月、連邦警察は2021年のABC暗号詐欺による損失が1億豪ドルを超えたと語った。 多くの場合、被害者の困惑が原因で、多くの事件が報告されないままになっている可能性があります。
取引所からの盗難
ほとんどの消費者は、取引所から暗号通貨を取得します。 これには、アカウントを開設し、選択した暗号通貨に変換する前に、オーストラリアドルなどの通貨を預けることが含まれます。
通常、暗号通貨は「カストディアルウォレット」に保持されます。 つまり、それは消費者のアカウントに割り当てられますが、暗号通貨を制御する秘密鍵は取引所によって保持されます。 言い換えれば、取引所は消費者に代わって暗号通貨を保存します。
しかし、銀行がすべての預金を現金で保持していないのと同じように、取引所は顧客の取引を容易にするために「ホット」ウォレット（インターネットに接続されている）に十分な暗号通貨しか保持しません。 セキュリティのために、残りは「コールド」ウォレットに保持されます（インターネットに接続されていません）。
ただし、銀行とは異なり、政府には、取引所が破綻した場合に暗号通貨の預金を保証するための金銭的請求スキームがありません。
最近のBitMartハックは注意話です。 12月4日、取引所は「大規模なセキュリティ違反を特定」したことを発表しました。その結果、ホットウォレットから約1億5,000万米ドル（2億1,060万豪ドル）の暗号資産が盗まれました。
BitMartは一時的に撤退を一時停止し、後に「インシデントをカバーし、影響を受けたユーザーに補償するために自身の資金を使用する」と約束しました。
これがいつ起こるかは不明であり、CNBCは1月に顧客がまだ暗号通貨にアクセスできなかったと報告しています。 BitMartはハッキングされた最初の取引所ではなく、最後の取引所ではありません。
同様に、盗難ではなく商業的な理由で交換が失敗した場合、消費者は損失を被る可能性があります。 オーストラリア人は、メルボルンを拠点とする取引所myCryptoWalletで清算人が任命されたとき、12月に取り残されました。
消費者が取引所の盗難や破産から身を守る方法の1つは、取引所からソフトウェアウォレット（コンピューターまたはスマートフォンにインストールされた安全なアプリケーション）またはハードウェアウォレット（デバイスから切断できるハードウェアデバイス）に暗号通貨を転送することです。コンピューターとインターネット）。
その後、暗号通貨はあなたの直接の管理下にあります。 ただし、秘密鍵を紛失すると暗号通貨が失われることに注意してください。
詐欺の種類
ACCCの最新版のLittleBlack Book of Scamsを利用して、次のタイプの詐欺が暗号通貨の分野で一般的に見られます。この分野では、詐欺師は標的に個人的に知られていません。
- 電子メールフィッシング：詐欺師は、暗号通貨を盗むために使用できる個人ログインの詳細を要求する一方的な電子メールを送信します。 あるいは、彼らは預金と引き換えに「賞品」または「報酬」を提供するかもしれません。
- 投資詐欺：詐欺師は、合法的な投資取引プラットフォームに似たWebサイトを作成します。 それは、実際のビジネスの不正なコピーである場合もあれば、完全に偽のビジネスである場合もあります。 彼らは、偽の有名人の支持を得て、ソーシャルメディアプラットフォームに偽の広告を掲載することさえあります。
最新のニュースでは、億万長者の鉱業王アンドリュー「ツイギー」フォレストが、彼の画像を使用した詐欺広告を許可したとして、メタ（以前はFacebook）に対して刑事訴訟を起こしました。
より洗練された操作では、複数の詐欺師が被害者に電子メールを送信したり電話をかけたりして、正当な組織であるという印象を与えます。
暗号通貨の預金が行われた後、被害者は偽のプラットフォームで「取引」できる可能性がありますが、想定される収益を引き出すことはできません。 遅延戦術には、手数料または税金のために追加の預金を要求することが含まれます。 - ロマンス詐欺：詐欺師は偽のプロフィールを作成し、出会い系アプリやWebサイトで被害者と照合します。 その後、彼らは、手術の必要性などの個人的な危機を支援するための資金を要求する場合があります。
または、上記のように、暗号通貨を取引していると言って、ターゲットに関与するように促し、被害者を投資詐欺に導く可能性があります。
被害者がまだ暗号通貨交換アカウントを持っていない場合、詐欺師はアカウントを開く方法について彼らに指導することもできます。 一部の人は、被害者を誤解させて自分のコンピュータにリモートアクセスソフトウェアをインストールさせ、詐欺師にインターネットバンキングまたは交換アカウントへの直接アクセスを許可します。
実用的な課題
暗号犯罪環境には実際的な法的課題があります。 詐欺の報告は、規制当局や法執行機関にデータとインテリジェンスを提供するのに役立ちますが、資金の回収につながる可能性は低いです。
民事訴訟も可能かもしれませんが、加害者を特定することは困難です。 暗号通貨は本質的にグローバルで分散型であるため、オーストラリア国外の当事者に支払いが行われることがよくあります。
したがって、予防は治療よりも簡単です。 詐欺を回避する主な方法は、相手を正確に把握し、信頼できる取引所を通じて取引を行い、通過するすべてのチャネルが検証されていることを確認することです。 申し出が真実であるには良すぎるように聞こえる場合、それはほぼ確実に真実です。
地平線上の規制
オーストラリアでは、マネーロンダリング防止およびテロ対策の資金調達義務に準拠して、暗号通貨取引所をAUSTRACに登録する必要があります。 ただし、現在、他のライセンス要件はありません（たとえば、資本要件やサイバーセキュリティなど）。
昨年、技術金融センターとしてオーストラリアに上院特別委員会が設置された上院特別委員会は、より包括的なライセンスの枠組みを推奨しました。 オーストラリア政府はこの勧告に同意し、連邦財務省はこれがどのようになるかについて協議を開始する予定です。
取引所レベルで暗号通貨犯罪を抑制するための必須の措置は、おそらく議題の上位にあるでしょう。
編集者注：この記事は、RMIT大学の法学上級講師であるAaron M. Laneによって書かれ、クリエイティブコモンズライセンスの下でTheConversationから再発行されました。 元の記事を読んでください。
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