10 estafas criptográficas a tener en cuenta

El mercado de criptomonedas es una frontera revolucionaria, pero con la novedad vienen las incertidumbres y la posible manipulación. A diferencia del sistema financiero tradicional bien establecido, las criptomonedas aún son relativamente nuevas, tanto para los usuarios como para los organismos reguladores. Desafortunadamente, esta falta de un libro de reglas claro los deja susceptibles a varias formas de fraude. La asombrosa popularidad de los activos digitales también los convierte en un objetivo principal para los estafadores. Sorprendentemente, la Comisión Federal de Comercio (FTC, por sus siglas en inglés) recibió informes de más de 46 000 personas que perdieron más de $1000 millones debido a estafas con criptomonedas entre enero de 2021 y junio de 2022. Tenga en cuenta que esta cifra solo representa a aquellos que voluntariamente revelaron sus experiencias a las autoridades.

Esquemas de bombeo y descarga

En los esquemas de bombeo y descarga, los estafadores emplean tácticas para manipular el precio de una criptomoneda creando publicidad principalmente a través de los canales de las redes sociales. Estos estafadores generalmente difunden información falsa o engañosa para generar un frenesí de compras, lo que hace que el precio de la criptomoneda se "infle" artificialmente. Una vez que los estafadores han inflado con éxito el precio, proceden a vender sus propias acciones al precio inflado, una maniobra conocida como "dumping" de acciones. Desafortunadamente, cuando los estafadores cesan en sus esfuerzos por promocionar las acciones, el precio suele caer en picado, lo que genera pérdidas financieras para los inversores.

La difusión de información falsa o engañosa sobre el precio de las acciones de una empresa puede ocurrir a través de varias fuentes, incluidas plataformas de redes sociales, sitios web de investigación de inversiones, boletines de inversiones, anuncios en línea, correos electrónicos, salas de chat en Internet, correo directo, periódicos, revistas y transmisiones de radio. En particular, los estafadores continúan ideando nuevos métodos, como se ve en un ejemplo reciente en el que se inició un esquema de bombeo y descarga a través de una estafa de "número incorrecto". Las víctimas recibieron un mensaje en sus contestadores automáticos que proporcionaba una supuesta pista sobre acciones calientes, diseñada intencionalmente para hacer creer al destinatario que el mensaje se envió por error.

Estafas de jalar alfombras

De manera similar a los esquemas de "bomba y descarga", las estafas de alfombra involucran tácticas engañosas empleadas por desarrolladores de criptografía que atraen a los primeros inversores y luego abandonan el proyecto. Esto se puede hacer huyendo con los fondos del proyecto o vendiendo sus participaciones previamente minadas, con la intención explícita de agotar todos los fondos de los inversores. En pocas palabras, los estafadores inflan artificialmente el valor de un nuevo proyecto, NFT o moneda para atraer inversiones. Estas estafas son especialmente frecuentes en el ámbito de los activos no tradicionales como los NFT.

Un ejemplo notable de una estafa de alfombras ocurrió el año pasado cuando los fundadores de Frosties , Ethan Nguyen (también conocido como "Frostie") y Andre Llacuna (también conocido como "heyandre"), fueron acusados ​​por el Departamento de Justicia (DOJ) por su participación. en una conspiración para cometer fraude y lavado de dinero. Este caso marcó la primera medida enérgica exitosa del Departamento de Justicia contra un tirón de alfombra NFT.

Estafa de regalos

Las estafas de obsequios han experimentado un aumento alarmante, particularmente en plataformas de redes sociales como Twitter e Instagram. En estas estafas, los estafadores se hacen pasar por celebridades o personas influyentes para atraer a personas desprevenidas con promesas de dinero gratis o premios valiosos. Los estafadores a menudo se hacen pasar por figuras conocidas como Elon Musk . Es esencial tener cuidado cuando se encuentre con esquemas que requieran que envíe criptografía o proporcione información personal a cambio de un premio, ya que es muy probable que sean fraudulentos.

Aquí hay un escenario típico de cómo se desarrollan estas estafas: el estafador crea una cuenta de redes sociales que parece legítima, ya sea que representa un intercambio de criptomonedas de renombre o una persona destacada en la industria de las criptomonedas. Luego hacen una publicación anunciando un sorteo de criptomonedas, artículos de lujo u otros premios de alto valor. La publicación generalmente incluye instrucciones sobre cómo participar, como interactuar con la publicación o completar un formulario con datos personales.

Una vez que las personas comienzan a participar en el sorteo, el estafador puede comunicarse con ellos directamente y solicitar claves privadas, direcciones de billetera u otra información confidencial. Alternativamente, pueden solicitar un pequeño pago con el pretexto de cubrir las tarifas de transacción u otros costos asociados a la recepción del premio. Tan pronto como el estafador obtiene la información privada o el pago de la víctima, desaparecen, dejando a la víctima con las manos vacías y engañada. En pocas palabras, es crucial recordar nunca pagar por un regalo.

Estafas de chantaje y extorsión

El chantaje criptográfico presenta una amenaza significativa al exigir el pago y explotar el miedo al daño a la reputación. Estas estafas funcionan de manera similar a otras formas de chantaje, donde se espera que el cumplimiento de la demanda evite la divulgación de información perjudicial. Sin embargo, lo que distingue al chantaje criptográfico es que el pago se exige específicamente en criptomoneda. Se emplean varias tácticas, como correos electrónicos de presuntos asesinos, reclamos de malware que compromete datos personales, advertencias de contraseñas filtradas o incluso correo físico que contiene información secreta. Es crucial recordar que la mayoría de estos estafadores carecen de los medios para llevar a cabo sus amenazas, e ignorar sus mensajes es el mejor curso de acción. Al negarse a participar, negociar o realizar pagos, las personas pueden frustrar a estos delincuentes y obligarlos a buscar objetivos más fáciles en otros lugares.

Trabajos criptográficos falsos

Tenga cuidado con las estafas de criptotrabajo diseñadas para engañar a personas desprevenidas que buscan empleo en la criptoindustria. Los estafadores emplean tácticas engañosas, como crear listados de trabajo falsos o enviar ofertas de trabajo no solicitadas, todo con el objetivo de engañar a sus víctimas. Estos estafadores hacen todo lo posible, incluso haciéndose pasar por reclutadores, para robar criptomonedas e información personal de los buscadores de empleo. Se dirigen específicamente a personas que han compartido sus currículums en línea, contactando y exigiendo el pago con el pretexto de iniciar una capacitación laboral. Sus "ofertas de trabajo" a menudo parecen convincentes, completas con cartas de oferta y solicitudes de información personal confidencial.

Estafas de suplantación de identidad

En las estafas de suplantación de identidad, los estafadores asumen la identidad de figuras autorizadas, como funcionarios gubernamentales, personal encargado de hacer cumplir la ley o representantes de empresas de renombre para ganar credibilidad. Explotando la confianza de las víctimas, manipulan a las personas para que envíen criptomonedas para supuestamente resolver problemas inventados. Al recibir una comunicación no solicitada, es crucial ejercer el escepticismo y verificar la autenticidad del remitente a través de los canales oficiales.

Estafas de inversión

Tenga cuidado con los administradores de inversiones desconocidos que presentan oportunidades aparentemente increíbles para invertir en criptomonedas, a menudo presionando a las víctimas para que tomen decisiones apresuradas. Estas estafas hacen que las víctimas envíen criptomonedas a las cuentas de los estafadores o descarguen aplicaciones que restringen el acceso a los fondos. Antes de invertir, priorice una investigación exhaustiva y tenga cuidado con las inversiones que exigen una acción inmediata o imponen tarifas de retiro exorbitantes. Los estafadores atraen a los inversores con tentadoras promesas de ganancias significativas de Bitcoin, pero estas estafas generalmente implican pagos por adelantado que los estafadores simplemente roban. También pueden solicitar información de identidad personal bajo la apariencia de procesamiento de pagos, poniendo a las víctimas en riesgo de robo de identidad.

Estafas de phishing

Las estafas de phishing implican la suplantación de entidades acreditadas a través de correos electrónicos o mensajes, con el objetivo de obtener información confidencial, incluidas las claves de la billetera criptográfica. Los estafadores emplean una comunicación que parece auténtica para engañar a las víctimas para que compartan datos privados. Para evitar ser víctima de estafas de phishing, manténgase alerta verificando la autenticidad de los correos electrónicos y absteniéndose de hacer clic en enlaces sospechosos.

Esquemas piramidales o Ponzi

Los esquemas de Crypto Ponzi atraen a inversores desprevenidos al tentarlos con rendimientos inusualmente altos de sus inversiones. Estas personas deshonestas promueven diversas estrategias de inversión, como el staking, el comercio automatizado de criptografía o el comercio de criptoarbitraje. Sin embargo, su estrategia subyacente consiste en utilizar fondos de nuevos inversores para pagar a los inversores anteriores, creando una falsa fachada de rentabilidad. Un ejemplo notable de la vida real de un esquema Ponzi criptográfico es el caso de BitConnect , que operó entre 2016 y 2018. BitConnect atrajo a los inversores con promesas de oportunidades de inversión de alto rendimiento a través de un programa de préstamos y su propia criptomoneda, BitConnect Coin (BCC) . Los organizadores del esquema hicieron grandes afirmaciones de rendimientos significativos, a veces tan altos como el 1% por día, lo que llevó a muchas personas a invertir. Sin embargo, la verdadera naturaleza del esquema se hizo evidente cuando colapsó, lo que resultó en pérdidas financieras sustanciales para los inversores involucrados con BitConnect.

Aplicaciones falsas e intercambios criptográficos falsos

Según el último informe de fraude del FBI, los estafadores han estado empleando aplicaciones criptográficas falsas para estafar a los inversionistas criptográficos desprevenidos, lo que ha resultado en pérdidas financieras significativas. Por ejemplo, los inversores estadounidenses informaron pérdidas de aproximadamente $42,7 millones debido a estas aplicaciones fraudulentas. Estas estafas involucran a estafadores que atraen a los inversores con la promesa de rendimientos extraordinarios de criptomonedas a través de intercambios inexistentes. Lamentablemente, las víctimas, sin saberlo, depositan sus fondos en estas plataformas engañosas y solo se dan cuenta de su pérdida cuando ya es demasiado tarde. Es importante tener en cuenta que los estafadores crean aplicaciones falsas que imitan fielmente las aplicaciones legítimas relacionadas con la criptografía, engañando a los inversores haciéndoles creer que están utilizando plataformas confiables. Aunque las autoridades finalmente identifican y eliminan estas aplicaciones falsas, aún pueden causar un daño significativo a los usuarios desprevenidos.

El mercado de las criptomonedas presenta grandes oportunidades, pero también atrae a los estafadores que buscan explotar a los inversores desprevenidos. Al conocer estas estafas criptográficas comunes, puede protegerse y tomar decisiones informadas. Recuerde realizar una investigación exhaustiva, tenga cuidado al tratar con personas desconocidas u oportunidades de inversión, y siempre verifique la autenticidad de la comunicación y las plataformas. Manténgase informado, manténgase alerta y proteja sus criptoactivos ganados con tanto esfuerzo de esquemas fraudulentos.

En conclusión, comprender los riesgos asociados con el mercado de criptomonedas es esencial para protegerse de diversas estafas. Si bien el análisis fundamental y técnico, como los patrones de gráficos y el comercio de noticias, puede ayudarlo a obtener una ventaja en los mercados y obtener ingresos significativos, es muy importante estar al tanto de las estafas y actividades fraudulentas predominantes en la industria. Desde esquemas de bombeo y descarga hasta estafas de obsequios, la gama de estafas criptográficas es amplia y está en constante evolución. Al mantenerse informados, realizar una investigación exhaustiva y verificar la autenticidad de las ofertas y comunicaciones, las personas pueden mitigar el riesgo de ser víctimas de estas estafas. Además, los organismos reguladores y las partes interesadas de la industria deben trabajar juntos para establecer pautas y regulaciones claras que protejan a los inversores y fomenten un ecosistema criptográfico más seguro. A medida que el mercado de las criptomonedas continúa creciendo y madurando, es crucial que todos los involucrados prioricen la educación, la concientización y la vigilancia para garantizar un entorno seguro y confiable para todos los participantes.