Más de 20 aplicaciones de seguimiento de cartera personal y jubilación

A lo largo de los años, los asesores financieros han animado a la gente a invertir. De hecho, algunas personas han respondido a esta llamada y ahora tienen varias carteras de inversión grandes distribuidas en varias cuentas. Sin embargo, hacer un seguimiento de una sola cuenta de inversión puede ser un desafío porque necesita información sobre la asignación de activos, el rendimiento de la cartera, las tarifas y el crecimiento proyectado.

Algunas personas tienen carteras con una combinación de activos financieros como acciones, ETF, bonos, HSA, 401(k), IRA y otras cuentas de inversión sujetas a impuestos. Administrarlos nunca puede ser una brisa. La buena noticia es que la tecnología ha facilitado la verificación rutinaria de sus inversiones. Hay aplicaciones de inversión (aplicaciones de administración personal y de jubilación) que ofrecen información en tiempo real sobre toda su cartera en un solo lugar. Sin embargo, factores como el costo, la facilidad de uso y las funciones diferencian estas aplicaciones.

Las mejores aplicaciones de seguimiento de cartera personal y jubilación

1. Capital propio

Esto es popular para las necesidades de inversión modernas por buenas razones. Personal Capital le ofrece un desglose completo de su inversión en términos de la clase de activos. Esta pantalla le brinda una descripción general rápida de su cartera, independientemente de dónde se mantengan estos activos.

Además, el inversor recibe actualizaciones semanales por correo electrónico sobre su cartera. La aplicación ofrece un analizador gratuito que lo ayuda a rastrear cómo cambia su fecha de jubilación según las tarifas de la cuenta de jubilación. De hecho, esta es una excelente estrategia para descubrir esas tarifas ocultas en su cuenta.

Personal Capital es una herramienta perfecta para diferentes tipos de inversores. Los inversionistas de bricolaje están felices de usar la herramienta gratuita de administración de cartera, otros la descargan porque pueden acceder a orientación profesional sobre dónde invertir. En general, la plataforma ofrece herramientas gratuitas de seguimiento financiero que le permiten realizar un seguimiento de sus finanzas siguiendo y monitoreando sus gastos y todas sus cuentas desde el mismo espacio. Su Planificador de jubilación garantiza que sus ahorros para la jubilación sean constantes, mientras que sus servicios de administración de patrimonio le permiten invertir el dinero extra en su cuenta.

La desventaja de esta aplicación es que debe tener un saldo de cuenta mínimo de $ 100,000 para usar sus herramientas de administración de patrimonio. Además, los servicios de gestión de patrimonio vienen con tarifas elevadas.

2. SigFig

La empresa comenzó en 2006 como un simple administrador de cartera en línea con el nombre de Wikinvest. Con el tiempo, los líderes decidieron ampliar sus servicios y cambiar su nombre en 2012 a SigFig. Desde entonces, la compañía ha estado ofreciendo servicios de asesoría de inversiones y trabaja con cuentas de corretaje de terceros donde realiza un seguimiento y analiza sus rendimientos.

SigFig quiere que todos accedan a su asesoramiento de inversión de alta calidad, así como empoderar a los inversores para que tomen las decisiones financieras correctas. En realidad, SigFig es como un intermediario entre los inversores y las firmas de corretaje financiero. Su función es analizar las carteras de los clientes para ayudarlos a diversificar sus activos y administrar sus tarifas.

Para hacer eso, SigFig utiliza su rastreador de cartera gratuito vinculado a sus cuentas para mostrar el rendimiento de su cartera. También proporciona gestión de activos gratuita para carteras inferiores a 10.000 dólares y cobra un 0,25 % anual por valores inferiores.

También ofrece funciones como la reinversión automática de dividendos, la recolección de pérdidas fiscales, el seguimiento de la cartera y el asesoramiento de inversión. Sin embargo, su cuenta debe tener un saldo mínimo de $2000 para acceder a los servicios de inversión de SigFig.

3. Participación

Esta aplicación de seguimiento de inversiones es la mejor para inversores internacionales en Europa y Australia porque los vincula con corredores fuera de los EE. UU. Pero los inversores estadounidenses pueden sincronizar sus cuentas con Sharesight si solo están en Ally Invest, Firsttrade, Merrill, M1 Finance y TD Ameritrade. La razón es que la aplicación no se conecta con todas las casas de bolsa estadounidenses.

Sharesight tiene un plan mensual que cobra entre $0 y $31 según las características. Los mejores planes premium rastrean posiciones ilimitadas y ofrecen muchos informes y proyectos de ingresos futuros. Por otro lado, la versión gratuita realiza un seguimiento de un máximo de 10 participaciones y ofrece funciones como el rendimiento histórico, realiza un seguimiento de los dividendos, las divisiones de acciones y los ingresos imponibles, y también puede compartir su cartera con sus pares.

4.Yahoo ! Finanzas

La herramienta gratuita de investigación y seguimiento de cartera permite a los inversores vincular sus cuentas de corretaje, así como insertar manualmente tickers para realizar un seguimiento del rendimiento diario y general de sus acciones. yahoo! Finance tiene una edición gratuita que ofrece un filtro de acciones, una lista de seguimiento, datos fundamentales financieros y un gráfico de precios interactivo.

Por otro lado, la versión paga comienza en $ 25 o $ 35 por mes y ofrece análisis de riesgo y calificaciones de analistas. Sus características incluyen acciones en tendencia e ideas de inversión, análisis de valor razonable e informes de analistas. Aunque el plan premium es bastante caro, puede acceder a informes de investigación de terceros.

5. Estrella de la mañana

La firma de investigación de inversiones se dedica a proporcionar calificaciones de analistas para productos como acciones, bonos, ETF y fondos mutuos. La compañía fue lanzada en 1984 y actualmente administra más de $220 mil millones en activos.

El servicio basado en suscripción proporciona información detallada sobre diferentes opciones de inversión para que los inversores puedan utilizar los conocimientos para mejorar el rendimiento de sus inversiones. Morningstar cobra $ 199 por año, pero puede ahorrar algo de dinero cuando se registra por muchos años.

Algunas de las características sobresalientes de la aplicación incluyen informes de analistas, análisis de inversiones, administrador de cartera, filtro de fondos y herramienta de rayos X. Por tanto, Morningstar es una app para inversores que buscan un asesoramiento premium a un coste razonable.

6. Asesor de dinero electrónico

Los inversores que están pensando en jubilarse tienen una excelente aplicación para ayudarlos a embarcarse en este viaje. eMoney Advisor lidera debido a su función de análisis de cartera que los inversores pueden usar para crear proyecciones detalladas de flujo de efectivo para demostrar cómo es probable que se desempeñe una cartera determinada después de la jubilación.

La aplicación integra información sobre tus finanzas personales, detalles sobre el Seguro Social, inflación, distribuciones mínimas requeridas y mucho más. Luego, eMoney Advisor genera un desglose detallado de lo que es probable que suceda durante la jubilación en términos de gastos, ingresos, distribuciones y rendimiento general de la cartera. Los inversores minoristas también pueden utilizar eMoney Advisor con la ayuda de un profesional financiero autorizado.

7. Acelerar Premier

Este es uno de los programas de presupuesto y finanzas personales más antiguos del mercado. La aplicación permite a los inversores realizar un seguimiento de sus inversiones, incluidas las ganancias realizadas y no realizadas y otros rendimientos.

Quicken Premier tiene herramientas avanzadas para ayudarlo a preparar sus impuestos de manera fácil y rápida, así como también realizar un seguimiento de la base de costos. La aplicación también puede extraer información de Morningstar. Sin embargo, debe pagar alrededor de $ 75 por año para usar este software. Además, hay pocas actualizaciones en esta plataforma y los inversores pueden preferir sus alternativas.

8. Hojas de cálculo de Google

Algunos inversores no quieren vincular sus cuentas financieras a ninguna aplicación por motivos de seguridad u otros. En tal situación, Google Sheet es la herramienta perfecta que puede utilizar para realizar un seguimiento de su cartera de inversiones. La función de Google Finance le permite obtener datos como el fondo o el nombre de la empresa, la relación de gastos, el rendimiento, el precio, etc. Puede utilizar esta herramienta para realizar un seguimiento de acciones, fondos mutuos y ETF.

Las ventajas de usar Google Sheets son; que es gratis, no necesita vincular sus cuentas financieras a ninguna aplicación de terceros, y la función Google Finance puede extraer o descargar automáticamente datos de sus acciones y fondos mutuos.

Su desventaja es que no tiene un analizador de tarifas y herramientas de planificación de jubilación, hay una asignación de activos limitada y los totales de acciones no se actualizan automáticamente.

9. Floración

La aplicación de gestión de la jubilación es conocida por su simplicidad. Al registrarse, la plataforma le hace un par de preguntas para determinar su asignación óptima de activos. A continuación, la aplicación le permite sincronizar sus cuentas de jubilación pero no las cuentas sujetas a impuestos.

Puede obtener una vista previa de los ingresos de jubilación mensuales estimados en relación con su nivel actual de ahorros y luego utilizar las recomendaciones que proporciona Bloom para mejorar su cartera actual. Algunos de ellos incluyen formas de diversificarse mejor, reducir sus tarifas y disminuir su riesgo sin reducir sus rendimientos.

Los inversores con grandes saldos de jubilación pueden beneficiarse mucho de la herramienta de análisis gratuita de la aplicación porque les brinda buenos comentarios sobre la asignación de activos en su cartera y los ingresos que esperan cuando se jubilen en función de su tasa de ahorro actual.

10. menta

El software gratuito de administración de finanzas personales basado en la web le permite monitorear su inversión y rastrear cuentas bancarias, cuentas de préstamos y tarjetas de crédito. A diferencia de Quicken, no necesita instalar ningún software ni recibir actualizaciones de software obligatorias cuando usa Mint.

De hecho, este software le permite crear un presupuesto, monitorear sus gastos y establecer metas financieras. Como resultado, Mint tiene más de 15 millones de usuarios, lo que la convierte en una de las aplicaciones más descargadas del mercado. Solo necesita registrarse de forma gratuita y vincularse a varias instituciones financieras.

Recibirá actualizaciones automáticas cuando inicie sesión y su interfaz es fácil de usar al realizar un seguimiento de sus gastos. Otras características incluyen monitoreo de inversiones, seguimiento de facturas, seguimiento de objetivos, seguimiento de tendencias financieras, software de presupuesto y monitoreo de puntaje de crédito. Por lo tanto, Mint le brinda una vista panorámica de su asignación de activos y saldos.

11. Finanzas atómicas

La aplicación brinda a los inversores información más avanzada sobre su cartera de inversiones. Sin embargo, tienen que pagar $6.99 al mes por la información. La aplicación le permite sincronizar sus cuentas de corretaje para obtener modelos de cartera, actualizaciones e información en tiempo real, informes de analistas y acceso a pruebas retrospectivas.

Sus sólidas capacidades de investigación son perfectas para los comerciantes activos en lugar de comprar y mantener los inversores. Atom Finance tiene características comparables con la prima de Yahoo Finance, que cobra $ 25 por mes. Por lo tanto, esta herramienta es menos costosa en comparación con aplicaciones con características similares.

12. Stock Rover

Los inversores que buscan una herramienta de investigación en profundidad y un rastreador de cartera disfrutarán usando los planes gratuitos o premium de la aplicación. Su filtro de acciones le permite descubrir acciones, fondos mutuos y ETF que cumplen con sus requisitos fundamentales y técnicos.

La plataforma le brinda calificaciones de compra y venta de analistas, así como una prueba premium gratuita de 14 días. Después de eso, puede cambiar a sus planes premium a $ 7.99 por mes para acceder a funciones avanzadas como rastreador de cartera, carteras de gurú y filtro de acciones.

Esta aplicación de seguimiento de inversiones rica en funciones le facilita la investigación de acciones y el seguimiento del rendimiento de su cartera. En realidad, algunos de sus planes premium simulan el reequilibrio y las próximas operaciones. Por lo tanto, puede seleccionar Stock Rover si está interesado en descubrir nuevas ideas y monitorear las calificaciones de sus participaciones existentes.

13. Timón

Esta es una aplicación de presupuesto popular que los inversores pueden usar para realizar un seguimiento de sus inversiones una vez que vinculan sus cuentas de inversión. La plataforma primero descarga las transacciones y los saldos de las cuentas para determinar su camino hacia la jubilación. Además de este complemento de jubilación, la aplicación está trabajando en la introducción de más complementos para brindarle más información sobre su asignación de activos.

La ventaja de usar Tiller es que integra herramientas de seguimiento de presupuestos e inversiones, es fácil de usar y también realiza un seguimiento de su inversión mediante Hojas de cálculo de Google. Sin embargo, Tiller tiene herramientas de análisis de inversión limitadas y debe cambiar a su plan premium al final de la prueba gratuita de 30 días que comienza en $ 79 por año.

14. Vista completa de fidelidad

Esta aplicación de finanzas funciona con eMoneyAdvisor. Está diseñado exclusivamente para planificadores financieros y pueden acceder a funciones avanzadas de eMoneyAdvisor sin iniciar sesión. Esto permite a sus usuarios realizar un seguimiento del rendimiento de su cartera, asignación de activos, patrimonio neto y gastos también. También pueden acceder a los mismos informes que se encuentran en eMoneyAdvisor.

La ventaja de usar Fidelity Full View es que es gratis usar la aplicación, pero es posible que no acceda a informes y gráficos detallados para ayudarlo a comprender el rendimiento de su cartera.

15. Kuberá

La aplicación de cartera todo en uno está dirigida a inversores minoristas modernos. La aplicación tiene una sólida arquitectura personalizada con múltiples agregadores. Como resultado, diferentes tipos de cuentas financieras y varias ubicaciones se conectan a su tablero. La aplicación cuenta con el apoyo de las principales monedas y, por eso, la aplicación se integra con expertos en activos de renombre como Zillow. Estos alimentan su cuenta con el valor de mercado en tiempo real de cada activo en su cartera. De hecho, la mayoría de los inversores modernos siguen con atención los dominios de vehículos, inmuebles y web.

Además, Kubera tiene un teletipo único incorporado que los inversores con participaciones en el mercado de criptomonedas y/o acciones tradicionales pueden agregar a su tablero. Esto les permite realizar un seguimiento del rendimiento de sus criptomonedas y acciones individuales.

Por último, Kubera tiene una pantalla que permite a los inversores ver la vida financiera de sus activos de un vistazo. Los hermosos gráficos, así como otras funciones de análisis visual, le permiten ver y comprender el valor total y el rendimiento de su activo.

16. Frente a la riqueza

La aplicación automatizada de asesoramiento Robo está dirigida a inversores más jóvenes, nuevos inversores y aquellos que buscan un servicio de seguimiento y planificación de jubilación sin intervención. La plataforma asigna los fondos depositados a diferentes activos en función de su riesgo. Wealthfront considera su edad y tolerancia al riesgo y se vuelve más conservador a medida que se acerca la fecha de su jubilación.

La plataforma tiene una gran cantidad de herramientas gratuitas para ayudarlo a planificar y ahorrar para su jubilación. Puede acceder a ellos con o sin una cuenta. En realidad, puede registrar una cuenta en Wealthfront por tan solo $ 500 y comenzar a acceder a muchas opciones de inversión. La aplicación fácil de usar cobra un 0,25 % como comisión de gestión.

El proyector de planes de ahorro para la universidad 529 es una de las herramientas únicas de Wealthfront que permite a los inversores crear una cuenta para sus hijos y estimar la cantidad de dinero que deben tener en esa cuenta cuando sus hijos se gradúen de la escuela secundaria. El objetivo principal de esta función es ayudarlo a ahorrar para la educación de su hijo.

17. Riqueza simple

Esta es una aplicación de planificación de jubilación simple que es nueva en el mercado y ofrece mínimos de cuenta razonables, tarifas bajas y se enfoca en la simplicidad técnica. Al igual que su nombre, la aplicación ofrece un diseño limpio que permite a los inversores visualizar el progreso de su jubilación mediante tablas y gráficos.

Puede crear fácilmente una cuenta de cartera Wealthsimple Basic porque no requiere un saldo mínimo de cuenta. Recibirá una llamada telefónica gratuita del planificador financiero de la empresa, quien evaluará si está en el camino correcto. Los inversores más jóvenes y no tradicionales pueden acceder a varias opciones de inversión únicas en Wealthsimple.

Puede invertir en cualquiera de los tres índices socialmente responsables ponderados cuando desee crear una cuenta de jubilación socialmente responsable. Cada uno de estos índices proviene de seis ETF que se centran en empresas de tecnología que investigan energías más limpias, aquellas comprometidas con prácticas de comercio justo en países en desarrollo y aquellas que emplean diversas prácticas de contratación. La plataforma ofrece opciones de inversión halal al inversor que sigue la fe islámica.

18. Vanguardia

Los inversores que se acercan a su fecha de jubilación no necesitan una planificación a largo plazo, sino que necesitan más ayuda para determinar si su cartera actual tiene los fondos adecuados para cubrir sus necesidades.

Vanguard tiene una calculadora en línea gratuita complementaria llamada Vanguard Retirement Nest Egg Calculator que analiza los ahorros de jubilación actuales de un inversionista para establecer si cubrirá adecuadamente sus gastos de jubilación. Puede encontrar esta calculadora simple y directa en su sitio web. Le da al inversionista el análisis de Monte Carlo que le permite ver si los fondos durarán a lo largo de sus años dorados. El objetivo es ayudarlo a que sus últimos años antes de la jubilación sean tan proactivos como sea necesario según el análisis.

19. Bloc de notas

El mercado de las criptomonedas ha experimentado un gran crecimiento en los últimos años. Como resultado, los inversores están ansiosos por encontrar una aplicación de gestión de cartera integral para realizar un seguimiento de su rendimiento en este mercado. Los inversores ahora pueden obtener información detallada sobre su cartera en términos de cálculos de base de costos, tendencias de ganancias/pérdidas, gráficos de velas de precios, etc.

La aplicación de seguimiento de cartera tiene un componente comercial para Ethereum, Bitcoin y otros. También tiene una sección de noticias criptográficas, una descripción general del mercado y muchas más características especiales que ayudan a los inversores a monitorear los cambios de precios de cerca y en tiempo real.

20. Dinero de estatus

La función de comparación social de esta aplicación agrega un nuevo giro al espacio del administrador de cartera. Los inversores pueden ver datos anónimos para ayudarlos a comparar sus finanzas con otras. El objetivo es ayudar a los inversores a ahorrar más y controlar sus gastos para evaluar si se les está cobrando de más por servicios y artículos, etc.

Status Money tiene menos funciones de gestión de cartera. Pero tiene capacidades de elaboración de presupuestos que le brindan información o una descripción general de su patrimonio neto. ¿Necesita más orientación sobre la cartera? Status Money lo conectará con profesionales financieros

21. Teletipo

¿Está interesado en invertir en el mercado de valores tradicional? Ticker es una aplicación que puede ayudarlo a monitorear y administrar sus diferentes carteras. La aplicación muestra detalles de pérdidas y ganancias, valores de cuenta en tiempo real, tasas de rendimiento ponderadas en el tiempo y en el dinero, y muchos más detalles sobre sus participaciones en el mercado de valores.

Una desventaja de Ticker es que todo su proceso inicial de ingreso de información bursátil es manual. Pero la aplicación facilita las cosas al proporcionar análisis, gráficos y notificaciones personalizadas para ayudarlo a monitorear los cambios en sus existencias.

22. Delta

Los inversores interesados ​​en acciones estadounidenses y extranjeras pueden utilizar Delta para realizar un seguimiento. Se puede acceder al servicio solo para dispositivos móviles en dispositivos Android e iOS, así como en relojes inteligentes. Algunas de sus características destacadas incluyen gráficos personalizables, monitorea acciones en su moneda local y realiza un seguimiento del rendimiento de la inversión diaria y a largo plazo.

Los usuarios pueden sincronizar sus casas de bolsa para recibir comunicaciones de la aplicación. Pueden usar la herramienta de seguimiento criptográfico de la aplicación para monitorear sus diferentes criptomonedas y conectarse con billeteras e intercambios para monitorear el rendimiento de la cartera.

La versión gratuita tiene acceso limitado a solo dos casas de bolsa y es fácil de usar. Pero puede actualizar a la membresía Pro a $ 70 por año para monitorear cuentas ilimitadas de corretaje y criptomonedas.

preguntas frecuentes

¿Son seguras las aplicaciones de seguimiento de inversiones?

No necesita preocuparse por la seguridad de estas aplicaciones de seguimiento de inversiones porque le brindan acceso de solo lectura a sus cuentas de inversión. Por lo tanto, su cuenta no es vulnerable porque los piratas informáticos no pueden cambiar su cartera ni nada en sus cuentas financieras.

¿Cómo puedo elegir la mejor aplicación de Portfolio Manager?

La lista de aplicaciones de seguimiento de cartera personal y jubilación es larga. Estas herramientas permiten a los inversores monitorear sus carteras independientemente de su etapa de vida y estilo de inversión preferido. Sin embargo, el truco está en elegir el correcto.

Puede encontrar la aplicación de administración de patrimonio adecuada para sus necesidades siguiendo los siguientes pasos.

Su objetivo de finanzas personales: es importante seleccionar una herramienta que funcione mejor para usted. Sin embargo, solo puede hacerlo determinando los objetivos que alcanzarán sus activos patrimoniales. Algunos de los objetivos son maximizar el rendimiento de los activos tradicionales o no tradicionales o duplicar su tasa de ahorro sin obtener un nuevo trabajo, un aumento de sueldo o un ajetreo adicional. Ahora que tienes tus objetivos, elige la herramienta más efectiva para ayudarte a alcanzarlos.

Familiarícese con las funciones que tienen las aplicaciones: hay muchas aplicaciones de administración de patrimonio en el mercado, pero no todas son perfectas para sus activos ganados con tanto esfuerzo. Una buena aplicación debe brindarle funciones como planificación financiera, elaboración de presupuestos, ahorro, vista del patrimonio neto, una vista útil de la riqueza general, gestión de inversiones alternativas, etc.

Evalúe la aplicación: intente profundizar para ver si su aplicación preferida se alinea con sus necesidades. Primero, asegúrese de que el costo de usar la aplicación se ajuste a su presupuesto. Si bien hay toneladas de aplicaciones gratuitas, a veces las aplicaciones premium tienen funciones más avanzadas que pueden ayudarlo a monitorear fácilmente sus carteras y recopilar información relevante. Por lo tanto, confirme que no hay tarifas ocultas, costos o pagos continuos que aumenten a medida que crece el valor de sus activos. En segundo lugar, confirme que no utilizan sus datos personales sin su permiso. De hecho, algunas aplicaciones gratuitas venden datos de usuarios para generar ingresos. En tercer lugar, la aplicación debe ser fácil de usar y puede confirmarlo utilizando su período de prueba gratuito, leyendo reseñas o videos tutoriales. Cuarto, verifique el nivel de participación que brinda la aplicación. Esto incluye ofrecer asistencia personalizada y automatización de informes y actualizaciones. Quinto, confirme que la aplicación es lo suficientemente segura y que sus datos están seguros. Además, como inversionista, debe tomar algunas medidas básicas de seguridad, como descargar aplicaciones de fuentes confiables, configurar una contraseña segura única y evitar operar la aplicación en redes no seguras o Wi-Fi público.

Rastree las revisiones independientes de las aplicaciones: cree una lista de las aplicaciones que le gustaría probar sus servicios en función de sus características y sus objetivos y preferencias. A continuación, consulte algunas reseñas independientes sobre estas aplicaciones. Estas son reseñas de usuarios y no del proveedor o afiliados a este. Busque lo que no les gusta a sus usuarios porque estas desventajas pueden ayudarlo a evitar elegir la aplicación incorrecta para realizar un seguimiento de sus carteras personales e inversiones para la jubilación. Pruebe sus opciones usando la versión de prueba gratuita antes de venir. Esto lo ayudará a terminar con la mejor aplicación de cartera para sus necesidades de inversión.