3 ejemplos de estafadores telefónicos y robo de identidad en línea

Todos hemos recibido llamadas de extraños antes. Por lo general, podemos darnos cuenta rápidamente de que están tratando de estafarnos. ¡Pero a veces, estos estafadores pueden ser bastante convincentes!

Si bien puede parecer que hay más herramientas que nunca para protegernos del robo de identidad en el mundo actual, los estafadores siempre encuentran nuevas formas de aprovecharse de las personas. Aquí hay tres ejemplos de estafas recientes que involucran llamadas telefónicas y robo de identidad en línea:

1. Aaron Laws – Robó más de $500,000 de víctimas de robo de identidad

El robo de identidad en línea puede ser devastador y, en algunos casos, puede conducir al robo de millones de dólares. Aaron Laws es un ejemplo perfecto de esto.

Según el Departamento de Justicia de los Estados Unidos, Aaron Laws fue sentenciado a 3 años de prisión por robar más de $500,000 de sus víctimas a través del robo de identidad en línea. Desde 2017 hasta su enjuiciamiento en 2020, Laws compró información de tarjetas de crédito de la "web oscura" y la usó para realizar compras fraudulentas. Estaba usando un esquema complicado que involucraba varios medios para lavar el dinero que robó. Comprar artículos caros con la tarjeta de crédito de otra persona y luego venderlos en efectivo permitió a Laws evitar la detección durante mucho tiempo.

Desde teléfonos desechables hasta criptomonedas, Laws hizo todo lo posible para cubrir sus huellas y robar la mayor cantidad de dinero posible. Pero gracias al arduo trabajo de los funcionarios encargados de hacer cumplir la ley, finalmente fue capturado y llevado ante la justicia.

Incluso durante su arresto en 2017, Laws todavía intentaba estafar a la gente comprando información de tarjetas de crédito en línea. Claramente, era un maestro del robo de identidad en línea, ¡y se salió con la suya durante años!

¿Cómo puede evitar convertirse en víctima del robo de identidad en línea?

Esté siempre atento a dónde envía su información personal en línea. Tenga especial cuidado al dar su número de Seguro Social, fecha de nacimiento o información financiera. Y nunca haga clic en enlaces en correos electrónicos de personas que no conoce, ¡podrían ser intentos de phishing!

2. Hitesh Madhubhai Patel: un estafador telefónico del IRS de la vida real

Hitesh Madhubhai Patel es un ejemplo perfecto de un estafador telefónico. En 2018, fue sentenciado a 20 años de prisión por su papel en una estafa telefónica del IRS.

Según Forbes, Patel era parte de una estafa masiva del IRS y operaba un centro de llamadas masivo en Ahmedabad, India. De 2013 a 2016, él y sus cómplices estafaron a innumerables estadounidenses con decenas de millones de dólares.

La estafa de Patel era relativamente simple: él y sus asociados llamaban a personas en los Estados Unidos, haciéndose pasar por funcionarios del IRS. Les dirían a sus víctimas que debían impuestos atrasados ​​y que debían pagar de inmediato, o serían arrestados. Muchas personas cayeron en esta estafa, creyendo que estaban hablando con un representante legítimo del IRS.

Estaban haciendo llamadas VoIP desde la India para falsificar su identificador de llamadas y hacer que pareciera que estaban llamando desde el IRS. ¡Incluso llegarían a amenazar a sus víctimas con arrestarlas si no pagaban!

También estaban usando nombres americanizados y números de identificación falsos del IRS para tratar de legitimar su estafa y hacer que pareciera más creíble.

Patel y sus cómplices ganaron millones de dólares con su estafa. Y aunque Patel ha sido llevado ante la justicia, es probable que muchos otros estafadores todavía estén tratando de robar el dinero que la gente ha ganado con tanto esfuerzo.

¿Cómo puede protegerse de las estafas telefónicas del IRS?

La mejor manera de protegerse de las estafas telefónicas del IRS es saber qué buscar. Esté atento a las señales de que alguien está tratando de estafarlo, como un comportamiento agresivo o amenazante, llamadas no solicitadas e identificador de llamadas falsificado. Si no está seguro de si una llamada es legítima, cuelgue y llame directamente al IRS para preguntar sobre la supuesta deuda.

3. Joel Ortiz – El estafador de intercambio de SIM

Joel Ortiz es un excelente ejemplo de un estafador de intercambio de SIM. En 2019, fue sentenciado a 10 años de prisión por su papel en un esquema de intercambio de SIM.

El intercambio de SIM es un tipo de robo de identidad que consiste en apoderarse del número de teléfono celular de alguien. Esto se puede hacer obteniendo la tarjeta SIM de la víctima a través de tácticas de phishing o robando su teléfono.

Una vez que el estafador tiene el control del número de teléfono de la víctima, puede restablecer la contraseña de todas sus cuentas en línea, incluidos los perfiles de correo electrónico, cuentas bancarias y redes sociales. Toda la información sensible de la víctima quedará entonces en manos del estafador, incluidas las llamadas y mensajes que se desvían al estafador.

Según Mercury News, Ortiz tuvo un éxito particular con esta estafa: logró robar más de $7,5 millones en criptomonedas de sus 40 víctimas, y se cree que intentó cambiar la SIM de muchas más personas. Se las arregló para robarle a un empresario de criptomonedas de Cupertino $ 5.2 millones solo con esta estafa.

Una vez que Ortiz tuviera el control del número de teléfono de su víctima, lo usaría para restablecer la contraseña de su cuenta de correo electrónico, cuentas de redes sociales y otras cuentas en línea. Esto le daría acceso a toda su información personal, incluidas contraseñas, información de cuentas bancarias y números de tarjetas de crédito.

Luego usaría esta información para vaciar sus cuentas bancarias, transferir dinero de sus billeteras de criptomonedas y realizar compras en su nombre.

Ortiz finalmente fue atrapado cuando los detectives comenzaron a rastrear la actividad de la tarjeta SIM del pirata informático vinculada a los números de teléfono de sus víctimas. Fue llevado ante la justicia en 2019 y pasará los próximos diez años en prisión.

Aunque Ortiz fue la primera persona en ser condenada por intercambio de SIM, es probable que no sea la última. Esta es una forma creciente de robo de identidad, y cada vez más delincuentes comienzan a usarla para robar el dinero y la información confidencial de las personas.

¿Cómo puede protegerse de las estafas de intercambio de SIM?

La mejor manera de protegerse de las estafas de intercambio de SIM es ser consciente de los peligros. Sospeche de las llamadas y correos electrónicos no solicitados, y nunca proporcione su información personal o contraseñas a menos que esté 100% seguro de que la llamada o el correo electrónico son legítimos.

También es una buena idea usar la autenticación de dos factores en todas sus cuentas importantes y asegurarse de tener contraseñas seguras que sean difíciles de adivinar.

Ultimas palabras

Nadie está a salvo de las estafas, sin importar cuán inteligentes o astutos puedan ser. Los estafadores constantemente encuentran nuevas formas de robar el dinero y la información confidencial de las personas, y puede ser difícil mantenerse al día con las últimas estafas.

Por eso es importante ser consciente de los peligros y saber qué buscar. Si alguna vez no está seguro acerca de una llamada o correo electrónico, no dude en colgar o eliminarlo. Y si cree que puede haber sido víctima de una estafa, asegúrese de comunicarse con las autoridades de inmediato.