5 aspectos clave de la gestión del cambio regulatorio que debe conocer en su empresa

En la gestión financiera y de inversiones, el cumplimiento es una parte crucial del funcionamiento de cualquier tipo de organización. A medida que las regulaciones cambian y evolucionan, es fundamental que todas las empresas se mantengan al día sobre el cumplimiento necesario. Para lograr ese objetivo, las empresas deben tener sólidos sistemas de gestión de cambios regulatorios establecidos como parte de su operación general. Es un componente integral de los esfuerzos de cumplimiento de cualquier empresa y garantiza que la empresa esté preparada para cualquier nueva normativa potencial establecida por las agencias gubernamentales (u otras). También ayuda a las organizaciones a adaptarse rápidamente cuando cambian las regulaciones. Además, lo ayuda a cumplir con las regulaciones existentes y evita que se encuentre en un estado de incumplimiento. Aquí hay cinco elementos clave que toda empresa debe tener para cumplir con los desafíos regulatorios que pueden enfrentar hoy.

Comprender las regulaciones en su industria

El primer paso para gestionar los cambios regulatorios es comprender qué regulaciones se aplican a su empresa en su conjunto. La mayoría de las industrias no se autorregulan y requieren conocer los entresijos de cómo se supone que funcionan las cosas dentro de sus marcos operativos. Eso significa comprender cómo las regulaciones afectan a su industria, cómo aplicarlas ampliamente a su organización y saber qué regulaciones tendrán un impacto en el futuro de su empresa. Independientemente de dónde trabaje, las regulaciones y el cumplimiento se verán un poco diferentes de una industria a otra. Las regulaciones de las telecomunicaciones van a ser bastante diferentes de las regulaciones de la industria financiera, por ejemplo. Esfuércese por comprender qué leyes y reglamentos se aplican directamente a sus clientes, organización y partes interesadas. Averigüe qué leyes federales e internacionales específicas se aplican directa o indirectamente a su empresa. Finalmente, debe conocer qué regulaciones podrían afectar a su empresa en el futuro. Consulte cualquier legislación pendiente que pueda afectar el funcionamiento de su negocio para que pueda prepararse y no quedar sorprendido por posibles cambios. Lo último que cualquier organización exitosa quiere hacer es ser reactiva cuando un poco de proactividad y comprensión pueden contribuir en gran medida a cumplir con las normas en toda la empresa.

Cumplimiento

Si ha estado dirigiendo su negocio durante bastante tiempo o trabajando en su industria en particular, entonces comprende la importancia del cumplimiento. En esencia, el cumplimiento es solo el proceso de garantizar que las políticas y los procedimientos se sigan correctamente y se utilicen de manera consistente en toda la organización. Las reglas no están necesariamente escritas en piedra sin ninguna maleabilidad. Son simplemente una pauta y una regulación consistentes que deben seguirse, a menudo de una manera que pueda resistir el escrutinio legal o el seguimiento por parte de una agencia reguladora. El cumplimiento es bastante importante en todos los ámbitos. El cumplimiento lo ayuda a protegerse de demandas o sanciones gubernamentales si algo sale mal. También permite efectivamente que una organización opere de manera eficiente. Hay menos casos de pérdida de tiempo, energía o tratando de descubrir cómo se supone que funcionan las cosas. También alienta a los clientes o accionistas a invertir en una empresa que se mantenga en cumplimiento en todo momento. Al cumplir con las normas y seguir los procedimientos adecuados, una empresa puede tener más éxito y hacer felices a todos mientras hace todo de la manera correcta.

Vigilancia

El monitoreo es un aspecto esencial de la gestión de cambios regulatorios que lo ayuda a identificar qué tan bien lo está haciendo, qué podría necesitar cambiar e identificar qué funciona (y qué no). El monitoreo le permite seguir el progreso y detectar cualquier problema en el camino. El monitoreo puede incluir la revisión de informes de estado de cumplimiento, el monitoreo de alertas, la verificación de notificaciones de reguladores/proveedores o la revisión de datos que obtiene de herramientas de terceros. El monitoreo se facilita mediante el uso de algunos tipos de herramientas, incluidos los recursos basados ​​en inteligencia artificial que pueden ayudarlo a seguir todos los protocolos de gestión de cambios regulatorios pertinentes para su industria. El objetivo del monitoreo es determinar si su organización cumple o no con todas las regulaciones, en todo momento. Así que tómese el tiempo para asegurarse de que su monitoreo esté a la altura y podrá mantener el cumplimiento sin demasiada dificultad con el tiempo.

Revisión de cuentas

La auditoría implica realizar revisiones periódicas de qué tan bien está funcionando el proceso de gestión de cambios regulatorios de su empresa hasta el momento (o no, lo que a veces puede ser el caso). La auditoría puede implicar la evaluación de la documentación o los cambios en tiempo real que se han realizado en varias políticas y procedimientos durante períodos. También puede significar tomarse un tiempo para examinar a fondo los procesos internos de su empresa. La búsqueda de la eficacia de los programas de formación de los empleados podría entrar en esta categoría o la comprobación de la rentabilidad de los procedimientos de cambio normativo para su empresa. Ya sea que esté leyendo informes, realizando encuestas o participando en varios protocolos de gestión de riesgos. Las auditorías mejoran la solidez de los esfuerzos de cumplimiento, lo que las convierte en una herramienta invaluable para la misión de su organización de cumplir constantemente en todo momento.

Informes

La importancia del cumplimiento efectivo es innegable, pero no siempre es fácil de configurar o mantener. Es por eso que necesita informes que creen evidencia de sus estándares de cumplimiento. Parte de su plan para la gestión de cambios regulatorios debe incluir procedimientos de informes sólidos y un poco de capacitación adicional para sus empleados. Los informes financieros y la comprensión de sus informes son clave para el cumplimiento adecuado. Establezca programas de cumplimiento que incluyan monitoreo, auditoría y extensos procesos de informes. También es una buena política general abordar las protecciones de los denunciantes, la capacitación ética requerida o cualquier otra mejor práctica que pueda ayudar a su empresa a tener éxito donde más importa. En última instancia, es importante asegurarse de que todos los empleados estén al tanto de las regulaciones actuales dentro de la industria y estén haciendo todo lo posible para garantizar que los estándares de cumplimiento normativo se establezcan, verifiquen y funcionen el 100% del tiempo en su organización.