Cómo el fundador y director ejecutivo de VNX, Alexander Tkachenko, lleva el comercio de oro regulado a la cadena

Alexander Tkachenko, fundador y director ejecutivo de VNX, nos habla sobre la tokenización de activos tradicionales.

Cuéntenos sobre usted, su carrera y cómo fundó VNX.

Alexander Tkachenko: Comencé mi carrera como periodista, luego, en 1997, me mudé a Luxemburgo mientras trabajaba en el departamento de marketing de una empresa japonesa de electrónica. En 2014 establecí un fondo de capital de riesgo en etapa inicial, 2be.lu , que desde entonces ha invertido en 25 empresas centradas en la economía colaborativa, la inteligencia artificial y las tecnologías de cadena de bloques.

Siempre me apasionaron las tecnologías que pueden transformar los modelos de negocio y mejorar la calidad de vida de las personas, como blockchain y la inteligencia artificial. Entré en blockchain/crypto en 2017 mientras investigaba nuevas verticales para 2be.lu. Al mismo tiempo, vi muchos problemas en las industrias tradicionales que se pueden resolver con la tecnología blockchain. Por ejemplo, el problema de la industria de VC de largos períodos de inversión y la naturaleza ilíquida de VC dificulta que los fondos más pequeños atraigan a inversores más pequeños. En ese momento, una de las empresas de nuestra cartera desarrolló una plataforma de cadena de bloques para la venta secundaria de boletos electrónicos, lo que me dio la idea de ver si se podía adoptar para los capitalistas de riesgo. Así fue como se me ocurrió por primera vez la idea de una plataforma para la tokenización de activos tradicionales. Entonces, en 2018, fundé VNX, que comenzó como una plataforma para la tokenización de carteras de fondos de capital de riesgo, y en 2022 amplió su línea de productos con metales preciosos tokenizados.

¿Cómo innova VNX?

Alexander Tkachenko: VNX aporta innovaciones al mundo de los activos tradicionales al ofrecer nuevas formas convenientes de inversión. Con la ayuda de blockchain, brindamos la oportunidad de invertir en activos tradicionales a cualquier persona. Nuestra plataforma de inversión simplifica el proceso de inversión, ofreciendo a nuestros clientes mínimos de inversión más bajos, acceso 24/7, transacciones rápidas y seguras y total transparencia. VNX ofrece productos únicos que revolucionan y democratizan las inversiones tradicionales a través de la tokenización.

En 2020, VNX completó con éxito el primer acuerdo de capital de riesgo basado en blockchain de Europa y ayudó a recaudar 1,1 millones de euros para la empresa de tecnología financiera de Corea del Sur, Streami. En 2022, VNX también se convirtió en la primera plataforma europea regulada para la inversión en metales preciosos tokenizados y lanzó su nuevo producto, un oro tokenizado: VNX Gold. Este producto innovador combina la confiabilidad del oro con la flexibilidad de un criptoactivo. Y vemos mucha demanda de activos de cobertura en este momento.

¿Cómo afectó la pandemia del coronavirus a su negocio?

Alexander Tkachenko: Los tiempos difíciles que trajo la pandemia fueron seguidos por inflación, volatilidad del mercado, cambios monetarios y una desaceleración en el desarrollo de las instituciones financieras. 2021 ha visto una inflación sin precedentes causada por inyecciones masivas de liquidez y programas de expansión cuantitativa. La inflación en la UE alcanzó el 5,3 % en 2021, la más alta desde la introducción del euro. Eso ha cambiado el enfoque de los inversores de una estrategia de inversión de alto rendimiento a la preservación del capital y la cobertura. Este año también, la situación geopolítica añadió más incertidumbre.

Tratamos de ver oportunidades en tiempos difíciles. El equipo de VNX ofreció un nuevo producto de metales preciosos tokenizados en respuesta a las condiciones del mercado. A lo largo de la historia, personas de todo el mundo han confiado en el valor del oro. Durante más de 5000 años, el metal precioso ha sido la columna vertebral de las finanzas y ha sobrevivido a decenas de monedas. Si observamos las principales monedas fiduciarias modernas, han perdido del 78 % (franco suizo, yen japonés) al 98 % (rupia india, rupia indonesia) de su valor en comparación con el oro (1979-2021).

Pero las inversiones en oro se han visto complicadas por procesos de compra y venta manuales y obsoletos, almacenamiento costoso y transporte difícil. VNX resuelve todos estos problemas con la tokenización, abriendo una forma moderna e inteligente de inversiones en metales preciosos. Así que nos fortalecimos aún más en términos de calidad y oferta de productos diversificados.

¿Cuáles son las tendencias actuales en la industria DeFi y qué tan rápido está cambiando?

Alexander Tkachenko: DeFi está evolucionando rápidamente. Para comprender el ritmo de desarrollo de este sector, basta con observar su capitalización de mercado. Durante el año pasado, desde abril de 2021, la capitalización ha crecido de $75 mil millones a $210 mil millones.

En mi opinión, el enfoque principal para este mercado prometedor y de rápido crecimiento será y debe estar en:

– Garantizar que se implementen/construyan “frutas maduras” (servicios simples) para DeFi para anunciar en CeDeFi. Pronto, la mayoría de los proyectos de 'fruta madura' en DeFi ya estarán implementados. En consecuencia, el momento para que el mercado DeFi evolucione aún más hacia la implementación de modelos DeFi más complejos con una experiencia fácil de usar está justo frente a nosotros. Una de ellas será la financiación centralizada y descentralizada (CeDeFi). Esta expansión natural del modelo DeFi de mil millones de dólares a los modelos CeDeFi de billones de dólares hará que las dApps se vuelvan más fáciles y fáciles de usar para que los usuarios en 5 años no sepan que están usando blockchain.

– La entrada de instituciones y productos financieros tradicionales en el espacio DeFi. La entrada de instituciones y productos financieros tradicionales en el espacio es crucial dada la realidad de Defi como un mercado global donde el producto está disponible para cualquier persona con una conexión a Internet. Una aplicación descentralizada no tiene tantos costes como los de las finanzas tradicionales, como personal, oficinas, etc.

– El auge de las DAO. En un futuro próximo, veremos la entrada de los DAO (Organismos Autónomos Descentralizados) en el mercado de VC. Además, durante los próximos 3 años, estos DAO se convertirán entre los 5 capitalistas de riesgo más activos y más grandes.

– Importancia de los tokens de gobernanza. La mayoría de las plataformas DeFi en crecimiento tienen sus propios tokens de gobernanza, lo que brinda a los titulares derechos de voto. Esta tendencia se ha vuelto muy popular en 2022 y, en mi opinión, seguirá cobrando importancia.

– Claridad en la regulación DeFi. La falta de claridad con respecto a la regulación es uno de los mayores contratiempos para DeFi. Muchos países ya están desarrollando medidas regulatorias, como la Regulación de Mercados de Criptoactivos (MiCA) de la UE. En mi opinión, la regulación jugará un papel crucial en la configuración de las tendencias futuras de DeFi.

¿Quién es el público objetivo de VNX? ¿Tienes alguna asociación interesante?

Alexander Tkachenko: Creamos nuestra solución para inversores experimentados y novatos que deseen aprovechar lo mejor de las soluciones criptográficas en una plataforma: desde preservar el capital hasta obtener más rendimientos con cada euro. Muchos inversores habituales no saben cómo aprovechar las criptomonedas y DeFi debido a una serie de razones, como la falta de conocimiento, la dificultad desde el punto de vista tecnológico, la falta de seguridad y confianza, o la falta de soluciones para los inversores institucionales. La mayoría de las personas en la década de 1990 no sabían cómo funcionaba Internet, pero finalmente se adaptaron para enviar cartas, leer noticias, conocer gente, ir de compras, etc. con éxito. Lo mismo ocurre con las criptomonedas, queremos que las inversiones en criptomonedas sean fáciles y fáciles de usar, como las aplicaciones financieras tradicionales. pero con todos los beneficios de las criptomonedas y DeFi bajo el capó.

En cuanto a la interesante asociación, creo que vale la pena mencionar que VNX se asoció con el Centro Interdisciplinario de Seguridad, Confiabilidad y Confianza (SnT) de la Universidad de Luxemburgo para mejorar el desarrollo de la plataforma y mantener un alto nivel de seguridad. Hemos trabajado con éxito con ellos durante varios años. También nos asociamos con Sumsub, una solución escalable para el cumplimiento normativo de KYC/AML, para estar en línea con las demandas jurisdiccionales y garantizar el cumplimiento de la plataforma. Por el momento, estamos considerando más asociaciones y espero que pronto aprenda más sobre ellas.

Cuéntanos más sobre tu plataforma/tecnología.

Alexander Tkachenko: Hoy, la plataforma permite a las personas comprar oro tokenizado, VNX Gold (VNXAU), un token basado en Ethereum, que representa una participación de propiedad en lingotes de oro físicos certificados por la London Bullion Market Association (LBMA). Cada token VNX Gold representa la propiedad de un gramo de oro físico y ofrece a los inversionistas todas las ventajas de su producto básico combinado con la flexibilidad de un criptoactivo.

La plataforma VNX permite a los usuarios comprar oro tokenizado en forma de tokens VNX Gold utilizando euros, ether o bitcoin desde cualquier parte del mundo con solo unos pocos clics. Los usuarios pueden transferir sus tokens VNX Gold a cualquier billetera Ethereum mientras que el oro físico se almacena en una bóveda en Liechtenstein con seguro completo y tarifas de almacenamiento cero. Los tenedores también pueden recolectar su oro físico o recibir un mínimo de un kilogramo de oro mediante entrega global. Tenemos planes para agregar más metales como plata o paladio.

Lo que realmente nos hace diferentes es que la confianza y la seguridad son el núcleo de nuestro negocio. VNX Commodities cumple con las reglamentaciones y los principales estándares de protección de los inversores. Somos la primera plataforma registrada para metales preciosos tokenizados bajo TVTG por la Autoridad del Mercado Financiero de Liechtenstein (FMA).

¿Cómo ve el futuro de VNX? ¿Cuáles son los próximos pasos para la empresa?

Alexander Tkachenko: En el futuro, veo a VNX como una plataforma todo en uno que brinda acceso fácil, seguro y directo a activos digitales para empresas y personas. La funcionalidad de la plataforma se ampliará y se agregarán aún más activos y funciones, lo que brindará a los inversores un acceso fácil y conveniente a una amplia gama de oportunidades de inversión. Una de las direcciones que estamos viendo es DeFi, que está abriendo enormes oportunidades para los inversores, pero aún tiene muchos inconvenientes y obstáculos para la adopción masiva. Así que los abordaremos y planearemos llevar al próximo millón de usuarios a DeFi.

¿Su página web?

https://vnx.li

https://vnx.lu

Acerca de VNX

VNX es una plataforma de inversión en activos digitales para la tokenización de activos tradicionales que permite a los inversores acceder a una nueva clase de activos. VNX ofrece dos soluciones: VNX STO y VNX Commodities.

VNX STO ( https://vnx.lu ) es una plataforma para la tokenización de activos y la sindicación de acuerdos con sede en Luxemburgo. La plataforma permite a sus clientes tokenizar varios activos, digitalizar el proceso de recaudación de fondos y sindicar acuerdos de manera efectiva. VNX completó con éxito el primer acuerdo de capital de riesgo en Europa utilizando tecnología blockchain.

Lanzada en Liechtenstein en 2022, VNX Commodities ( https://vnx.li ) es una plataforma registrada por la FMA para la inversión en metales preciosos tokenizados, que facilita la compra, venta y almacenamiento de metales preciosos. La plataforma VNX acepta pagos fiduciarios y criptográficos, lo que permite a sus usuarios administrar de manera fácil y eficiente las transacciones de productos básicos físicos con sus tokens digitales a tarifas bajas y con seguridad garantizada de los activos. Los tokens VNX Gold representan la propiedad del oro físico en el lingote numerado específico, que se almacena en una bóveda de alta seguridad en Europa. Cada token VNX Gold representa un gramo de oro físico puro certificado por LBMA.

Sobre Alexander Tkachenko

Alexander Tkachenko es el fundador y director ejecutivo de VNX y socio gerente de 2be.lu , fondo de capital de riesgo de Luxemburgo. Alexander es un emprendedor en serie, un ángel de negocios y miembro de la red de ángeles de negocios E100 – LBS. También es copresidente del club de capital de riesgo en la Asociación de Capital de Riesgo y Capital Privado de Luxemburgo (LPEA) y miembro del Consejo Ejecutivo del Clúster de Banca Digital y Fintech en la Asociación de Banca de Luxemburgo (ABBL).