Introducción a los servicios de gestión de carteras: funciones, tipos, terminologías y características

Los servicios de gestión de carteras (PMS) permiten a los inversores obtener asesoramiento y servicios profesionales y expertos más allá de los servicios normales de un asesor financiero típico. PMS se adapta a las necesidades de cada inversor, teniendo en cuenta su tolerancia al riesgo, objetivos de inversión y horizonte temporal. Al proporcionar un análisis profundo de la situación financiera de un inversionista, PMS puede ayudar a garantizar que las inversiones se alineen adecuadamente con los objetivos financieros generales del inversionista. Ofrece varias características y beneficios, desde asignación de activos y asesoramiento en gestión de riesgos hasta seguimiento y reequilibrio de carteras. Ya sea un inversionista principiante o experimentado, puede buscar los mejores servicios de administración de cartera que pueden ayudarlo a tomar decisiones de inversión informadas. Apunta a los rendimientos más altos posibles para los inversores.

¿Qué son los Servicios de Gestión de Cartera (PMS)?

Los servicios de gestión de carteras (PMS) son servicios de asesoramiento de inversiones personalizados proporcionados por asesores de inversiones. En otras palabras, PMS es un tipo de asesoramiento de inversión personalizado para satisfacer las necesidades específicas de cada inversor. El PMS a menudo se ofrece a personas de alto patrimonio neto, inversionistas institucionales y otros inversionistas sofisticados con situaciones financieras complejas que requieren un análisis más profundo de su situación financiera. En particular, los servicios de gestión de carteras están reservados para los HNI (personas de alto patrimonio) que les ayudan a invertir en el mercado de valores bajo la guía profesional de los gestores de carteras.

Esencialmente, PMS brinda a los inversores servicios de asesoramiento de inversión más sólidos. Mientras que un asesor financiero tradicional puede brindar asesoramiento general sobre las inversiones que pueden ser adecuadas para un inversionista, un proveedor de PMS irá más allá. Ayuda a los inversores a elegir inversiones específicas alineadas con su situación financiera y sus objetivos.

Características del síndrome premenstrual

• Asesoramiento y servicios profesionales y expertos: PMS lo ayuda a aumentar su riqueza invirtiendo en los productos financieros adecuados. Además, monitorean continuamente sus inversiones y las reequilibran para adaptarse a su perfil de riesgo. PMS también ofrece consejos de mercado para comprar o vender en función de la tolerancia al riesgo, dónde colocar su dinero para obtener los mejores rendimientos y cómo diversificar su cartera. Los proveedores de PMS brindan asesoramiento experto para ayudar a los inversores a tomar mejores decisiones de inversión y alcanzar sus objetivos financieros.
• Enfoque integral: PMS proporciona un análisis en profundidad de la situación financiera, las necesidades de inversión y los objetivos de un inversor. El PMS completo cubre todos los aspectos del proceso de inversión, incluida la asignación de activos, el seguimiento y el reequilibrio de la cartera, y otros servicios como la gestión de riesgos.
• Enfoque personalizado : la situación de cada inversor es única y, por lo tanto, no existe una solución única para todos. Los proveedores de PMS trabajan con cada inversionista para determinar su tolerancia al riesgo, metas de inversión y horizonte de tiempo y luego seleccionan los productos financieros apropiados para ayudarlos a alcanzar sus objetivos financieros.
• Adaptación de la inversión : los proveedores de PMS trabajan con los inversores para seleccionar los productos de inversión apropiados para sus carteras. Los proveedores de PMS pueden adaptar sus recomendaciones a las necesidades de inversión específicas de cada inversor como parte de su servicio.
• Supervisión y reequilibrio continuos : los proveedores de PMS hacen recomendaciones para las carteras de inversión de los inversores en función de la situación financiera actual, pero también supervisan el rendimiento de las inversiones de forma continua y realizan ajustes cuando es necesario, como reequilibrar la cartera de inversiones.
• Asesoramiento y servicios continuos : PMS no es un servicio de una sola vez, sino un proceso continuo en el que el proveedor se reúne regularmente con el inversionista para analizar su situación financiera y su cartera de inversiones.
• Mayor diversificación : los proveedores de PMS analizan en profundidad la situación financiera, las necesidades de inversión y los objetivos de cada inversor y los ayudan a seleccionar las inversiones adecuadas que se alinean correctamente con su situación financiera general. Como resultado, PMS ayuda a garantizar que cada inversor tenga una cartera de inversiones más diversificada.

tipos de síndrome premenstrual

Hay básicamente dos tipos de síndrome premenstrual. L

1- Servicios de Gestión Discrecional de Carteras

2- Servicios de Gestión de Cartera No Discrecional

Gestión discrecional de carteras: ¿qué es?

Con la gestión de cartera discrecional, el administrador del fondo tiene control total sobre las opciones de inversión del cliente. El administrador de fondos discrecionales utiliza el enfoque único que cree que es el más efectivo al tomar decisiones sobre la venta o la compra en nombre de su cliente. Solo los profesionales capacitados con una profunda experiencia y comprensión de las inversiones pueden ofrecer este tipo de estrategia especializada. Los clientes deben tener plena confianza en su consultor y sentirse seguros sabiendo que están dejando sus decisiones de inversión individuales en las manos competentes de un profesional.

Gestión no discrecional de carteras: ¿qué es?

En pocas palabras, un asesor financiero es un método no discrecional de gestión de cartera. El asesor describirá los beneficios y los inconvenientes de invertir en una estrategia o mercado específico para su cliente. Sin embargo, no realizarán el procedimiento sin el consentimiento explícito de su cliente. El uso de servicios de gestión de cartera no discrecionales versus discrecionales tiene lo anterior como una distinción fundamental.

Algunas terminologías a tener en cuenta

La asignación de activos consiste en dividir una cartera de inversiones entre diferentes tipos de inversiones. Una asignación de activos con riesgo controlado es un componente crítico de cualquier estrategia de inversión y es el factor más importante para determinar el riesgo y el rendimiento de una cartera de inversiones. Los proveedores de PMS pueden ayudar a los inversores a seleccionar las asignaciones de activos adecuadas en función de su situación financiera y tolerancia al riesgo.

Gestión de riesgos

La gestión de riesgos revisa periódicamente la cartera de inversiones y realiza ajustes para reducir el riesgo. Los proveedores de PMS pueden ayudar a monitorear y administrar el riesgo revisando regularmente la cartera de inversiones de un inversionista y haciendo los ajustes necesarios.

Seguimiento de cartera

El proceso de seguimiento de la cartera puede ayudar a reducir el riesgo de que cualquier inversión supere la tolerancia al riesgo general de un inversor. Es importante recordar que no existen garantías al invertir y que el riesgo está siempre presente en cualquier entorno de mercado. Los proveedores de PMS también pueden ayudar a los clientes a establecer expectativas y mantenerse disciplinados durante los mercados alcistas y bajistas. Pueden ayudar a monitorear y administrar el riesgo revisando regularmente la cartera de inversiones de un inversionista y haciendo los ajustes apropiados.

reequilibrio

Las carteras desequilibradas pueden dar lugar a rendimientos por debajo de la media y un mayor riesgo. Mientras que el reequilibrio a menudo se recomienda después de que se haya cruzado un cierto umbral. Reequilibrar es restaurar una cartera de inversiones a su asignación original de activos. Los sistemas de gestión de carteras pueden ayudar a reequilibrar una cartera de inversiones si se ha desequilibrado debido a cambios en los mercados financieros.

Quién debería optar por el SPM

• Aquellos que tienen un conocimiento limitado de los procedimientos de inversión.
• Aquellos que no tienen tiempo para reequilibrar y monitorear la inversión.
• Aquellos que no saben cómo lidiar con la volatilidad del mercado
• Aquellos que buscan diversificar la inversión para obtener el máximo rendimiento necesitan una sección sobre los tipos de pms... hay básicamente dos tipos: discrecional y no discrecional... google le dará más información... asegúrese de comparar el servicio de pms no discrecional con RA o servicio de analista de investigación

Acabamos de actualizar los tipos, por ahora, destacaremos las diferencias en un blog separado. Tendremos blogs separados para diferentes tipos de PMS, ¿funcionará por ahora?