El robo de criptomonedas está fuera de serie: cómo protegerse de ser estafado

De la noche a la mañana surgieron noticias sobre el posible robo de más de 326 millones de dólares estadounidenses (457,7 millones de dólares australianos) en tokens de Ethereum de un puente de cadena de bloques (que conecta dos cadenas de bloques para que se puedan intercambiar criptomonedas entre ellas).

No es una sorpresa. El criptocrimen ha ido en aumento, especialmente desde que comenzó la pandemia. ¿Cómo se cometen estos delitos? ¿Y qué puede hacer para adelantarse a los estafadores?

Robo directo vs estafas

Hay dos formas principales en que los delincuentes obtienen criptomonedas: robándolas directamente o usando un esquema para engañar a las personas para que las entreguen.

En 2021, los criptodelincuentes robaron directamente un valor récord de USD 3200 millones (USD 4480 millones) en criptomonedas, según Chainalysis. Eso es un aumento de cinco veces desde 2020. Pero los esquemas continúan eclipsando el robo absoluto, lo que permite a los estafadores atraer criptomonedas por valor de USD 7,800 millones (USD 10,950 millones) de víctimas desprevenidas.

El criptocrimen es una empresa de rápido crecimiento. El auge de la criptoeconomía y las finanzas descentralizadas (o DeFi), junto con los precios récord de las criptomonedas en 2021, ha brindado a los delincuentes oportunidades lucrativas.

Los datos australianos confirman las tendencias mundiales. La Comisión de Competencia y Consumidores de Australia informó que se perdieron más de 26 millones de dólares australianos debido a estafas relacionadas con criptomonedas en 2020 a partir de 1985 informes.

En diciembre, la policía federal le dijo a ABC que las pérdidas por estafa criptográfica para 2021 superaron los 100 millones de dólares australianos. Eso es a pesar de que muchos incidentes probablemente no se denunciaron, a menudo debido a la vergüenza de las víctimas.

Robo de intercambios

La mayoría de los consumidores obtienen criptomonedas de un intercambio. Esto implica abrir una cuenta y depositar moneda, como dólares australianos, antes de convertirla a una criptomoneda elegida.

Por lo general, la criptomoneda se mantiene en una "billetera de custodia". Eso significa que está asignado a la cuenta del consumidor, pero las claves privadas que controlan la criptomoneda están en poder del intercambio. En otras palabras, el intercambio almacena la criptomoneda en nombre del consumidor.

Pero así como un banco no mantiene todos sus depósitos en efectivo, un intercambio solo tendrá suficiente criptomoneda en billeteras "activas" (conectadas a Internet) para facilitar las transacciones de los clientes. Por seguridad, el resto se guarda en billeteras "frías" (no conectadas a Internet).

Sin embargo, a diferencia de un banco, el gobierno no tiene un esquema de reclamos financieros para garantizar los depósitos de criptomonedas si el intercambio quiebra.

El reciente hackeo de BitMart es una advertencia. El 4 de diciembre, el intercambio anunció que había "identificado una brecha de seguridad a gran escala" que resultó en el robo de aproximadamente US $ 150 millones (A $ 210,6 millones) en activos criptográficos de billeteras calientes.

BitMart suspendió temporalmente los retiros y luego prometió que usaría sus "propios fondos para cubrir el incidente y compensar a los usuarios afectados".

No está claro cuándo sucederá esto, ya que la CNBC informó en enero que los clientes aún no podían acceder a su criptomoneda. BitMart no fue el primer intercambio en ser pirateado, y no será el último.

De manera similar, los consumidores pueden sufrir pérdidas si un intercambio falla por razones comerciales, en lugar de robo. Los australianos quedaron varados en diciembre cuando se designaron liquidadores sobre el intercambio myCryptoWallet con sede en Melbourne.

Una forma en que los consumidores pueden protegerse contra el robo de intercambio o la insolvencia es transferir su criptomoneda del intercambio a una billetera de software (una aplicación segura instalada en una computadora o teléfono inteligente) o una billetera de hardware (un dispositivo de hardware que se puede desconectar de la computadora e internet).

La criptomoneda estará entonces bajo su control directo. Pero tenga cuidado, si pierde sus claves privadas, perderá su criptomoneda.

Tipos de estafas

Basándose en la última edición del Little Black Book of Scams de la ACCC, los siguientes tipos de estafa se observan comúnmente en el espacio de las criptomonedas, donde el estafador no es conocido personalmente por el objetivo:

• Suplantación de identidad por correo electrónico: el estafador envía correos electrónicos no solicitados solicitando detalles de inicio de sesión personales, que pueden usarse para robar criptomonedas. Alternativamente, pueden ofrecer "premios" o "recompensas" a cambio de un depósito.
• Estafas de inversión: el estafador crea un sitio web que se asemeja a una plataforma de comercio de inversión legítima. Puede ser una copia fraudulenta de un negocio real o una completamente falsa. Incluso pueden publicar anuncios falsos en las plataformas de redes sociales, con el apoyo falso de celebridades.
  
  En las últimas noticias, el magnate minero multimillonario Andrew “Twiggy” Forrest inició un proceso penal contra Meta (anteriormente Facebook) por permitir anuncios fraudulentos usando su imagen.
  
  Las operaciones más sofisticadas tendrán múltiples estafadores enviando correos electrónicos y llamando a las víctimas para dar la impresión de ser una organización legítima.
  
  Después de realizar los depósitos de criptomonedas, las víctimas pueden "comerciar" en la plataforma falsa pero no pueden retirar sus supuestas ganancias. Las tácticas dilatorias incluyen pedir que se hagan más depósitos para pagar tarifas o impuestos.
• Estafas románticas: el estafador crea un perfil falso y se relaciona con las víctimas en una aplicación o sitio web de citas. Luego pueden pedir fondos para ayudarlos con una crisis personal, como la necesidad de una cirugía.
  
  O pueden decir que están comerciando con criptomonedas y alentar al objetivo a involucrarse, lo que lleva a la víctima a una estafa de inversión, como se describe anteriormente.

Si una víctima aún no tiene una cuenta de intercambio de criptomonedas, los estafadores también pueden asesorarlos sobre cómo abrir una. Algunos engañarán a las víctimas para que instalen software de acceso remoto en su computadora, otorgando al estafador acceso directo a su banca por Internet o cuenta de intercambio.

Desafíos prácticos

Existen desafíos legales prácticos en el entorno del criptocrimen. Si bien informar estafas puede ser útil para proporcionar datos e inteligencia a los reguladores y las fuerzas del orden, es poco probable que resulte en la recuperación de fondos.

También es posible emprender acciones legales civiles, pero identificar a los perpetradores es difícil. Dado que la criptomoneda es por su propia naturaleza global y descentralizada, los pagos a menudo se realizan a partes fuera de Australia.

Así que prevenir es más fácil que curar. La forma principal de evitar ser estafado es asegurarse de saber exactamente con quién está tratando, realizar transacciones a través de un intercambio de confianza y asegurarse de que todos los canales por los que pasa estén verificados. Si una oferta suena demasiado buena para ser verdad, es casi seguro que lo sea.

Regulación en el horizonte

En Australia, los intercambios de criptomonedas deben registrarse en AUSTRAC, de conformidad con las obligaciones contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Pero actualmente no hay otros requisitos de licencia (como requisitos de capital o ciberseguridad, por ejemplo).

El año pasado, el Comité Selecto del Senado sobre Australia como Centro Tecnológico y Financiero recomendó un marco de licencias más completo. El gobierno australiano estuvo de acuerdo con la recomendación, y el departamento del tesoro federal debe comenzar a consultar sobre cómo será esto.

Las medidas obligatorias para frenar los delitos de criptomonedas a nivel de intercambio probablemente ocuparán un lugar destacado en la agenda.

Nota del editor: este artículo fue escrito por Aaron M. Lane, profesor titular de derecho en la Universidad RMIT, y se volvió a publicar en The Conversation bajo una licencia Creative Commons. Lea el artículo original.

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