Cómo luchar contra el fraude con Inteligencia Artificial

Escuchamos todo el tiempo que la inteligencia artificial va a revolucionar los negocios, pero ¿cómo puede ayudar a su empresa? AI tiene una variedad de aplicaciones, pero uno de sus usos más importantes es la lucha contra el fraude. Las empresas deben ser proactivas si quieren seguir siendo competitivas en un mundo donde constantemente se desarrollan nuevas tecnologías. Afortunadamente, la IA puede ayudarlo a identificar y prevenir casi cualquier tipo de fraude antes de que le cueste dinero o recursos a su empresa.

La Inteligencia Artificial nos ayuda a combatir el fraude

El uso de la IA puede ayudarnos a identificar, prevenir y detectar el fraude.

• Identificación del fraude: el paso más importante para combatir el fraude es identificarlo. Los algoritmos de IA son muy buenos en esto porque tienen la capacidad de aprender de los datos y hacer predicciones basadas en lo que han aprendido. Por ejemplo, si un algoritmo detecta un comportamiento sospechoso y alerta a un agente humano al respecto, entonces ese agente humano puede revisar el caso más a fondo y determinar si hubo o no irregularidades involucradas en esa transacción (si no hubo irregularidades, entonces nada). sucede). Este tipo de sistema funcionaría bien en industrias como la banca, donde se realizan miles de transacciones todos los días; sin embargo, puede que no sea tan efectivo si hubiera menos transacciones en otras industrias como tiendas minoristas o restaurantes porque los humanos no podrían mantenerse al día con todas esas alertas que se les envían cada minuto.
• Prevención del fraude: muchas veces, cuando busca evitar que algo vuelva a suceder pronto en la historia futura de su organización; llamamos a este escenario “anticipar” algo en su lugar”. Dado que la inteligencia artificial aprende a través de la experiencia (i) cómo funcionan las cosas con el tiempo; no necesitamos

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¿Cómo identifica la IA el fraude?

AI puede identificar el fraude de varias maneras. El método más común es utilizar el aprendizaje automático, que implica alimentar una computadora con datos y dejar que aprenda de esos datos. Las redes neuronales son otro tipo de IA que es útil para identificar patrones y anomalías en grandes cantidades de información. El aprendizaje profundo también funciona bien cuando hay muchas variables involucradas, como identificar el fraude a nivel de cuenta o de transacción. Y el aprendizaje por refuerzo aprovecha las recompensas (o castigos) para enseñar a las computadoras cómo comportarse mejor en ciertas situaciones.

¿Puede la IA funcionar en su empresa?

La IA se puede utilizar en cualquier industria. De hecho, probablemente ya se esté utilizando para combatir el fraude en su sitio web en este momento. Pero, ¿la IA es adecuada para su empresa?

Hay varias razones por las que podría considerar el uso de soluciones basadas en IA para combatir el fraude y el crimen:

• Es más preciso que los trabajadores humanos. Con su capacidad para tomar decisiones sin emociones ni prejuicios, los sistemas de inteligencia artificial tienden a cometer menos errores que los humanos cuando intentan identificar actividades sospechosas o transacciones fraudulentas. También aprenden de experiencias pasadas y utilizan este conocimiento al tomar decisiones futuras, por lo que mejorarán en la detección de comportamientos sospechosos con el tiempo y en la adaptación de sus algoritmos en consecuencia.
• Se escala fácilmente con una mayor demanda de servicios de detección (por ejemplo, durante las temporadas de compras navideñas). Dado que estos algoritmos aprenden de los datos que procesan, y dado que la cantidad de datos disponibles en línea crece exponencialmente todos los días, estos sistemas pueden ampliarse rápidamente agregando más potencia de procesamiento y capacidad de almacenamiento sin necesidad de contar con una gran cantidad de expertos que entiendan cómo hacerlo. cada algoritmo funciona en diferentes condiciones (por ejemplo, períodos de mucho tráfico frente a períodos de poco tráfico).

Tipos de fraude y cómo la IA puede ayudar a combatirlos

Existen numerosas formas de utilizar la inteligencia artificial para combatir el fraude, pero estas son algunas de las más comunes:

• Prevención e identificación del blanqueo de capitales. El lavado de dinero es cuando una persona u organización disfraza el origen de sus fondos pasándolos a través de una o más cuentas. La IA se puede usar para detectar transacciones sospechosas y garantizar que se informen correctamente, lo que ayuda a evitar que ocurra el lavado de dinero en primer lugar. También puede identificar transacciones sospechosas que los humanos no habían detectado previamente al realizar auditorías o investigaciones sobre casos de sospecha de fraude.
• Prevención de delitos cibernéticos (p. ej., ataques de ransomware). Las empresas han sido el objetivo de los ciberdelincuentes desde que comenzaron a aparecer en línea en grandes cantidades; sin embargo, los desarrollos recientes han hecho que combatir el delito cibernético sea mucho más desafiante que nunca debido a su rápida evolución a lo largo del tiempo, ¡y esta tendencia no muestra signos de desaceleración en el corto plazo! Afortunadamente, todavía hay varios métodos efectivos disponibles en la actualidad, como herramientas de detección avanzada dentro de nuestro Centro de Operaciones de Seguridad (SOC), arquitectura de red segura, etc., que nos permiten detectar mejor las amenazas potenciales antes de que afecten los sistemas de los clientes”, explica Jake Corney. cofundador de Cloudflare mientras explica cómo planea usar la tecnología de aprendizaje automático contra estos tipos. Además, muchas empresas utilizan tecnología de verificación comercial. La verificación comercial es el examen de una empresa y su industria para detectar prácticas de lavado de dinero.

Cómo implementar un sistema de IA

Implementar un sistema de IA no es trivial. Necesita un buen equipo de ciencia de datos, buena tecnología y una estrategia de comunicación que funcione para todas las partes involucradas.

El primer paso es asegurarse de tener a las personas adecuadas de su lado. Un gran equipo técnico es fundamental, pero también es importante asegurarse de que haya alguien que pueda liderar este proyecto (es decir, el director de datos). El CDO debe poder comprender qué tipo de datos deben recopilarse, de dónde provienen y cómo se utilizarán una vez que lleguen a los sistemas de su empresa. También pueden necesitar ayuda para decidir cuánto tiempo deben conservar ciertos tipos de información antes de eliminarlos del sistema por completo; esto depende en gran medida de las políticas de cada organización individual sobre la privacidad y los períodos de retención de datos (entre otras cosas).

Si bien muchas empresas recurren a herramientas de inteligencia artificial, como los modelos de aprendizaje automático, debido a su capacidad para crear modelos predictivos basados ​​en resultados históricos sin necesidad de intervención humana después de que se haya completado la capacitación inicial; otros todavía desconfían de la aplicación de estas tecnologías porque es posible que no siempre haya suficiente tiempo disponible durante los períodos de mayor actividad, como la temporada navideña, cuando las cargas de trabajo tienden a aumentar significativamente en la mayoría de los departamentos, ¡incluidos los equipos de prevención de fraudes!

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Conclusión

La inteligencia artificial es cada vez más común en la detección de fraudes. Es un desarrollo emocionante que tiene el potencial de mejorar la forma en que se previene, detecta y procesa el fraude en todo el mundo. En este artículo, analizamos cómo funciona la IA y algunos ejemplos de su uso en la lucha contra el fraude. También exploramos algunas de las limitaciones de la IA, así como algunas posibles soluciones para superar esas limitaciones, de modo que las agencias de aplicación de la ley en todas partes puedan utilizar la IA de manera más efectiva.

Espero que este tutorial te haya ayudado a conocer Cómo Combatir el Fraude con Inteligencia Artificial . Si quieres decir algo, háznoslo saber a través de las secciones de comentarios. Si le gusta este artículo, compártalo y siga a WhatVwant en Facebook, Twitter y YouTube para obtener más consejos técnicos.

Cómo combatir el fraude con inteligencia artificial: preguntas frecuentes