Financiamiento del crecimiento

El financiamiento de crecimiento es un fondo mutuo que invierte en acciones de empresas que se prevé que aumenten sus ingresos y ganancias más rápido que el mercado o sus rivales. Los fondos de crecimiento, a diferencia de los fondos de valor, no suelen pagar grandes dividendos y están más preocupados por las ganancias de capital que por los ingresos. Es una especie de inversión realizada por una empresa de capital privado, pero también por personas de alto patrimonio neto, a cambio de una posición de capital en empresas no cotizadas que tienen el potencial de desarrollarse rápidamente.

¿Deberías invertir en fondos de crecimiento?

Un fondo como el descrito anteriormente podría ser una buena adición a su cartera si desea el potencial de alto rendimiento de las empresas en crecimiento, pero no desea el riesgo y el trabajo que implica estudiar y elegir corporaciones individuales en crecimiento.

El fondo tiene una carga de salida, aunque puede abandonarlo antes de tiempo. Solo vender los fondos proporcionará una ganancia, la diferencia entre los precios de venta y compra. Continúe e invierta en fondos de crecimiento si cree que esto se ajusta a su personalidad inversora. Como resultado, son especialmente atractivos para los inversores más jóvenes que tienen en mente una inversión a largo plazo.

La financiación del crecimiento puede acelerar el crecimiento.

Puede acelerar el crecimiento de su empresa durante un período de dos a cuatro años mediante el uso de capital de crecimiento. La necesidad de utilizar capital de expansión diferirá según el tipo de empresa y la industria. No obstante, la mayoría de las empresas emplearán capital de crecimiento para expandir sus operaciones, ingresar a nuevos mercados, crear nuevos productos o financiar una fusión o adquisición.

La mayoría de los inversionistas de capital de crecimiento son expertos en las industrias en las que participan, aportando no solo dinero sino también conocimientos, habilidades y relaciones.

Tipos de fondos de crecimiento

Los fondos de crecimiento se pueden dividir en muchas categorías según el riesgo y la volatilidad. Los fondos de crecimiento se diferencian de los fondos de valor en que son fondos mutuos. Las empresas de alto potencial a menudo se incluyen en los fondos de crecimiento, y algunas de estas empresas pueden estar listas para eclosionar, mientras que otras pueden tardar más. El trabajo del administrador del fondo es elegir las empresas adecuadas y distribuir el riesgo, según el escenario del mercado.

¿En qué se diferencian los fondos de crecimiento de los fondos de valor?

Las acciones que se venden a un precio inferior a su valor intrínseco se denominan fondos de valor. Las acciones de valor son, en pocas palabras, fondos comprados con descuento. El análisis de futuro, que determina el beneficio final en fondos de crecimiento y valor, es frecuente. El análisis en fondos de crecimiento tiene como objetivo pronosticar el futuro, mientras que el análisis en fondos de valor intenta pronosticar el valor real de la acción.

Beneficios y limitaciones de los fondos de crecimiento

Beneficios

Los siguientes son los beneficios de los fondos de crecimiento:

Diversificación de portafolios

La diversificación asegura que la cartera tenga una variedad decente de acciones. Como consecuencia, la diversificación puede ayudar a reducir la volatilidad general de la inversión. Estos fondos invierten en una variedad de negocios con el potencial de generar altas ganancias.

Riesgo y Retorno

Las inversiones de un fondo de crecimiento en empresas son muy volátiles. Como resultado, el fondo tiene un alto grado de volatilidad. Además, el desempeño de la cartera está significativamente influenciado por las circunstancias del mercado. La extrema volatilidad del fondo, por otra parte, se ve contrarrestada por su capacidad para obtener grandes beneficios. Tienen una buena oportunidad de proporcionar rendimientos sustanciales a largo plazo a sus inversores.

Experto en gestión de fondos

Los profesionales supervisan los fondos mutuos. El equipo de especialistas lleva a cabo una extensa investigación para descubrir empresas con el potencial de obtener grandes beneficios. Como resultado, comprar y vender acciones no es una preocupación para un inversionista. Para generar rendimientos para sus clientes, el administrador de cartera y su equipo tomarán todas las decisiones de inversión.

Horizonte de inversión

Los fondos mutuos de capital, o fondos de crecimiento, son fondos mutuos que invierten en acciones. Invierten su dinero en acciones que tienen un alto grado de volatilidad. Como resultado, los fondos necesitan un horizonte de inversión más largo para hacer frente a la volatilidad. Como resultado, estos fondos son adecuados para inversores con un horizonte de inversión de cinco años. Cuanto más largo sea el período de inversión, menor será la volatilidad y más probable es que obtenga ganancias.

Fiscalmente eficiente

Estos fondos son fiscalmente eficientes ya que están diseñados para un horizonte de inversión a largo plazo. Son fondos mutuos de capital; por lo tanto, el impuesto a las ganancias de capital a largo plazo se impone a una tasa del 10%. Sobre una inversión mantenida por más de un año, se impone un impuesto de ganancias de capital a largo plazo del 10%. Además, el impuesto solo se aplica si las ganancias alcanzan INR 1,00,000 en un año calendario. Los inversores pueden ahorrar dinero en impuestos si invierten a largo plazo.

Limitaciones

Las siguientes son las limitaciones de los fondos de crecimiento:

Volatilidad del mercado

El rendimiento de estos fondos se ve afectado por el estado del mercado de valores. Las oscilaciones del mercado hacen que las acciones en las que invierte el fondo sean muy volátiles. Como resultado, el rendimiento del fondo puede verse gravemente afectado en tiempos de turbulencia en el mercado.

Sin dividendos

No pagan dividendos, intereses o bonificaciones con regularidad. Debido a que estos fondos solo se enfocan en el crecimiento del capital, no pagan dividendos.

Costos

Hay un costo por la gestión profesional de fondos. Para los servicios de gestión profesional, la organización de gestión de activos cobra una tarifa a los inversores. La elección de fondos con una relación de bajo costo generalmente se recomienda para los inversores. Un índice de gasto reducido ayudará en la generación de altos rendimientos.

Ultimas palabras

Los fondos de crecimiento se utilizan para invertir en activos de alto riesgo. Invierta solo si está dispuesto a aceptar grandes riesgos. Por esta razón, puede proporcionar rendimientos significativos. No es una buena idea invertir en él si se está acercando a la edad de jubilación. Esta es una inversión a largo plazo. Solo invierta en fondos de crecimiento si tiene aversión al riesgo y está listo para mantener sus inversiones durante al menos 5 a 10 años.

Incluso si puede abandonar el fondo antes de tiempo, se verá afectado por una gran carga de salida. La única forma de ganar dinero es vendiendo los fondos, y la diferencia entre el precio de venta y el precio de compra es su ganancia. Continúe e invierta en fondos de crecimiento si cree que es la opción correcta para su perfil financiero. Con el beneficio de la inversión a largo plazo, los inversores más jóvenes los encuentran especialmente atractivos.