Cómo detectar y evitar estafas criptográficas en 2024

Las estafas criptográficas son esquemas en los que los estafadores lo engañan para que entregue su criptomoneda o información personal o lo alientan a invertir en proyectos criptográficos falsos para su propio beneficio financiero.

Dado que las criptomonedas son todavía un mercado nuevo, los estafadores están ocupados explotando a inversores nuevos y experimentados por igual. Afortunadamente, las estafas criptográficas se pueden evitar fácilmente si se cuenta con la información correcta.

En este artículo, le mostraremos exactamente qué son las estafas criptográficas, cómo evitarlas y qué hacer si le preocupa haber sido víctima de una.

Conclusiones clave

• Una estafa criptográfica se produce cuando un estafador lo engaña para que proporcione criptomonedas o información personal o lo alienta a invertir en un proyecto de criptomonedas falso.
• Las estafas criptográficas comunes incluyen intercambios y billeteras falsas, estafas de phishing, tirones de alfombras y esquemas de bombeo y descarga.
• Evite caer en una estafa criptográfica identificando señales de alerta, como promesas de rendimientos garantizados, presión para invertir rápidamente y ofertas de inversión no solicitadas.
• Compre criptomonedas únicamente en intercambios regulados como Coinbase o Crypto.com, y mantenga siempre habilitada la autenticación de dos factores.

¿Qué es una estafa criptográfica?

Una estafa criptográfica es un esquema en línea en el que los estafadores lo engañan para que entregue sus activos criptográficos o información personal o lo alientan a invertir en proyectos falsos de criptomonedas que no existen.

Los tipos comunes de estafas con criptomonedas incluyen:

• Intercambios y billeteras falsas : un estafador diseñará y publicará un mercado criptográfico falso que parece totalmente legítimo, con la capacidad de crear una billetera criptográfica y aparentemente comprar criptomonedas y tokens no fungibles (NFT). Una vez que transfieras fondos para comprar criptomonedas, el estafador los tomará y desaparecerá.
• Estafas de phishing : un estafador enviará un correo electrónico u otro mensaje que contenga un enlace a una URL falsa. Se le pedirá que ingrese su información de inicio de sesión para acceder a su "cuenta", y el estafador usará estas credenciales para ingresar a su billetera criptográfica y robar sus fondos.
• Tira de alfombras : un estafador con habilidades de desarrollo web creará una nueva criptomoneda y se comunicará con usted para invertir, prometiéndole altos rendimientos. Cuando usted invierta, ellos simplemente se quedarán con los fondos.
• Esquemas de bombeo y descarga : un estafador “inflará” artificialmente el precio de una criptomoneda difundiendo información falsa y atrayendo a usted y a otros a invertir. Una vez que el precio sea lo suficientemente alto, "se desharán" de sus acciones, lo que provocará que el valor de sus monedas caiga en picado.

Cómo evitar estafas criptográficas

Si sabe qué buscar y cómo mantener segura su billetera digital, las estafas criptográficas no deberían representar un problema. A continuación se detallan las mejores estrategias para reconocer y evitar estafas criptográficas.

Esté atento a las señales de alerta

Estar atento a las señales de advertencia comunes puede ayudarle a identificar posibles estafas. Aquí hay algunas señales de alerta importantes a tener en cuenta:

• Promesas de retornos garantizados : las criptomonedas legítimas nunca comercializan sus monedas prometiendo ganancias garantizadas; las monedas fraudulentas a menudo lo hacen.
• Presión para invertir rápidamente : tenga en cuenta las tácticas de urgencia diseñadas para apresurarlo a tomar decisiones precipitadas, como ofertas por tiempo limitado o cuentas regresivas.
• Ofertas no solicitadas : como regla general, ignore cualquier mensaje o correo electrónico no solicitado sobre oportunidades de inversión en criptomonedas. Por lo general, implican que un autoproclamado "experto en criptografía" afirme tener conocimiento exclusivo de una inversión prometedora y utilice frases como "oportunidad única en la vida" o "actúe ahora para asegurar su lugar".
• Estafas de obsequios : las ofertas no solicitadas también pueden tomar la forma de estafas de obsequios, donde los estafadores afirman que usted tiene derecho a criptomonedas gratis pero requieren su información personal antes de poder recibir los fondos.
• Falta de documentación : las criptomonedas reales siempre tendrán disponibles documentos técnicos y registros de sus ofertas iniciales de monedas. Sin embargo, ni siquiera esto es suficiente para demostrar su legitimidad. Evite las criptomonedas que no tengan documentación oficial.
• Métodos de pago inusuales : si te piden específicamente que compres criptomonedas con una tarjeta de regalo o con otra criptomoneda (a menudo a través de correos electrónicos no solicitados, mensajes de redes sociales o chats de Telegram), probablemente estés tratando con un estafador de criptomonedas.

Utilice únicamente plataformas confiables

No todas las plataformas criptográficas son iguales. Las plataformas reguladas y de buena reputación en las que puede confiar incluyen Coinbase, Crypto.com y Gemini. Es más probable que las estafas con criptomonedas ocurran en plataformas no reguladas como Best Wallet, Margex, Uniswap y PancakeSwap.

Los intercambios legítimos y regulados generalmente están registrados en la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN), demuestran el cumplimiento de SOC 2 y requieren que los usuarios completen pasos de verificación de identidad de acuerdo con las regulaciones KYC y Anti-Lavado de Dinero (AML).

¿No estás seguro de si un determinado intercambio o moneda es legítimo? Si tiene alguno de los siguientes aspectos, probablemente sea falso:

• URL extrañas con palabras mal escritas o caracteres inusuales.
• Mala calidad del sitio web, con frecuentes errores tipográficos o mal diseño.
• Una gran cantidad de monedas impopulares y de nicho disponibles para el comercio.

Habilitar la autenticación de dos factores

La autenticación de dos factores es cuando se le solicita que proporcione una segunda información además de su contraseña, como un código enviado a su teléfono, antes de poder acceder a su billetera digital. En caso de un ataque de phishing en el que su contraseña se vea comprometida, la autenticación de dos factores podría ser la última parada que impida que un estafador acceda a su criptomoneda.

Considere usar una aplicación de autenticación para el segundo paso de su autenticación de dos factores. Una aplicación de autenticación genera un código nuevo y único cada 30 segundos, lo que hace que sea mucho más difícil para los estafadores usar su contraseña robada para acceder a sus criptomonedas.

Qué hacer si te estafan

El mercado de las criptomonedas es todavía relativamente nuevo y no está muy regulado. Si lo estafan, es muy poco probable que alguna vez pueda recuperar sus fondos. Sin embargo, todavía hay algunos pasos que puedes seguir si terminas siendo víctima de una estafa de inversión en criptomonedas:

• Informe la estafa al Centro de Quejas de Delitos en Internet del FBI, proporcionando tantos detalles como sea posible.
• Asegure su cuenta de inmediato cambiando sus contraseñas y habilitando la autenticación de dos factores (si aún no lo ha hecho).

Conclusión

Las estafas criptográficas están diseñadas para engañarlo para que renueve criptomonedas o información personal o invierta en monedas falsas.

Para evitarlos, esté atento a señales reveladoras como promesas de rentabilidad garantizada, tácticas de urgencia y falta de documentos técnicos oficiales. Invierta únicamente en plataformas confiables como Coinbase y Crypto.com, y mantenga habilitada la autenticación de dos factores para mayor seguridad.

Para obtener más información, consulte nuestro artículo sobre la reciente estafa de Trump Free Crypto Telegram: un desafortunado estudio de caso de una estafa de criptografía de la vida real.

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