Cómo las víctimas de estafas criptográficas recuperan ahora su dinero de los estafadores

El año pasado, Sharon Doughty y sus padres no pudieron celebrar su cena anual de Navidad después de que una estafa que duró un año causó daños por 250.000 dólares y rompió los lazos familiares.

"Nos ha afectado enormemente, no sólo financieramente sino también emocionalmente", dijo Doughty, de 42 años, en una entrevista con SUI.

"Nuestra dinámica familiar cambiará para siempre".

En agosto de 2022, Doughty dice que estafadores de criptomonedas se acercaron a su madre de 74 años. Sin que su familia lo supiera, su madre invirtió $80,000 en el transcurso de cuatro meses, todo lo cual provino de líneas de crédito, tarjetas de crédito y activos de jubilación liquidados.

Doughty dice que los estafadores desarrollaron una relación con su madre y le mostraron saldos de cuentas falsos que la llevaron a creer que sus inversiones estaban generando una cantidad considerable de retornos. SUI acordó ocultar la identidad de los padres de Doughty, quienes todavía tienen una investigación abierta.

En diciembre de 2022, Doughty dice que su madre intentó, sin éxito, retirar su dinero. Fue entonces cuando Doughty dice que su madre fue víctima de lo que comúnmente se conoce como una estafa de recuperación: cuando alguien más se comunica con la víctima después de perder su dinero y luego se ofrece a recuperarlo pagando una tarifa. La policía dice que normalmente se trata del mismo estafador que actúa como otra persona.

"Lo atribuyo a una máquina tragamonedas", dijo Doughty sobre los intentos de recuperación de su madre. "Ella sigue aportando dinero porque cree que finalmente va a conseguirlo, pero no es así, porque no existe, ¿verdad?".

En total, su madre perdió 250.000 dólares en un período de dos años.

No fue hasta abril de 2023, cuando la policía llegó a la casa de la familia, que Doughty, su hermano y su padre se enteraron de la estafa. Los estafadores no solo se habían apoderado de los fondos, dice Doughty, sino que también tenían control total sobre los dispositivos de su madre y estaban usando su cuenta bancaria para lavar dinero.

"Es bastante impactante", dijo. "Realmente perturbador".

$200 millones perdidos por fraude desde febrero

Con la ayuda de su familia y la policía, la madre de Doughty recuperó el control de sus cuentas. Pero todavía tiene que recuperar un solo dólar. La policía dice que no se han realizado arrestos en el caso. Aunque la policía dice que historias como la de Doughty son demasiado comunes.

En la misma región, se han presentado 37 informes de estafas con criptomonedas a los servicios de soporte cibernético de la policía en lo que va del año, con alrededor de $7 millones en pérdidas reportadas.

En solo una ciudad de los Estados Unidos, ha habido 200 informes de esquemas de cifrado solo entre enero y mayo, por un total de $80 millones en pérdidas. La policía dice que estas cifras sólo reflejan lo que se ha informado. Es probable que las cifras reales sean entre un 90 y un 95 por ciento más altas.

Cuando los fondos de una víctima son estafados mediante estafas criptográficas o fraudes de inversión, es casi imposible recuperarlos, dice el Det. Dave Koffey, de la Unidad de Delitos Financieros.

Cuando se trata de fraude de inversiones y estafas criptográficas, Koffey dijo que la víctima esencialmente entrega dinero en efectivo a alguien de forma anónima a través de Internet. Esos fondos pueden terminar en cualquier parte del mundo.

"Una vez que se deposita ese dinero... se recibe, no hay forma de recuperarlo", dijo a SUI.

"Es realmente, muy difícil", dijo Koffey. Y si bien hay formas para que las autoridades recuperen fondos, dice que, en última instancia, depende de la víctima darse cuenta de que está siendo estafada en primer lugar.

Reconocer que ha sido estafado

Una vez que alguien se da cuenta de que está siendo estafado, Koffey dice que lo mejor que puede hacer es comunicarse inmediatamente con su institución financiera para ver si pueden detener cualquier pago en curso. Dice que es importante presentar un informe lo antes posible, para que se pueda detectar la estafa. e investigado..

"La criptomoneda no es un agujero negro", dijo.

"Hay formas de rastrear y hemos tenido éxito en recuperar fondos de estafas de criptomonedas".

Una vez presentado el informe policial inicial, Koffey recomienda que la víctima solicite a su banco que ponga banderas en sus cuentas, ya que es posible que, sin saberlo, hayan proporcionado información que permita a los estafadores acceder a las cuentas de la víctima.

La víctima también debe comunicarse con las dos principales agencias de crédito, TransUnion y Equifax, para emitir una alerta de fraude. Esas agencias recopilan información sobre el historial crediticio de las personas de bancos y otras instituciones financieras. Al colocar una alerta, el acreedor o prestamista puede comunicarse con la víctima si alguien intenta obtener crédito a su nombre.

Por último, Koffey dice que la gente no debería contar con nadie en Internet para recuperar sus fondos, ya que sólo las fuerzas del orden y las instituciones financieras tienen “alguna posibilidad” de recuperar el dinero.

“Es trágico porque la gente pierde todo ese dinero, está desesperada, los estafadores saben que están desesperados. Y luego se acercan y simplemente quieren más”, dijo.

"Nunca están satisfechos".

Tres formas de recuperar dinero robado por estafadores

A veces es posible recuperar fondos, pero la clave es denunciar el fraude con prontitud.

Es raro que los delincuentes devuelvan dinero. Pero nuevos esfuerzos por parte de funcionarios encargados de hacer cumplir la ley, bancos, aplicaciones de pago y compañías de tarjetas de regalo están recuperando algunos fondos perdidos en una amplia variedad de estafas.

Aquí encontrará lo último sobre los esfuerzos para recuperar dinero estafado:

1.) Criptomoneda . Según los informes, en 2022, las víctimas informaron haber perdido más de 2.500 millones de dólares en fraudes de inversión en criptomonedas. El equipo de aplicación de la ley está tratando de contraatacar: desde diciembre pasado, ha incautado más de 2,5 millones de dólares para las víctimas de California de estafas de inversión en criptomonedas, en las que las víctimas fueron atraídas a invertir una y otra vez. La Crypto Coalition, una red nacional de aplicación de la ley fundada en el otoño de 2022, tiene más de 1000 miembros en 40 estados que están comenzando a implementar las mismas técnicas de investigación y leyes para recuperar fondos con éxito.

Consejo para informar: informe sobre estafas criptográficas a Report Scammed Bitcoin (RSB) .

2.) Aplicaciones punto a punto. Anteriormente, las víctimas de estafas podían recuperar el dinero perdido en transacciones no autorizadas de Zelle sólo cuando un delincuente se apoderaba de una cuenta.

Consejo para informar: si pagó a estafadores usando Zelle, puede informarlo al banco o cooperativa de crédito donde tiene su cuenta Zelle hasta 120 días después del incidente. Pero cuanto antes, mejor para los investigadores bancarios. Las otras dos aplicaciones P2P más grandes del país, Venmo y CashApp, recomiendan a los usuarios que se comuniquen con el servicio de atención al cliente si han sido estafados. Pero, dicen, la mayoría de las veces los pagos a los delincuentes no se pueden cancelar.

3.) Tarjetas de regalo. Las compañías de tarjetas de regalo pueden recuperar parte o la totalidad del dinero enviado a los estafadores a través de números de tarjetas de regalo si actúa rápidamente . Report Scammed Bitcoin (RSB) señaló en una alerta reciente que algunas compañías ahora están señalando transacciones fraudulentas y congelando el dinero de las tarjetas de regalo robadas. para que los delincuentes no puedan acceder a él.

Consejo para informar: a "Debe haber un número 1-800 en el reverso de la tarjeta; llame a ese número", dice Weaver. a€œAlgunos emisores de tarjetas de regalo pueden tener procedimientos específicos para manejar reclamos de fraude, así que asegúrese de seguir sus instrucciones. Si no hay un número 1-800 en la tarjeta, vaya al sitio web de la empresa y comuníquese con el servicio de atención al cliente.

Conclusión: deje que RSB le ayude a recuperar su criptografía perdida

Recupere sus fondos robados denunciando la estafa a RSB. Tiene muchas posibilidades de recuperar su dinero de los estafadores cuando informa la estafa a Report Scammed Bitcoin (RSB) .