Guía de financiación de litigios para abogados corporativos

La planificación estratégica y la elaboración de presupuestos son cruciales en el mundo empresarial actual. La financiación de litigios cambia las reglas del juego y ofrece a las empresas una forma innovadora de transformar reclamaciones legales en activos estratégicos.

Este enfoque apoya el logro de los objetivos comerciales y optimiza la gestión del presupuesto al convertir los desafíos legales en oportunidades.

La financiación de litigios permite a las empresas buscar justicia y crecimiento estratégico simultáneamente sin comprometer su estabilidad financiera, lo que marca una evolución significativa en las finanzas corporativas y la estrategia legal.

¿Qué es exactamente la financiación de litigios?

La financiación de litigios proporciona capital a los demandantes, bufetes de abogados y empresas garantizados únicamente por los ingresos futuros de sus casos meritorios y reclamaciones legales.

A diferencia de los instrumentos financieros tradicionales, la financiación de litigios ofrece un modelo único que alinea riesgos y rendimientos sin necesidad de garantías iniciales ni lidiar con tasas de interés variables.

Estas son sus características clave:

• Naturaleza sin recurso : El financiador asume todo el riesgo de litigio. Si el caso no tiene éxito, el financiador pierde su inversión, lo que la convierte en una opción sin riesgo para el reclamante.
• Devoluciones directamente vinculadas : en caso de ganar, la devolución del financiador está directamente vinculada a los ingresos del caso. Puede ser significativamente mayor que la inversión original, lo que a menudo resulta en un retorno de una a tres veces el monto original.
• Acceso a la justicia : permite a las personas y empresas que podrían verse disuadidas por los altos costos del litigio acceder al sistema legal.
• Gestión Financiera Estratégica : Ofrece una herramienta estratégica para gestionar los riesgos financieros y optimizar el rendimiento potencial de la inversión, brindando una alternativa a los préstamos o inversiones tradicionales.

¿Cómo pueden las empresas utilizar la financiación de litigios?

La financiación de litigios no es sólo una herramienta financiera teórica. Sin la carga de los costos iniciales en los casos legales, es una solución práctica que se aplica en diversas industrias para:

• Mitigar el riesgo
• gestionar balances
• perseguir la justicia.

A continuación, presentamos algunos ejemplos para ilustrar cómo las empresas pueden aprovechar la financiación de litigios en escenarios del mundo real:

Ejemplo 1: La puesta en marcha de tecnología protege la propiedad intelectual

Una nueva empresa tecnológica se encuentra en una batalla entre David y Goliat y necesita defender su propiedad intelectual frente a un competidor más grande.

Con recursos limitados, la nueva empresa enfrenta la difícil elección de librar una batalla legal potencialmente costosa o dejar que se infrinjan sus derechos, perdiendo potencialmente participación de mercado e ingresos futuros.

Al asociarse con una firma de financiación de litigios, la nueva empresa puede continuar con el caso sin agotar sus fondos operativos. El socio financiero cubre los gastos legales a cambio de una parte del acuerdo o sentencia, lo que permite a la empresa emergente proteger su propiedad intelectual y continuar con la innovación.

Ejemplo 2: Empresa manufacturera recupera daños por incumplimiento de contrato

Una empresa manufacturera se enfrenta a un incumplimiento de contrato por parte de un proveedor, lo que provoca importantes retrasos operativos y pérdida de beneficios. La empresa duda en emprender acciones legales porque teme que los gastos legales eclipsen la posible recuperación.

A través de la financiación de litigios, la empresa obtiene los fondos necesarios para cubrir los honorarios legales y las costas judiciales, lo que le permite continuar con el caso sin afectar su flujo de caja.

El acuerdo de financiación del litigio está estructurado de modo que el financista sea compensado únicamente con los ingresos del fallo o del acuerdo, alineando los intereses del financista y de la empresa.

El caso finalmente se resuelve a favor de la empresa fabricante, lo que lleva a una recuperación muy superior al coste de financiación.

Ejemplo 3: El proveedor de atención médica lucha contra las prácticas desleales

Un proveedor de atención médica enfrenta prácticas de competencia desleal que amenazan su viabilidad comercial.

Es necesaria una acción legal para abordar el problema, pero al proveedor le preocupa desviar recursos de la atención al paciente para financiar la demanda.

Al obtener financiación para litigios, el proveedor de atención médica puede emprender acciones legales contra las prácticas desleales sin comprometer su misión de brindar atención de calidad.

El financista del litigio cubre todos los costos legales asociados y, a cambio, recibe una parte del acuerdo previamente acordado.

Esta acción permite a los proveedores oponerse a prácticas desleales y garantizar un entorno competitivo más saludable.

¿Cómo puede ayudar la financiación de litigios a gestionar los balances corporativos?

La financiación de litigios ofrece un enfoque único para gestionar las finanzas de una empresa, en particular su balance.

Al monetizar los créditos legales, las empresas pueden acceder al capital sin las obligaciones inmediatas de los préstamos tradicionales.

Esta entrada de capital se puede utilizar para diversos fines, entre ellos:

• financiar litigios en curso,
• operaciones de apoyo o
• reinvertir en actividades comerciales principales.

Escenario de caso: antes y después de la financiación del litigio

Antes del litigio financiero

XYZ Corp., una empresa manufacturera de tamaño mediano, está envuelta en una demanda por infracción de patente.

Los costos legales están aumentando. Para sostener su lucha legal, XYZ Corp. ha tenido que echar mano de sus fondos operativos, lo que ha generado un balance general tenso.

Los costos legales se clasifican como pasivo corriente, aumentando el pasivo de la empresa y reduciendo su capital de trabajo.

Esta tensión financiera limita la capacidad de XYZ Corp. para invertir en nuevos proyectos o tecnología, lo que afecta directamente su potencial de crecimiento y eficiencia operativa.

Financiamiento después del litigio

XYZ Corp. se asocia con una firma de financiación de litigios, que acepta financiar los gastos legales en curso a cambio de una parte de cualquier posible acuerdo o indemnización.

Esta asociación permite a XYZ Corp. eliminar los costos legales de su balance. La financiación del litigio no se reconoce como una deuda sino más bien como un acuerdo de financiación sin recurso.

El efecto inmediato es un balance más saludable, con pasivos reducidos y un capital de trabajo mejorado.

Este cambio permite a XYZ Corp. redirigir fondos hacia operaciones centrales e inversiones estratégicas, fomentando el crecimiento y la estabilidad a pesar del litigio en curso.

Resultado

Al aprovechar la financiación de litigios, XYZ Corp. alivia la carga financiera de sus desafíos legales y fortalece su balance.

Mejora la salud financiera general y la capacidad operativa de la empresa.

Esta gestión financiera estratégica demuestra el papel decisivo de la financiación de litigios para mantener la continuidad y el crecimiento del negocio, incluso en costosas disputas legales.

Consideraciones prácticas y criterios de selección

Al afrontar las complejidades de la financiación de litigios, tener una hoja de ruta puede resultar invaluable.

Antes de profundizar, considere esta lista de verificación esencial de preguntas para hacer a los posibles financistas de litigios. Estas consultas lo ayudarán a evaluar la idoneidad de un financiero para sus necesidades específicas y el potencial para una asociación exitosa.

• Experiencia y trayectoria : ¿Cuánto tiempo lleva la empresa en la industria de financiación de litigios? ¿Pueden proporcionarnos estudios de casos o ejemplos de inversiones anteriores similares a las suyas?
• Estabilidad financiera : ¿Cuál es la fuente de su financiación? Es fundamental asegurarse de que el financista tenga una base financiera sólida y pueda respaldar su caso hasta su conclusión.
• Enfoque de inversión : ¿Cómo evalúan los casos? Comprender sus criterios de selección y el proceso de evaluación le dará una idea de la probabilidad de aceptación de su caso.
• Términos y condiciones : ¿Cuáles son los términos del acuerdo de financiación? Preste mucha atención a los plazos de pago, las tasas de interés (si las hay) y lo que sucede si el caso no tiene éxito.
• Comunicación y Transparencia : ¿Cómo lo mantendrán informado sobre el progreso de su caso y las implicaciones financieras? La comunicación regular y transparente es fundamental para una asociación sólida.
• Referencias : ¿Pueden proporcionar referencias de clientes o socios anteriores? Los relatos de primera mano de su experiencia pueden ofrecer conocimientos invaluables sobre cómo trabajar con el financiero.

Al examinar meticulosamente a los socios potenciales a través de estas preguntas, probablemente encontrará un financista de litigios que se alinee con sus necesidades y objetivos.

¿Cuáles son algunos de los atributos de las empresas de financiación de litigios de buena reputación?

Identificar una empresa de financiación de litigios de buena reputación implica algo más que examinar sus historias de éxito. Se trata de comprender los matices de sus operaciones y garantizar que se alineen con estándares éticos y profesionales.

Estos son los atributos clave que debe buscar y las señales de alerta de las que debe tener cuidado:

• Integridad profesional : una empresa de buena reputación tendrá un proceso sencillo y transparente para la evaluación, la financiación y el reembolso del caso. También debería estar dispuesto a discutir abiertamente sus métodos y proporcionar información detallada sobre sus operaciones.
• Enfoque centrado en el cliente : los mejores financieros priorizan las necesidades e intereses de sus clientes. Deben ser flexibles, receptivos y comprometidos a crear una solución de financiación que satisfaga sus necesidades.
• Experiencia en asuntos legales : busque empresas con un equipo de profesionales que comprendan los procesos legales y puedan aportar información valiosa sobre su caso.
• Transparencia en tarifas y condiciones : tenga cuidado con cualquier empresa que no sea sincera sobre su estructura de tarifas o incluya cargos ocultos en sus contratos. Un socio confiable se asegurará de que comprenda completamente todos los términos y condiciones antes de firmar.
• Evite la extralimitación : una señal de alerta es un financiero que busca influir en la estrategia legal o controlar la dirección del caso. Su equipo legal siempre debe mantener un control total sobre las decisiones legales.
• Referencias y testimonios positivos : las empresas acreditadas tendrán un historial de clientes satisfechos y resultados exitosos de los casos. No dude en pedir referencias o contactarlos para conocer sus experiencias.