Navegando por el panorama DeFi: una guía de los principales protocolos y sus características únicas

Durante la última década, la tecnología blockchain ha revolucionado el sector financiero tal como lo conocemos, dando lugar a la introducción de nuevas aplicaciones y conceptos innovadores. Entre estas innovaciones se encuentran los protocolos DeFi, cuya popularidad y adopción han crecido asombrosamente.

¿Qué es DeFi?

DeFi, abreviatura de finanzas descentralizadas, se refiere a aplicaciones financieras creadas con contratos inteligentes, que son contratos automatizados y legalmente vinculantes que pueden ejecutarse sin la ayuda de un tercero. Cualquiera que tenga una conexión a Internet puede utilizar contratos inteligentes para realizar transacciones financieras y realizar otras tareas.

DeFi, al igual que las criptomonedas, se basa en la tecnología blockchain y consta de protocolos y aplicaciones de igual a igual creados en redes blockchain. Fue diseñado como una solución alternativa para ayudar a minimizar la necesidad de una autoridad centralizada o un tercero para permitir sistemas financieros accesibles para todos.

En un sistema financiero convencional, los bancos y los proveedores externos permiten y controlan el flujo de dinero. Por lo tanto, DeFi se creó como una forma de permitir que las transferencias financieras se realicen de forma segura sin la interferencia de las autoridades centrales u otros terceros, junto con los gastos relacionados, preocupaciones de privacidad y, en ocasiones, tiempos de procesamiento más largos.

En los últimos años, DeFi se ha convertido en un ecosistema completamente funcional con aplicaciones y protocolos útiles, que benefician a millones de personas.

Protocolos DeFi explicados

Los protocolos DeFi son programas autónomos que consisten en estándares, códigos y procedimientos que gobiernan las aplicaciones financieras descentralizadas para mejorar los procesos utilizados en las finanzas tradicionales. Un protocolo DeFi también puede denominarse un conjunto de contratos inteligentes y aplicaciones descentralizadas (DApps) basadas en tecnología blockchain, generalmente Ethereum.

Estos protocolos brindan una variedad de servicios financieros, que incluyen préstamos y préstamos de activos, intercambios descentralizados (DEX), monedas estables, agricultura de rendimiento, gestión de activos, seguros y más. Estos protocolos utilizan contratos inteligentes para realizar transacciones, respetar las leyes y distribuir recompensas. Están creados para funcionar de forma autónoma. DeFi no solo ofrece opciones de préstamos, sino que también proporciona liquidez entre varias cadenas de bloques y produce activos en cadena, como acciones y participaciones, para promover la adopción de criptomonedas.

Los 8 principales protocolos DeFi en 2023

1. Aave

Uno de los protocolos DeFi líderes a lo largo de 2023 es Aave, uno de los protocolos de préstamos y préstamos más grandes en Web3. Con este protocolo, los propietarios de criptomonedas tienen la opción de apostar una variedad de tokens de varias cadenas de bloques importantes a cambio de un dividendo pasivo o para usarlos como garantía para tomar prestados otros activos digitales.

Para aquellos que han acumulado y mantenido criptomonedas durante mucho tiempo, Aave ofrece un servicio donde, además de recibir un rendimiento, los inversores también pueden pedir dinero prestado para utilizarlo en gastos diarios o reinvertir.

Con Aave, todos los préstamos están sobregarantizados debido al procedimiento de préstamo altamente seguro de la plataforma.

2. Uniswap

Los usuarios pueden intercambiar tokens Ethereum y establecer un mercado para cualquier token ERC20 a través de Uniswap, un protocolo descentralizado basado en la cadena de bloques Ethereum. Después de su introducción en noviembre de 2018, Uniswap se ha convertido en uno de los intercambios descentralizados más conocidos en el mercado DeFi.

Uniswap es uno de los DEX de Ethereum más antiguos y uno de los primeros en desafiar a las instituciones financieras al introducir y utilizar el enfoque de creador de mercado automatizado, que permite a los usuarios intercambiar monedas, ganar incentivos y agregar sus propios tokens. Este enfoque permite un comercio sin fricciones, y el concepto de AMM en su conjunto depende de que los usuarios aporten tokens a un fondo de liquidez. A cambio, estos creadores de mercado obtienen una parte de las tarifas del protocolo como compensación por su provisión de liquidez.

En septiembre de 2020, Uniswap ofreció el 15% de su oferta a usuarios anteriores mediante la introducción del programa “Renta Básica Universal”, ofreciendo además liquidez a ciertos grupos y permitiendo a los usuarios ganar UNI, el token nativo.

3. Intercambio de platillos

SaucerSwap es un intercambio descentralizado que utiliza el servicio de contrato inteligente de Hedera (HSCS) para integrar los contratos inteligentes de Solidity con el servicio de token de Hedera (HTS). Los contratos inteligentes se basan en el protocolo de creación de mercado automatizado.

Los participantes que utilizan este protocolo son recompensados ​​por contribuir (apostar) sus tokens para aumentar la liquidez del proyecto y ganar incentivos.

4. Curva

Curve es una tecnología blockchain que opera un servicio automatizado de creación de mercado con énfasis en las monedas estables.

Este protocolo se basa en la cadena de bloques de Ethereum y funciona como una plataforma comercial que no emplea un libro de pedidos central y, en cambio, permite a los usuarios de criptomonedas un método para cobrar tarifas sobre sus activos y, al mismo tiempo, permite a los comerciantes comprar y vender esos activos a precios posiblemente mejores.

A diferencia de otros protocolos, Curve se destaca porque su objetivo principal es servir como mercado para monedas estables como Maker y USDT, que rastrean el valor de los dólares estadounidenses, y wBTC y renBTC, que monitorean el valor de Bitcoin.

5. Optimismo (OP)

Optimism es un protocolo de Capa 2 diseñado para permitir a los usuarios de Ethereum completar transacciones en la red de Ethereum más rápido y a menores costos. Esto lo logra Optimismo a través de un mecanismo conocido como "Acumulaciones optimistas". Además, el token OP, que está disponible para compra o venta en Coinbase y otros intercambios, se utiliza para la gobernanza.

La característica clave de este protocolo es que ofrece el mismo nivel de seguridad que la Capa 1 de Ethereum pero con la capacidad de manejar una gran cantidad de transacciones a un costo mínimo. Los poseedores de tokens OP también tienen acceso a una variedad de casos de uso debido a que el ecosistema tiene más de 30 protocolos existentes.

Las herramientas NFT, DEX, puentes entre cadenas y una variedad de herramientas comerciales son ejemplos de dApps que se encuentran en el ecosistema Optimism. El protocolo está marcado por expertos en finanzas digitales en (https://7bitcoins.com/) como uno de los mejores proyectos DeFi disponibles, ya que permite a los usuarios de DeFi utilizar plenamente sus tenencias de criptomonedas.

6.Pax Oro (PAXG)

El mecanismo de prueba de trabajo (PoW) se utiliza para proteger el protocolo PAXG, que se construyó íntegramente en la cadena de bloques Ethereum. Pero PAXG no se limita a Ethereum y también puede introducirse en otras cadenas de bloques.

Pax Gold tiene un token ERC-20 que se ejecuta en la cadena de bloques Ethereum, se puede comercializar en una amplia gama de intercambios y se ha establecido como una opción conveniente para que los comerciantes comiencen a invertir en oro.

La moneda y el protocolo se crearon para permitir a los inversores comprar pequeñas cantidades de oro a través de la criptomoneda, eliminando los límites mínimos de compra para el producto básico.

7. Protocolo 0x

El comercio entre pares (P2P) de activos basados ​​en Ethereum es posible gracias al protocolo 0x. El protocolo, creado por 0x Labs, es un componente clave de construcción de DeFi y un estándar abierto para cualquier desarrollador que necesite capacidad de intercambio. 0x ofrece una cartera de pedidos P2P descentralizada en todo el mundo (0x Mesh), contratos inteligentes seguros y auditados, herramientas de desarrollo diseñadas para el ecosistema 0x y una API que simplifica el acceso a la liquidez agregada generada a partir de un número cada vez mayor de redes de intercambio.

El protocolo en sí no es un intercambio descentralizado, pero facilita el desarrollo de intercambios descentralizados que pueden aplicarse en una variedad de mercados, como juegos y finanzas, permitiendo a los usuarios intercambiar tokens y activos.

El objetivo principal de 0x Labs es construir la infraestructura necesaria para la economía de criptomonedas en desarrollo y establecer mercados que antes eran imposibles de abrir.

8. compuesto

Con Compound, un protocolo descentralizado basado en blockchain, puede prestar y tomar prestadas criptomonedas y participar en la gobernanza del protocolo comprando su token COMP nativo.

El protocolo compuesto comparte algunas similitudes con otros protocolos de préstamos descentralizados que utilizan criptoactivos como garantía para pedir prestados criptoactivos adicionales, pero también tiene una característica o función especial que permite la tokenización de activos que están bloqueados en el sistema mediante tokens COMP.

En esencia, los tokens COMP o cTokens son tokens ERC-20 que sirven como representación de fondos por parte del usuario en la cadena de bloques Compound. Se entregaría la cantidad equivalente de cTokens a cambio de su ETH o cualquier otro token ERC-20, como USDC. Como resultado, automáticamente recibirías intereses sobre los tokens.

Los protocolos DeFi son una herramienta increíble que ha ayudado a las finanzas descentralizadas como industria. Con DeFi, se han establecido diferentes mercados financieros, incluidos préstamos descentralizados, gestión de activos, agricultura de rendimiento y casi todos los demás aspectos del mercado DeFi.

A medida que la industria evoluciona y se desarrolla, seguramente veremos aplicaciones financieras que funcionan de manera segura, sin confianza y descentralizada, tomando el control y compitiendo con los sistemas financieros tradicionales.

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