Inversión sostenible: factores ESG en el mercado accionario actual

¿Habéis notado que hoy en día los inversores se centran en factores ESG a la hora de tomar decisiones basadas en la inversión en el mercado de acciones? Sin embargo, analizar la información ASG puede resultar complicado debido a la necesidad de una mayor estandarización.

Continúe leyendo para comprender los criterios ESG clave para la inversión sostenible, la adopción acelerada de la India, la aceptación global y la transformación positiva de las prácticas comerciales.

Comprender la inversión sostenible

Los inversores pueden tomar decisiones informadas considerando tanto el desempeño financiero como factores no financieros, como el impacto de una empresa en la sociedad y el medio ambiente.

La inversión sostenible tiene como objetivo identificar empresas éticas y responsables que se comprometan a crear una economía más justa y respetuosa con el medio ambiente.

Este enfoque alienta a las empresas a adoptar prácticas que beneficien a la sociedad y al medio ambiente, no sólo a sus ganancias.

Factores ESG clave considerados

1. Criterios ambientales

Cuando invertimos nuestro dinero en una empresa, queremos asegurarnos de que esté haciendo su parte para cuidar el medio ambiente. Esto significa analizar aspectos como cuánta contaminación generan, cómo gestionan sus desechos y cuánta agua utilizan.

Las empresas que intentan reducir su impacto en el medio ambiente y utilizan recursos renovables son mejores para el planeta y pueden ser mejores inversiones.

2. Métricas sociales

La inversión sostenible consiste en observar cómo una empresa trata a sus empleados, proveedores, clientes y a las comunidades en las que opera. Esto incluye cosas como cómo se trata a los trabajadores, qué tan seguras son sus condiciones de trabajo, cómo la empresa protege su información personal, cómo hacen asegurarse de que todos reciban un trato justo y cómo se involucran con la comunidad local.

3. Estándares de gobernanza

Cuando invertimos en una empresa, es importante saber que las personas a cargo están haciendo un buen trabajo y tomando buenas decisiones.

Para resolverlo, analizamos aspectos como cuán independiente es la junta directiva, cómo deciden pagar a los altos ejecutivos y cómo se aseguran de que todos sean honestos y hagan lo correcto.

Estas son cosas importantes a considerar antes de decidir invertir en una empresa. Los inversores sostenibles pueden identificar empresas ganadoras y reducir el riesgo analizando factores ESG mediante la debida diligencia financiera.

Tendencias de la inversión sostenible en la India

1. Aumentar la conciencia entre los inversores

Tanto los inversores minoristas como los institucionales son cada vez más conscientes de las cuestiones ESG gracias a un mayor acceso a la información sobre las prácticas comerciales y su impacto. Como resultado, existe un deseo creciente de alinear las inversiones con valores éticos, no solo con retornos puros.

2. Fondos sostenibles dedicados

Los fondos mutuos indios han introducido recientemente nuevas opciones de inversión que se centran en empresas que cumplen criterios de sostenibilidad específicos. Estos fondos se han vuelto más populares a medida que ha aumentado la demanda de inversiones socialmente responsables.

Además, se han creado nuevos índices para ayudar a seguir el desempeño de estas acciones sostenibles, lo que ha contribuido a su crecimiento.

3. Fortalecimiento del panorama regulatorio

Los gobiernos de todo el mundo ahora exigen a las grandes empresas que informen sobre sus esfuerzos hacia la sostenibilidad y la responsabilidad social. Esto se conoce como Informes de Sostenibilidad y Responsabilidad Empresarial (BRSR).

Como resultado, ahora tenemos más información disponible sobre cómo operan las empresas y su impacto en el medio ambiente y la sociedad. Por tanto, ayuda a los inversores a tomar decisiones informadas sobre inversiones sostenibles.

4. Compromiso de las empresas

Cada vez más empresas indias están tomando medidas para informar al público sobre sus prácticas de sostenibilidad, utilizando estándares globales como punto de referencia. También se están fijando objetivos ambiciosos para reducir su huella de carbono. Esto los hace más atractivos para los inversores que utilizan criterios ambientales, sociales y de gobernanza, es decir, criterios ESG para tomar decisiones de inversión.

El panorama actual de la inversión sostenible

Invertir de forma responsable y sostenible se ha vuelto muy popular en el mercado de valores actual. De hecho, más de un tercio de todo el dinero administrado por profesionales a nivel mundial se invierte ahora de esta manera. Hay algunas razones importantes por las que esto ha sucedido tan rápido:

• Adopción generalizada: las principales instituciones financieras como BlackRock y Goldman Sachs están adoptando criterios ESG en sus fondos administrados activamente para atender la creciente demanda de los clientes. Incluso los fondos indexados pasivos utilizan ahora filtros ESG.
• Nuevos productos sostenibles: los administradores de inversiones están lanzando fondos mutuos y ETF sostenibles que cubren diversas clases de activos, industrias y objetivos de impacto para alinearse con diferentes valores y objetivos financieros de los inversores. Por ejemplo, el precio de las acciones de SBI Life ha experimentado un fuerte crecimiento recientemente a medida que los productos de seguros sostenibles ganan terreno.
• Informes transparentes: cada vez más empresas están divulgando sus iniciativas de sostenibilidad y trabajando para mejorarlas, lo que ayuda a los inversores a evaluar mejor sus fortalezas y debilidades.
• Política de apoyo: los gobiernos de todo el mundo están desarrollando clasificaciones, regulaciones e incentivos para estandarizar las prácticas de inversión sostenible. Esta orientación puede fomentar una mayor adopción de inversiones sostenibles y al mismo tiempo evitar el “lavado verde”.

El futuro de la inversión sostenible en la India

La inversión sostenible está aumentando en la India. Promueve la inversión en empresas que reduzcan su impacto ambiental y apoyen causas sociales. Aunque todavía es nuevo, tiene el potencial de convertirse en un enfoque de inversión convencional.

1. Demanda creciente para impulsar la innovación de productos

A medida que más y más personas se interesan en invertir en proyectos respetuosos con el medio ambiente, las instituciones financieras están ideando formas nuevas y creativas de satisfacer esta demanda.

Por ejemplo, están creando cosas como “bonos verdes” y “fondos temáticos” que se centran específicamente en apoyar iniciativas sostenibles.

2. Avanzar en la medición y divulgación de ESG

En la India, las empresas informan sobre sus avances hacia la sostenibilidad. Esto ayudará a los inversores a tomar mejores decisiones basadas en el impacto ambiental y social.

A medida que los informes se estandaricen, será más fácil comparar empresas y responsabilizarlas por sus esfuerzos de sostenibilidad.

3. Integración entre los inversores minoristas

Invertir en empresas que gestionan el medio ambiente y la sociedad se está volviendo más popular entre los grandes inversores. Pero, para hacerlo más común, debemos hacer que sea más fácil para la gente común entenderlo y participar.

Cuantas más personas inviertan su dinero en este tipo de empresas, más podrán crecer y tener un impacto positivo en el mundo.

4. Uso de tecnología para un análisis mejorado

Las nuevas herramientas digitales que utilizan tecnología avanzada como la Inteligencia Artificial y big data pueden ayudar a los inversores a tomar mejores decisiones sobre en qué empresas invertir.

Estas herramientas analizan las prácticas ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) de una empresa para identificar acciones sostenibles que se alineen con los valores y objetivos financieros de los inversores.

Este enfoque de inversión se denomina inversión sostenible y tiene el potencial de cambiar la forma en que las personas invierten hoy en el mercado de acciones en la India. Con la inversión sostenible, los inversores no sólo pueden ganar dinero sino también contribuir a un cambio positivo en la sociedad y el medio ambiente.

Conclusión

La inversión sostenible en la India está creciendo. Es probable que más administradores de activos lancen fondos dedicados a medida que aumenta la demanda de ofertas éticas por parte de los inversores. Una mejor divulgación de información ESG puede abordar las lagunas de información. La adopción minorista de inversiones sostenibles y soluciones tecnológicas podría impulsar la inversión hacia corporaciones socialmente responsables, empoderando a los accionistas para impulsar cambios positivos.