Robo de identidad sintética: cómo evitarlo

Hoy en día, el robo de identidad sintética es uno de los delitos financieros de más rápido crecimiento en todo el mundo. Las investigaciones han demostrado que más del 20 % de las pérdidas crediticias en los Estados Unidos dependen de este acto fraudulento, que ha costado a los prestamistas más de $6 mil millones al año. Se han establecido diversos medios para resolver el fraude sintético. Pero prevenirlo ha sido extremadamente difícil. La razón es que, a diferencia del robo cotidiano común, que podría atribuirse al delincuente, el robo sintético implica la falsificación de la propia identidad.

Con miles de millones de personas siendo víctimas y en riesgo de endeudarse a través del robo sintético, se hace necesario que cada individuo practique algunos métodos seguros que ayudarán a protegerse contra los delitos financieros. Pero, ¿cómo haces esto? Lo primero es lo primero, debe comprender el concepto detrás del robo de identidad sintético para ayudarlo a desarrollar medidas preventivas efectivas.

¿Qué es la Identidad Sintética?

La identidad sintética no es más que crear una identidad falsa para implementar actividades ilegales. Crean las identidades con la combinación de credenciales fabricadas. Estos no están asociados en absoluto con la persona real. La identidad sintética se crea integrando información de identificación personal (PII) falsa con números de seguridad social (SSN) correctos. Como la identidad sintética se crea mediante la combinación de información real y falsa, es muy difícil de rastrear.

¿Qué es el engaño de identidad sintética?

El engaño de identidad sintética consiste en robar información o crédito mediante la creación de una nueva identidad a partir de la combinación de identidades falsas y reales. En primer lugar, comienzan a recopilar los números de seguridad social (SSN) de muchas fuentes ilegales y crean una identidad falsa para esa información robada y la transforman en una nueva identidad. Usando esa identidad, comienzan a saquear el dinero. Se enfocan en la debilidad de los sectores bancarios en línea e implementan sus técnicas desarrolladas. En los últimos tiempos, este modo de engaño es un delito financiero moderno en crecimiento muy activo en todo el mundo.

¿Cómo crear una identidad sintética?

Principalmente, los estafadores usan dos métodos para crear una Identidad sintética, a saber, Sintéticos Manipulados y Sintéticos Manufacturados.

Sintéticos manipulados

En este método, se utilizan identidades reales haciendo modificaciones mínimas a los Números de Seguro Social (SSN) y otros elementos relacionados. En su mayoría, este método se utiliza para ocultar el historial de transacciones anteriores y obtener acceso al crédito para intentar actividades ilegales o cualquier otra actividad. También pueden usar este método para borrar/ocultar su historial de crédito malo que está destinado a pagar y usar su nuevo crédito en compras adicionales. Estos tienen más probabilidades de ser detectados. En su mayoría, los sintéticos manipulados se identifican al momento de proporcionar cheques válidos.

Fabricación Sintéticos

Básicamente, las identidades sintéticas son la combinación de muchas identidades falsas y reales. Utilizan la información de personas reales para crear una nueva identidad falsa para sus actividades. Es más probable que los estafadores utilicen la información no válida que incluye el nombre, SSN al elegir números similares a los emitidos por la SSA. Estas identidades recién creadas no pertenecen a ningún cliente real y conocido. Como utilizan los Números de Seguro Social (SSN) emitidos por la SSA, es muy difícil identificar las identidades de Manufacturing Synthetics.

¿Qué es el robo de identidad sintética?

Para comprender completamente el concepto de fraude sintético, debe tener en cuenta que esta actividad se realiza de manera consciente y sin pensar en lo que la ley depararía a cualquiera que sea víctima. Asimismo, ningún sector o individuo es inmune a la usurpación de identidad.

El Departamento de Justicia de los Estados Unidos ha determinado que el robo de identidad sintética significa un fraude que ocurre cuando los delincuentes usan información inventada para falsificar su identidad con el fin de cometer actos fraudulentos. Lo que esto significa es que cuando una persona se involucra en este tipo de fraude, se utiliza información ficticia para ocultar su identidad y escapar de cargos criminales.

Pero, para lograr esto, los ladrones de identidad a menudo toman los datos reales de una persona, como su número de seguro social, y los combinan con una declaración falsificada, como nombre, dirección, fecha de nacimiento y muchos más para crear una identidad completamente nueva. Cuando se usa su Número de Seguro Social real, lo deja como principal sospechoso de actos fraudulentos y puede terminar pagando por un delito que nunca cometió. Pero, ¿cómo detectan estos ladrones de identidad a sus presas?

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Los estafadores de nivel experto en el trabajo: cómo un ladrón de identidad detecta a su víctima

Los estudios han demostrado que los ladrones de identidad buscan explotar a las personas que no usan con frecuencia sus tarjetas de crédito. Aparte de esto, exploran varios medios como el phishing, el robo de correos electrónicos y la piratería de cuentas en línea. Independientemente de los medios que utilicen, el punto es que obtienen la información confidencial que necesitan. Luego, buscan debilidades dentro de los datos reales.

En la mayoría de los casos, los ladrones de identidad tienden a buscar una cuenta pequeña propiedad de un menor. Esto se debe a que abrir una nueva cuenta con sus datos será fácil, ya que tienen menos posibilidades de controles de seguridad reales. Además, el menor no utiliza activamente la tarjeta de crédito. Entonces, imagine que el atacante aterriza con su número de seguro social y otros datos confidenciales, la persona puede fácilmente:

• falsificar otra información menor y solicitar una tarjeta de crédito que las agencias de informes crediticios tal vez no puedan rechazar, ya que proporcionaron el Número de Seguro Social exacto y el nombre completo.
• aproveche los privilegios de la tarjeta o las funciones de usuario autorizado para crear riqueza comprando artículos valiosos o solicitando más tarjetas de crédito.
• falsificar reportes de crédito a burós de crédito para defraudar a las empresas. Cuando lo logran, exigen una compensación a las compañías de seguros y utilizan las tarjetas de crédito para retirar los ingresos obtenidos ilegalmente.

¿Cómo evito el robo de identidad sintética?

La buena noticia es que existen varios medios probados que puede practicar para protegerse del robo de identidad. Para minimizar el riesgo, considere lo siguiente:

Mantenga la información confidencial bajo llave

En caso de que se le pida que complete un formulario y descubra que hay un espacio para completar su Número de Seguro Social, haga preguntas antes de ingresar sus datos. Desea asegurarse de que es una necesidad absoluta. Si no obtiene una respuesta definitiva de la persona u organización, manténgala bajo llave y nunca proporcione los datos.

Observe su historial crediticio

Los ladrones de identidad pueden abusar de su historial crediticio sin que usted lo sepa. Por lo tanto, le gustaría vigilar regularmente todas las transacciones que realiza. Comprueba si reconoces la transacción realizada con tu tarjeta y el saldo de crédito disponible. Si nota alguna actividad sospechosa en su tarjeta de crédito, llame a su institución financiera de inmediato.

Verifique su estado de cuenta del Seguro Social anualmente

Todos los años, asegúrese de cotejar su Declaración del Seguro Social y pague las deudas para garantizar una cuenta equilibrada.

Supervise la cuenta del menor hasta que sea mayor de edad

Otro método eficaz para prevenir el robo de identidad sintética es congelar la cuenta de su hijo hasta que pueda operar legalmente la tarjeta de crédito. Aunque, no todos los estados permiten este medio. Querrá verificar si su estado lo permite antes de hacerlo.

Destruya documentos con información confidencial

Asegúrese de triturar los papeles que ya no necesita pero que contienen información confidencial. Para hacer esto, revise cuidadosamente su biblioteca, archivos y computadora y destruya todo lo que considere apto para ser explotado.

Mantenga los registros personales en un lugar seguro

Hoy en día, los avances tecnológicos han facilitado el acceso de los ladrones de identidad a los datos mediante medios digitales e incluso copias físicas. Desea guardar sus documentos confidenciales como actas de nacimiento, pasaportes y tarjetas de seguridad social en un lugar seguro.

Obtenga un Sistema Confiable para Depositar sus Documentos Privados

Las innovaciones tecnológicas como las direcciones IP, la biometría y las geolocalizaciones son otros medios útiles para proteger su información personal. Estos dispositivos actúan como llaves de seguridad y solo otorgan acceso al propietario real siempre que sus documentos estén encriptados en ellos.

Implementar el proceso de análisis de enlaces

Este proceso analiza otras identidades que podrían contener los mismos datos. Luego, detecta cualquier actividad sospechosa e inmediatamente bloquea sus datos para mantenerlos seguros.

Conclusión:

El hecho es que el robo de identidad sintética puede ser peligroso para todos, especialmente para los dueños de negocios. Esta es la razón por la cual es necesario hacer uso de medios de verificación de identidad personal que lo ayuden a detectar actividades sospechosas en su crédito, ya que es el mecanismo de defensa más sólido para mantener seguro su efectivo.

Espero que este tutorial te haya ayudado a saber sobre el Robo de Identidad Sintético: ¿Cómo Evitarlo? . Si quieres decir algo, háznoslo saber a través de las secciones de comentarios. Si le gusta este artículo, compártalo y siga a WhatVwant en Facebook, Twitter y YouTube para obtener más consejos técnicos.

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