Tecnología y delincuencia: cómo convierte a las víctimas en cómplices
Publicado: 2021-12-15Los consumidores desprevenidos y los usuarios de teléfonos inteligentes de todo el mundo se están convirtiendo en el objetivo de los delitos financieros a través de plataformas como Facebook y WhatsApp.
Las empresas criminales que buscan financiar sus operaciones ilegales tienen como objetivo reclutar consumidores mediante fraudes y estafas en línea. Tomando a estos usuarios en línea completamente desprevenidos, se acercan a través de Snapchat, Instagram y otras plataformas populares para establecer una conexión.
Es solo cuestión de tiempo antes de que aprovechen los antecedentes limpios de las personas desprevenidas para convertirlos en el vehículo perfecto para mover dinero para ellos.
En el Reino Unido, los bancos incluso han podido identificar 8.500 cuentas de mulas de dinero de personas menores de 21 años. Los intentos de defraudar a las personas son globales y, a veces, los objetivos no reconocen las posibles consecuencias de involucrarse con estos depredadores financieros.
A veces se promete el pago de una comisión que convierte al objetivo en cómplice del delito. Desafortunadamente, los cómplices de Witting son tan culpables como los estafadores que idean esta actividad y enfrentan castigos severos de la misma manera.
Razones por las que los delincuentes buscan convertir a sus víctimas en mulas de dinero:
- Los consumidores menores de 25 años son objetivos frecuentes a través de las plataformas de redes sociales.
- Los delincuentes vinculan sus ganancias a delitos difíciles de rastrear
- Los objetivos a menudo no tienen antecedentes penales para evitar levantar sospechas.
- El reclutamiento en línea amplía el alcance de las empresas criminales
Si bien los menores de 25 años en el Reino Unido son objetivos frecuentes, el número de personas de 40 a 60 años en la mira de los delincuentes está aumentando. Estos lavadores de dinero en ese grupo de edad han aumentado en más de un tercio en los últimos 48 meses.
En el siguiente segmento, lea cómo las naciones se están armando con información para proteger al público de posibles terroristas que buscan capitalizar la confianza de la gente.
Si bien existen objetivos habituales, cualquiera puede correr el riesgo de convertirse en una mula de dinero cuando los estafadores se mueven únicamente por dinero. La edad o el estado profesional no parecen ser un impedimento, pero hay formas de combatir estas peligrosas prácticas.
Mulas de dinero en EE.UU.
Financiar las drogas, el terrorismo e incluso el tráfico de personas es solo una parte de la misión de estos delincuentes. Buscando encontrar a alguien que transfiera dinero en su nombre ilegalmente, transfieren dinero de cuentas bancarias, a través de criptomonedas e incluso usando tarjetas de débito prepagas. Al generar confianza con los objetivos, los delincuentes se infiltran constantemente cuando no están usando mentiras descaradas.
Los delincuentes a menudo insinúan que están fuera de su país de origen y, aparte de las finanzas, pueden solicitar una transferencia de fondos.
Luego, utilizando una tarjeta de débito prepaga que se encuentra fácilmente en los estantes de las tiendas de conveniencia, prometen devolver el dinero o pagar una comisión. Los objetivos no se dan cuenta inmediatamente de que están cometiendo un delito en el proceso de este intercambio.
La Oficina Federal de Investigaciones de los Estados Unidos advierte a los consumidores contra estas acciones. Informar al público de las posibles consecuencias ayuda a reducir el éxito de estos lavadores de dinero.
Dañar el crédito y la situación financiera de uno es uno de los riesgos que corren las personas cuando transfieren dinero a cambio de cifras de mala reputación.
Los artistas del esquema también buscan estudiantes que pueden estar en sitios web de citas o aquellos que buscan ganar dinero extra a través de una comisión por la transferencia. Siempre que se establezca un contacto en línea, se debe realizar una búsqueda para respaldar la legitimidad de la conexión.
El Reino Unido contraataca
En el Reino Unido, Cifas, un servicio de prevención del fraude, conciencia al público de lo sutiles y peligrosas que pueden ser estas prácticas. Están identificando los cambios en los patrones de las estrategias de reclutamiento y notando cómo los dueños de negocios también son objetivos.
Más allá de los estudiantes habituales y los jóvenes menores de 25 años, se aprovechan de algunas personas mayores y más establecidas para ayudar a los estafadores a abusar de las cuentas de la empresa. Por ejemplo, la base de datos nacional de fraude señala un aumento del 34 % en las cuentas bancarias que tienen las personas de 40 a 60 años. Pero, nuevamente, ese patrón se desvía de los métodos anteriores.
Con la intención de evitar que surjan sospechas, este grupo de edad es a menudo objeto de lavado de dinero porque las transacciones más importantes de esta población no presentarán tantas señales de alerta.
No solo están tomando dinero de estos sujetos, sino que también los están convirtiendo en parte de sus crímenes. Los participantes involuntarios pueden estar respondiendo a anuncios de trabajo. Ofrecer un salario aparentemente justo por el trabajo realizado desde casa es la forma en que estos agentes de desastres se tambalean en público.
Las redes sociales también amplían el alcance de los delincuentes. Los objetivos pueden incluso conocer a alguien involucrado en un "trabajo" similar, y genera credibilidad donde realmente no existe.
China está en guardia
En el verano de 2021, la policía de China arrestó a más de 1100 personas que se cree que están involucradas en el lavado ilegal de dinero con criptomonedas.
Como resultado, el liderazgo chino está dejando de lado el peso del gobierno en el comercio de criptomonedas. La asociación de Pago y Compensación de China incluso indica que la cantidad de delincuentes que utilizan estos métodos está aumentando.
Luego, los ingresos ilegales se convirtieron en criptomonedas, por lo que las autoridades presionaron aún más para poner fin a los servicios financieros y de pago relacionados con las criptomonedas. Los lavadores de dinero incluso habían cobrado comisiones a sus clientes para convertir ganancias ilícitas en moneda virtual.
Además, los actores ilegales confían en el anonimato de las criptomonedas para ayudarlos a moverse en las sombras para evitar la detección y las consecuencias.
China también ha terminado con la minería de bitcoins en el país. Detener a cientos de organizaciones criminales involucradas en el lavado de dinero es parte de cómo el esfuerzo de aplicación de la ley en China reduce la actividad ilegal.
Evitar los empleadores que le solicitan a una empresa que abra una nueva cuenta bancaria es un paso que los consumidores pueden tomar para protegerse.
Las aplicaciones de préstamos instantáneos en China también están causando un gran revuelo. Aunque pretenden ofrecer préstamos instantáneos rápidamente y sin garantías, el robo de datos es rampante. Además, los prestamistas han sido arrestados con frecuencia después de cobrar tasas de interés excesivas y amenazar a los prestatarios.
A los prestatarios que no pueden pagar a menudo se les indica que descarguen otra aplicación de préstamos depredadores para asegurar los fondos para cubrir el primer préstamo. Las aplicaciones de préstamo no autorizadas están en el centro de docenas de casos que involucran préstamos a prestatarios que luego fueron acosados por el saldo adeudado.
Las agencias de todo el mundo aconsejan a las personas que examinen las ofertas de trabajo a las que responden y se aseguren de nunca proporcionar información de identificación personal a alguien a través de Internet.
Además, estos puntos de datos nunca deben estar fácilmente disponibles para el público, junto con los detalles bancarios y otros detalles financieros críticos.
La advertencia contra las respuestas a ofertas de trabajo no solicitadas o solicitudes para abrir cuentas a su nombre también es importante en los mensajes para poner fin a estos actos.
Incluso cuando alguien sugiere que se le permitiría quedarse con una parte del dinero que transfiere, no vale la pena el riesgo para usted, potencialmente para su empleador y para un futuro sin cargos penales.
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