Los fundamentos de la planificación y el análisis financiero para empresas emergentes

Como startup, es posible que no esté listo para sumergirse de lleno en una solución de software de gestión empresarial desde el principio. Si bien este puede ser un enfoque inteligente en las primeras fases de su viaje, no significa que pueda ignorar la planificación y el análisis financiero (FP&A) por completo.

De hecho, FP&A es quizás una de las actividades comerciales más importantes que puede emprender una startup, simplemente porque puede ayudar a orientar las decisiones estratégicas y los esfuerzos operativos futuros. Las sólidas capacidades de FP&A facilitan que su CFO y su equipo de finanzas entreguen los informes requeridos de manera rápida y eficiente, lo que les permite realizar evaluaciones de factibilidad ad-hoc a medida que surgen nuevas oportunidades estratégicas, manteniendo así la agilidad de su startup.

Además, con un lugar de trabajo que cambia rápidamente, una pandemia global continua y la incertidumbre económica que causa grandes interrupciones, ahora es un buen momento para garantizar que la salud financiera futura de su empresa esté segura.

¿Qué es la planificación y el análisis financiero?

FP&A es una colección de procesos de planificación, previsión, presupuestación y análisis que respaldan las decisiones comerciales importantes y la salud financiera general de una empresa. Con los datos y conocimientos derivados de su solución de FP&A, podrá determinar con mayor precisión si su empresa podrá o no permitirse el lujo de lograr sus metas y objetivos, tanto a largo como a corto plazo.

Como resultado, los tomadores de decisiones clave estarán armados con la información que necesitan para formular estrategias de mayor valor, lo que debería aumentar la probabilidad de éxito y prosperidad económica.

Una forma de ver FP&A es exactamente lo contrario de la contabilidad tradicional. Mientras que la contabilidad analiza los datos históricos y le brinda información sobre sus ingresos y gastos generales durante un período de tiempo específico, FP&A está más preocupado por cómo su posición financiera futura debería influir en las decisiones de hoy.

Por supuesto, esto es especialmente crucial para las nuevas empresas, ya que el efectivo suele ser escaso y los ejecutivos de negocios deben tratar de aprovechar al máximo los pocos recursos que tienen a su disposición. Además, debido a que la mayoría de las nuevas empresas carecen de acceso a datos financieros históricos que puedan analizarse, FP&A se vuelve aún más crítico, particularmente cuando se trata de valoraciones y predicción de ganancias y escalabilidad futuras.

¿Quién es responsable de FP&A?

En la mayoría de las nuevas empresas, la responsabilidad de FP&A generalmente recae sobre los hombros de los fundadores, ya que es poco probable que haya un equipo lo suficientemente grande como para justificar una división separada en esta etapa inicial. Sin embargo, a medida que la empresa crece y comienza a escalar sus operaciones, la responsabilidad de FP&A generalmente se transfiere a un CFO (director financiero), ya sea que ese rol sea interno o subcontratado.

Si bien FP&A puede seguir siendo el deber del CFO, llegará un momento en que la creciente complejidad financiera, el aumento del personal, las nuevas fuentes de ingresos y los canales de financiación externos requerirán una infraestructura financiera más especializada. Por supuesto, todo esto es altamente situacional, y cada startup tendrá su propio umbral para cuando considere necesario establecer un departamento especializado en FP&A.

Sin embargo, cuando llegue el momento, se recomienda que equipe a su fuerza laboral con una solución FP&A para que su startup pueda recopilar, informar y analizar datos financieros fácilmente a medida que se amplía.

Planificación financiera combinada con narración financiera

Una de las principales ventajas del software FP&A es su capacidad para contar historias a través de números. Para la mayoría de nosotros, dar sentido a ecuaciones complejas y cálculos financieros no es exactamente la tarea más fácil del mundo. Afortunadamente, el software FP&A puede simplificar grandes conjuntos de datos y mostrarlos visualmente.

Desglosar los datos financieros a través de pronósticos y modelos ayuda a crear una narrativa detrás de sus finanzas, lo que puede ayudar a obtener una imagen más clara al planificar decisiones comerciales estratégicas.

Los beneficios del software FP&A para startups

Ahora que tiene una comprensión clara de lo que es FP&A, veamos algunas de las principales ventajas que obtendrá su startup al utilizar las herramientas de FP&A.

• Automatización : FP&A automatiza la mayoría de los cálculos manuales complejos que los fundadores y directores financieros generalmente deben realizar al pronosticar y construir modelos financieros. Esta automatización no solo libera cantidades significativas de tiempo que se pueden dedicar a otras tareas, sino que también elimina la posibilidad de errores humanos.

• Perspectivas de toda la empresa : el software de FP&A contribuye con frecuencia a una mayor perspicacia que se habría pasado por alto en ausencia de un enfoque automatizado basado en datos. Sus datos operativos y financieros se pueden usar en conjunto para generar conocimientos precisos y completos de toda la empresa a través de cada faceta de sus operaciones, incluidas las ventas, la creación de relaciones con los clientes y el marketing.

• Mayor colaboración : la tecnología FP&A ayuda a las empresas a romper la cultura del silo de datos que existe en muchas organizaciones. Esto se debe a que el software de FP&A ve la elaboración de presupuestos, las previsiones y los informes como un esfuerzo cooperativo que se une para integrar los conocimientos de toda la empresa. Esto es algo que podría resultar extremadamente beneficioso para una startup.

• Preparación para el futuro : el software FP&A le permite desarrollar estrategias que ayuden a preparar su startup para el futuro al permitirle continuar operando (con la mayor normalidad posible) independientemente de las condiciones. Sus herramientas pueden ayudar a los responsables de la toma de decisiones de su empresa a implementar las soluciones más beneficiosas, rentables, funcionales y duraderas. Algunos programas incluso le permiten crear un pronóstico continuo que permite una planificación constantemente actualizada.

FP&A no es negociable

Con las capacidades y los beneficios antes mencionados en mente, es fácil ver por qué muchas personas consideran que las capacidades de FP&A son imprescindibles para las nuevas empresas. Además de brindar un elemento de estabilidad financiera, FP&A lo ayudará a obtener una ventaja competitiva al aumentar la eficiencia en las operaciones y la utilización del capital.

A su vez, esto puede conducir a valoraciones más altas de las empresas emergentes y un mejor acceso al talento, los cuales pueden ser críticos para su empresa a medida que escala y busca expandir sus operaciones.