Las 3 formas principales de recuperar dinero de una estafa criptográfica (en 2024)

Las condiciones tecnológicas para el rápido desarrollo de las criptomonedas contribuyeron a la creación de mundos únicos de finanzas descentralizadas (DeFi). Las criptomonedas como medio de intercambio tienen muchas ventajas en comparación con las monedas fiduciarias y se están extendiendo rápidamente por todo el mundo. Algunas criptomonedas nuevas encuentran rápidamente apoyo en la comunidad criptográfica, mientras que otras no pueden atraer usuarios y abandonan rápidamente el mercado.

Sin embargo, una difusión más activa de las criptomonedas se ve obstaculizada no sólo por la posición de algunos estados sino también por las maquinaciones de los estafadores de criptomonedas. Aunque es posible que no interrumpan fundamentalmente el mercado de las criptomonedas, siguen causando muchos problemas y frustración a los poseedores de criptomonedas. Por lo tanto, todo inversor en criptomonedas debe saber cómo evitar las estafas en criptomonedas y contrarrestar a los estafadores. Si ya ha sufrido daños por un plan fraudulento, debe saber cómo recuperar dinero de una estafa criptográfica. Conozca las tres formas más efectivas de recuperar sus activos digitales y recuperar su confianza al tratar con criptomonedas.

¿Por qué el fraude es tan común en DeFi?

Hay varias razones fundamentales por las que el problema de las estafas criptográficas se ha vuelto tan doloroso y generalizado.

Rentabilidad del mercado de criptomonedas

Los estafadores no se aprovecharán de víctimas inocentes si no tienen nada de qué sacar provecho. El principal atractivo para los estafadores es la rentabilidad del mercado de las criptomonedas.

• Un inversor honesto piensa en cómo aumentar sus activos invirtiendo en un proyecto criptográfico prometedor. Si son lo suficientemente inteligentes y reaccionan adecuadamente a la volatilidad del mercado, pueden obtener ganancias significativas.
• Los estafadores se dan cuenta de cuánto dinero circula en este mercado y de cuántos nuevos inversores vienen aquí. Por lo tanto, también buscan ganancias. Sin embargo, no quieren obtener beneficios analizando las fluctuaciones del mercado y comerciando honestamente, sino promoviendo diversos esquemas fraudulentos.

Falta de regulación

Una de las ideas fundamentales que subyacen al desarrollo de DeFi es el deseo de escapar de la supervisión total del Estado y los bancos sobre todas las transacciones de los ciudadanos. Sin embargo, el lado fuerte de las criptomonedas contiene un punto débil. En el caso de DeFi, resulta difícil apelar a las autoridades gubernamentales para proteger sus intereses en caso de fraude. Por lo tanto, existen dos escenarios principales para contrarrestar a los estafadores:

• Creación de una autoridad central única que supervisaría las transacciones criptográficas y evitaría el fraude. Sin embargo, esto socava la idea misma de crear proyectos criptográficos independientes.
• Mayor desarrollo y autoorganización de la comunidad criptográfica para encontrar medidas efectivas para identificar y prevenir estafas. Este escenario le permite mantener la independencia y, al mismo tiempo, proteger los intereses de los usuarios de criptomonedas.

Falta de conocimiento

Los estafadores se dirigen principalmente a inversores novatos o a aquellos que no tienen un conocimiento profundo de cómo funcionan los mercados financieros. Además, a menudo utilizan los mismos esquemas que funcionan en el mercado de moneda fiduciaria, pero los adaptan a las nuevas condiciones criptográficas.

• Por lo tanto, aquellos comerciantes con experiencia en esquemas fraudulentos en el mercado de monedas fiduciarias verán fácilmente señales de que están siendo estafados.
• Aquellos usuarios de criptomonedas que no tienen en cuenta el factor estafa a menudo se convierten en víctimas de estafadores.

¿Es posible recuperar dinero de una estafa criptográfica?

La cuestión de la recuperación de activos digitales preocupa a las víctimas no menos que el deseo de castigar a los delincuentes y asegurarse de que no puedan seguir engañando a otros. Las perspectivas de recuperación hoy son mucho más seguras que hace apenas unos años. Sin embargo, debe comprender que la probabilidad de una devolución total de las criptomonedas robadas variará según un grupo de factores:

• ¿En qué jurisdicción ocurrió el incidente fraudulento? La jurisdicción específica afecta la posibilidad de emprender acciones legales.
• ¿Qué tan pronto reportó una estafa criptográfica? Cuanto antes detectes una estafa, mayores serán tus posibilidades de recuperar tu dinero. La mejor opción es revelar una estafa incluso antes de perder dinero y ayudar a otros a descubrir a los estafadores.
• ¿Qué tipo de esquema fraudulento se utilizó? Cuanto más común sea el esquema que se haya aplicado en su caso, más herramientas efectivas podrá utilizar para recuperar su dinero. Si se trata de una tecnología nueva y única, la receta para recuperar criptomonedas puede desarrollarse justo en el proceso. Sin embargo, en este caso, su eficacia será difícil de predecir.

Si tienes suerte y todos estos factores juegan a tu favor, la probabilidad de recuperar la cantidad total de criptomonedas es muy alta. Si alguno de los factores está en su contra, esto no significa que el caso sea desesperado. Sin embargo, en este caso, lo más probable es que recibas parte del importe perdido. Pero incluso esta opción es mucho mejor que simplemente aceptar que su criptomoneda ha ido a parar a personas deshonestas.

¿Quién puede ayudar en caso de pérdida de criptomonedas por fraude?

Denunciar Bitcoin (RSB) estafado

La mejor manera de reaccionar ante las trampas criptográficas es apelar a una comunidad de entusiastas de las criptomonedas que se especializan en identificar estafas y devolver fondos. Una de esas organizaciones eficaces es Report Scammed Bitcoin (RSB). La empresa reúne a profesionales de diversos campos para investigar casos fraudulentos y devolver fondos perdidos. RSB informa a los usuarios afectados tras estudiar detenidamente todos los detalles del caso. Además, RSB conecta a los solicitantes con organizaciones que pueden ayudarlos con sus casos específicos.

Para que el equipo de RSB empiece a trabajar es necesario presentar una denuncia, adjuntando la mayor cantidad de información posible sobre su caso. Después de un estudio cuidadoso y una investigación exhaustiva, se le ofrecerá una solución personalizada que le ayudará a recuperar las criptomonedas robadas, si no la cantidad total, al menos una gran parte.

Los servicios de consultoría se brindan de forma gratuita, por lo que antes de pagar a terceros, sabrá qué probabilidades hay de recuperar su criptomoneda y qué parte del monto robado le será devuelto.

Acciones legales

Puede iniciar una demanda civil para exigir una compensación a una persona física o jurídica que le haya causado daño durante las transacciones criptográficas. Esta opción también puede tener éxito, pero acudir al sistema judicial en caso de estafa tiene varias limitaciones:

• Los honorarios de los abogados y los costos del litigio pueden ser tan altos que le resultará más fácil aceptar el robo.
• El litigio puede ser muy largo y dejarle con poca confianza en futuros acuerdos criptográficos mientras tanto.
• La posibilidad de reclamaciones sobre criptomonedas depende de la presencia de reglas procesales básicas en la legislación. Si la jurisdicción no los proporciona, simplemente no podrá iniciar acciones legales.

Organizaciones de protección al consumidor

Hay varias otras organizaciones, tanto gubernamentales como no gubernamentales, a las que puede apelar en caso de estafas.

• Si prefiere comunicarse con agencias gubernamentales, este puede ser el defensor del pueblo financiero local o nacional.
• Si prefiere la cooperación con organizaciones de la sociedad civil, elija grupos sin fines de lucro. Pueden brindar asistencia tanto para informar a los usuarios de criptomonedas sobre posibles esquemas fraudulentos como para preparar apelaciones ante las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley. Estas organizaciones sin fines de lucro desempeñan una función educativa esencial en relación con el retorno de las criptomonedas. Sin embargo, actúan más bien como intermediarios, proporcionando servicios de mediación.

Incluso si no ha sido víctima de fraude, vale la pena comunicarse con grupos sin fines de lucro para obtener materiales educativos sobre cómo protegerse del fraude. Dichos materiales se proporcionan de forma gratuita, pero su efecto es significativo a la hora de garantizar la seguridad al realizar transacciones criptográficas.

¿Qué método de recuperación criptográfica elegir?

El apoyo de los profesionales en una situación tan difícil como el fraude es necesario no sólo desde el punto de vista financiero sino también psicológico. Si nunca ha tenido que buscar ayuda con respecto a la recuperación de estafas criptográficas, el mejor lugar para comenzar es consultar con especialistas. Especialmente si la consulta se realiza de forma gratuita, como es el caso de Report Scammed Bitcoin (RSB).

Los especialistas de RSB estudiarán detenidamente su problema basándose en la información proporcionada y recomendarán la opción que garantice la recuperación más completa posible. También podrá estimar cuánto tendrá que gastar para devolver la criptografía robada y cuánto tiempo puede tardar el proceso. Al tener toda la información, podrá elegir el método de recuperación más rentable.

Conclusión: perspectivas para combatir el fraude criptográfico

Dado que el problema del posible o ya ocurrido fraude criptográfico preocupa a muchos usuarios, se está trabajando intensamente en este tema en varias direcciones:

• Fortalecer la cohesión de la comunidad criptográfica para identificar y prevenir esquemas fraudulentos. Los entusiastas de las criptomonedas informan activamente a otros sobre posibles amenazas y la secuencia de acciones en caso de detección de estafadores.
• Llevar a cabo reformas legislativas que tendrán en cuenta las realidades de la era digital y las nuevas formas de delincuencia al realizar transacciones con criptomonedas.
• Desarrollo y uso de IA para resolver problemas relacionados con la ciberseguridad. La IA ayudará a identificar con precisión las cadenas de acciones de los delincuentes y conducirá a los usuarios que cometieron delitos.
• Además, debido a la creciente demanda de servicios de recuperación de criptomonedas, aumentará la cantidad de empresas que los brindarán. El trabajo de los profesionales ayudará a las víctimas de fraude criptográfico no solo a recuperar los fondos perdidos sino también a aprender a identificar amenazas potenciales. Contactar a estas empresas para obtener asesoramiento puede convertirse en una necesidad para los comerciantes e inversores sin experiencia. Habiendo recibido información completa sobre amenazas potenciales, aprenderán a distinguirlas y evitarlas al realizar transacciones en el mercado de criptomonedas.