Principales formas para que los propietarios de empresas reduzcan los impuestos: estrategias de deducción de impuestos simples y eficientes

Como empresario en Estados Unidos, los impuestos pueden ser uno de los servicios más incómodos. Sin embargo, mientras opera su negocio, las deducciones fiscales pueden resultar muy útiles para ahorrar gastos.

La planificación fiscal no es el acto de completar los números de una declaración de impuestos; es más profundo. Implica establecer un sistema de gestión financiera para cualquier negocio, controlar los costos de cada configuración y maximizar las exenciones y exenciones.

En resumen, la eficiencia con la que se planifican los impuestos dentro de la empresa puede afectar en gran medida el desempeño financiero y la supervivencia de la misma. Por lo tanto, es indudable que una persona de negocios, particularmente en los EE. UU., necesita una estrategia fiscal bien definida no sólo para obtener ganancias sino también para cumplir con los requisitos legales.

Comprensión de las deducciones fiscales en EE. UU.: lo que debe saber

Su primera oportunidad de reducir sus impuestos es comprender las deducciones fiscales y cómo se aplican a su negocio. Entonces, comenzaremos con lo básico: ¿Qué es una deducción fiscal?

Las deducciones fiscales reducen su ingreso imponible, lo que reduce la cantidad de impuestos que debe. Los empresarios pueden reclamar deducciones por gastos directamente relacionados con la gestión de su negocio.

Por ejemplo, si obtienes un ingreso bruto de $100 000 en un año y puedes calcular un gasto deducible de $20 000, solo tendrás que pagar impuestos sobre $80 000. Fantástico, ¿verdad? Sin embargo, no todos obtienen el beneficio. Por eso debes saber calcular tu renta imponible.

La siguiente tabla detalla los tipos de estructuras comerciales y sus impactos en las deducciones.

Deducciones fiscales esenciales para emprendedores en EE. UU.

Una deducción de impuestos (o “cancelación de impuestos”) es una cantidad particular de dinero libre de impuestos de sus ingresos. Esto le garantiza pagar una factura de impuestos menor y tener más recursos para hacer crecer su negocio.

¿Quién dice que una gran corporación no puede beneficiarse también de deducciones fiscales? Después de todo, el objetivo es ahorrar dinero para todos, en todas partes. Entonces, comience ahorrando en lo siguiente:

Deducción del Ministerio del Interior

Si trabajas desde casa, podrás deducir los gastos de la parte de tu vivienda destinada exclusivamente al negocio. Esto incluye una parte del alquiler o hipoteca, servicios públicos, seguros y mantenimiento.

Esta deducción le otorga $5 por pie cuadrado del espacio que utiliza, pero no puede deducir más de $1500 en total. También puede deducir gastos reales como intereses hipotecarios, impuestos a la propiedad, servicios públicos y reparaciones, prorrateados según el tamaño de la oficina.

Gastos de vehículos comerciales

Si utiliza su vehículo para negocios, puede registrar los gastos como deducibles de impuestos. Esto está permitido si utiliza el vehículo únicamente para fines comerciales o realiza un seguimiento del uso comercial del vehículo. La tarifa por milla del IRS es de 67 centavos por milla para viajes de negocios. Para realizar un seguimiento fácil de su kilometraje, puede utilizar aplicaciones confiables como MileIQ.

Suministros y equipos de oficina

Los suministros y equipos de oficina también se incluyen en la categoría de ingresos deducibles, lo que significa que puede deducir su costo de sus ingresos antes de calcular su impuesto. El proceso es sistemático, ya que distintos gastos siguen diferentes métodos de deducción.

Por ejemplo, puede deducir directamente el costo de los suministros cotidianos como bolígrafo, papel y tinta. Sin embargo, puedes capitalizar o depreciar el costo de artículos más grandes, como una computadora, durante algún tiempo.

Gastos de viaje y comidas

Probablemente no lo sepas, pero puedes agregar tus gastos de viaje y comidas como deducibles de impuestos. Así, podrás incluir los vuelos, hoteles y alquileres de coches para tus viajes de negocios en tus próximas deducciones fiscales. Además, el 50% de tus comidas de negocios son deducibles de impuestos, así que saludos por ese gourmet de cinco estrellas Michelin.

Servicios Profesionales y Marketing

Puede reclamar sus costos de marketing y publicidad como deducibles de impuestos, incluidos los de redes sociales, impresiones y anuncios. De manera similar, puede deducir otros costos de servicios profesionales, como los legales, la presentación de impuestos y la contabilidad.

Primas de seguro médico

Si trabaja por cuenta propia, también puede reclamar las primas de su seguro médico como deducibles de impuestos. Esto sólo es viable si no es elegible para otra cobertura.

Salarios de empleados y pagos de contratistas

También puede deducir los salarios pagados a los empleados si son razonables y están directamente vinculados a las necesidades comerciales. Sin embargo, debe presentar el Formulario 1099-NEC para pagos a contratistas superiores a $600.

Maximice sus ahorros en los EE. UU.: deducciones y créditos fiscales avanzados

La planificación fiscal inteligente sienta una base sólida para un negocio exitoso. Al administrar estratégicamente los impuestos, puede maximizar sus ahorros, mantener el cumplimiento legal y aspirar a un crecimiento a largo plazo.

Sin embargo, además de las deducciones esenciales, existen otras deducciones y créditos que puede utilizar para llevar su estrategia de deducción de impuestos al siguiente nivel. Entonces, aquí hay algunas oportunidades a favor de la deducción de impuestos.

Deducción de ingresos comerciales calificados (QBI)

La deducción QBI solo está disponible para propietarios de negocios de transferencia , incluidas empresas unipersonales, corporaciones S y sociedades. Estas empresas no pagan impuesto de sociedades.

Las empresas calificadas pueden deducir hasta el 25% de los ingresos calificados de sus ingresos imponibles. Esto significaba que podría deducir hasta $20,000 antes de calcular sus impuestos si su empresa gana $100,000 anualmente.

Depreciación y Deducciones de la Sección 179

Otra deducción es la depreciación que una empresa puede deducir al comprar equipos o maquinaria grandes. Por ejemplo, puede distribuir el costo de depreciación en cinco años para una máquina de $20 000. Esto significa que usted retira $4,000 de sus ingresos antes de calcular los impuestos para los cuatro años.

Sin embargo, puede invocar la deducción de la sección 179 para ahorrar mucho impuestos durante el primer año. Esto significa que puedes deducir el coste desde el primer año. Sin embargo, debe verificar que su empresa cumpla con los criterios para utilizar la deducción de la Sección 179.

Contribuciones de jubilación

Ahorrar para la jubilación no sólo beneficia su futuro; puede reducir considerablemente su pago de impuestos. Su ingreso sujeto a impuestos se reduce por la cantidad que aporta a su fondo de jubilación. Por ejemplo, contribuir $10,000 de sus $100,000 de ingresos a su fondo de jubilación reduce su ingreso sujeto a impuestos a $90,000. Por lo tanto, puede aprovechar estas deducciones fiscales como trabajador autónomo o como pequeña empresa.

Crédito de investigación y desarrollo (I+D)

Innovar y experimentar con nuevos diseños también puede ayudar a reducir significativamente sus impuestos. Esto es especialmente bueno si está probando software nuevo, creando nuevos diseños u otro tipo de innovaciones. Esta deducción fiscal tiene como objetivo ayudar a las empresas a evolucionar e innovar. Por lo tanto, puede eliminar algunos de esos gastos de sus ingresos antes de calcular su ingreso imponible.

Navegando por el cumplimiento: una guía sobre los errores fiscales más comunes que cometen las pequeñas empresas y cómo evitarlos

El cumplimiento tributario tiene como objetivo permitirle reducir sus gastos sin estar del lado equivocado de la ley. Por lo tanto, también debe tomar notas para asegurarse de no generar señales de alerta ni arriesgarse a auditorías y sanciones. A continuación se detallan algunos errores comunes que se deben evitar, especialmente al calcular sus impuestos usted mismo.

• Mantenimiento deficiente de registros:uno de los principales obstáculos para los propietarios de empresas al calcular sus impuestos es no llevar registros adecuados. El IRS exige documentación adecuada para respaldar las reclamaciones realizadas. Por lo tanto, debe utilizar aplicaciones y herramientas que puedan automatizar y facilitar el seguimiento de los gastos, como QuickBooks, FreshBooks y Expensify.

• No pagar los impuestos estimados:No pagar el monto del impuesto estimado a tiempo puede generar una penalización. Por lo tanto, utilice un software de contabilidad con herramientas de seguimiento de impuestos que puedan ayudarle a estimar sus impuestos. Además, asegúrese de presentar el impuesto correctamente y pagarlo a tiempo.

• Deducir gastos personales como gastos comerciales:uno de los errores más comunes que cometen las pequeñas empresas es no separar los gastos comerciales y personales. Para evitar confusiones y errores de cálculo, utilice una cuenta separada para ambos fines.

• Ignorar las reglas de depreciación de los activos:muchos propietarios de pequeñas empresas encuentran que las reglas de depreciación son complejas, lo que lleva a un pago excesivo de impuestos. Asegúrese de no cometer este error familiarizándose con las reglas de depreciación del IRS. También puede utilizar la explicación que comentamos anteriormente.

Consejos esenciales para prepararse para la presentación de impuestos en los EE. UU.

La planificación fiscal en Estados Unidos puede resultar estresante, por lo que debes estar adecuadamente preparado. Conocer las prácticas y herramientas adecuadas para facilitar el proceso eliminará muchos problemas relacionados con los impuestos. Entonces, aquí hay algunos consejos y herramientas que lo ayudarán a manejar el estrés en la presentación de impuestos:

Utilice software de contabilidad

Lo mejor que puede hacer por su pequeña empresa es utilizar un software de contabilidad. El software facilitará el seguimiento de gastos, el mantenimiento de registros y la presentación de informes financieros, lo que facilitará la presentación de impuestos. De hecho, algunos programas de contabilidad pueden incluso ayudarle con el cálculo de sus impuestos. Las mejores opciones de software de contabilidad incluyen Wave, QuickBooks y Xero.

Automatice el mantenimiento de registros con aplicaciones de recibos

Otra forma de aliviar el estrés fiscal es automatizar el mantenimiento de registros. Recuerde, tener un excelente historial es esencial para una declaración de impuestos adecuada. Por lo tanto, utilice aplicaciones como Expensify y Shoeboxed para organizar y almacenar recibos que puedan respaldar sus deducciones.

Reserve fondos para impuestos estimados

La forma más sencilla de garantizar el pago oportuno de impuestos es reservar fondos suficientes para pagar el monto estimado del impuesto. Esto ayudará a garantizar que no utilice una parte del costo de funcionamiento para pagar impuestos. Por lo tanto, abra una cuenta de impuestos y deposite un monto de impuesto estimado después de cualquier compra o ingreso.

Consulte con un profesional de impuestos o CPA

Hacer sus impuestos puede ser gratificante e incluso ahorrarle dinero. Sin embargo, ¿sabes qué puede ahorrarte más dinero? Que un profesional haga sus impuestos por usted. No sólo te ahorrará tiempo, sino que también podrás invertir en otras actividades rentables. El profesional también puede ver fácilmente lugares donde puedes ahorrar dinero, dándote la oportunidad de obtener lo mejor. Por lo tanto, no dude en consultar a un profesional fiscal ante una situación compleja.

Aproveche los recursos gratuitos del IRS

Además de gastar su tiempo y dinero en obtener los mejores recursos para presentar la declaración de impuestos correctamente, puede acudir a la fuente para obtener todo lo que necesita. El IRS ofrece recursos gratuitos para la presentación de impuestos , como el centro de impuestos para pequeñas empresas, el pago directo del IRS y seminarios web y talleres del IRS. Por lo tanto, no deje estos recursos tirados por ahí. En cambio, se pueden utilizar para obtener el mejor proceso de presentación de impuestos.

Conclusión

La declaración de impuestos es un tema complejo pero esencial para los emprendedores. Los impuestos no tienen por qué ser agobiantes si sabes qué pagar y qué no. Aprender sobre las deducciones fiscales puede ayudarle a ahorrar enormemente y dejarle fondos adicionales para utilizar en su negocio. Por lo tanto, ya sea que tenga un funcionario fiscal profesional o se esté haciendo cargo de los impuestos de su empresa, necesita los conocimientos adecuados.

Este artículo es una guía completa sobre deducciones fiscales que le brinda información sobre las deducciones fiscales que pueden dejarle dinero extra. Si bien nos enfocamos en ayudarlo a ahorrar dinero mediante deducciones fiscales, también nos aseguramos de que no termine en el lado equivocado de la ley debido a las deducciones fiscales. Por lo tanto, debe prestar atención a nuestros consejos sobre errores comunes en la presentación de impuestos.