La FCA del Reino Unido incluye en la lista negra a más corredores de criptomonedas y divisas

Hacer cualquier tipo de negocio a través de Internet ha conllevado durante mucho tiempo el peligro de varios tipos de estafas. Si tu dinero va a cambiar de manos, la pareja que te lo quita bien podría pertenecer a algún tipo de estafador. Recientemente, el organismo regulador del Reino Unido, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), ha tomado medidas contundentes contra algunos de estos estafadores y ha lanzado diez nuevas advertencias contra diferentes empresas. Estos son los detalles de estas empresas, resumidos según el tipo específico de estafa que están ejecutando:

Brókers de Forex sin licencia y firmas clonadas

Si sabe lo primero sobre el comercio de divisas, sabe lo importante que es la regulación. Es por eso que debe verificar si el corredor de divisas del Reino Unido con el que está tratando tiene licencia del organismo regulador local FCA, o si no lo tiene. Si esto último es cierto, lo más probable es que esté tratando con un corredor extranjero o una estafa. Y tales empresas regularmente terminan en la lista de advertencia del regulador. Los últimos días no han sido una excepción: una empresa que se hace llamar TradingSpace se ha ganado una advertencia por ofrecer sus servicios sin la autorización de la FCA. Además, ETHProfit , otro corredor sin licencia, ha llegado a la lista de advertencias de la FCA.

Sin embargo, eso no es todo: a veces, estos estafadores se vuelven un poco más creativos que afirmar que operan en Gran Bretaña. En estos casos, toman directamente información de firmas autorizadas para hacerse pasar por la propia firma. Lo que suelen tomar es la marca de la empresa, su número de licencia y, a veces, incluso la información de contacto. También se ha observado que estas llamadas "empresas clon" roban los sitios web de las empresas al por mayor. La única forma de protegerse de ellos es ir a la lista de empresas reguladas que maneja la FCA y verificar si el dominio que aparece allí corresponde al del corredor con el que está tratando. En esta última serie de advertencias, se ha expuesto una firma clon que dice ser un corredor de Forex: Martyn Services Limited .

Una advertencia en MetaQuotes: ¿la FCA falló?

Lo curioso de la serie actual de advertencias es que MetaQuotes , el desarrollador del software comercial estándar de la industria Metatrader 4 y su sucesor, Metatrader 5, se ha ganado una advertencia. Encontramos esto extraño, porque la compañía en sí no ofrece ningún tipo de servicios de inversión, ni es una agencia de corretaje. Las personas detrás de esto lo mencionaron explícitamente en su sitio web, a través de un descargo de responsabilidad de que no brinda acceso a servicios financieros. Su modelo de negocio consiste simplemente en vender licencias de su software a varias casas de bolsa. Por lo tanto, la empresa debe quedar fuera de la jurisdicción de la FCA para incluirla en la lista negra.

También es extraño que la FCA incluya a Misquotes en la lista negra después de que la compañía se haya convertido en un nombre establecido en el mercado: ha estado brindando a los corredores y comerciantes las plataformas que mencionamos durante más de una década en este momento, sin ninguna controversia.

Fraude criptográfico y de inversión

Ha habido mucho interés continuo en el criptomercado por parte de todo tipo de inversores, comerciantes, etc. Sin embargo, dicho mercado y los activos que allí se negocian son bastante complejos, al menos para la persona promedio. Todo les parece posible y las criptomonedas tienen una imagen de una clase de activo que simplemente puede lograr ganancias increíbles. Esto ha llevado a un aumento de estafadores que intentan defraudar a dichos clientes con promesas descabelladas de increíbles retornos de las inversiones en criptomonedas. La compañía más reciente que la FCA ha expuesto una estafa que hizo exactamente eso es Hash Miner.

Otro tipo de estafa común que a menudo encuentra su camino en las listas negras de la FCA es la estafa de inversión. Este es el antecesor de la criptoestafa que mencionamos, una empresa que supuestamente puede otorgar a sus clientes tasas de retorno obscenas sobre sus inversiones. El organismo regulador expone predominantemente estos dos tipos de fraude, y la racha actual de advertencias lo confirma, con una firma llamada NCAP Savings añadida. Las tasas de interés que ofrece este esquema de inversión sin licencia son superiores al 6%. Sin embargo, el otro esquema de fraude de inversiones expuesto recientemente, llamado Lorikeet Private Technologies Limited , ofrece tasas de más del 180% anual. Por supuesto, ambas empresas son fraudulentas: le resultará difícil obtener incluso la cantidad más modesta de las dos. Una buena regla general para seguir cuando intenta ver si una empresa está ofreciendo una tasa de rendimiento realista es el proverbio "Si parece demasiado bueno para ser verdad, no lo es". Por supuesto, un método mucho más confiable para determinar si una empresa vale la pena es simplemente verificar con el registro del organismo regulador respectivo que supervisa los mercados.

Préstamos falsos y otras estafas

Finalmente, la FCA ha expuesto innumerables empresas que ofrecen préstamos sin tener ninguna licencia. ¡Estas empresas son increíblemente peligrosas y nunca debes pedirles dinero prestado! Es más, cabe destacar que la FCA es el regulador que expone más de estas empresas que sus pares; parece que están muy extendidas en el Reino Unido. El último de ellos ha sido una empresa llamada Flamingo Loans . Este nombre aparentemente inocente sin duda esconde una entidad peligrosa.

Lo que es aún más preocupante es una empresa que se hace llamar Lista de prestamistas en el Reino Unido , otra entidad sin licencia que parece estar dirigiendo a los sitios web de más de estos estafadores. Es preocupante que exista un nivel tan alto de organización entre ellos.

La décima y última empresa que la FCA ha agregado a su lista de estafas es un poco diferente: no pretende ser un servicio de inversión, un corredor de Forex y ni siquiera es un usurero. Esta entidad se llama FundsBack LTD: afirma ser una forma de recuperar su dinero si ha sido estafado. Lo notable de esto es el hecho de que arranca el logotipo de FCA, fingiendo estar conectado de alguna manera con el regulador. Si ha sido víctima de una estafa, debe saber que estas empresas de devolución de cargo falsas también son muy comunes: ¡puede perder aún más dinero si no tiene cuidado!