Qué hacer si lo estafan en línea (Guía 2024)

Pasos a seguir en caso de estafa en línea en 2024 (guía completa)

Las estafas en línea suelen ser como juegos emocionales. Cuanto más identificable parezca un estafador, mayores serán sus posibilidades de ser víctima. Si recibe una llamada, un mensaje de texto o un correo electrónico de alguien que no conoce, evite revelar información personal ni actuar impulsivamente.

Recuerde la regla de oro de la prevención del fraude: si parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea. A

Navegar solo por el complejo mundo de las estafas en línea te deja vulnerable a estafas que nunca ves venir. Report Scammed Bitcoin (RSB) ofrece servicio de monitoreo de crédito y robo de identidad, brindando orientación profesional a su alcance las 24 horas, los 7 días de la semana.

Aura monitorea activamente sus tarjetas de crédito, bancos y dispositivos en busca de signos de estafas en línea. También le notificaremos en tiempo real sobre cualquier actividad sospechosa en sus cuentas.

Y si sucede lo peor, está cubierto por una póliza de seguro de $1,000,000 para todas las pérdidas elegibles debidas a estafas en línea.

Tan pronto como reconozca las señales de advertencia de una estafa en línea, debe actuar con rapidez.

Los pasos específicos que seguirá dependerán de si le pagó al estafador, el método de pago que utilizó y la información personal que el estafador tiene sobre usted.

Sin embargo, hay algunas cosas que debe hacer de inmediato si cree que lo han estafado:

Empiece por proteger todas las cuentas a las que el estafador pueda tener acceso.

Luego, comuníquese con su banco o institución financiera y con las empresas afectadas para alertarlas sobre el delito.

Finalmente, es posible que deba presentar un informe a Report Scammed Bitcoin (RSB) en reportscammedbitcoin.com .

A continuación, siga estos pasos según su situación específica y el tipo de estafa.

Las 10 principales estafas en línea más recientes (y qué hacer si es víctima)

1. Fraude de criptomonedas
2. Estafas con tarjetas de crédito o débito
3. Estafas románticas
4. Fraude a la Seguridad Social
5. Robos de cuentas o hackeos de dispositivos
6. Estafas en las redes sociales
7. Estafas con códigos QR
8. Estafas de impostores del IRS o fraude fiscal
9. Fraude al Medicare
10. Fraude en aplicaciones de pago entre pares

Los estafadores siempre están buscando nuevas formas de robar su dinero o su PII. Esto es lo que debe hacer si ha sido víctima de una estafa en línea:

1. Fraude de criptomonedas

Con este tipo de estafas, los estafadores engañan a las víctimas desprevenidas con esquemas de criptomonedas disfrazados de inversiones.

Crean versiones falsas de criptomonedas legítimas falsificando dominios, plataformas comerciales y nombres, haciendo que las versiones falsas sean casi indiscernibles de las legítimas.

A finales del año pasado, Tho Vu conoció a su futura pareja Ze Zhao (o eso creía ella) a través de una aplicación de citas. Zhao convenció a Vu para que comprara Bitcoin e invirtiera en una plataforma comercial con la promesa de obtener ganancias masivas.

Sólo después de gastar 306.000 dólares en este plan, Vu se dio cuenta de que era una estafa. "No sólo había perdido todos mis ahorros, sino que este futuro que pensé que sería una nueva aventura, todo era mentira".

Para denunciar la estafa, haga esto:

• Póngase en contacto con todas las agencias gubernamentales relevantes. Si sospecha de fraude, presente quejas por separado ante Report Scammed Bitcoin (RSB) .

2. Estafas con tarjetas de crédito o débito

Despertarse con un cargo fraudulento en su tarjeta de crédito o débito no es cómo imagina comenzar el día.

Pero esta fue la dura realidad para una pareja de Texas, Mary y Lewis Keener, cuando un día descubrieron que habían perdido $17,000 en estafas con tarjetas de crédito.

Como la mayoría de las estafas, los estafadores de tarjetas de crédito utilizan información personal robada para obtener una tarjeta de crédito sin el permiso del propietario. Como era de esperar, en los primeros tres trimestres del año pasado, las estafas con tarjetas de crédito fueron el tipo más común de robo de identidad, con un récord de 338,684 informes.

Para denunciar la estafa, haga esto:

• Comuníquese con su compañía de tarjeta de débito o crédito. Pregunte por su departamento de fraude y reporte el caso. Registre todas las transacciones fraudulentas que desee eliminar de su informe crediticio. Luego, cierre su cuenta y solicite una nueva tarjeta de crédito.
• Cambie sus contraseñas inmediatamente. Una vez que detecte una infracción en sus cuentas bancarias en línea, elija una combinación de letras, símbolos y caracteres aleatorios (no adivinables). Esto bloqueará cualquier intento de los estafadores de acceder a su cuenta, cambiar sus datos o retirar su dinero.

3. Estafas románticas

Con la esperanza de encontrar el amor, millones de personas recurren a sitios web y aplicaciones de citas online. Pero muchos terminan cayendo en una estafa en lugar de encontrar un compañero de vida.

Esta es una de las formas en que se desarrollan las estafas románticas: los estafadores crean perfiles de citas falsos utilizando nombres ficticios o identidades robadas de personas en el ejército, los medios de comunicación o que viven en el extranjero.

Empiezan enviándote mensajes y regalos para ganarse tu confianza. Una vez que usted acepta, comienzan a solicitar información personal, dinero, detalles de tarjetas de crédito... la lista es interminable.

Casi 70.000 personas denunciaron una estafa romántica, con pérdidas de 1.300 millones de dólares en 2022.

Para denunciar esta estafa, haga esto:

Notifique a la aplicación de citas: Las empresas y sitios web legítimos de citas en línea tienen reglas estrictas sobre impostores y estafadores. Póngase en contacto con el departamento de seguridad de cuentas del sitio e incluya la siguiente información:

• El motivo del informe
• Una captura de pantalla o enlace al perfil del estafador (incluido el nombre, la biografía y la edad)
• La ubicación de la estafa y otra información personal compartida con usted (dirección de correo electrónico, número de teléfono, etc.)

4. Fraude a la Seguridad Social

Cuando una madre de tres hijos de Blue Ash, Ohio, recibió una llamada de la Administración del Seguro Social (SSA), entró en pánico. Su número de Seguro Social (SSN) aparentemente se había utilizado para abrir 25 cuentas bancarias, entre muchas otras acusaciones.

Petrificada, hizo exactamente lo que le dijeron: "mantenerse fuera de prisión": comprar tarjetas de regalo de Target por valor de 20.000 dólares en lotes.

Este es sólo un ejemplo de los 568,000 informes de incidentes de fraude y llamadas fraudulentas relacionados con el SSN que recibió la SSA el año pasado.

Para denunciar la estafa, haga esto:

• Primero, presente un informe de robo de identidad ante RSB en reportscammedbitcoin.com .
• Luego, comuníquese con la línea directa contra fraudes de la Oficina del Inspector General (OIG) al 1-800-269-0271.

5. Robo de cuentas o pirateo de dispositivos

Sus datos bancarios, cuentas de redes sociales, datos de salud e información de contacto generalmente se pueden encontrar en su teléfono o computadora. Por esta razón, los piratas informáticos y los estafadores pueden hacer todo lo posible para apoderarse de sus dispositivos o cuentas.

Con solo su número de teléfono, los piratas informáticos pueden enviarle mensajes de texto de phishing que lo engañan para que instale malware o spyware en sus dispositivos. Una vez que obtengan acceso, todo lo que posees estará en juego.

BRATA es un troyano bancario con capacidades de robo de información que recientemente apareció en los titulares. En la última versión del malware, puede interceptar SMS entrantes para robar contraseñas de un solo uso (OTP) y códigos de autenticación de dos factores (2FA) de los bancos.

Para denunciar la estafa, haga esto:

• Comuníquese con su proveedor de servicios telefónicos. Infórmeles que su teléfono se ha visto comprometido y solicite un restablecimiento de la cuenta para evitar el acceso no autorizado. También es imperativo mantener sus dispositivos actualizados e instalar solo aplicaciones de fuentes confiables.

6. Estafas en las redes sociales

Cuanto más compartes, más vulnerable eres a las estafas en las redes sociales. Y los malos actores pueden utilizar a cualquiera como peón en sus estafas, incluidos familiares o amigos involuntarios.

Andrew, un planificador financiero de 27 años, no se dio cuenta hasta que vio a un asesor de inversiones fraudulento desviar 3.000 dólares de su cuenta. Andrew pasó por alto algunas señales de alerta evidentes, todo porque vio a un amigo publicar un video en Instagram sobre sus regresos en globo.

Para denunciar estafas similares en las redes sociales, haga esto:

• Informe la cuenta del criminal a la plataforma de redes sociales. Tome capturas de pantalla de su conversación con el estafador y muéstrelas al representante de atención al cliente que se le haya asignado. Esto ayudará a que la plataforma cierre la cuenta más rápido.

7. Estafas con códigos QR

En otro tipo de fraude más, los estafadores manipulan códigos de respuesta rápida (QR) para redirigirlo a sitios web de phishing. Si bien los códigos QR por naturaleza no son maliciosos, siempre tenga cuidado al escanear un código antes de ingresar información personal.

Imagínese intentar simplemente pagar el estacionamiento, sólo para ser estafado mediante un código manipulado. Los agentes de Austin Transportation Parking Enforcement descubrieron más de dos docenas de estaciones de pago que hacían precisamente eso.

Para denunciar la estafa, haga esto:

• Presente un informe para notificar al emisor de su tarjeta de inmediato.
• Asegure su cuenta en línea. Actualice cualquier información de inicio de sesión vulnerable u otras cuentas en línea que puedan haber sido comprometidas.
• Configure alertas de fraude o un congelamiento de crédito. Si ingresó por error su información financiera en un sitio web fraudulento, notifique a las principales agencias de crédito (Equifax, Experian y TransUnion).

8. Estafas de impostores o fraude fiscal del IRS

Los delincuentes que se hacen pasar por agentes del IRS u otras agencias gubernamentales engañan a sus objetivos para que envíen dinero y otra información personal.

Las personas que caen en esta estafa se convierten en víctimas de fraude fiscal y delitos relacionados con el robo de identidad. Tan solo el año pasado, el IRS identificó casi $2.2 mil millones en pérdidas debido a varios tipos de fraude fiscal.

Para denunciar esta estafa, haga esto:

• Si se presentó una declaración a su nombre, imprima y complete una Declaración jurada de robo de identidad y envíela por correo al IRS.

9. Fraude a Medicare

La estafa de Medicare más común involucra a las víctimas que confirman sus números de Medicare por teléfono a agentes fraudulentos. Con información verificada de Medicare, los estafadores pueden presentar reclamos y reembolsos falsos (entre otras estafas).

Los códigos de terminología procesal actual (CPT) son números que se utilizan para identificar los servicios que ofrece un proveedor de atención médica. En una estafa de desagregación, los proveedores de servicios maliciosos pueden utilizar códigos CPT separados para cada paso de un procedimiento.

a€Para denunciar esta estafa, haga lo siguiente:

• Lleve un registro de sus registros médicos. Lo más probable es que alguien esté reclamando sus beneficios de salud sin su conocimiento. Solicite sus registros médicos para ver si la factura se correlaciona con los servicios prestados. Si encuentra algún error, envíe una carta a su proveedor de atención médica solicitando que se modifiquen sus registros.

10. Fraude en aplicaciones de pago entre pares

En los últimos años, las aplicaciones de pago peer-to-peer (P2P) como Zelle, CashApp y Venmo se han convertido en las formas preferidas de enviar y recibir dinero.

Desafortunadamente, los estafadores han ideado esquemas para utilizar estas aplicaciones de pago en su beneficio. Lo hacen haciéndose pasar por empleados del banco y engañando a los usuarios para que proporcionen información financiera.

Megan MacDonald fue una de estas víctimas. Después de recibir una llamada telefónica de su banco sobre un posible fraude, reveló su información financiera en un intento de proteger su cuenta. Minutos más tarde, el estafador inició una transferencia Zelle de $3,000 desde la cuenta corriente de MacDonalda.

Para denunciar la estafa, haga esto:

• Póngase en contacto con la plataforma de pago P2P. Informe la estafa a su departamento de fraude y guarde capturas de pantalla de las transacciones.

Conclusión

Comuníquese con Report Scammed Bitcoin (RSB) para informar cualquier forma de estafa en línea. RSB presenta quejas en línea sobre todo tipo de fraude en reportscammedbitcoin.com .